仙台の無料FP相談おすすめ8選!独立系ファイナンシャルプランナーについてや有料相談との違いを解説

仙台の無料FP相談おすすめ8選!独立系ファイナンシャルプランナーについてや有料相談との違いを解説

ライフプランやお金についての相談はファイナンシャルプランナーに頼りましょう。ここではFP相談サービスの選び方や仙台でおすすめの独立系ファイナンシャルプランナーなどのFP相談サービス8選を紹介しますのでぜひ参考にしてください。

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「ファイナンシャルプランナーとは」

ファイナンシャルプランナー(FP)とは家計のやりくりの相談・教育資金・住宅ローンや老後資金・保険内容の相談・投資などのライフイベントについて幅広く相談ができるお金のプロです。ファイナンシャルプランナーといっても企業や担当者によって得意としている分野が異なります。

 

自分の相談したい内容に合ったファイナンシャルプランナーを選ぶのがポイントです。ここでは仙台でライフプランについて相談したい方に向けてファイナンシャルプランナー(FP)の選び方や「オンライン」「オフライン」別におすすめのFP相談サービスについて紹介していきます。

「編集部おすすめ!仙台でおすすめのFP相談サービス」

マネーキャリア

5.0

何度でも相談無料!気軽に相談ができるFP相談サービス

【国内最大級のライフプラン相談サービス】

マネーキャリアは株式会社Wizleapが運営している国内最大のFP相談サービスです。提携しているFPの数は3,000人以上※と多く、自分の悩みに合った相談員を紹介してくれます。幅広い対応が魅力のFP相談サービスです。

 

【幅広い分野に対応したFP相談サービス】

質の高い相談員によって相談者に合ったライフプランを提案してくれます。オンラインからも相談が可能なので、自宅にいながらでも相談ができます。小さなお子さんのいる家庭の方にもおすすめのFP相談サービスです。

 

【何度でも相談が無料】

マネーキャリアは何度相談しても相談料がかからないのも特徴のひとつです。「老後の貯蓄」「教育資金について知りたい」など自分のライフプランについて納得がいくまで何度でも無料で相談できます。また、提携しているたくさんの専門家の中で自分の意向に沿ったFPが選べます。

相談形態 オンライン主体・訪問も全国対応 料金 何回でも相談無料

※自社調べ

FP相談サービスの選び方

自分の将来の資産を守るためには、最適なファイナンシャルプランナー(FP)に出会いたいですね。ですが、ファイナンシャルプランナー(FP)のなかには、個人の利益を確保するために半ば強引に勧誘してくる担当者も存在します。

 

また、担当者の専門外で「相談したのに解決策を教えてくれなかった」と悔しい思いをしないように、ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ基準について抑えていきましょう。

相談できる内容で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)ごとに、知識の深い分野は異なります。相談したい内容がわかっている場合は、その内容に詳しいプランナーを選びましょう。

「ライフプラン」の相談をしたい

「結婚した」
「子供が生まれた」
「マイホームを購入したい」

 

ライフステージが変わると、お金に関する不安が付きまといますね。ファイナンシャルプランナー(FP)に相談すれば、ライフステージごとの資産形成方法を提案してくれます。その分野に詳しいプランナーを選べば、より具体的な解決策がわかりますよ。

「家計のやりくり」について相談したい

「家計がうまくいかない」
「節約したいけど何が節約できるの?」

 

このような、ぼんやりとしたお金にまつわる不安や自分だけのお金の貯め方も、ライフプランナー(FP)に相談できます。

「保険の見直し」を考えている

特定の保険商品が気になっている場合は、その企業のファイナンシャルプランナー(FP)に相談する方法があります。ライフプランの相談ができるうえに、商品について詳しく話を聞けます。

 

ただし、企業系FPの場合は自社の保険商品を強めに売り込んでくる可能性があります。それを理解した上で相談するか決めてくださいね。

 

一方でどの保険がいいか分からない場合は、企業に属さない独立系のファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。豊富なラインナップのなかから最適な保険を選べます。

「相続」について知りたい

万が一があった時に相続税が払えるかなどの相続に関する不安も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。

 

仮に専門外だった場合でも、税理士や弁護士を紹介してくれます。

「住宅ローン」について相談したい

住宅ローンを節約したい場合も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。

 

