埼玉で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス14選!相談できる内容や注意点について解説

埼玉で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス14選!相談できる内容や注意点について解説





保険の見直しや家計の相談、教育資金や老後資金、住宅購入について悩んでいる方は無料のFP相談サービスを利用するのがおすすめです。この記事では、初めてFP相談サービスを利用する人に向けて、埼玉でおすすめのFP相談サービスを14選紹介します。FP相談の流れや相談時の注意点などについても解説しているのでぜひ参考にしてみてください。






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FP相談サービスの選び方

自分の将来の資産を守るためには、最適なファイナンシャルプランナー(FP)に出会いたいですね。ですが、ファイナンシャルプランナー(FP)のなかには、やや強引に勧誘してくる担当者も存在します。

 

また、担当者の専門外で「相談したのに解決策を教えてくれなかった」と悔しい思いをしないように、ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ基準について押さえていきましょう。

相談できる内容で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)ごとに、知識の深い分野は異なります。相談したい内容がわかっている場合は、その内容に詳しいプランナーを選びましょう。

「ライフプラン」の相談をしたい

「結婚した」
「子供が生まれた」
「マイホームを購入したい」

 

ライフステージが変わると、お金に関する不安が付きまといますね。ファイナンシャルプランナー(FP)に相談すれば、ライフステージごとの資産形成方法を提案してくれます。その分野に詳しいプランナーを選べば、より具体的な解決策がわかりますよ。

「家計のやりくり」について相談したい

「家計がうまくいかない」
「節約したいけど何が節約できるの?」

 

このような、ぼんやりとしたお金にまつわる不安や自分だけのお金の貯め方も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。

「保険の見直し」を考えている

特定の保険商品が気になっている場合は、その企業のファイナンシャルプランナー(FP)に相談する方法があります。ライフプランの相談ができるうえに、商品について詳しく話を聞けます。

 

ただし、企業系FPの場合は自社の保険商品を強めに売り込んでくる可能性があります。それを理解した上で相談するか決めてくださいね。

 

一方でどの保険がいいか分からない場合は、企業に属さない独立系のファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。豊富なラインナップのなかから最適な保険を選べます。

「相続」について知りたい

万が一があった時に相続税が払えるかなどの相続に関する不安も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。

 

「住宅ローン」について相談したい

住宅ローンを節約したい場合も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。

 

この場合は、「宅建士」の資格を取得しているファイナンシャルプランナー(FP)や、「宅建士」と提携している事業者を探すと、より具体的な話を聞ける場合があります。

「節税」に興味がある

税金は素人には難解なため、いざ節税をしようと思っても手が出せるものではありません。

 

税金について相談したい場合は、税務の専門家である「税理士」と提携している事業者か、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格を持っている「税理士」を探すといいですよ。

FPの実績や資格で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)が、どの程度の金融知識を習得しているのかを見極める手段として、保有資格を見て判断するやり方があります。

 

しかし、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は複数あるため、どの資格があれば安心して相談できるのか分からない人が多いはず。そこで、各資格について説明します。

国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能検定3級~1級

国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能検定3級、2級、1級は、ファイナンシャルプランナー(FP)の基幹となる資格です。

 

3級は自分のライフプランを立てる段階のため、お金を払って相談するなら2級か1級のプランナーになります。実際にファイナンシャルプランナー(FP)として活動している人のほとんどが、2級か1級の保持者です。

AFP資格

AFP資格は、ファイナンシャルプランナー(FP)2級合格者が取得できる資格です。FPの基礎知識はもちろん、相談者にベストなアドバイスができるように研修を受けたプランナーですから、安心して相談できます。

 

AFP保有者は、常に最新のスキルを学んでいます。さらに、相談者の利益が最大になるように高い倫理規定を順守しています。そのため、AFP資格を持っているプランナーなら、安心して相談できると言えます。

CFP資格

CFP資格は、FP1級とならぶ最高ランクの資格です。FP1級と異なる点は、世界26カ国で認知されている世界的な資格です(2022年3月現在)。CFPの資格があれば世界を舞台に金融の専門家として活動できます。そのため、的確なアドバイスをもらえます。

