愛媛の無料FP相談おすすめ12選!独立系ファイナンシャルプランナーについてや有料相談との違いを解説

愛媛の無料FP相談おすすめ12選!独立系ファイナンシャルプランナーについてや有料相談との違いを解説

幅広いお金の知識で保険や資金計画を立ててくれるファイナンシャルプランナー(FP)、色々なことを専門家に相談しながら実現することが可能です。そこで今回は愛媛でおすすめのFP相談サービス会社をご紹介します。是非参考にしてみてくださいね。

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ファイナンシャルプランナー(FP)とは?

まずはファイナンシャルプランナーとは何かをお教えします。まず、人生の夢や目標を叶えようとすると色々資金がかかりますよね。その資金を総合的にまとめ、資金計画を立てて経済的な部分を支え、実現に導く方法をファイナンシャルプランニングと言います

 

そして、ファイナンシャルプランニングには家計に関わる金融から年金制度まで幅広い知識が必要になります。それらの知識を備え、一緒に夢や目標の実現に向かって協力してくれる専門家の人たちのことをファイナンシャルプランナー(FP)と呼んでいます

 

ライフスタイルや価値観、収入と支出などのあらゆるデータを集めて分析します。その上で相談者の立場に合わせて、長期的かつ総合的な視点で様々なアドバイスと共に実行を援助してくれます。

編集部おすすめ!愛媛でおすすめのFP相談サービス

マネーキャリア

12,000件以上の実績

【累計申込件数12,000件以上の実績】

マネーキャリアは国内最大級のFP相談サービスです。お悩みの内容に合わせて専門性の高い相談員を紹介してもらえ、簡易なライフプラン表の作成まで専門家が親身に対応してくれます。また、時間や場所を選ばず自宅からオンラインで相談することができます。

 

【相談満足度93%】

住宅購入を考えてローンについて相談をした際、FPの人が女性で同性だったので、家計のことについて話すと共感しながら聞いてもらえる部分が多かったという声や、無理な勧誘がなく安心したという声、LINEとのやり取りがスムーズで本当に無料でいいのかと不安になったけど保険を押し売りされることもなく安心したという声など、相談者の満足度が非常に高いです。

 

【オンラインでたった30秒で無料相談】

何を相談したいのか、現在の職業から世帯年収までを簡潔に選んで入力するだけで簡単に無料で相談することができます。また、よくある質問を見れば自分が思っている不安なことや疑問点などが解決するかもしれないので、相談する前に確認してみるのもいいですね。

相談形態 オンライン 料金 無料

FP相談サービスの選び方

自分の将来の資産を守るためには、最適なファイナンシャルプランナー(FP)に出会いたいですね。ですが、ファイナンシャルプランナー(FP)のなかには、個人の利益を確保するために半ば強引に勧誘してくる担当者も存在します。

 

また、担当者の専門外で「相談したのに解決策を教えてくれなかった」と悔しい思いをしないように、ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ基準について抑えていきましょう。

相談できる内容で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)ごとに、知識の深い分野は異なります。相談したい内容がわかっている場合は、その内容に詳しいプランナーを選びましょう。

「ライフプラン」の相談をしたい

「結婚した」
「子供が生まれた」
「マイホームを購入したい」

 

ライフステージが変わると、お金に関する不安が付きまといますね。ファイナンシャルプランナー(FP)に相談すれば、ライフステージごとの資産形成方法を提案してくれます。その分野に詳しいプランナーを選べば、より具体的な解決策がわかりますよ。

「家計のやりくり」について相談したい

「家計がうまくいかない」
「節約したいけど何が節約できるの?」

 

このような、ぼんやりとしたお金にまつわる不安や自分だけのお金の貯め方も、ライフプランナー(FP)に相談できます。

「保険の見直し」を考えている

特定の保険商品が気になっている場合は、その企業のファイナンシャルプランナー(FP)に相談する方法があります。ライフプランの相談ができるうえに、商品について詳しく話を聞けます。

 

ただし、企業系FPの場合は自社の保険商品を強めに売り込んでくる可能性があります。それを理解した上で相談するか決めてくださいね。

 

一方でどの保険がいいか分からない場合は、企業に属さない独立系のファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。豊富なラインナップのなかから最適な保険を選べます。

「相続」について知りたい

万が一があった時に相続税が払えるかなどの相続に関する不安も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。

 

仮に専門外だった場合でも、税理士や弁護士を紹介してくれます。

「住宅ローン」について相談したい

住宅ローンを節約したい場合も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。

 

