仙台の無料FP相談おすすめ10選!独立系ファイナンシャルプランナーについてや有料相談との違いを解説
2024/03/29 更新
ライフプランやお金についての相談はファイナンシャルプランナーに頼りましょう。ここではFP相談サービスの選び方や仙台でおすすめの独立系ファイナンシャルプランナーなどのFP相談サービス10選を紹介しますのでぜひ参考にしてください。
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FP相談サービスの選び方
自分の将来の資産を守るためには、最適なファイナンシャルプランナー(FP)に出会いたいですね。ですが、ファイナンシャルプランナー(FP)のなかには、やや強引に勧誘してくる担当者もいます。
また、担当者の専門外で「相談したのに解決策を教えてくれなかった」と悔しい思いをしないように、ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ基準について押さえていきましょう。
相談できる内容で選ぶ
ファイナンシャルプランナー(FP)ごとに、知識の深い分野は異なります。相談したい内容がわかっている場合は、その内容に詳しいプランナーを選びましょう。
「ライフプラン」の相談をしたい
「結婚した」
「子供が生まれた」
「マイホームを購入したい」
ライフステージが変わると、お金に関する不安が付きまといますね。ファイナンシャルプランナー(FP)に相談すれば、ライフステージごとの資産形成方法を提案してくれます。その分野に詳しいプランナーを選べば、より具体的な解決策がわかりますよ。
「家計のやりくり」について相談したい
「家計がうまくいかない」
「節約したいけど何が節約できるの?」
このような、ぼんやりとしたお金にまつわる不安や自分だけのお金の貯め方も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。
「保険の見直し」を考えている
特定の保険商品が気になっている場合は、その企業のファイナンシャルプランナー(FP)に相談する方法があります。ライフプランの相談ができるうえに、商品について詳しく話を聞けます。
ただし、企業系FPの場合は自社の保険商品を強めに売り込んでくる可能性があります。それを理解した上で相談するか決めてくださいね。
一方でどの保険がいいか分からない場合は、企業に属さない独立系のファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。豊富なラインナップのなかから最適な保険を選べます。
「相続」について知りたい
万が一があった時に相続税が払えるかなどの相続に関する不安も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。
「住宅ローン」について相談したい
住宅ローンを節約したい場合も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。
この場合は、「宅建士」の資格を取得しているファイナンシャルプランナー(FP)や、「宅建士」と提携している事業者を探すと、より具体的な話を聞ける場合があります。
「節税」に興味がある
税金は素人には難解なため、いざ節税をしようと思っても手が出せるものではありません。
税金について相談したい場合は、税務の専門家である「税理士」と提携している事業者か、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格を持っている「税理士」を探すといいですよ。
FPの実績や資格で選ぶ
ファイナンシャルプランナー(FP)が、どの程度の金融知識を習得しているのかを見極める手段として、保有資格を見て判断するやり方があります。
しかし、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は複数あるため、どの資格があれば安心して相談できるのか分からない人が多いはず。そこで、各資格について説明します。
国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能検定3級~1級
国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能検定3級、2級、1級は、ファイナンシャルプランナー(FP)の基幹となる資格です。
3級は自分のライフプランを立てる段階のため、お金を払って相談するなら2級か1級のプランナーになります。実際にファイナンシャルプランナー(FP)として活動している人のほとんどが、2級か1級の保持者です。
AFP資格
AFP資格は、ファイナンシャルプランナー(FP)2級合格者が取得できる資格です。FPの基礎知識はもちろん、相談者にベストなアドバイスができるように研修を受けたプランナーですから、安心して相談できます。
AFP保有者は、常に最新のスキルを学んでいます。さらに、相談者の利益が最大になるように高い倫理規定を順守しています。そのため、AFP資格を持っているプランナーなら、安心して相談できると言えます。
CFP資格
CFP資格は、FP1級とならぶ最高ランクの資格です。FP1級と異なる点は、世界26カ国で認知されている世界的な資格です(2022年3月現在)。CFPの資格があれば世界を舞台に金融の専門家として活動できます。そのため、的確なアドバイスをもらえます。
「独立系」か「企業系」か
前述のように、ファイナンシャルプランナー(FP)は、企業に属する「企業系」ファイナンシャルプランナー(FP)と、独立した立場にある「独立系」ファイナンシャルプランナー(FP)の2つに分類できます。
