仙台でおすすめのFP(ファイナンシャルプランナー)相談サービス8選
2023/09/11 更新
ライフプランやお金についての相談はファイナンシャルプランナーに頼りましょう。ここではFP相談サービスの選び方や仙台でおすすめの独立系ファイナンシャルプランナーなどのFP相談サービス8選を紹介しますのでぜひ参考にしてください。
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目次
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「ファイナンシャルプランナーとは」
ファイナンシャルプランナー(FP)とは家計のやりくりの相談・教育資金・住宅ローンや老後資金・保険内容の相談・投資などのライフイベントについて幅広く相談ができるお金のプロです。ファイナンシャルプランナーといっても企業や担当者によって得意としている分野が異なります。
自分の相談したい内容に合ったファイナンシャルプランナーを選ぶのがポイントです。ここでは仙台でライフプランについて相談したい方に向けてファイナンシャルプランナー(FP)の選び方や「オンライン」「オフライン」別におすすめのFP相談サービスについて紹介していきます。
「編集部おすすめ!仙台でおすすめのFP相談サービス」
FP相談サービスの選び方・探し方
FP相談サービスを選ぶ際には自分の相談したい内容に沿って提案してもらえるかどうかを慎重に判断する必要があります。提案してもらった内容が「思っているのと違っていた」「商品の勧誘が強引だった」などのトラブルにならないためにもFP相談サービスを選ぶのは重要なポイントです。
ここでは、ファイナンシャルプランナーをどのような基準で選べばいいのかについて紹介していきます。これからどんなファイナンシャルプランナーに相談しようか検討している方は参考にしてみてください。
持っている「資格」で選ぶ
FPの教育や育成、採用に対してしっかりとした基準を持ったところを選ぶようにしましょう。FPが豊富で質の高い人材がいる可能性が高くなります。自分のライフプランを相談する際には豊富な経験や知識のある質のいいファイナンシャルプランナーに依頼するのがおすすめです。
FPの資格には「ファイナンシャル・プランニング技能士」「CFP資格」「AFP資格」の3つの資格があります。それぞれ解説していきます。
【目次】
ファイナンシャル・プランニング技能士
ファイナンシャル・プランニング技能士は3級から1級まである国家資格です。ファイナンシャル技能士の資格は更新する必要がないといった特徴があります。3級ではファイナンシャルプランナーとして費用を払って依頼するレベルではありません。金融や不動産などについてしっかりとした深い知識を持つには2級以上が必要とされています。
ファイナンシャルプランナーに相談する際には最低でも2級以上の資格のあるファイナンシャルプランナーを選ぶのがポイントです。
CFP
CFP資格とAFP資格は日本FP協会が認定している民間資格です。日本FP協会はFPSB(ファイナンシャル・プランニング・スタンダーズ・ボード)といった国際CFP組織にメンバーとしても加盟しています。
CFP(サーティファイド ファイナンシャルプランナー)は世界25の国や地域でも認められている国際資格としても認定されています。また、CFP資格とAFP資格の2段階になっていて、CFPは最も高いレベルが求められる資格になっていてFP資格の中でも最難関な資格とされています。
AFP
AFP資格はファイナンシャル・プランニング技能士2級と同じくらいの難易度の資格です。自分の相談内容に合うAFP資格のあるファイナンシャルプランナーを選べば相談に応じたプランを提案してもらえる可能性が高くなります。
また、CFP資格とAFP資格については更新が必要になっているため、CFP資格やAFP資格を保有しているFPは常に最新の情報をチェックし、知識とスキルの向上を行っています。ファイナンシャル・プランニング技能士の2級以上と同様に適切なアドバイスをしてもらえる資格をいえます。
FPの得意分野を知る
ファイナンシャルプランナーによっても得意な分野と苦手な分野があります。ファイナンシャルプランナーの得意分野を調べてみるのもFP選びのポイントのひとつです。ライフプランと資金計画、保険などのリスク管理、金融資産の運用、税金、不動産、相続・事業継承など分野もさまざまです。
自分が相談したい分野が得意なファイナンシャルプランナーを選ぶようにしましょう。自分が相談したい分野が得意でないFPに相談した場合には的確なアドバイスがもらえない可能性もあります。
相談したい分野での経験値で選ぶ
FP相談サービスを選ぶ際にはファイナンシャルプランナーの実務経験がどのくらいあるのか確認してみるのも大事なポイントです。たとえ知識や豊富であったとしても実務経験があまりないファイナンシャルプランナーの場合には説明の内容が分かりにくかったりするケースもあります。