この場合は、「宅建士」の資格を取得しているファイナンシャルプランナー(FP)や、「宅建士」と提携している事業者を探すと、より具体的な話を聞ける場合があります。

「節税」に興味がある

税金は素人には難解なため、いざ節税をしようと思っても手が出せるものではありません。

 

税金について相談したい場合は、税務の専門家である「税理士」と提携している事業者か、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格を持っている「税理士」を探すといいですよ。

FPの実績や資格で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)が、どの程度の金融知識を習得しているのかを見極める手段として、保有資格を見て判断するやり方があります。

 

しかし、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は複数あるため、どの資格があれば安心して相談できるのか分からない人が多いはず。そこで、各資格について説明します。

国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能検定3級~1級

国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能検定3級、2級、1級は、ファイナンシャルプランナー(FP)の基幹となる資格です。

 

3級は自分のライフプランを立てる段階のため、お金を払って相談するなら2級か1級のプランナーになります。実際にライフプランナー(FP)として活動している人のほとんどが、2級か1級の保持者です。

AFP資格

AFP資格は、ファイナンシャルプランナー(FP)2級合格者が取得できる資格です。FPの基礎知識はもちろん、相談者にベストなアドバイスができるように研修を受けたプランナーですから、安心して相談できます。

 

AFP保有者は、常に最新のスキルを学んでいます。さらに、相談者の利益が最大になるように高い倫理規定を順守しています。そのため、AFP資格を持っているプランナーなら、安心して相談できると言えます。

CFP資格

CFP資格は、FP1級とならぶ最高ランクの資格です。FP1級と異なる点は、世界26カ国で認知されている世界的な資格です(2022年3月現在)。CFPの資格があれば世界を舞台に金融の専門家として活動できます。そのため、的確なアドバイスをもらえます。

「独立系」か「企業系」か

前述のように、ファイナンシャルプランナー(FP)は、企業に属する「企業系」ファイナンシャルプランナー(FP)と、独立した立場にある「独立系」ファイナンシャルプランナー(FP)の2つに分類できます。

 

企業系のファイナンシャルプランナー(FP)は、銀行・証券・保険・不動産・ハウスメーカーなどの金融業界の企業で、ファイナンシャルプランナー(FP)の知識を活用しながら業務を行っています。ファイナンシャルプランナー(FP)の約8割が、この「企業系」だと言われています。

 

企業系のメリットは、相談内容に合った担当者がつく点です。幅広い金融知識をもとに、プランを提案してくれます。デメリットは、自社商品の紹介がどうしても入ってしまう点です。他の商品と迷っている場合は、断るのが難しくなってしまいます。

 

独立系のファイナンシャルプランナー(FP)は、開業やFPの会社を設立するなど、企業に属さない中立的な立場でプランニングを行っています。そのため、顧客の気持ちに寄り添った提案をしてくれるのがメリットです。

相談は「無料」か「有料」か

ファイナンシャルプランナー(FP)には複数の形態があるように、相談料金も無料のところから1回1万円など有料のところまでさまざまです。はじめて相談する場合は、まずは相談料無料のところを選びましょう。

 

なぜなら、担当になったファイナンシャルプランナー(FP)が、相談内容に十分に答えられるのか、また信頼関係を築けるのかを確認するためです。初回だけ無料のところや何回でも無料のところを中心に、複数のファイナンシャルプランナー(FP)に会ってみるのがおすすめです。

「オフライン(対面)」か「オンライン」か

小さな子供がいるファミリー世代で気軽に出掛けられない場合や、近隣にファイナンシャルプランナー(FP)が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところに依頼する方法があります。

 

オンライン面談の設定方法が分からなくても、丁寧に教えてくれるため安心して依頼してみましょう。

 

どうしてもPCやスマホの設定が難しい場合は、無料で出張相談を受けてくれるところに依頼してみてください。

愛媛でおすすめのFP相談サービス6選【オフライン】

まずはオフラインで相談できる愛媛のFP相談サービスについてご紹介していきます。是非参考にしてみてくださいね。

マネードクター松山支社

最短で翌日に相談可能

マネードクター松山支社は相談内容の解決にむけたアドバイスはライフプランをもとに慎重に進めていきます、そのため納得できるまで何度でも無料で相談することができます。最短で翌日に相談することができるのもおすすめポイントです。FPが自宅に訪問して相談やカフェでの相談などすぐに相談したいという人も気軽に相談してみましょう。

 