この場合は、「宅建士」の資格を取得しているファイナンシャルプランナー(FP)や、「宅建士」と提携している事業者を探すと、より具体的な話を聞ける場合があります。

「節税」に興味がある

税金は素人には難解なため、いざ節税をしようと思っても手が出せるものではありません。

 

税金について相談したい場合は、税務の専門家である「税理士」と提携している事業者か、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格を持っている「税理士」を探すといいですよ。

FPの実績や資格で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)が、どの程度の金融知識を習得しているのかを見極める手段として、保有資格を見て判断するやり方があります。

 

しかし、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は複数あるため、どの資格があれば安心して相談できるのか分からない人が多いはず。そこで、各資格について説明します。

国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能検定3級~1級

国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能検定3級、2級、1級は、ファイナンシャルプランナー(FP)の基幹となる資格です。

 

3級は自分のライフプランを立てる段階のため、お金を払って相談するなら2級か1級のプランナーになります。実際にライフプランナー(FP)として活動している人のほとんどが、2級か1級の保持者です。

AFP資格

AFP資格は、ファイナンシャルプランナー(FP)2級合格者が取得できる資格です。FPの基礎知識はもちろん、相談者にベストなアドバイスができるように研修を受けたプランナーですから、安心して相談できます。

 

AFP保有者は、常に最新のスキルを学んでいます。さらに、相談者の利益が最大になるように高い倫理規定を順守しています。そのため、AFP資格を持っているプランナーなら、安心して相談できると言えます。

CFP資格

CFP資格は、FP1級とならぶ最高ランクの資格です。FP1級と異なる点は、世界26カ国で認知されている世界的な資格です(2022年3月現在)。CFPの資格があれば世界を舞台に金融の専門家として活動できます。そのため、的確なアドバイスをもらえます。

「独立系」か「企業系」か

前述のように、ファイナンシャルプランナー(FP)は、企業に属する「企業系」ファイナンシャルプランナー(FP)と、独立した立場にある「独立系」ファイナンシャルプランナー(FP)の2つに分類できます。

 

企業系のファイナンシャルプランナー(FP)は、銀行・証券・保険・不動産・ハウスメーカーなどの金融業界の企業で、ファイナンシャルプランナー(FP)の知識を活用しながら業務を行っています。ファイナンシャルプランナー(FP)の約8割が、この「企業系」だと言われています。

 

企業系のメリットは、相談内容に合った担当者がつく点です。幅広い金融知識をもとに、プランを提案してくれます。デメリットは、自社商品の紹介がどうしても入ってしまう点です。他の商品と迷っている場合は、断るのが難しくなってしまいます。

 

独立系のファイナンシャルプランナー(FP)は、開業やFPの会社を設立するなど、企業に属さない中立的な立場でプランニングを行っています。そのため、顧客の気持ちに寄り添った提案をしてくれるのがメリットです。

相談は「無料」か「有料」か

ファイナンシャルプランナー(FP)には複数の形態があるように、相談料金も無料のところから1回1万円など有料のところまでさまざまです。はじめて相談する場合は、まずは相談料無料のところを選びましょう。

 

なぜなら、担当になったファイナンシャルプランナー(FP)が、相談内容に十分に答えられるのか、また信頼関係を築けるのかを確認するためです。初回だけ無料のところや何回でも無料のところを中心に、複数のファイナンシャルプランナー(FP)に会ってみるのがおすすめです。

「オフライン(対面)」か「オンライン」か

小さな子供がいるファミリー世代で気軽に出掛けられない場合や、近隣にファイナンシャルプランナー(FP)が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところに依頼する方法があります。

 

オンライン面談の設定方法が分からなくても、丁寧に教えてくれるため安心して依頼してみましょう。

 

どうしてもPCやスマホの設定が難しい場合は、無料で出張相談を受けてくれるところに依頼してみてください。

「仙台でおすすめのFP相談サービス5選【オフライン】

株式会社リガーレ

4.5

仙台で地域貢献を目指して活動している独立系ファイナンシャルプランナー

【対面相談でじっくり聞きたい人におすすめのFP相談サービス】

株式会社リガーレは仙台市泉区鶴ケ丘にある地域貢献を目指したFP事務所です。対面での相談なので、実際に会ってじっくり話を聞きたい方におすすめです。個人向けのライフプランの提案のほかにも法人向け無料セミナーも人気のFP事務所です。

