富山の無料FP相談おすすめ4選!独立系ファイナンシャルプランナーについてや有料相談との違いを解説

富山の無料FP相談おすすめ4選!独立系ファイナンシャルプランナーについてや有料相談との違いを解説

保険・不動産・家計・老後の貯金などお金の悩みは、ファイナンシャルプランナーに相談するのがおすすめ。特に最近は、コロナ禍で将来の不安が顕在化してきています。本記事では、FPの選び方から富山でおすすめFP相談サービスをご紹介します。

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ファイナンシャルプランナーに相談するメリットは?

そもそもFP(ファイナンシャルプランナー)とは、保険・家計・不動産・老後やこどもの教育の資金・資産運用などの高い知識を持ったアドバイザーです。簡単に言うと、「お金の専門家」。

 

FP(ファイナンシャルプランナー)に相談するメリットとして、「無理なく将来の資金を確保できる」「自分に適した保険やローンが組める」「経済的な不安がなくなるため精神的にも安心できる」などがあります。

 

ただ、良いFP(ファイナンシャルプランナー)を探すのが大変などのデメリットもあり、どこに相談すべきが迷ってしまいますよね。そこで今回は、富山でおすすめFP相談サービスを選び方も含めてご紹介します。ぜひ参考してみてください。

編集部おすすめ!富山でおすすめのFP相談サービス

マネーキャリア

【お客様満足度93%!】提携FP数3,000以上

【全国47都道府県に対応】

マネーキャリアは、47都道府県に幅広く対応しており、提携FPはなんと3,000人以上。非常に多くの中から自分に合うFP(ファイナンシャルプランナー)を探すことができます。累計12,000件以上の相談実績も魅力の一つです。

 

【相談費用が何回でも無料!納得いくまで相談可能】

お客様満足度93%と、相談のクオリティが非常に高いマネーキャリア。豊富な知識と経験を持ったFP(ファイナンシャルプランナー)と何回でも無料で相談できます。自分の納得できる保険や住宅ローンなどが見つかるはず。

 

【いつでもどこからでも気軽に相談】

相談形態は、訪問型・オンライン相談型の2つに対応。どちらも自宅やカフェなど好きなところで相談することができます。さらに、土日祝日含め9時〜21時と営業時間も長いため予定が組みやすくなっています。

FP相談サービスの選び方

自分の将来の資産を守るためには、最適なファイナンシャルプランナー(FP)に出会いたいですね。ですが、ファイナンシャルプランナー(FP)のなかには、個人の利益を確保するために半ば強引に勧誘してくる担当者も存在します。

 

また、担当者の専門外で「相談したのに解決策を教えてくれなかった」と悔しい思いをしないように、ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ基準について抑えていきましょう。

相談できる内容で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)ごとに、知識の深い分野は異なります。相談したい内容がわかっている場合は、その内容に詳しいプランナーを選びましょう。

「ライフプラン」の相談をしたい

「結婚した」
「子供が生まれた」
「マイホームを購入したい」

 

ライフステージが変わると、お金に関する不安が付きまといますね。ファイナンシャルプランナー(FP)に相談すれば、ライフステージごとの資産形成方法を提案してくれます。その分野に詳しいプランナーを選べば、より具体的な解決策がわかりますよ。

「家計のやりくり」について相談したい

「家計がうまくいかない」
「節約したいけど何が節約できるの?」

 

このような、ぼんやりとしたお金にまつわる不安や自分だけのお金の貯め方も、ライフプランナー(FP)に相談できます。

「保険の見直し」を考えている

特定の保険商品が気になっている場合は、その企業のファイナンシャルプランナー(FP)に相談する方法があります。ライフプランの相談ができるうえに、商品について詳しく話を聞けます。

 

ただし、企業系FPの場合は自社の保険商品を強めに売り込んでくる可能性があります。それを理解した上で相談するか決めてくださいね。

 

一方でどの保険がいいか分からない場合は、企業に属さない独立系のファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。豊富なラインナップのなかから最適な保険を選べます。

「相続」について知りたい

万が一があった時に相続税が払えるかなどの相続に関する不安も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。

 

仮に専門外だった場合でも、税理士や弁護士を紹介してくれます。

「住宅ローン」について相談したい

住宅ローンを節約したい場合も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。

 

この場合は、「宅建士」の資格を取得しているファイナンシャルプランナー(FP)や、「宅建士」と提携している事業者を探すと、より具体的な話を聞ける場合があります。

「節税」に興味がある

税金は素人には難解なため、いざ節税をしようと思っても手が出せるものではありません。

 

