愛媛で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス13選!相談できる内容や注意点について解説
2024/04/23 更新
保険の見直しや家計の相談、教育資金や老後資金、住宅購入について悩んでいる方は無料のFP相談サービスを利用するのがおすすめです。この記事では、初めてFP相談サービスを利用する人に向けて、愛媛でおすすめのFP相談サービスを13選紹介します。FP相談の流れや相談時の注意点などについても解説しているのでぜひ参考にしてみてください。
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目次
FP相談サービスの選び方
自分の将来の資産を守るためには、最適なファイナンシャルプランナー(FP)に出会いたいですね。ですが、ファイナンシャルプランナー(FP)のなかには、やや強引に勧誘してくる担当者もいます。
また、担当者の専門外で「相談したのに解決策を教えてくれなかった」と悔しい思いをしないように、ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ基準について押さえていきましょう。
相談できる内容で選ぶ
ファイナンシャルプランナー(FP)ごとに、知識の深い分野は異なります。相談したい内容がわかっている場合は、その内容に詳しいプランナーを選びましょう。
「ライフプラン」の相談をしたい
「結婚した」
「子供が生まれた」
「マイホームを購入したい」
ライフステージが変わると、お金に関する不安が付きまといますね。ファイナンシャルプランナー(FP)に相談すれば、ライフステージごとの資産形成方法を提案してくれます。その分野に詳しいプランナーを選べば、より具体的な解決策がわかりますよ。
「家計のやりくり」について相談したい
「家計がうまくいかない」
「節約したいけど何が節約できるの?」
このような、ぼんやりとしたお金にまつわる不安や自分だけのお金の貯め方も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。
「保険の見直し」を考えている
特定の保険商品が気になっている場合は、その企業のファイナンシャルプランナー(FP)に相談する方法があります。ライフプランの相談ができるうえに、商品について詳しく話を聞けます。
ただし、企業系FPの場合は自社の保険商品を強めに売り込んでくる可能性があります。それを理解した上で相談するか決めてくださいね。
一方でどの保険がいいか分からない場合は、企業に属さない独立系のファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。豊富なラインナップのなかから最適な保険を選べます。
「相続」について知りたい
万が一があった時に相続税が払えるかなどの相続に関する不安も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。
「住宅ローン」について相談したい
住宅ローンを節約したい場合も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。
この場合は、「宅建士」の資格を取得しているファイナンシャルプランナー(FP)や、「宅建士」と提携している事業者を探すと、より具体的な話を聞ける場合があります。
「節税」に興味がある
税金は素人には難解なため、いざ節税をしようと思っても手が出せるものではありません。
税金について相談したい場合は、税務の専門家である「税理士」と提携している事業者か、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格を持っている「税理士」を探すといいですよ。
FPの実績や資格で選ぶ
ファイナンシャルプランナー(FP)が、どの程度の金融知識を習得しているのかを見極める手段として、保有資格を見て判断するやり方があります。
しかし、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は複数あるため、どの資格があれば安心して相談できるのか分からない人が多いはず。そこで、各資格について説明します。
国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能検定3級~1級
国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能検定3級、2級、1級は、ファイナンシャルプランナー(FP)の基幹となる資格です。
3級は自分のライフプランを立てる段階のため、お金を払って相談するなら2級か1級のプランナーになります。実際にファイナンシャルプランナー(FP)として活動している人のほとんどが、2級か1級の保持者です。
AFP資格
AFP資格は、ファイナンシャルプランナー(FP)2級合格者が取得できる資格です。FPの基礎知識はもちろん、相談者にベストなアドバイスができるように研修を受けたプランナーですから、安心して相談できます。
AFP保有者は、常に最新のスキルを学んでいます。さらに、相談者の利益が最大になるように高い倫理規定を順守しています。そのため、AFP資格を持っているプランナーなら、安心して相談できると言えます。
CFP資格