 

【初回は60分無料で相談ができる】

終活相談や相続、家計や保険の見直し、住宅ローンの返済についての相談、資産運用や老後の資金相談など幅広い分野の相談が可能です。独立系ファイナンシャルプランナーの形態の事務所なので公平中立な立場で相談ができるのも魅力のひとつです。

相談形態 オフライン 料金 初回60分相談無料

FP仙台パーソナル・ファイナンシャルプランナー

4.0

長期にわたり寄り添う「カウンセラー」を目指しているFP事務所

FP仙台パーソナル・ファイナンシャルプランナーは銀行や証券会社などの企業に所属せずに活動している独立系ファイナンシャルプランナーです。企業に所属していないので中立の立場から提案してもらえるのが特徴のひとつです。

 

お金を「まもる」「ふやす」などの正しいお金の知識を身につけたい人向けのマネーセミナーも行っています。お金のついて正しい知識を付けたい方やお金の疑問について相談したい方におすすめです。相談者に長く寄り添う「カウンセラー」を目指しているFP事務所です。

相談形態 オフライン 料金 初回60分1回のみ無料

口コミを紹介

いろいろなことを学べました。
5
年齢非公開
性別非公開
この度はありがとうございました。アドバイス頂きとても感謝しております。いろいろなことを学べました。今後とも末永くお付き合いできればと思います。どうぞ宜しくお願い致します。本当にありがとうございます。

出典:https://fp-sendai.com

保険チャンネル

4.0

経験や知識が豊富なファイナンシャルプランナーが対応

保険チャンネルはお金やライフイベントに関する悩みについて知識や経験豊かなFPが対応しています。訪問での相談も全国対応が可能なのも魅力のひとつです。PCやスマホでオンライン相談も可能ですが、訪問型では相談者の希望した日時や指定した場所での訪問相談も可能です。

 

保険チャンネルは何度でも無料で相談ができます。家計や住宅購入・ローンや老後の資金の悩みなどのお金に関する悩みや結婚、マイホームがほしい、保険の見直しをしたいなどのライフイベントの悩みまで幅広く対応しているのため、自分のライフプランに合った提案をしてもらえます。

相談形態 オフライン、オンライン 料金 何度でも相談無料

口コミを紹介

子どもの誕生を機に教育費の貯蓄を含めた保険の相談
5
20代
女性
主婦
子どもが生まれ、将来かかるお金に対する不安からFP相談を予約しました。将来の出費をグラフで説明していただいたことで、どのタイミングでいくら必要かイメージがしやすくなり、「いつまでにいくら」が明確になったことで、貯蓄の目標を具体的な金額として持つことができました。子どもがまだ小さいので、自宅にいながらオンラインで相談できるのは便利ですね。2人目が生まれるなど状況が変わったときに、また相談してみたいと思います。

出典:https://hokench.com

仙台FP総合事務所

4.0

豊富な実務経験が魅力のファイナンシャルプランナー

仙台FP総合事務所は金融機関をはじめ、各分野で活躍している専門家がそろった「プロフェッショナルの集団」です。どこの企業にも属さずに独立・中立の立場で相談者の資産形成などのアドバイスができるIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)と連携しています。

 

仙台FP総合事務所は保険や金融商品の販売を第一の目的とした相談を行っていません。生命保険の提案の際には相談者のライフプランを最大限に考慮してムダのない保障をアドバイスしてくれるといった特徴があります。

相談形態 オンライン、オフライン 料金 初回ガイダンスのみ無料

口コミを紹介

気兼ね無く相談でき、 無理な押し付けもありませんでした。
5
年齢非公開
性別非公開
自分が納得いくまでとことん相談にのって頂き助かりました。新しい金融商品を無理に勧めるわけではなく、もともと採用している金融商品(保険・積立)についても気兼ねなく相談できたことは心強かったです。

出典:https://sendai-fp.jp

くらしとお金のFP相談センター

4.0

仙台で気軽にライフプランの相談ができるFP相談センター

仙台のメディア出演経験も多く認知度も高い、仙台を拠点にお金についての悩みを気軽に相談ができるお金相談のスペシャリストです。知識だけでなく、実務経験も豊富で幅広い分野の悩みにも相談内容に合った提案やアドバイスをしてもらえます。