「独立系」か「企業系」か

前述のように、ファイナンシャルプランナー(FP)は、企業に属する「企業系」ファイナンシャルプランナー(FP)と、独立した立場にある「独立系」ファイナンシャルプランナー(FP)の2つに分類できます。

 

企業系のファイナンシャルプランナー(FP)は、銀行・証券・保険・不動産・ハウスメーカーなどの金融業界の企業で、ファイナンシャルプランナー(FP)の知識を活用しながら業務を行っています。ファイナンシャルプランナー(FP)の約8割が、この「企業系」だと言われています。

 

企業系のメリットは、相談内容に合った担当者がつく点です。幅広い金融知識をもとに、プランを提案してくれます。デメリットは、自社商品の紹介がどうしても入ってしまう点です。他の商品と迷っている場合は、断るのが難しくなってしまいます。

 

独立系のファイナンシャルプランナー(FP)は、開業やFPの会社を設立するなど、企業に属さず利用者の立場に立ったプランニングを行っています。そのため、顧客の気持ちに寄り添った提案をしてくれるのがメリットです。

相談は「無料」か「有料」か

ファイナンシャルプランナー(FP)には複数の形態があるように、相談料金も無料のところから1回1万円など有料のところまでさまざまです。はじめて相談する場合は、まずは相談料無料のところを選びましょう。

 

なぜなら、担当になったファイナンシャルプランナー(FP)が、相談内容に十分に答えられるのか、また信頼関係を築けるのかを確認するためです。初回だけ無料のところや何回でも無料のところを中心に、複数のファイナンシャルプランナー(FP)に会ってみるのがおすすめです。

「オフライン(対面)」か「オンライン」か

小さな子供がいるファミリー世代で気軽に出掛けられない場合や、近隣にファイナンシャルプランナー(FP)が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところに依頼する方法があります。

 

オンライン面談の設定方法が分からなくても、丁寧に教えてくれるため安心して依頼してみましょう。

 

どうしてもPCやスマホの設定が難しい場合は、無料で出張相談を受けてくれるところに依頼してみてください。

埼玉でおすすめのFP相談サービス14選

ここでは、埼玉でおすすめのFP相談サービスを14選紹介します。家計や保険などお金のことでお悩みの方は一度無料相談を受けてみてください。また以下では全国にある選りすぐりのFP相談サービスを紹介しているのでこちらもチェックしてみてください。

FPナビ

FPナビは、株式会社ニッセンライフ(セブン&アイ・ホールディングス)が提供する完全無料のFP紹介サービスです。FPナビでは、全国の提携先FP事務所から600名以上(※1)の経験豊富なFPが在籍しており、保険の見直し、住宅購入、教育資金、老後資金、家計見直し、資産運用など幅広いジャンルの相談に対応しています。また、仕事や家事・育児に忙しい相談者に向け、申し込み後の日程調整時に、希望の面談場所を自宅、近くのFP事務所、カフェ・ファミレス、WEB面談などから選ぶことができます

基本情報
相談形式 原則対面(希望する方はWEB面談も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン

※1 2020年8月時点

マネードクター

マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています

 

マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に相談できます。

基本情報
相談形式 訪問・来店・WEB面談
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成

マネーキャリア

マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また、従来の来店型面談と比べたWEB面談の特徴として、自分と担当者の相性がわるいと感じた際の「担当変更」がしやすいことも挙げられます。くわえて、マネーキャリアは、70社以上の金融コンサルタント会社と提携しており、3,000人以上のFPの中からトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみが対応するため、マネーキャリアからFP相談を申し込むことで"厳選されたFP"に相談が可能です。

基本情報
相談形式 ZOOMアプリなどを使ったWEB面談(希望する方は対面も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、NISA、資産形成

※自社調査(2020/01~2020/03)