税金について相談したい場合は、税務の専門家である「税理士」と提携している事業者か、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格を持っている「税理士」を探すといいですよ。

FPの実績や資格で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)が、どの程度の金融知識を習得しているのかを見極める手段として、保有資格を見て判断するやり方があります。

 

しかし、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は複数あるため、どの資格があれば安心して相談できるのか分からない人が多いはず。そこで、各資格について説明します。

国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能検定3級~1級

国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能検定3級、2級、1級は、ファイナンシャルプランナー(FP)の基幹となる資格です。

 

3級は自分のライフプランを立てる段階のため、お金を払って相談するなら2級か1級のプランナーになります。実際にライフプランナー(FP)として活動している人のほとんどが、2級か1級の保持者です。

AFP資格

AFP資格は、ファイナンシャルプランナー(FP)2級合格者が取得できる資格です。FPの基礎知識はもちろん、相談者にベストなアドバイスができるように研修を受けたプランナーですから、安心して相談できます。

 

AFP保有者は、常に最新のスキルを学んでいます。さらに、相談者の利益が最大になるように高い倫理規定を順守しています。そのため、AFP資格を持っているプランナーなら、安心して相談できると言えます。

CFP資格

CFP資格は、FP1級とならぶ最高ランクの資格です。FP1級と異なる点は、世界26カ国で認知されている世界的な資格です(2022年3月現在)。CFPの資格があれば世界を舞台に金融の専門家として活動できます。そのため、的確なアドバイスをもらえます。

「独立系」か「企業系」か

前述のように、ファイナンシャルプランナー(FP)は、企業に属する「企業系」ファイナンシャルプランナー(FP)と、独立した立場にある「独立系」ファイナンシャルプランナー(FP)の2つに分類できます。

 

企業系のファイナンシャルプランナー(FP)は、銀行・証券・保険・不動産・ハウスメーカーなどの金融業界の企業で、ファイナンシャルプランナー(FP)の知識を活用しながら業務を行っています。ファイナンシャルプランナー(FP)の約8割が、この「企業系」だと言われています。

 

企業系のメリットは、相談内容に合った担当者がつく点です。幅広い金融知識をもとに、プランを提案してくれます。デメリットは、自社商品の紹介がどうしても入ってしまう点です。他の商品と迷っている場合は、断るのが難しくなってしまいます。

 

独立系のファイナンシャルプランナー(FP)は、開業やFPの会社を設立するなど、企業に属さない中立的な立場でプランニングを行っています。そのため、顧客の気持ちに寄り添った提案をしてくれるのがメリットです。

相談は「無料」か「有料」か

ファイナンシャルプランナー(FP)には複数の形態があるように、相談料金も無料のところから1回1万円など有料のところまでさまざまです。はじめて相談する場合は、まずは相談料無料のところを選びましょう。

 

なぜなら、担当になったファイナンシャルプランナー(FP)が、相談内容に十分に答えられるのか、また信頼関係を築けるのかを確認するためです。初回だけ無料のところや何回でも無料のところを中心に、複数のファイナンシャルプランナー(FP)に会ってみるのがおすすめです。

「オフライン(対面)」か「オンライン」か

小さな子供がいるファミリー世代で気軽に出掛けられない場合や、近隣にファイナンシャルプランナー(FP)が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところに依頼する方法があります。

 

オンライン面談の設定方法が分からなくても、丁寧に教えてくれるため安心して依頼してみましょう。

 

どうしてもPCやスマホの設定が難しい場合は、無料で出張相談を受けてくれるところに依頼してみてください。

富山でおすすめのFP相談サービス4選【オフライン】

日本FP協会富山支部

CFP資格をもったFPを探せる

日本FP協会は、非営利団体としてファイナンシャルプランナーの資格試験の運営からFP教育や組織化まで行なっています。無料で開催されている相談会では、AFP・CFPの資格を持った認定FPが個別でアドバイス

 

さらに、CFP・AFPを持った高い資格保有者を探せるシステム「CFP認定者検索システム」があります。自分の地域や細かい条件を設定した上で探せるので希望のファイナンシャルプランナーを見つけれるのが便利なシステムです。公式サイトからご利用可能。

 

条件に合ったファイナンシャルプランナー(FP)によっては、相談料金が有料なので事前に確認しましょう。

相談形態 来店型 料金 無料

まさはしFP家計相談所

豊富な資格を持ったFPが対応

まさはしFP家計相談所は、独立系ファイナンシャルプランナーで、FP資格だけでなく豊富な資格を持ったファイナンシャルプランナーが対応してくれます。現在は、家計全般から保険・資産運用実行までトータルサービスを行なっており、多岐にわたって相談可能。