相談をしている人がわかるように説明ができないと内容が伝わりませんよね。自分のライフプランで不安な点や見直しの相談をしたい際に、なるべく経験値の高いファイナンシャルプランナーを選ぶのがおすすめです。
ファイナンシャルアドバイザーが相談したい分野について専門知識や経験、相談内容をしっかりと理解して的確な判断をしてくれるコミュニケーション力があるかどうかも確認しましょう。
他の専門家とのネットワークを持っているか
ライププランを計画して実行していくためにファイナンシャルプランナーが他の専門家や金融機関などの協力が必要になる場合もあります。さまざまなニーズにも対応してもらえるように専門家とのネットワークがあるのかどうかも大事なポイントです。
問題解決のためには金融機関や弁護士などの専門家との連携が必要になるケースもあります。他の専門家とのネットワークがあれば専門家を紹介してくれれば新たに探す手間も省けるといったメリットがあります。
ファイナンシャルプランナーを選ぶ際には、ファイナンシャルプランナーの専門外の相談についても紹介など対応してもらえる金融機関や他の専門家とのネットワークがあるのかどうかも確認するようにしましょう。
「独立系」もしくは「企業系」なのかを確認する
ファイナンシャルプランナーを選ぶときには事業形態について確認してみるのもポイントのひとつです。ファイナンシャルプランナーは大きく分けると「独立系」と「企業系」の2つの形態に分けられます。2つの形態の違いについてそれぞれ解説します。
独立系ファイナンシャルプランナー
「独立系」のファイナンシャルプランナーは企業に在籍せずに仕事を行なうタイプのファイナンシャルプランナーです。企業に所属していないため、保険会社とのつながりや企業への依存がほとんどないため、第三者として中立の立場でアドバイスや提案をしてくれる可能性が高くなります。
中立的な立場であるがゆえに起業や保険会社などの企業系のFP相談サービスに多い無料相談と違い、独立系ファイナンシャルプランナーの多くは相談料が有料のケースが多いのも特徴です。
企業系ファイナンシャルプランナー
「企業系」のファイナンシャルプランナーは企業に在籍しているファイナンシャルプランナーです。所属している企業の得意としている相談内容によって担当者がつく場合が多いため幅広い商品やライフプランの提案や計画を立ててもらえやすいといった特徴があります。
企業系ファイナンシャルプランナーは相談料が無料で行なっているケースが多いのが特徴です。保険契約をした際に手数料が保険会社から得られるため相談が無料で行なわれています。
気になる企業があれば口コミや評判をチェックしてみるのがおすすめです。実際に利用した人の実体験を聞いて自分に合ったファイナンシャルプランナーがどうか判断してみましょう。
相談をしたい内容で選ぶ
ファイナンシャルプランナーを選ぶ際、自分の相談したい内容で選ぶようにしましょう。ファイナンシャルプランナーによって「保険」「教育資金」「住宅ローン」「投資や資産運用」「老後の貯蓄」など、それぞれ得意としている分野があります。では具体的な内容について紹介をしていきます。
家計などライフプランについて相談したい
夢や安定した老後生活を過ごせるか、今のままで将来的に資金が足りるのかといったような不安を漠然と抱えている方や自分に合った貯蓄方法を知りたい方はファイナンシャルプランナーに相談してみるのがおすすめです。人生設計に沿って将来の資産や収入、支出などをシミュレーションしてもらえます。
シミュレーションした内容に沿って「マイホームを購入するための住宅ローン」「子どもたちの教育資金」「老後に必要な資金」などファイナンシャルプランナーによって得意ジャンルがあります。自分のライフプランに合ったファイナンシャルプランナーを選びましょう。
生命保険の見直しなどのリスク管理について
相談したい内容の2つ目が生命保険や損害保険などの万が一が起きてしまった際のリスク管理についてファイナンシャルプランナーに相談ができます。保険の保障などの内容が明確になるため保障内容の見直しができ、リスク管理にもなります。
貯蓄や投資などの資産運用について
3つ目が貯蓄や投資といったお金の資産運用がちゃんとできているのかどうかといった相談ができます。ファイナンシャルプランナーに相談すると自分が持っている貯蓄や投資とのバランスについて自分の状況に合ったアドバイスや提案をしてくれます。
特に子どもの教育資金や老後にかかる生活資金など長期的な資産運営が必要になる場合には資産形成を把握できるようにしっかりと相談するのがおすすめです。
相続について相談したい
自分の周りで「万が一の出来事が起こった際に、相続税はどのくらいかかるのだろう」「自分が持っている資金で相続税が払えるのか知りたい」などの悩みについてもファイナンシャルプランナーに相談できます。
仮に相談の内容がファイナンシャルプランナーの専門外な内容であった場合でも「税理士」や「弁護士」など各分野 のスペシャリストを紹介してもらえるFP相談サービスも多くあります。
不動産について
「家のローン控除の内容などについて相談したい」「住宅ローンの組み換えをした方がいいのか迷っているので相談したい」などの悩みについてもファイナンシャルプランナーに相談すると自分のライフパターンに合ったアドバイスや提案が受けられます。