同性の担当FPで話しやすかった!
5
30代
女性
 
住宅購入を考えていたので、住宅ローンについて相談したいと思い申込みました。申込もLINEで相談までの連絡も早く安心感がありました。同じ女性だったので、家計のことなど共感しながら聴いていただける部分も多く、とても話しやすかったです。現在加入しているものを見直すきっかけにもなり、また将来にあったプランを立てて頂きとても満足しています。

出典:https://money-career.com

不安だった勧誘がなくて安心した!
5
50代
男性
自営業
家計の見直しをしたかったのですが、保険勧誘があると嫌だなと思っていました。いざ相談すると、自分自身が考えていなかった範囲(保険や積立だけでなく、家計について全体的に考えること)のアドバイスいただけて、 広い視野で考えることができ、希望通りの見直しをすることができました。懸念だった勧誘も全くなく安心でした。

出典:https://money-career.com

ほけんのぜんぶ

ほけんのぜんぶは、総合保険代理店「株式会社ほけんのぜんぶ」が運営するFP相談サービスです。相談方法は電話,オンライン相談と訪問相談の2種類が用意され、相談内容は保険の相談のほかに、教育資金、老後資金、資産運用、住宅ローン、家計見直しなど幅広く対応しています。特に、子育て世代から支持され同世代からの相談件数は40,000組(※)にのぼります。

基本情報
相談形式 対面(希望する方はWEB面談も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成

※ 2023年2月時点・自社調べ

ライフプランの窓口

担当者制度導入で一人の担当者が長くサポート

ライフプランの窓口は、ライフプランに合わせた悩みを経験豊富で専門知識のあるFPに無料で相談できるサービスを提供しています。相談できる内容は生活設計・家計管理・住宅設計・保険設計などさまざまです。

 

ライフプランの窓口では専属の担当者制度を導入しており、1人のFPがライフイベントやライフステージに合わせて長期間サポートしてくれるのが特徴です。相談は、自宅・ファミレス・FPオフィスで実施しており自由に選択できます。

 

相談時間は男性のみの場合60分、ご夫婦や女性のみの場合は120です。1回目の相談ではヒヤリングを行い、2回目以降に提案やシミュレーションの分析を行います。ライフプラン作成も無料で提供しており、作成に必要な知識を有する資格保有者が担当してくれます。

基本情報
相談形態 来店型・訪問型
料金 無料

FPサロンさいたま新都心

手軽なワンコイン相談が人気

FPサロンさいたま新都心は、埼玉県の「北与野駅」からすぐのところにあるFP相談サーピスです。FPサロンさいたま新都心では、初めてのFP相談や金融機関などに本格的に相談する前に気軽に相談できるワンコイン相談があります。

 

ワンコイン相談では、1時間550円で老後資金・教育費・住宅費などさまざまな相談を受け付けています。ファイナンシャルプランナーによる相談が受けられて、問題解決に繋がる手口を見つけれられるのが特徴です。

 

本格的に相談したい人には、FP相談のプランもあり90分1,100円(税込)で相談ができます。FP相談では金融機関や法律の専門家と連携して問題解決できるのが特徴です、両プランとも完全予約制です。

基本情報
相談形態 来店型(希望者のみオンライン)
料金 ワンコイン相談:550円(税込)FP相談:1,100円(税込)

ほけんの相談ショップ

キッズスペース完備で子連れにも安心

保険の相談ショップは、生命保険や損害保険に関わらずすべての保険の相談ができます。埼玉では、草加マルイ店とイオンタウンふじみ野店の2店舗を構え、草加マルイ店は駅から近いのでアクセスのしやすさが魅力です。

 

2店舗とも相談スペースのすぐそばにはキッズスペースが完備されており、子供と一緒に来店することも可能です。ショッピングモール内にあるため、買い物のついでに保険の相談ができます。

 

予約状況は公式サイトから確認することができるので、リアルタイムで空き状況を確認できます。無料相談を希望の人は、空き状況が確認できるウェブからの予約がおすすめです。当日の予約など急ぎの場合は、店舗の直接電話番号に問い合わせましょう。