 

相談料は有料となっており、60分/11,000円です。顧問契約をすると月11,000円で定期相談・随時メール電話対応・限定グループトークなどサポートが充実しています。

 

女性のファイナンシャルプランナーが希望の方にもおすすめです。

相談形態 来店型・オンライン相談 料金 60分/11,000円

ほけんの窓口

《全国798店舗!》40社以上の保険会社を取り扱い

ほけんの窓口は、全国798店舗展開している保険に詳しいFP相談サービスです。富山県内に11店舗を展開。予約なしでも相談可能ですが、事前予約でスムーズに相談できます。女性スタッフが在籍している店舗も多く、女性の方にも安心。

 

また、プロと一緒に40社以上の中から比較しながら保険を選べます。押し売りが一切なく提案された保険は持ち帰ることもできて、じっくりと考えて納得した上で保険の契約ができるのも嬉しいポイント。

 

ネット型保険や通販型と呼ばれる保険も取り扱っていて、希望に沿った保険を選べます。相談は何度でも無料。

相談形態 来店型・(一部オンライン対応あり) 料金 無料

住まいのFP相談室 富山店

住宅ローンに特化したFP相談ができる

住まいのFP相談室は、住宅に特化したFP相談サービスです。住宅専門FPとしてFP資格だけでなく、住宅アドバイザー・住宅ローンアドバイザーの資格も保有しており、無理のない返済計画を提案してくれます。

 

また、ライフプランの作成や家計の見直しまで対応。住宅購入後にローン返済で家計が圧迫され金銭的に苦しい生活になっては元も子もありません。家計を見直し無駄なローン額を減らすことで経済的な不安を取り除き、その後の生活を安定させられます。

 

相談形態は、訪問出張も一応対応していますが、有料となっており1回3,000円かかります。富山在住であれば、来店した方が無料で相談できますよ。

相談形態 来店型 料金 初回無料

富山でおすすめのFP相談サービス7選【オンライン】

マネーキャリア

【お客様満足度93%】提携FP数3,000人以上!

【全国47都道府県に対応】

マネーキャリアは、47都道府県に幅広く対応しており、提携FPはなんと3,000人以上。非常に多くの中から自分に合うFP(ファイナンシャルプランナー)を探すことができます。累計12,000件以上の相談実績も魅力の一つです。

 

【相談費用が何回でも無料!納得いくまで相談できる】

お客様満足度93%と、相談のクオリティが非常に高いマネーキャリア。豊富な知識と経験を持ったFP(ファイナンシャルプランナー)と何回でも無料で相談できます。自分の納得できる保険や住宅ローンなどが見つかるはず。

 

【いつでもどこでも気軽に相談】

相談形態は、訪問型・オンライン型の2つに対応。どちらも自宅やカフェなど好きな場所で相談することができます。さらに、平日・土日祝日含めて9時〜21時と営業時間も長いため予定が組みやすくなっています。

相談形態 訪問・オンライン相談 料金 無料

マネードクター

保険から家計・資産や貯蓄までトータルに相談可能

保険代理店の中でも、ファイナンシャルプランニング技能士検定の資格を保有し高いレベルの相談対応のできるFPが1,200以上在籍しているマネードクター。MDRT会員という優れた相談サービスができるFPも600人以上おり、初めてFP相談する方は安心して相談を受けられます。

 

来店・訪問だけでなくオンライン相談も行なっており、場所を選ばずに相談可能です。無料で何度でも相談でき、予約から早くて翌日に相談できるのも嬉しいポイント。

 

保険・家計・住宅・資産・老後や子どもの教育資金などトータルで相談できます。さらにマネードクタープレミアという高級感あふれる店舗で、ワンランク上の総合的な相談ができるサービスも展開中。プレミアもオンライン相談可能です。

相談形態 来店型・訪問型・オンライン相談 料金 無料

保険マンモス

保険相談で三冠を達成!《顧客満足度95%!》

保険マンモスは、累積申し込み35万件の実績と当社独自の厳しい審査基準で認められたファイナンシャルプランナーが全国に3,500人以上と提携。顧客満足度95%と高い質のサービスを提供しています。

 

相談目的・家族構成・住所などをもとに独自のマッチング法で最適かつ優秀なファイナンシャルプランナーをご紹介。もしFPと合わなかったとしても「安心のイエローカード制度」があり、担当FPを変えることができるので自分に適したFPが見つかります。

 

相談費はもちろん何回でも無料。プレゼントキャンペーンも行なっており、国産牛やロイズの生チョコレートなどから無料相談申し込みで選ぶことができます。

相談形態 訪問型・オンライン相談 料金 無料

ほけんの110番‼︎

取り扱い保険会社が40社以上!