住宅ローンなどの不動産について相談をしたい方は「宅建」の資格をもっているファイナンシャルプランナーが在籍している事務所や、不動産の相談を得意としている「「宅建士」とネットワークのある事務所を選ぶようにしましょう。
税金について
「税金」についてファイナンシャルプランナーに相談をしたい方は「税金対策」や「節税」などを考えていたり、興味や関心があったりする方が多いです。「税金」についてもアドバイスや提案をするには専門の知識や資格が必要です。
税金などの税制について相談をしたい方は「税理士」の資格を持つファイナンシャルプランナーや税理士と繋がりがある事務所を見つけるようにしましょう。
「守秘義務」などのプライバシーへの取り組み
ファイナンシャルプランナーが個人情報守秘義務に配慮している事務所なのかについても選ぶ際の重要なポイントです。事務所のホームページに記載されている「企業理念」や「コンセプト」「勧誘方針」などを確認しておきましょう。大抵の業者はホームページに個人情報保護法や勧誘方針などの記載があります。
相談者に対して個人情報やプライバシーについての守秘義務に配慮されている事務所なのか、コンプライアンスは守られているのかなども重要なポイントになります。掲載がないところは避けましょう。
相談費用はいくらぐらいなのか
ファイナンシャルプランナーへの相談には無料と有料のどちらもあります。保険ショップなどでは相談が無料のところもあります。自分の相談したい内容が希望の予算内でできるのが確認してみましょう。
はじめて相談する場合や初回相談無料の事務所などで相談してみるのがおすすめです。はじめのうちは無料相談がある事務所で何度か相談をして自分に合ったファイナンシャルプランナーを探してみるのがおすすめです。
もし、何度か相談をしてみてもなかなか自分に合ったファイナンシャルプランナーが見当たらない場合には有料の相談をしてみる方法もあります。
相談後のアフターサポート
FP相談をした場合にはライフプランについて提案してもらえるように自分の家計の収支状況など細かくファイナンシャルプランナーに伝えます。もし、将来的に状況が変化した場合には、ライフプランについて修正や見直しなどのアドバイスをしてもらいたいですよね。
ファイナンシャルプランナーに相談をする際に事前にアフターサポートをしてもらえるのかをチェックしましょう。
「仙台でおすすめのFP相談サービス5選【オフライン】
株式会社リガーレ
仙台で地域貢献を目指して活動している独立系ファイナンシャルプランナー
【対面相談でじっくり聞きたい人におすすめのFP相談サービス】
株式会社リガーレは仙台市泉区鶴ケ丘にある地域貢献を目指したFP事務所です。対面での相談なので、実際に会ってじっくり話を聞きたい方におすすめです。個人向けのライフプランの提案のほかにも法人向け無料セミナーも人気のFP事務所です。
【初回は60分無料で相談ができる】
終活相談や相続、家計や保険の見直し、住宅ローンの返済についての相談、資産運用や老後の資金相談など幅広い分野の相談が可能です。独立系ファイナンシャルプランナーの形態の事務所なので公平中立な立場で相談ができるのも魅力のひとつです。
相談形態 | オフライン | 料金 | 初回60分相談無料 |
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FP仙台パーソナル・ファイナンシャルプランナー
長期にわたり寄り添う「カウンセラー」を目指しているFP事務所
FP仙台パーソナル・ファイナンシャルプランナーは銀行や証券会社などの企業に所属せずに活動している独立系ファイナンシャルプランナーです。企業に所属していないので中立の立場から提案してもらえるのが特徴のひとつです。
お金を「まもる」「ふやす」などの正しいお金の知識を身につけたい人向けのマネーセミナーも行っています。お金のついて正しい知識を付けたい方やお金の疑問について相談したい方におすすめです。相談者に長く寄り添う「カウンセラー」を目指しているFP事務所です。
相談形態 | オフライン | 料金 | 初回60分1回のみ無料 |
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口コミを紹介
保険チャンネル
経験や知識が豊富なファイナンシャルプランナーが対応
保険チャンネルはお金やライフイベントに関する悩みについて知識や経験豊かなFPが対応しています。訪問での相談も全国対応が可能なのも魅力のひとつです。PCやスマホでオンライン相談も可能ですが、訪問型では相談者の希望した日時や指定した場所での訪問相談も可能です。
保険チャンネルは何度でも無料で相談ができます。家計や住宅購入・ローンや老後の資金の悩みなどのお金に関する悩みや結婚、マイホームがほしい、保険の見直しをしたいなどのライフイベントの悩みまで幅広く対応しているのため、自分のライフプランに合った提案をしてもらえます。