企業系のファイナンシャルプランナー(FP)は、銀行・証券・保険・不動産・ハウスメーカーなどの金融業界の企業で、ファイナンシャルプランナー(FP)の知識を活用しながら業務を行っています。ファイナンシャルプランナー(FP)の約8割が、この「企業系」だと言われています。
企業系のメリットは、相談内容に合った担当者がつく点です。幅広い金融知識をもとに、プランを提案してくれます。デメリットは、自社商品の紹介がどうしても入ってしまう点です。他の商品と迷っている場合は、断るのが難しくなってしまいます。
独立系のファイナンシャルプランナー(FP)は、開業やFPの会社を設立するなど、企業に属さず利用者の立場に立ったプランニングを行っています。そのため、顧客の気持ちに寄り添った提案をしてくれるのがメリットです。
相談は「無料」か「有料」か
ファイナンシャルプランナー(FP)には複数の形態があるように、相談料金も無料のところから1回1万円など有料のところまでさまざまです。はじめて相談する場合は、まずは相談料無料のところを選びましょう。
なぜなら、担当になったファイナンシャルプランナー(FP)が、相談内容に十分に答えられるのか、また信頼関係を築けるのかを確認するためです。初回だけ無料のところや何回でも無料のところを中心に、複数のファイナンシャルプランナー(FP)に会ってみるのがおすすめです。
「オフライン(対面)」か「オンライン」か
小さな子供がいるファミリー世代で気軽に出掛けられない場合や、近隣にファイナンシャルプランナー(FP)が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところに依頼する方法があります。
オンライン面談の設定方法が分からなくても、丁寧に教えてくれるため安心して依頼してみましょう。
どうしてもPCやスマホの設定が難しい場合は、無料で出張相談を受けてくれるところに依頼してみてください。
仙台でおすすめのFP相談サービス10選
マネードクター
マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています。
マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでもき月に相談できます。
相談形式 | 訪問・来店・WEB面談 |
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相談内容 | 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成 |
マネーキャリア
マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また、従来の来店型面談と比べたWEB面談の特徴として、自分と担当者の相性がわるいと感じた際の「担当変更」がしやすいことも挙げられます。くわえて、マネーキャリアは、70社以上の金融コンサルタント会社と提携しており、3,000人以上のFPの中からトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみが対応するため、マネーキャリアからFP相談を申し込むことで"厳選されたFP"に相談が可能です。
相談形式 | ZOOMアプリなどを使ったWEB面談(希望する方は対面も可) |
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相談内容 | 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、NISA、資産形成 |
※自社調査(2020/01~2020/03)
株式会社リガーレ
仙台で地域貢献を目指して活動している独立系ファイナンシャルプランナー
【対面相談でじっくり聞きたい人におすすめのFP相談サービス】
株式会社リガーレは仙台市泉区鶴ケ丘にある地域貢献を目指したFP事務所です。対面での相談なので、実際に会ってじっくり話を聞きたい方におすすめです。個人向けのライフプランの提案のほかにも法人向け無料セミナーも人気のFP事務所です。
【初回は60分無料で相談ができる】
終活相談や相続、家計や保険の見直し、住宅ローンの返済についての相談、資産運用や老後の資金相談など幅広い分野の相談が可能です。独立系ファイナンシャルプランナーの形態の事務所なので公平中立な立場で相談ができるのも魅力のひとつです。
相談形態 | オフライン |
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料金 | 初回60分相談無料 |
FP仙台パーソナル・ファイナンシャルプランナー
長期にわたり寄り添う「カウンセラー」を目指しているFP事務所
FP仙台パーソナル・ファイナンシャルプランナーは銀行や証券会社などの企業に所属せずに活動している独立系ファイナンシャルプランナーです。企業に所属していないので中立の立場から提案してもらえるのが特徴のひとつです。
お金を「まもる」「ふやす」などの正しいお金の知識を身につけたい人向けのマネーセミナーも行っています。お金のついて正しい知識を付けたい方やお金の疑問について相談したい方におすすめです。相談者に長く寄り添う「カウンセラー」を目指しているFP事務所です。
相談形態 | オフライン |
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料金 | 初回60分1回のみ無料 |