 

保険などFPセカンドオピニオンといった形で第三者の視点から専門的な経験や知識を生かして見直しをしてもらえます。もう1度保険などの見直しをした際に本当に必要な提案なのか確認ができます。また、気づけなかった保険などを見つけられるようになります。

相談形態 オンライン、オフライン 料金 見積無料、相談60分あたり5,000円~

仙台でおすすめのFP相談サービス一覧【オフライン】

商品 画像 商品リンク 特徴 相談形態 料金
アイテムID:13742373の画像

公式サイトで詳細を見る

仙台で地域貢献を目指して活動している独立系ファイナンシャルプランナー

オフライン

初回60分相談無料

アイテムID:13742374の画像

公式サイトで詳細を見る

長期にわたり寄り添う「カウンセラー」を目指しているFP事務所

オフライン

初回60分1回のみ無料

アイテムID:13742377の画像

公式サイトで詳細を見る

経験や知識が豊富なファイナンシャルプランナーが対応

オフライン、オンライン

何度でも相談無料

アイテムID:13742380の画像

公式サイトで詳細を見る

豊富な実務経験が魅力のファイナンシャルプランナー

オンライン、オフライン

初回ガイダンスのみ無料

アイテムID:13742383の画像

公式サイトで詳細を見る

仙台で気軽にライフプランの相談ができるFP相談センター

オンライン、オフライン

見積無料、相談60分あたり5,000円~

「仙台でおすすめのFP相談サービス3選【オンライン】

マネーキャリア

5.0

何度でも相談が無料で気軽に相談ができるFP相談サービス

【国内最大級のライフプラン相談サービス】

マネーキャリアは株式会社Wizleapが運営している国内最大のFP相談サービスです。提携しているFPの数は3,000人以上※と多く、自分の悩みに合った相談員を紹介してくれます。幅広い対応が魅力のFP相談サービスです。

 

【幅広い分野に対応したFP相談サービス】

質の高い相談員によって相談者に合ったライフプランを提案してくれます。オンラインからも相談が可能なので、自宅にいながら相談できるため小さなお子さんのいる家庭の方にもおすすめのFP相談サービスです。

 

【何度でも相談が無料】

マネーキャリアは何度相談しても相談料がかからないのも特徴のひとつです。「老後の貯蓄」「教育資金について知りたい」など自分のライフプランについて納得がいくまで何度でも無料で相談できます。また、提携しているたくさんの専門家の中で自分の意向に沿ったFPが選べます。

相談形態 オンライン主体・訪問も全国対応 料金 何回でも相談無料

※自社調べ

口コミを紹介

気になるところ全部相談できた!
5
30代
男性
医療系
住宅ローンについての相談だったので、住宅ローンのことだけかと思っていたのですが、気になっていた投資信託や、保険の保障内容についてまでアドバイスいただけて大満足です!丁寧で明るく対応頂けて、リラックスして相談できました。日程調整なども夜遅くまで対応して頂けたので、昼間は仕事で忙しい自分にはとてもありがたかったです。

出典:https://money-career.com

マネードクター

4.0

最短で翌日に相談が可能!すぐに相談したい人におすすめのFP相談サービス

マネードクターは全国のさまざまな場所で相談が可能なFP相談サービスです。自宅、最寄りのカフェ、店舗など自分の都合に合わせてどこでも相談ができます。保険の見直しや教育資金などいろいろと相談したいけれど子育てに忙しく店舗まで行けない方にもおすすめです。

 

身近な家計の相談から保険、将来の資産運用などお金の悩みを幅広くサポートしています。相談者のライフプランを丁寧にヒアリングしながら提案している実務経験がお客さま満足度で評価されています。何度でも相談が無料なので納得がいくまで相談したい方にもおすすめです。

相談形態 オンライン、オフライン 料金 何度でも相談無料

口コミを紹介

とても丁寧でした!
5
年齢非公開
性別非公開
担当して頂いたFPさんはとても丁寧で親切な方でした。
社会人になりたてで社会の仕組みやお金のしくみに疎い自分にもとても丁寧に
わかりやすく説明をして頂けました。
いつ、どのタイミングでいくら必要なのかを考える、よいきっかけになりました。
提案頂いたプランも収入から無理無く考えて頂き、全く強引さを感じませんでしたし、
相談日程もフレキシブルに対応頂き、非常に便利で親切なサービスでした。