相談形態 | オフライン、オンライン | 料金 | 何度でも相談無料 |
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口コミを紹介
口コミを紹介
くらしとお金のFP相談センター
仙台で気軽にライフプランの相談ができるFP相談センター
仙台のメディア出演経験も多く認知度も高い、仙台を拠点にお金についての悩みを気軽に相談ができるお金相談のスペシャリストです。知識だけでなく、実務経験も豊富で幅広い分野の悩みにも相談内容に合った提案やアドバイスをしてもらえます。
保険などFPセカンドオピニオンといった形で第三者の視点から専門的な経験や知識を生かして見直しをしてもらえます。もう1度保険などの見直しをした際に本当に必要な提案なのか確認ができます。また、気づけなかった保険などを見つけられるようになります。
相談形態 | オンライン、オフライン | 料金 | 見積無料、相談60分あたり5,000円~ |
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仙台でおすすめのFP相談サービス一覧【オフライン】
商品 | 画像 | 商品リンク | 特徴 | 相談形態 | 料金 |
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公式サイトで詳細を見る |
仙台で地域貢献を目指して活動している独立系ファイナンシャルプランナー |
オフライン |
初回60分相談無料 |
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長期にわたり寄り添う「カウンセラー」を目指しているFP事務所 |
オフライン |
初回60分1回のみ無料 |
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公式サイトで詳細を見る |
経験や知識が豊富なファイナンシャルプランナーが対応 |
オフライン、オンライン |
何度でも相談無料 |
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豊富な実務経験が魅力のファイナンシャルプランナー |
オンライン、オフライン |
初回ガイダンスのみ無料 |
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仙台で気軽にライフプランの相談ができるFP相談センター |
オンライン、オフライン |
見積無料、相談60分あたり5,000円~ |
「仙台でおすすめのFP相談サービス3選【オンライン】
マネーキャリア
何度でも相談が無料で気軽に相談ができるFP相談サービス
【国内最大級のライフプラン相談サービス】
マネーキャリアは株式会社Wizleapが運営している国内最大のFP相談サービスです。提携しているFPの数は3,000人以上※と多く、自分の悩みに合った相談員を紹介してくれます。幅広い対応が魅力のFP相談サービスです。
【幅広い分野に対応したFP相談サービス】
質の高い相談員によって相談者に合ったライフプランを提案してくれます。オンラインからも相談が可能なので、自宅にいながら相談できるため小さなお子さんのいる家庭の方にもおすすめのFP相談サービスです。
【何度でも相談が無料】
マネーキャリアは何度相談しても相談料がかからないのも特徴のひとつです。「老後の貯蓄」「教育資金について知りたい」など自分のライフプランについて納得がいくまで何度でも無料で相談できます。また、提携しているたくさんの専門家の中で自分の意向に沿ったFPが選べます。
相談形態 | オンライン主体・訪問も全国対応 | 料金 | 何回でも相談無料 |
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※自社調べ
口コミを紹介
マネードクター
最短で翌日に相談が可能!すぐに相談したい人におすすめのFP相談サービス
マネードクターは全国のさまざまな場所で相談が可能なFP相談サービスです。自宅、最寄りのカフェ、店舗など自分の都合に合わせてどこでも相談ができます。保険の見直しや教育資金などいろいろと相談したいけれど子育てに忙しく店舗まで行けない方にもおすすめです。
身近な家計の相談から保険、将来の資産運用などお金の悩みを幅広くサポートしています。相談者のライフプランを丁寧にヒアリングしながら提案している実務経験がお客さま満足度で評価されています。何度でも相談が無料なので納得がいくまで相談したい方にもおすすめです。
相談形態 | オンライン、オフライン | 料金 | 何度でも相談無料 |
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口コミを紹介
お金の健康診断
お金のプロからコメントがもらえる無料FP相談サービス
お金の健康診断は簡単な質問に答えて「お金の相談相手」が見つけられる無料相談サービスです。体験者数が40万人、登録社数は130社以上で※利用者満足度98%以上と評価の高い国内最大級のお金の相談サービスです。