CFP資格は、FP1級とならぶ最高ランクの資格です。FP1級と異なる点は、世界26カ国で認知されている世界的な資格です(2022年3月現在)。CFPの資格があれば世界を舞台に金融の専門家として活動できます。そのため、的確なアドバイスをもらえます。
「独立系」か「企業系」か
前述のように、ファイナンシャルプランナー(FP)は、企業に属する「企業系」ファイナンシャルプランナー(FP)と、独立した立場にある「独立系」ファイナンシャルプランナー(FP)の2つに分類できます。
企業系のファイナンシャルプランナー(FP)は、銀行・証券・保険・不動産・ハウスメーカーなどの金融業界の企業で、ファイナンシャルプランナー(FP)の知識を活用しながら業務を行っています。ファイナンシャルプランナー(FP)の約8割が、この「企業系」だと言われています。
企業系のメリットは、相談内容に合った担当者がつく点です。幅広い金融知識をもとに、プランを提案してくれます。デメリットは、自社商品の紹介がどうしても入ってしまう点です。他の商品と迷っている場合は、断るのが難しくなってしまいます。
独立系のファイナンシャルプランナー(FP)は、開業やFPの会社を設立するなど、企業に属さず利用者の立場に立ったプランニングを行っています。そのため、顧客の気持ちに寄り添った提案をしてくれるのがメリットです。
相談は「無料」か「有料」か
ファイナンシャルプランナー(FP)には複数の形態があるように、相談料金も無料のところから1回1万円など有料のところまでさまざまです。はじめて相談する場合は、まずは相談料無料のところを選びましょう。
なぜなら、担当になったファイナンシャルプランナー(FP)が、相談内容に十分に答えられるのか、また信頼関係を築けるのかを確認するためです。初回だけ無料のところや何回でも無料のところを中心に、複数のファイナンシャルプランナー(FP)に会ってみるのがおすすめです。
「オフライン(対面)」か「オンライン」か
小さな子供がいるファミリー世代で気軽に出掛けられない場合や、近隣にファイナンシャルプランナー(FP)が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところに依頼する方法があります。
オンライン面談の設定方法が分からなくても、丁寧に教えてくれるため安心して依頼してみましょう。
どうしてもPCやスマホの設定が難しい場合は、無料で出張相談を受けてくれるところに依頼してみてください。
愛媛でおすすめのFP相談サービス13選
ここでは、愛媛でおすすめのFP相談サービスを13選紹介します。家計や保険などお金のことでお悩みの方は一度無料相談を受けてみてください。また以下では全国にある選りすぐりのFP相談サービスを紹介しているのでこちらもチェックしてみてください。
マネードクター
マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています。
マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に相談できます。
相談形式 | 訪問・来店・WEB面談 |
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相談内容 | 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成 |
マネーキャリア
マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また、従来の来店型面談と比べたWEB面談の特徴として、自分と担当者の相性がわるいと感じた際の「担当変更」がしやすいことも挙げられます。くわえて、マネーキャリアは、70社以上の金融コンサルタント会社と提携しており、3,000人以上のFPの中からトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみが対応するため、マネーキャリアからFP相談を申し込むことで"厳選されたFP"に相談が可能です。
相談形式 | ZOOMアプリなどを使ったWEB面談(希望する方は対面も可) |
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相談内容 | 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、NISA、資産形成 |
マネードクター松山支社
最短で翌日に相談可能
マネードクター松山支社は相談内容の解決にむけたアドバイスはライフプランをもとに慎重に進めていきます、そのため納得できるまで何度でも無料で相談することができます。最短で翌日に相談することができるのもおすすめポイントです。FPが自宅に訪問して相談やカフェでの相談などすぐに相談したいという人も気軽に相談してみましょう。
相談場所を全国あらゆる場所で自由に指定できます。現在加入している保険の見直しや将来の資産運用、いろいろ相談したいけど、近所に店舗がない、子育てや仕事で忙しく、店まで出向いて相談する余裕がないなど、相談場所で不便をかけることもありません。
お客様満足度が92.9%に達しており、就職・結婚・出産・教育費・マイホーム購入・老後の備えなど、将来必要なお金や家族構成は様々で変化していきます。それらの相談を一つ一つ丁寧に幅広く対応してきた実績ということです。松山市駅から徒歩2分のところにあり、9時~21時まで相談を受付けています。定休日はありません。