出典:https://minhyo.jp

お金の健康診断

4.0

お金のプロからコメントがもらえる無料FP相談サービス

お金の健康診断は簡単な質問に答えて「お金の相談相手」が見つけられる無料相談サービスです。体験者数が40万人、登録社数は130社以上で※利用者満足度98%以上と評価の高い国内最大級のお金の相談サービスです。

 

WEBで無料診断すると、自分のライフプランや属性が似た人とのライフプランとの違いを判断して対策や傾向が受け取れます。ファイナンシャルプランナーを検索してチャットでお金のプロを探して相談もできるので、自分の相談内容を気軽に聞きたい方におすすめです。

相談形態 オンライン 料金 相談無料

※サービス利用者へのお客さまアンケートより

口コミを紹介

売り込み感もなく丁寧に対応していただけた
5
30代
男性
お金の健康診断に登録して初めてFPの方にご対応していただきましたが、すごく為になりました。業界歴も長く、2児のママさんということで広い視野でご提案いただき、また売り込み感もなく私の考えに沿って丁寧にご対応していただけました。
次回お会いできるのを楽しみにしています。

出典:https://okane-kenko.jp

仙台でおすすめのFP相談サービス一覧【オンライン】

商品 画像 商品リンク 特徴 相談形態 料金
アイテムID:13742386の画像

公式サイトで詳細を見る

何度でも相談が無料で気軽に相談ができるFP相談サービス

オンライン主体・訪問も全国対応

何回でも相談無料

アイテムID:13742389の画像

公式サイトで詳細を見る

最短で翌日に相談が可能!すぐに相談したい人におすすめのFP相談サービス

オンライン、オフライン

何度でも相談無料

アイテムID:13742392の画像

公式サイトで詳細を見る

お金のプロからコメントがもらえる無料FP相談サービス

オンライン

相談無料

仙台でのFP相談に関するQ&A

仙台でFP相談をする際にどんな疑問や知りたい内容があるのでしょうか。ここでは仙台でおもなFP相談に関する疑問についていくつか回答していきます。気になる内容があれば参考にしてみてください。

FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?

編集部の画像

編集部

FPとはファイナンシャルプランナーの略で国家資格です。FP(ファイナンシャルプランナー)はひとことで表すと「お金のプロ」です。資産運用の相談、老後の貯蓄など老後についての相談や今後のライフプランについて相談ができる幅広い知識を持ったお金の専門家です。

一回の相談時間はどれくらいですか?

編集部の画像

編集部

FP相談サービスによっても異なりますが、多くのFP相談サービスの場合はおよそ1〜2時間くらいです。実際に相談をしたいサービスがある場合には事前にチェックしておくと都合に合わせた対応をしてくれるところもありますよ。

仙台に住んでいれば利用できますか?

編集部の画像

編集部

はい利用できます。FP相談サービスの拠点が仙台にあり対象地域になっていれば利用が可能です。また、全国対応しているFP相談サービスを利用すると仙台に住んでいない方や遠くて店舗に行けない方でも相談ができます。なかには自宅や最寄りの場所で相談に対応しているFP相談サービスもあります。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

編集部の画像

編集部

はい、相談できます。対面で知らない人と会って相談するのが少し不安な場合にはオンラインでの相談ができます。FP相談サービスによってはオンライン相談を行なっていないところもあります。オンライン相談をしたい人は事前にオンライン相談ができるFPかチェックしてみてくださいね。

個人情報はちゃんと保護されますか?

編集部の画像

編集部

ほとんどのFPサービスは個人情報を厳重に取り扱っています。個人情報が保護されているのか気になる場合には、相談先の公式サイトなどでプライバシーポリシーの記載があるか確認してみましょう。また、提携しているFPが守秘義務を遵守しているのかも確認しておきましょう。

将来のライププランが不安な方はFPに相談してみましょう

ここまでは仙台でおすすめのFP相談サービスやFPの選び方などについて紹介してきました。将来のライフプランが不安、教育資金や保険を見直したいなどさまざまなお金について自分では判断が難しい場合にはファイナンシャルプランナーに相談するのがおすすめです。納得のできるライフプランで豊かな人生を過ごしましょう。

本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2024年02月07日)やレビューをもとに作成しております。

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