基本情報
相談形態 来店型
料金 無料

保険見直し本舗

保険取り扱い数40社以上

保険見直し本舗は、自由に選べる相談スタイルが人気の無料FP相談サービスです。担当者が毎回変わるところも多い中、保険見直し本舗では1担当者制を導入しており最後まで同じ担当者が責任を持って対応してくれます。

 

保険見直し本舗は保険相談だけでなく、住宅ローンや子供の教育費についての相談も可能です。40社以上の保険商品を取り扱っているため、それぞれのニーズに合わせたオーダーメイドの提案をしてくれます。

 

コンサルティング料や事務手数料なども発生することがなく、すべて無料で相談できるのが特徴です。ライフステージの変化に合わせた保険の見直しでも、すべて無料で利用が可能なので相談してみましょう。

基本情報
相談形態 来店型・訪問型・電話・オンライン
料金 無料

保険の窓口

プロと一緒に保険選びができる

ほけんの窓口は、プロと一緒に保険選びができる保険ショップです。数が多くて迷ってしまう保険選びですが、プロと一緒に疑問を解決していくため、保険に必要な情報がわかりやすく時間や手間をかけずに自分に合った保険を見つけられます。

 

ほけんの窓口では、補償内容や保険料等のポイントを押さえながら比較検討ができるのがメリットです。生命保険や損害保険を取り扱っており、40社以上の豊富な保険商品から比較検討ができます。

 

無料のキッズコーナーやベビーベッドが完備されているため、お子様と一緒に相談を受けることも可能です。スマートフォンやPCを使用してオンラインの相談もできます。当日の相談や夜の相談も可能なので、空いた時間に好きな場所で相談したい人におすすめです。

基本情報
相談形態 来店型・オンライン
料金 無料

保険チャンネル

リクルートが提供するFP相談サービス

保険チャンネルは、リクルートが提供している保険比較サイトです。サイトからはファイナンシャルプランナーの無料相談や、お金や保険が学べる無料セミナーの申し込みができます。FPへの相談は、何度でも無料で行えるのがメリットです。

 

FP相談では、まずヒアリングにより家計の現状や将来のライフプランの希望から診断を行います。その内容からキャッシュフローを算出し、未来の最適なライフプランを提案してくれます。家計の改善策や貯蓄方法など、改善のためのコンサルティングも可能です。

 

1回の相談時間は12時間程度で、全国47都道府県が対象です。スマホやPCを使ったオンライン相談も可能で対面で相談したい人には訪問相談もできます。9時から21時まで対応しているため、好きな時間に相談ができるのも魅力です。

基本情報
相談形態 訪問型・オンライン
料金 無料

保険ほっとライン

かかりつけの保険ショップ

保険ほっとラインは、保険についてなんでも相談できる無料FP相談サービスです。埼玉県では、さいたま市をはじめ7つの店舗を構えています。保険の見直しや相談の実績が豊富で、複数の保険会社からそれぞれの目的に合わせた提案が特徴です。

 

ほけんの加入手続きは納得して契約できるよう、無料相談は2〜3回を目安にじっくりと検討できるようになっています。また契約後は、入会金・年会費無料の「きちんとクラブ」のに加入するとアフターサービスを受けられます。

 

来店相談に加え、気軽に行えるオンライン相談も実施しています。電話やウェブから相談予約が取れるので、埼玉でアフターサポートまで見据えた保険を検討したい人は公式サイトをチェックしてください。

基本情報
相談形態 来店型・オンライン
料金 無料

お金の健康診断

チェットで気軽に相談

お金の健康診断は、FPによるアドバイスがもらえるチャットを使った相談サービスです。スマートフォン1つで相談が出来るので、対面での相談に時間をかけられない人におすすめです。

 

カンタン家計診断で質問に答えていくだけで、家計状況が診断できFPからの提案が受けられます。また、診断結果から家計状況を分析し、境遇と近い人との比較ができるのも特徴です。診断が終われば待つだけで、複数のFPからコメントが届きます。

 

情報は非公開・匿名で使用できるので、FP相談サービスで個人情報を開示したくない人にもおすすめです。さらに、個別チャットで相談もできるので聞きたいことを質問できるのがメリットです。

 