相談形態 | 訪問型、場所指定型 |
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料金 | 無料 |
プレミア保険ショップ 松山店
無料のキッズスペースも完備
プレミア保険ショップ松山店はお客様のためにをモットーに笑顔と安心をお届けしていて、無料のキッズスペースの完備もしています。小さい子供がいるから相談に行きにくい・・・、子供が心配だからゆっくり相談できない・・・といった人にもおすすめできます。
相談料は何度でも無料で契約も必要ありません。保険のプロが40社以上の保険会社の豊富な商品を激選してあなただけのオーダーメイドのプランを提供してくれます。また、提携店舗数が1000店以上あり、登録FP数が200名以上もいるのであなたのニーズに合わせた保険がきっと見つかります。
松山駅から徒歩10分、宮田町駅から徒歩2分のところにあり、10時~19時まで営業しています。定休日はありません。
相談形態 | 来店型 |
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料金 | 無料 |
保険ステーション 松山支店
継続的なアフターフォロー
保険ステーション松山支店は相談者のライフプランや意向をしっかりと聞いて、それを叶えていくにふさわしい情報を提供し、納得してもらえる保険選びの手伝いをすることを使命だと考えています。そしてその使命を果たすために「情報力」「提案力」「人材力」「持続力」「信頼力」の5つの力でベストな保険をカスタマイズしています。
相談は無料で受けられて、相談者の満足度を100%に近づけるために、継続的なアフターフォローによって変化し続けるライフステージに対応しています。営業時間は平日の9時~17時半までとなっていて、定休日は土曜日、日曜日、祝日になっています。勝山町停留所から徒歩1分のところにあります。
ライフステージに合った保険選びを保険のプロがしっかりと選んでくれます。社会人になったとき・結婚を考えるとき・子供が生まれるとき・住宅を購入したとき・子供が独立したとき・世帯主が退職、引退したときなど、様々なライフステージに対応しています。
相談形態 | 来店型 |
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料金 | 無料 |
株式会社ワンビシアーカイブズ 四国オフィス
約50年間の歴史があるFP相談サービス
株式会社ワンビシアーカイブズは1966年に設立され約50年間の歴史があるFP相談サービスです。従業員は現在700名を超えています。お客に満足してもらえるように従業員一人ひとりが高い意欲をもって業務に従事しています。また、自らのサービスを厳しく見つめ、いかにその品質を高めるかを常に考えています。
無料で相談でき、営業時間は9時~17時になっていて、定休日は土曜日、日曜日、祝日になっています。警察署前駅から徒歩1分のところにあります。お客に親身になってくれて丁寧に話を聞いてもらえます。直接来店することもできますが、自宅に訪問や指定場所への出張にも対応しています。
保険って難しい、何だかよくわからない、このままでいいのか不安・・・このようなお客は多いと思います。保険はお客だけではなく、家族にとっても大切なものです。だからこそ、お客自身にあった保険を選んでもらいたいと考えており、そのためにお客の不安や疑問を安心へ変えるお手伝いをしてもらえます。
相談形態 | 来店、訪問、場所指定 |
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料金 | 無料 |
保険見直し本舗 愛媛イオンスタイル松山店
相談形態が充実
保険見直し本舗はお客の世帯に1人のアドバイザーが付く1担当者制となっています。ずっと同じ担当者だから安心して保険相談をすることができます。相談料は何度でも無料となっているため気軽に相談することができます。また、相談方法はお客の都合に合わせて4つから選ぶことができます。
店舗を探して近くに店舗がある場合は店舗相談、子供がいて気軽に外出できないという人は訪問相談、もっと便利に簡単に相談したいという人は電話相談、インターネットが使える場合はネットからオンライン相談もできます。自分の都合に合った相談方法を選びましょう。
営業時間は10時~21時になっていて、定休日はありません。いよ立花駅から徒歩7分のところにあります。キッズルームが完備されており、女性スタッフも働いているので、子供連れの母親にも嬉しい会社になっています。来店する場合は予約者が優先されるのでお急ぎの人は予約してから来店するようにしましょう。
相談形態 | 来店、自宅訪問、オンライン相談、電話相談 |
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料金 | 無料 |
生活設計塾 FPオフィス幸せ家族ラボ
有料相談でも納得のサービス
生活設計塾 FPオフィス幸せ家族ラボはお客の立場に立って最善の利益のために適切な相談業務を行っていて、お客とその家族の経済的な安心の実現に向けて、FPとしての専門知識をもって相談業務にあたっています。また、提供するサービスの内容、価格についてはホームページで公表されており、お客が事前に疑問なく理解できるようになっています。