WEBで無料診断すると、自分のライフプランや属性が似た人とのライフプランとの違いを判断して対策や傾向が受け取れます。ファイナンシャルプランナーを検索してチャットでお金のプロを探して相談もできるので、自分の相談内容を気軽に聞きたい方におすすめです。
相談形態 | オンライン | 料金 | 相談無料 |
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※サービス利用者へのお客さまアンケートより
口コミを紹介
仙台でおすすめのFP相談サービス一覧【オンライン】
商品 | 画像 | 商品リンク | 特徴 | 相談形態 | 料金 |
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何度でも相談が無料で気軽に相談ができるFP相談サービス |
オンライン主体・訪問も全国対応 |
何回でも相談無料 |
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オンライン、オフライン |
何度でも相談無料 |
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お金のプロからコメントがもらえる無料FP相談サービス |
オンライン |
相談無料 |
仙台でのFP相談に関するQ&A
仙台でFP相談をする際にどんな疑問や知りたい内容があるのでしょうか。ここでは仙台でおもなFP相談に関する疑問についていくつか回答していきます。気になる内容があれば参考にしてみてください。
FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?

編集部
FPとはファイナンシャルプランナーの略で国家資格です。FP(ファイナンシャルプランナー)はひとことで表すと「お金のプロ」です。資産運用の相談、老後の貯蓄など老後についての相談や今後のライフプランについて相談ができる幅広い知識を持ったお金の専門家です。
一回の相談時間はどれくらいですか?

編集部
FP相談サービスによっても異なりますが、多くのFP相談サービスの場合はおよそ1〜2時間くらいです。実際に相談をしたいサービスがある場合には事前にチェックしておくと都合に合わせた対応をしてくれるところもありますよ。
仙台に住んでいれば利用できますか?

編集部
はい利用できます。FP相談サービスの拠点が仙台にあり対象地域になっていれば利用が可能です。また、全国対応しているFP相談サービスを利用すると仙台に住んでいない方や遠くて店舗に行けない方でも相談ができます。なかには自宅や最寄りの場所で相談に対応しているFP相談サービスもあります。
対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

編集部
はい、相談できます。対面で知らない人と会って相談するのが少し不安な場合にはオンラインでの相談ができます。FP相談サービスによってはオンライン相談を行なっていないところもあります。オンライン相談をしたい人は事前にオンライン相談ができるFPかチェックしてみてくださいね。
個人情報はちゃんと保護されますか?

編集部
ほとんどのFPサービスは個人情報を厳重に取り扱っています。個人情報が保護されているのか気になる場合には、相談先の公式サイトなどでプライバシーポリシーの記載があるか確認してみましょう。また、提携しているFPが守秘義務を遵守しているのかも確認しておきましょう。
将来のライププランが不安な方はFPに相談してみましょう
ここまでは仙台でおすすめのFP相談サービスやFPの選び方などについて紹介してきました。将来のライフプランが不安、教育資金や保険を見直したいなどさまざまなお金について自分では判断が難しい場合にはファイナンシャルプランナーに相談するのがおすすめです。納得のできるライフプランで豊かな人生を過ごしましょう。
本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2023年09月11日)やレビューをもとに作成しております。
【国内最大級のライフプラン相談サービス】
マネーキャリアは株式会社Wizleapが運営している国内最大のFP相談サービスです。提携しているFPの数は3,000人以上※と多く、自分の悩みに合った相談員を紹介してくれます。幅広い対応が魅力のFP相談サービスです。
【幅広い分野に対応したFP相談サービス】
質の高い相談員によって相談者に合ったライフプランを提案してくれます。オンラインからも相談が可能なので、自宅にいながらでも相談ができます。小さなお子さんのいる家庭の方にもおすすめのFP相談サービスです。
【何度でも相談が無料】
マネーキャリアは何度相談しても相談料がかからないのも特徴のひとつです。「老後の貯蓄」「教育資金について知りたい」など自分のライフプランについて納得がいくまで何度でも無料で相談できます。また、提携しているたくさんの専門家の中で自分の意向に沿ったFPが選べます。