基本情報
相談形態 チャット
料金 無料

ライフプラン相談センター彩玉

相談者の利益を優先した提案が魅力

ライフプラン相談センター彩玉は、廣瀬FPオフィスが運営しているFP相談サービスです。埼玉エリアで、資産運用・ライフプランの作成・保険の見直し・住宅ローンなどなど様々な悩みにFPが対応してくれます。

 

相談者の利益を優先したプランニングの提案と、わかりやすくシンプルな料金設定が人気です。ヒアリングシートから現状と将来の希望に沿って、オーダーメイドのライフプランニングの提案とプランの実行をサポートしてくれます。

 

店舗への来店相談に加え、ZOOMによるオンライン相談も積極的に実施しています。受付時間は、9時〜22時と夜遅くまで対応しているのが特徴です。電話や相談予約フォームから、簡単に予約ができるため問い合わせてください。

 

基本情報
相談形態 来店型・訪問型・オンライン
料金 3,300円(税込)/90分

おうちの買い方相談室 さいたま

住宅購入に特化したFP相談サービス

おうちの買い方相談室は、住宅購入や住宅ローン借り換えなどに住宅に特化したFP相談サービスです。初回相談は無料で、住宅購入カウンセラーのFPが第三者の立場から埼玉県内の住宅ローン・借り入れ・購入のなど正しいおうちの買い方を教えてくれます。

 

おうちの買い方相談室では、住宅ローンと住宅購入の2つについて相談できるのがメリットです。老後資金や教育資金など、家計全体の資金を把握しライフプランシミュレーションを作成してくれるのも特徴です。

 

ファイナンシャルプランナーによる出張相談も対応しており、さいたま市内は無料でさいたま市街は交通費の支払いがあります。埼玉で住宅購入について悩んでいる人は、おうちの買い方相談室で専門家に相談しましょう。

基本情報
相談形態 来店型・訪問型・オンライン
料金 無料

FP(ファイナンシャルプランナー)は夢をかなえるお金のプロ!

FPとは?

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。家計にかかわるあらゆる知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャルプランナー)です。

FPの資格には3つの資格があります。現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。

 

また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて選ぶようにしましょう。

FPには家計のことはもちろん保険や住宅ローンのことも相談できる!

FPに相談する内容は、家計や保険に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。

 

相談内容 詳細
家計

・日々の家計管理

・将来のための貯蓄方法

など

保険

・保険の仕組み

・必要な保険の種類

など

ライフプラン

・老後の生活設計

・結婚資金の貯蓄

など

資産運用

・金融商品の運用方法

・退職金の運用方法

など

相続

・遺言や相続に関する準備

・子や孫への資金贈与

など

住宅資産

・住宅ローンの借り方

・住宅ローンの繰上げ返済と借換え方法

など

教育資金

・教育資金の準備方法

・奨学金の活用

など

税金

・控除などの仕組み

・所得税などの仕組み

など

【注意点を要チェック】FPに相談するメリットとデメリット

ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう

FPに相談するメリット

FPに相談するメリットは大きく3つあります。自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれ、それによって知らずに損をしているということを防げます。また日々のお金の不安を払拭し精神的な安定を手に入れることもできます。

 

FPに相談するデメリット(注意点)

FPに相談する際、注意しなければいけないことがあります。FPには得意・不得意分野があるのでそのFPが自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。また必要のない金融商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。

相談事例

相談者の画像

相談者

担当者が来訪し、「定期預金よりいい」と言われ投資信託を契約したが、損失が出ている。

元本割れ等のリスク説明はなかった。

【初めての方でも安心】FP相談の流れをチェック!

FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。

 

≪STEP1≫相談予約

自分にとって信頼できるFPが見つかったら面談などの日時を決めて予約しましょう。疑問点があればこの時点でまとめておきましょう。

 

≪STEP2≫ヒアリング

家族構成、収入や支出、預金・資産、ローン、保険などの現状をFPが確認します。

 

≪STEP3≫分析・評価

現状の無駄や、このままで夢や目標を達成できるかなどをFPが専門家の視点で評価します。

 

≪STEP4≫プラン作成

改善策などを練り込んだプランをFPが提案し、相談者と話し合った上でベストなプランを作成します。

 

≪STEP5≫実行支援

改善策を実行するにあたり、各種手続きや専門家への紹介などのアドバイスも必要に応じて行います。

【相談内容別】FP相談前に準備しておくものを把握しておこう!

FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。この記事ではFP相談前に準備しておくものを以下の相談内容別に分けてご紹介します。

  • 家計
  • 住宅ローン
  • 保険
  • 老後・年金

FP相談に行く際に是非参考にしてください。

家計相談前に準備するもの

家計相談する際には

  • 家計簿
  • 源泉徴収票
  • 預貯金の明細

これらを用意しておきましょう。

家計簿を用意できない場合には、毎月の支出が分かるものであれば何でも構いません。

住宅ローン相談前に準備するもの

住宅ローン相談で必要な持ち物は、購入する住宅が決まっているかどうかで変わってきます

どちらの場合にも共通で必要なもの

  • 家計簿
  • 通帳
  • 毎月の支出明細書(光熱費・スマホ代など)
  • ねんきん定期便(年金加入履歴が分かる資料)
  • 生命保険証券(保険に加入している人のみ)

 

購入する住宅が決まっていない場合に必要なもの

購入する住宅が決まっていない場合は上記のものに加えて以下のものを持参しましょう。

  • 現在利用中のローンの残高証明(カーローンやスマホ代の分割払いなど)
  • 会社員:源泉徴収票・住民税決定通知書
  • 自営業:過去3年分の確定申告書・決算書

 

購入する住宅が決まっている場合の必要なもの

購入する住宅が決まっている場合には以下のものを持参しましょう。

  • 不動産のリーフレット・小冊子
  • 不動産図面
  • 重要事項説明書
  • 売買契約書
重要事項説明書と売買契約書は署名前の物でも構いません。
 
すべての書類をそろえる必要はありませんが、用意できる範囲のものはできるだけFP相談に持って行くことをおすすめします。

保険相談前に準備するもの

保険相談をする際は

  • 加入している生命保険の保険証券
  • 健康診断の結果

これらを持っていきましょう。

 
これらの情報をもとに、FP相談では現在加入している保険に不備はないか・もう少し安い保険に乗り換えられるのではないかなどを相談します。

老後・年金相談前に準備するもの

老後・年金について相談する際は

  • 年金のお知らせ(ねんきん定期便など)
  • 年金保険やその他積立保険の証券
  • 預貯金の明細
  • 資産状況がわかるもの(株式・不動産など)

これらを用意しましょう。

埼玉でのFP相談に関するQ&A

ここでは、埼玉のFP相談サービスでよくある質問をまとめました。FP相談の前に知っておきたいポイントをおさらいし、スムーズに相談できるようにしましょう。

一回の相談時間はどれくらいですか?

一回の相談時間の目安は、1時間~2時間程度です。ヒアリングした項目を中心に、ライフプランやキャッシュフローを算出するため時間をかけてヒアリングが行われます。そのため、初回の相談はヒアリングが中心に二回目以降で提案になる傾向が多いです。

埼玉に住んでいれば利用できますか?

埼玉に住んでいれば利用可能です。埼玉在住の場合オンラインだけでなく、じっくりと相談できる来店型や訪問型の対面相談も可能になります。無料で自宅への出張ができる場合もあるので子連れにも嬉しく、ご家庭の状況に応じた相談方法が選択できるのが魅力です。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

オンライン相談に対応しているFP相談サービスの場合は、オンラインの相談でも可能です。はじめてのFP相談や、対面が不安な人はオンラインサービスを活用しましょう。自宅にいながら手軽に相談できるため、近年需要が高まってきています。

個人情報はちゃんと保護されますか?

FP相談サービスでは、相談するにあたって収入や貯蓄など家族のプライバシーにあたる情報を提示する必要があります。個人情報の取り扱いに関しては、書面でのやりとりを交わすなど個人情報の漏洩がないよう慎重に取り扱っています。

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