相談場所を全国あらゆる場所で自由に指定できます。現在加入している保険の見直しや将来の資産運用、いろいろ相談したいけど、近所に店舗がない、子育てや仕事で忙しく、店まで出向いて相談する余裕がないなど、相談場所で不便をかけることもありません。

 

お客様満足度が92.9%に達しており、就職・結婚・出産・教育費・マイホーム購入・老後の備えなど、将来必要なお金や家族構成は様々で変化していきます。それらの相談を一つ一つ丁寧に幅広く対応してきた実績ということです。松山市駅から徒歩2分のところにあり、9時~21時まで相談を受付けています。定休日はありません。

相談形態 訪問型、場所指定型 料金 無料

プレミア保険ショップ 松山店

無料のキッズスペースも完備

プレミア保険ショップ松山店はお客様のためにをモットーに笑顔と安心をお届けしていて、無料のキッズスペースの完備もしています。小さい子供がいるから相談に行きにくい・・・、子供が心配だからゆっくり相談できない・・・といった人にもおすすめできます。

 

相談料は何度でも無料で契約も必要ありません。保険のプロが40社以上の保険会社の豊富な商品を激選してあなただけのオーダーメイドのプランを提供してくれます。また、提携店舗数が1000店以上あり、登録FP数が200名以上もいるのであなたのニーズに合わせた保険がきっと見つかります。

 

松山駅から徒歩10分、宮田町駅から徒歩2分のところにあり、10時~19時まで営業しています。定休日はありません。

相談形態 来店型 料金 無料

保険ステーション 松山支店

継続的なアフターフォロー

保険ステーション松山支店は相談者のライフプランや意向をしっかりと聞いて、それを叶えていくにふさわしい情報を提供し、納得してもらえる保険選びの手伝いをすることを使命だと考えています。そしてその使命を果たすために「情報力」「提案力」「人材力」「持続力」「信頼力」の5つの力でベストな保険をカスタマイズしています。

 

相談は無料で受けられて、相談者の満足度を100%に近づけるために、継続的なアフターフォローによって変化し続けるライフステージに対応しています。営業時間は平日の9時~17時半までとなっていて、定休日は土曜日、日曜日、祝日になっています。勝山町停留所から徒歩1分のところにあります。

 

ライフステージに合った保険選びを保険のプロがしっかりと選んでくれます。社会人になったとき・結婚を考えるとき・子供が生まれるとき・住宅を購入したとき・子供が独立したとき・世帯主が退職、引退したときなど、様々なライフステージに対応しています。

相談形態 来店型 料金 無料

株式会社ワンビシアーカイブズ 四国オフィス

約50年間の歴史があるFP相談サービス

株式会社ワンビシアーカイブズは1966年に設立され約50年間の歴史があるFP相談サービスです。従業員は現在700名を超えています。お客に満足してもらえるように従業員一人ひとりが高い意欲をもって業務に従事しています。また、自らのサービスを厳しく見つめ、いかにその品質を高めるかを常に考えています。

 

無料で相談でき、営業時間は9時~17時になっていて、定休日は土曜日、日曜日、祝日になっています。警察署前駅から徒歩1分のところにあります。お客に親身になってくれて丁寧に話を聞いてもらえます。直接来店することもできますが、自宅に訪問や指定場所への出張にも対応しています。

 

保険って難しい、何だかよくわからない、このままでいいのか不安・・・このようなお客は多いと思います。保険はお客だけではなく、家族にとっても大切なものです。だからこそ、お客自身にあった保険を選んでもらいたいと考えており、そのためにお客の不安や疑問を安心へ変えるお手伝いをしてもらえます。

相談形態 来店、訪問、場所指定 料金 無料

保険見直し本舗 愛媛イオンスタイル松山店

相談形態が充実

保険見直し本舗はお客の世帯に1人のアドバイザーが付く1担当者制となっています。ずっと同じ担当者だから安心して保険相談をすることができます。相談料は何度でも無料となっているため気軽に相談することができます。また、相談方法はお客の都合に合わせて4つから選ぶことができます。

 

店舗を探して近くに店舗がある場合は店舗相談、子供がいて気軽に外出できないという人は訪問相談、もっと便利に簡単に相談したいという人は電話相談、インターネットが使える場合はネットからオンライン相談もできます。自分の都合に合った相談方法を選びましょう。

 

営業時間は10時~21時になっていて、定休日はありません。いよ立花駅から徒歩7分のところにあります。キッズルームが完備されており、女性スタッフも働いているので、子供連れの母親にも嬉しい会社になっています。来店する場合は予約者が優先されるのでお急ぎの人は予約してから来店するようにしましょう。