口コミを紹介
保険チャンネル
経験や知識が豊富なファイナンシャルプランナーが対応
保険チャンネルはお金やライフイベントに関する悩みについて知識や経験豊かなFPが対応しています。訪問での相談も全国対応が可能なのも魅力のひとつです。PCやスマホでオンライン相談も可能ですが、訪問型では相談者の希望した日時や指定した場所での訪問相談も可能です。
保険チャンネルは何度でも無料で相談ができます。家計や住宅購入・ローンや老後の資金の悩みなどのお金に関する悩みや結婚、マイホームがほしい、保険の見直しをしたいなどのライフイベントの悩みまで幅広く対応しているのため、自分のライフプランに合った提案をしてもらえます。
相談形態 | オフライン、オンライン |
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料金 | 何度でも相談無料 |
口コミを紹介
口コミを紹介
くらしとお金のFP相談センター
仙台で気軽にライフプランの相談ができるFP相談センター
仙台のメディア出演経験も多く認知度も高い、仙台を拠点にお金についての悩みを気軽に相談ができるお金相談のスペシャリストです。知識だけでなく、実務経験も豊富で幅広い分野の悩みにも相談内容に合った提案やアドバイスをしてもらえます。
保険などFPセカンドオピニオンといった形で第三者の視点から専門的な経験や知識を生かして見直しをしてもらえます。もう1度保険などの見直しをした際に本当に必要な提案なのか確認ができます。また、気づけなかった保険などを見つけられるようになります。
相談形態 | オンライン、オフライン |
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料金 | 見積無料、相談60分あたり5,000円~ |
お金の健康診断
お金のプロからコメントがもらえる無料FP相談サービス
お金の健康診断は簡単な質問に答えて「お金の相談相手」が見つけられる無料相談サービスです。体験者数が40万人、登録社数は130社以上で※利用者満足度98%以上と評価の高い国内最大級のお金の相談サービスです。
WEBで無料診断すると、自分のライフプランや属性が似た人とのライフプランとの違いを判断して対策や傾向が受け取れます。ファイナンシャルプランナーを検索してチャットでお金のプロを探して相談もできるので、自分の相談内容を気軽に聞きたい方におすすめです。
相談形態 | オンライン |
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料金 | 相談無料 |
※サービス利用者へのお客さまアンケートより
口コミを紹介
仙台でのFP相談に関するQ&A
仙台でFP相談をする際にどんな疑問や知りたい内容があるのでしょうか。ここでは仙台でおもなFP相談に関する疑問についていくつか回答していきます。気になる内容があれば参考にしてみてください。
FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?
編集部
FPとはファイナンシャルプランナーの略で国家資格です。FP(ファイナンシャルプランナー)はひとことで表すと「お金のプロ」です。資産運用の相談、老後の貯蓄など老後についての相談や今後のライフプランについて相談ができる幅広い知識を持ったお金の専門家です。
一回の相談時間はどれくらいですか?
編集部
FP相談サービスによっても異なりますが、多くのFP相談サービスの場合はおよそ1〜2時間くらいです。実際に相談をしたいサービスがある場合には事前にチェックしておくと都合に合わせた対応をしてくれるところもありますよ。
仙台に住んでいれば利用できますか?
編集部
はい利用できます。FP相談サービスの拠点が仙台にあり対象地域になっていれば利用が可能です。また、全国対応しているFP相談サービスを利用すると仙台に住んでいない方や遠くて店舗に行けない方でも相談ができます。なかには自宅や最寄りの場所で相談に対応しているFP相談サービスもあります。
対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?
編集部
はい、相談できます。対面で知らない人と会って相談するのが少し不安な場合にはオンラインでの相談ができます。FP相談サービスによってはオンライン相談を行なっていないところもあります。オンライン相談をしたい人は事前にオンライン相談ができるFPかチェックしてみてくださいね。
個人情報はちゃんと保護されますか?
編集部
ほとんどのFPサービスは個人情報を厳重に取り扱っています。個人情報が保護されているのか気になる場合には、相談先の公式サイトなどでプライバシーポリシーの記載があるか確認してみましょう。また、提携しているFPが守秘義務を遵守しているのかも確認しておきましょう。
本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2024年03月29日)やレビューをもとに作成しております。
FPナビは、株式会社ニッセンライフ(セブン&アイ・ホールディングス)が提供する完全無料のFP紹介サービスです。FPナビでは、全国の提携先FP事務所から600名以上(※1)の経験豊富なFPが在籍しており、保険の見直し、住宅購入、教育資金、老後資金、家計見直し、資産運用など幅広いジャンルの相談に対応しています。また、仕事や家事・育児に忙しい相談者に向け、申し込み後の日程調整時に、希望の面談場所を自宅、近くのFP事務所、カフェ・ファミレス、WEB面談などから選ぶことができます。