ホームページでは家計診断コースとセカンドオピニオンサービスの詳細を確認することができ、家計について心配がある人や将来的に悩みたくないといった人は1時間6,600円(税込み)から相談することができます。セカンドオピニオンサービスでは生命保険、損害保険、投資信託についての不安を1時間6,600円(税込み)から相談することができます。
営業時間9時~16時になっていて、定休日は月曜日、土曜日になっています。完全予約制となっているので注意しましょう。伊予鉄道鷹ノ子駅から徒歩18分、松山市駅から車で16分。無料駐車場も設備されています。
相談形態 | 来店型 |
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料金 | 6,600円(税込み) |
保険チャンネル
一緒にライフプランを作成することができる
保険チャンネルは家計、ライフプラン、生命保険、老後資金、住宅購入、教育資金、貯金など生活していく中でのお金の悩みに対して幅広く相談することができます。47都道府県に対応しており、たった1分でお金の収支バランスが分かるライフプランシミュレーションというものも用意されています。
9時~21時まで相談を受付けており、WEB予約は水曜日を除く10時~19時まで受付けています。オンライン以外でも自宅への訪問やカフェなどの出張にも対応しています。具体的なライフプランがないという人でも、丁寧なヒアリングのもと一緒にライフプランを作成してもらえるのでお気軽に相談してみましょう。
ホームページでは医療保険や年金保険、がん保険、学資保険、女性保険、終身保険といった生命保険から、自動車保険やバイク保険、海外旅行保険、留学保険、火災保険、地震保険といった損害保険までを無料で勉強し、検討できる環境も備わっています。そのためよく分からない場合はしっかりと確認してから相談をすることができます。
相談形態 | オンライン、訪問 |
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料金 | 無料 |
Aflac(アフラック)
がん保険、医療保険、保有契約件数No.1
アフラックはがん保険、医療保険、保有契約件数No.1の保険会社です。保険料を抑えたい、結婚・出産を機に保険を検討したい、自分に合った保険を知りたいという人におすすめです。数年前に加入した保険についての確認もすることができます。また、アフラックは初めてがん保険を発売したという実績を持っています。
47都道府県に対応しており、お店に来店して直接面談も可能です。その際、キッズスペースが完備されているため子連れの親御さんでも安心して来店することができます。相談は何度でも無料となっていて、土日も営業しています。相談した日に無理に契約をさせるということもありません。
受付時間は9時~21時となっていて、年末年始は休みとなっております。相談の際にはスタッフが自らの体験談などを踏まえて説明してくれて、話もよく聞いて理解してくれます。女性スタッフもいますので女性でも話しやすい環境が揃っています。気軽に相談してみましょう。
相談形態 | オンライン相談、来店 |
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料金 | 無料 |
ほけんの窓口
保険の知識がなくても大丈夫
ほけんの窓口はライフパートナーがお客一人一人に寄り添い、将来の不安や悩みをしっかりと聞いて保険という商品を通して笑顔と幸せを届ける保険ショップです。手間や時間をかけず納得の保険を見つけることができます。また、保険商品をプロと一緒に疑問を解消しながら選ぶことができ、お見積りやパンフレットを自宅に持ち帰りじっくりと検討することも可能です。
オンラインで相談も可能ですが、直接お店に来店することもでき、キッズスペースが完備されており、子連れの親御さんでも安心して相談することができ、女性スタッフもいるので女性特有の病気なども気兼ねなく相談することができます。40社以上の生命保険、損害保険から比較検討を行い、希望に合わせた保険選びをすることができます。
電話での予約は平日9時~19時、土日祝は9時~17時半となっています。47都道府県に対応しており全国で約800店舗もあります。また、保険の知識がない場合でも保険のプロがライフプランを聞いた上でそれぞれに合った保険を提供します。加入している保険の確認だけでも相談することが可能です。
相談形態 | オンライン相談、来店 |
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料金 | 無料 |
FP(ファイナンシャルプランナー)は夢をかなえるお金のプロ!
FPとは? 人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。家計にかかわるあらゆる知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャルプランナー)です。 |
FPの資格には3つの資格があります。現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。
また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて選ぶようにしましょう。
FPには家計のことはもちろん保険や住宅ローンのことも相談できる!