ほけんの110番‼︎は、一人ひとりに最適な保障を提案する店舗型・訪問型の総合乗合代理店です。現在、全国に121店舗、富山県内に4店舗展開。オンライン相談にも対応していますので、自宅からでも気軽に相談できます。

 

また、ほけんの110番では保険の見直しや加入も、40社以上の保険会社から自分に適した保険を提案してくれます。相談は無料で、無理な勧誘は一切ないので安心。

 

予約いらずで店舗には、キッズスペースも充実している為、お子さんがいても買い物ついでに、気軽に相談できますよ。

相談形態 来店型・訪問型・オンライン相談 料金 無料

保険市場

好きなスタイルで、保険の相談可能

保険市場は、国内最大級の保険選びサイトです。取扱保険会社93社・321商品の多くの保険から提案を受けられます。来店型・オンライン型・訪問型と好きなスタイルで相談が可能です。

 

さらに、オンライン相談限定サービスでコンサルタント指名制度があります。希望するファイナンシャルプランナー(FP)を自身で何度でも指名可能。電話での相談予約は9:00〜21:00まで受け付けており、相談がLINEからでもできます。

 

気軽に保険の相談したい方におすすめです。

相談形態 来店型・訪問型・オンライン相談 料金 無料

保険テラス

契約後のアフターサポートも充実

保険テラスは、全国に55店舗展開している来店型保険コンサルティングショップです。富山県内に2店舗。基本来店型ですが、オンライン相談も行なっておりより気軽にFP相談できるようになりました。

 

店内は、長時間相談になる場合でも居心地のいいリラックスした雰囲気が特徴。相談方法は、予約制で電話や公式HPから予約できます。

 

保険契約後のアフターサポートも充実しており、継続的な関係を築き支えてくれます。「加入したら終わり」でない為、ライフイベントごとに生活環境が変わっても保険の見直しをしやすく安心です。

相談形態 来店型・オンライン相談 料金 無料

保険見直し本舗

1担当制でずっと安心

保険見直し本舗は、何度でも相談無料で相談スタイルも来店・訪問・電話・オンラインと4つから選べます。1担当制を採用しており当のファイナンシャルプランナー(FP)がずっと変わらず相談に乗ってくれるため信頼関係を築きやすくいのも特徴。

 

相談・契約後も継続的にサポートする体制が整っています。ライフイベントで生活に変化があった場合の変更手続きも。保険の見直しの相談もしやすいのも嬉しいポイントです。

 

保険見直し本舗は、全国に338店舗も展開しており、富山県内には2店舗あります。40社以上の保険を取り扱い、それぞれのライフプランに合わせて保険プランを提案。予約はフリーダイヤル・WEBで9時〜18時まで受け付けています。

相談形態 来店型・訪問型・電話・オンライン相談 料金 無料

富山でのFP相談に関するQ&A

初めてのFP(ファイナンシャルプランナー)に相談する場合、不安もわからない事も多いですよね。そこでFP相談をする前に確認したい、よくある質問をいくつかご紹介します。

FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?

FP(ファイナンシャルプランナー)とは、簡単にわかりやすく言うと「お金の専門家」です。お金について豊富な知識を持ち、家計・保険・住宅ローン・資産運用・老後資金・教育資金の相談に乗り、アドバイスと一人一人に適した無理のないライフプランを提案してくれます。

一回の相談時間はどれくらいですか?

FP相談にかかる時間の目安は、おおよそ1〜2時間。FPによってや相談内容によって変わってきますが、短くても最低1時間〜で見積もっておくと良いでしょう。話をしていく内に気になる事も出てくるものなので、さらに長くなる可能性も大。

 

時間には余裕を持って相談に臨むことをおすすめします。

富山に住んでいれば利用できますか?

富山在住であれば、相談することができます。店舗に足を運ぶ余裕がなくても、訪問やオンラインでの相談を受け付けている会社も多いので、ぜひ利用してみてください。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

FPによってオンライン相談を受け付けている場合も多くあり、オンライン相談も可能です。人と話すのが苦手な方やコミニュケーションに不安がある方は、オンライン相談がおすすめ。中には、初めはチャットのみでの相談ができるFP相談サービスもあるので、利用してみてください。

個人情報はちゃんと保護されますか?

個人情報ついては、企業HPに個人情報の取り扱いについてのベージがあったり、相談前に書類で確認をとる場合が多いです。FP相談は基本お金の相談なので、個人情報が漏れないように徹底されています。

 

不安な方は公式HPや相談前に担当FPに確認しておきましょう。

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