相談形態 来店、自宅訪問、オンライン相談、電話相談 料金 無料

生活設計塾 FPオフィス幸せ家族ラボ

有料相談でも納得のサービス

生活設計塾 FPオフィス幸せ家族ラボはお客の立場に立って最善の利益のために適切な相談業務を行っていて、お客とその家族の経済的な安心の実現に向けて、FPとしての専門知識をもって相談業務にあたっています。また、提供するサービスの内容、価格についてはホームページで公表されており、お客が事前に疑問なく理解できるようになっています。

 

ホームページでは家計診断コースとセカンドオピニオンサービスの詳細を確認することができ、家計について心配がある人や将来的に悩みたくないといった人は1時間6,600円(税込み)から相談することができます。セカンドオピニオンサービスでは生命保険、損害保険、投資信託についての不安を1時間6,600円(税込み)から相談することができます。

 

営業時間9時~16時になっていて、定休日は月曜日、土曜日になっています。完全予約制となっているので注意しましょう。伊予鉄道鷹ノ子駅から徒歩18分、松山市駅から車で16分。無料駐車場も設備されています。

相談形態 来店型 料金 6,600円(税込み)

愛媛でおすすめのFP相談サービス6選【オンライン】

マネーキャリア

12,000件以上の実績

【累計申込件数12,000件以上の実績】

マネーキャリアは国内最大級のFP相談サービスです。お悩みの内容に合わせて専門性の高い相談員を紹介してもらえ、簡易なライフプラン表の作成まで専門家が親身に対応してくれます。また、時間や場所を選ばず自宅からオンラインで相談することができます。

 

【相談満足度93%】

住宅購入を考えてローンについて相談をした際、FPの人が女性で同性だったので、家計のことについて話すと共感しながら聞いてもらえる部分が多かったという声や、無理な勧誘がなく安心したという声、LINEとのやり取りがスムーズで本当に無料でいいのかと不安になったけど保険を押し売りされることもなく安心したという声など、相談者の満足度が非常に高いです。

 

【オンラインでたった30秒で無料相談】

何を相談したいのか、現在の職業から世帯年収までを簡潔に選んで入力するだけで簡単に無料で相談することができます。また、よくある質問を見れば自分が思っている不安なことや疑問点などが解決するかもしれないので、相談する前に確認してみるのもいいですね。

相談形態 オンライン相談 料金 無料

FPナビ

独自のニッセンライフ認定制度により専門性の高いFPに相談できる

FPナビは家計や老後資金、教育資金といったお金の悩みから、結婚や妊娠・出産、就職・転職といったライフイベントまで幅広いジャンルの相談が可能です。提携FP事務所の協力を得て運営していることや、保険商品販売手数料を収益としているため、相談が何度でも無料となっておりライフプランに変化があるたびに相談することができます。

 

独自にニッセンライフ認定制度という制度を設けており、提携するファイナンシャルプランナーを専門職FP、上級FP、認定FP、という3つのランクに認定しています。それにより専門性の高いファイナンシャルプランナーの案内をすることができ、満足度の向上に努めています。

 

平日、土日祝問わず10時~19時まで希望の日時で相談することができ、47都道府県に対応しているのでオンライン以外にも自宅への訪問や事務所へと来店、カフェやレストランなどの出張でも相談が可能となっています。また、ニッセンライフのスタッフがあなたにぴったりなFPを無料で紹介してくれるおまかせ申込という方法もあります。

相談形態 オンライン相談、訪問、来店 料金 無料

保険チャンネル

一緒にライフプランを作成することができる

保険チャンネルは家計、ライフプラン、生命保険、老後資金、住宅購入、教育資金、貯金など生活していく中でのお金の悩みに対して幅広く相談することができます。47都道府県に対応しており、たった1分でお金の収支バランスが分かるライフプランシミュレーションというものも用意されています。

 

9時~21時まで相談を受付けており、WEB予約は水曜日を除く10時~19時まで受付けています。オンライン以外でも自宅への訪問やカフェなどの出張にも対応しています。具体的なライフプランがないという人でも、丁寧なヒアリングのもと一緒にライフプランを作成してもらえるのでお気軽に相談してみましょう。

 

ホームページでは医療保険や年金保険、がん保険、学資保険、女性保険、終身保険といった生命保険から、自動車保険やバイク保険、海外旅行保険、留学保険、火災保険、地震保険といった損害保険までを無料で勉強し、検討できる環境も備わっています。そのためよく分からない場合はしっかりと確認してから相談をすることができます。