FPに相談する内容は、家計や保険に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。
相談内容 | 詳細 |
家計 |
・日々の家計管理 ・将来のための貯蓄方法 など |
保険 |
・保険の仕組み ・必要な保険の種類 など |
ライフプラン |
・老後の生活設計 ・結婚資金の貯蓄 など |
資産運用 |
・金融商品の運用方法 ・退職金の運用方法 など |
相続 |
・遺言や相続に関する準備 ・子や孫への資金贈与 など |
住宅資産 |
・住宅ローンの借り方 ・住宅ローンの繰上げ返済と借換え方法 など |
教育資金 |
・教育資金の準備方法 ・奨学金の活用 など |
税金 |
・控除などの仕組み ・所得税などの仕組み など |
【注意点を要チェック】FPに相談するメリットとデメリット
ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう。
●FPに相談するメリット
FPに相談するメリットは大きく3つあります。自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれ、それによって知らずに損をしているということを防げます。また日々のお金の不安を払拭し精神的な安定を手に入れることもできます。
●FPに相談するデメリット(注意点)
FPに相談する際、注意しなければいけないことがあります。FPには得意・不得意分野があるのでそのFPが自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。また必要のない金融商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。
相談事例
相談者
担当者が来訪し、「定期預金よりいい」と言われ投資信託を契約したが、損失が出ている。
元本割れ等のリスク説明はなかった。
【初めての方でも安心】FP相談の流れをチェック!
FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。
≪STEP1≫相談予約 自分にとって信頼できるFPが見つかったら面談などの日時を決めて予約しましょう。疑問点があればこの時点でまとめておきましょう。 |
≪STEP2≫ヒアリング 家族構成、収入や支出、預金・資産、ローン、保険などの現状をFPが確認します。 |
≪STEP3≫分析・評価 現状の無駄や、このままで夢や目標を達成できるかなどをFPが専門家の視点で評価します。 |
≪STEP4≫プラン作成 改善策などを練り込んだプランをFPが提案し、相談者と話し合った上でベストなプランを作成します。 |
≪STEP5≫実行支援 改善策を実行するにあたり、各種手続きや専門家への紹介などのアドバイスも必要に応じて行います。 |
【相談内容別】FP相談前に準備しておくものを把握しておこう!
FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。この記事ではFP相談前に準備しておくものを以下の相談内容別に分けてご紹介します。
- 家計
- 住宅ローン
- 保険
- 老後・年金
FP相談に行く際に是非参考にしてください。
家計相談前に準備するもの
家計相談する際には
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これらを用意しておきましょう。
家計簿を用意できない場合には、毎月の支出が分かるものであれば何でも構いません。
住宅ローン相談前に準備するもの
住宅ローン相談で必要な持ち物は、購入する住宅が決まっているかどうかで変わってきます。
■どちらの場合にも共通で必要なもの
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■購入する住宅が決まっていない場合に必要なもの
購入する住宅が決まっていない場合は上記のものに加えて以下のものを持参しましょう。
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■購入する住宅が決まっている場合の必要なもの
購入する住宅が決まっている場合には以下のものを持参しましょう。
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保険相談前に準備するもの
保険相談をする際は
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これらを持っていきましょう。
老後・年金相談前に準備するもの
老後・年金について相談する際は
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これらを用意しましょう。
愛媛でのFP相談に関するQ&A
ファイナンシャルプランナーに相談する前に基本的な知識を知っておきましょう。
一回の相談時間はどれくらいですか?
1回の相談時間はだいたいが1時間~2時間です。1回で終わる場合もあれば2~3回相談が必要な場合があります。
愛媛に住んでいれば利用できますか?
愛媛在住の人なら誰でも利用可能です。
対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?
オンライン相談に対応している会社なら可能です。ホームページから確認してみましょう。
個人情報はちゃんと保護されますか?
ファイナンシャルプランナーはプライベートに踏み込んだ相談などにも対応しており、個人情報を扱います。そのため相談の前には個人情報の取り扱いについての書面をやり取りすることもあり、保護に努めています。
本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2024年04月23日)やレビューをもとに作成しております。
FPナビは、株式会社ニッセンライフ(セブン&アイ・ホールディングス)が提供する完全無料のFP紹介サービスです。FPナビでは、全国の提携先FP事務所から600名以上(※1)の経験豊富なFPが在籍しており、保険の見直し、住宅購入、教育資金、老後資金、家計見直し、資産運用など幅広いジャンルの相談に対応しています。また、仕事や家事・育児に忙しい相談者に向け、申し込み後の日程調整時に、希望の面談場所を自宅、近くのFP事務所、カフェ・ファミレス、WEB面談などから選ぶことができます。