相談形態 オンライン、訪問 料金 無料

ほけんのぜんぶ

子育て世代のママ・パパにおすすめしたい

ほけんのぜんぶは子育て世代に選ばれていて、信頼度・安心して相談・子育て世代のママ、パパにおすすめという3点において非常に高い評価を得ています。相談料は全て無料となっており、24時間、365日に対応しているため不安になったときに即座に相談することができます。

 

WEBからオンライン相談することも可能なのですが、都合の良いタイミングで自宅への訪問、事務所に来店、お近くのカフェなどでも相談することが可能です。30社以上の保険を取り扱っており、幅広い選択肢から最適なプランを提供してもらえます。見直しの必要がない場合は無理に提供することはありませんので安心してください。

 

FP人数は300人以上もいますので自分に合ったファイナンシャルプランナーが見つかりやすいです。相談の面談の後にはA~Fのプレゼントを貰うことができ、Bのウェルチ100%果汁ギフトやEのアンパンマン砂場セットなどは小さいお子様には嬉しいギフトとなっています。

相談形態 オンライン相談、来店、訪問 料金 無料

Aflac(アフラック)

がん保険、医療保険、保有契約件数No.1

アフラックはがん保険、医療保険、保有契約件数No.1の保険会社です。保険料を抑えたい、結婚・出産を機に保険を検討したい、自分に合った保険を知りたいという人におすすめです。数年前に加入した保険についての確認もすることができます。また、アフラックは初めてがん保険を発売したという実績を持っています。

 

47都道府県に対応しており、お店に来店して直接面談も可能です。その際、キッズスペースが完備されているため子連れの親御さんでも安心して来店することができます。相談は何度でも無料となっていて、土日も営業しています。相談した日に無理に契約をさせるということもありません。

 

受付時間は9時~21時となっていて、年末年始は休みとなっております。相談の際にはスタッフが自らの体験談などを踏まえて説明してくれて、話もよく聞いて理解してくれます。女性スタッフもいますので女性でも話しやすい環境が揃っています。気軽に相談してみましょう。

相談形態 オンライン相談、来店 料金 無料

ほけんの窓口

保険の知識がなくても大丈夫

ほけんの窓口はライフパートナーがお客一人一人に寄り添い、将来の不安や悩みをしっかりと聞いて保険という商品を通して笑顔と幸せを届ける保険ショップです。手間や時間をかけず納得の保険を見つけることができます。また、保険商品をプロと一緒に疑問を解消しながら選ぶことができ、お見積りやパンフレットを自宅に持ち帰りじっくりと検討することも可能です

 

オンラインで相談も可能ですが、直接お店に来店することもでき、キッズスペースが完備されており、子連れの親御さんでも安心して相談することができ、女性スタッフもいるので女性特有の病気なども気兼ねなく相談することができます。40社以上の生命保険、損害保険から比較検討を行い、希望に合わせた保険選びをすることができます。

 

電話での予約は平日9時~19時、土日祝は9時~17時半となっています。47都道府県に対応しており全国で約800店舗もあります。また、保険の知識がない場合でも保険のプロがライフプランを聞いた上でそれぞれに合った保険を提供します。加入している保険の確認だけでも相談することが可能です。

相談形態 オンライン相談、来店 料金 無料

愛媛でのFP相談に関するQ&A

ファイナンシャルプランナーに相談する前に基本的な知識を知っておきましょう。

FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?

ファイナンシャルプランナーとは、お金に関するあらゆる知識を持った専門家です。税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度などの観点から夢や目標の実現に協力してくれる人たちです。

一回の相談時間はどれくらいですか?

1回の相談時間はだいたいが1時間~2時間です。1回で終わる場合もあれば2~3回相談が必要な場合があります。

愛媛に住んでいれば利用できますか?

愛媛在住の人なら誰でも利用可能です。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

オンライン相談に対応している会社なら可能です。ホームページから確認してみましょう。

個人情報はちゃんと保護されますか?

ファイナンシャルプランナーはプライベートに踏み込んだ相談などにも対応しており、個人情報を扱います。そのため相談の前には個人情報の取り扱いについての書面をやり取りすることもあり、保護に努めています

まとめ

今回は愛媛でおすすめのFP相談サービスを12選ご紹介しました。ファイナンシャルプランナーにお金の不安や悩みを相談し、夢や目標を叶えましょう。

本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2024年02月07日)やレビューをもとに作成しております。

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