山梨でおすすめのFP相談サービス9選

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山梨でFP相談するにはどこを選べばいいのか?と悩んでいる方も多いのではないでしょうか。そこで、今回は山梨でおすすめのFP(ファイナンシャルプランナー)相談サービスをいくつかご紹介します。ぜひ参考にしてみてください。

そもそもFP(ファイナンシャルプランナー)相談とは?

そもそもFP(ファイナンシャルプランナー)とは何かわからない方も多いですよね。簡単に言うと「お金に関するプロ」。保険や家計の見直し、資産運用まで多様なお金のことを総合的に相談できます。

 

「保険も資産運用もよくわからない」「将来に向けたお金を準備したいがどうすればいい?」そんなお金の不安を持った方におすすめなのがFP相談サービス。相談だけなら無料で各専門分野に特化した担当が在籍している場合が多く、相談したいことを納得できるまで相談できますよ。

 

ただ、「意味がない」「危険・注意」など心配になる口コミもあり、どこに相談すべきかわからないですよね。そこで今回は、FP(ファイナンシャルプランナー)の選び方から山梨のおすすめFP相談サービスをご紹介しますので、ぜひ参考にしてみてください。

編集部おすすめ!山梨でおすすめのFP相談サービス

国内最大級ライフプランサービス《相談満足度93%!》

【納得いくまで何度でも無料相談】

マネーキャリアでは、悩みに合わせた高い専門性を持った相談員が相談に乗ってくれます。不安や疑問がなくなるまで何度でも無料で相談可能。オンライン相談と訪問相談が選べ、自身の予定に合わせて、相談ができます。

 

【申込累計12,000以上の相談実績】

47都道府県に対応している国内最大級のFP相談サービスを展開するマネーキャリア。申込累計12,000以上の実績と利用者満足度93%とサービスの質が高いのも魅力です。自分に合ったライフプランが見つかりますよ。

 

【LINEで気軽に日程相談】

サービスの流れとして、相談予約を入れると専門家がLINEでヒアリングを行ってくれます。その後もLINEでやり取りできるので非常に簡単でスムーズに相談日程まで決めることができます。

FP相談サービスの選び方

ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ際に、意識すべきポイントをいくつかご紹介します。

担当のFP資格で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)の中でも、それぞれ持っているFP資格が違います。より高度な資格を持っているほど多くの知識を持っています。そこで、どんな資格があるのかご紹介していきますので参考にしてみてください。

FP技能検定1級〜3級

ファイナンシャルプランニング技能士は3級〜1級まであり、国家資格となっています。ファイナンシャルプランナー(FP)になるには資格が絶対必要なわけではないですが、ほとんどのFPがFP技能検定3級以上の資格を取得してから活動しています。

 

担当してもらう方を選ぶ際は、2級以上の資格を持った方をおすすめしています。2級の資格を持った方は、民間資格のAFP資格を持っている方もおり、豊富な知識を有している方が多いです。

 

FP技能検定1級は、後ほど説明しますが世界でも認められているCFPと同等のレベルでこの資格を持ったファイナンシャルプランナーは多岐の相談にも対応可能。また、各FP技能検定は一度合格したら持続的に資格を保持できます。

CFP

CFPは国家資格のFP技能検定と違い、民間資格になります。ですが、国家資格と同等以上に取得が難しく、難易度はFP資格の中でトップクラスです。この資格を持っているファイナンシャルプランナーは、世界水準のファイナンシャル・プランニング・サービスを提供できる証明となりより質が高いカウンセリングが受けられます。

 

さらに、AFP資格の保有が必要であったり、2年に一度研修を受けないと資格を保持できないなど保持するのも大変な資格です。

 

そのため、CFP保有者は豊富な知識にプラスで知識を新しく学び追加していくので、時代に合った提案をしてくれます。CFP保有のファイナンシャルプランナーは知識に関しては特に安心して相談できるでしょう。

AFP

AFPは、FP技能検定2級と同等レベルの資格になります。2級のFP技能検定を合格するとAFPの研修を受け登録をするだけでAFP資格も取れるので、FP技能検定2級を保有している方は、多くがAFP資格も保有しています。

 

また、AFPもCFPと同じく、2年に一度研修を受けなければ資格保持ができなくなっています。

 

2級だけを持っているFPよりもAFP資格を持っている方が、研修を通って学んでいるため、より深い知識からアドバイスを受けることができます

「企業系FP」か「独立系FP」で選ぶ

一言でファイナンシャルプランナーといっても、それぞれ得意分野が違ったり、特徴が違ったりします。簡単かつ大きく分けると2種類「企業内FP」と「独立系FP」がおり、それぞれ特徴が違うためご紹介します。

企業内FP

「企業内FP」は、その名の通り企業に属したファイナンシャルプランナーです。特徴としては、相談費用が無料であったり、相談経験や実績が豊富な方が多い。人数も多いため、対応が円滑に行われます。

 

後ほど説明しますが、経験も非常に大切な要素。特に、初めての相談は、企業内FPが費用もかからず経験豊富でおすすめです。

独立系FP

「独立系FP」は、フリーのファイナンシャルプランナーです。特徴としては、企業に属していないため、保険や金融商品などの押し上りされる心配が少ないことや中立な立場で相談に乗ってもらえることがあります。

 

「押し売りが怖い方」「長く付き合って行きたい」「より高い資格を持ったファイナンシャルプランナーに相談したい」方は、「独立系FP」がおすすめ。

FPが得意な分野で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)によって、得意分野が違います。自分が何について相談するかを決めてから、その分野を得意とするFPを選ぶとスムーズです。

住宅ローンについて相談

住宅購入は人生において非常に大きな買い物になり、その後の生活にも大きな影響を与えます。購入後の生活が苦しくなってしまっては元も子もありません。そこでファイナンシャルプランナーに相談するのが重要。

 

FPを選ぶ際にも、宅建の資格を持っている方や住宅に関する知識を要するFPを選ぶとより良いアドバイスが聞けるでしょう。

ライフプラン・家計について相談

日々の家計の見直しや今後のライフプランについて相談したい場合も、ファイナンシャルプランナーに相談できます。家計のやりくり見直しから将来へのお金の不安や貯金に関するアドバイスまでもらえるはず

 

それを踏まえて、「住宅ローン」「子供のための教育資金」「老後の資金」などそれぞれの得意分野であるFPに相談すると良いでしょう。

保険について相談

保険に関する見直しや入会に関する相談の場合も、ファイナンシャルプランナーに相談できます。気になっている保険がある場合は、企業内のFPがおすすめ。企業内FPの方がその保険について詳しい内容が聞けます。

 

ただ、企業内FPはどうしても自社の保険を勧めてくる場合が多いので、押し売りされないよう注意しましょう話だけでなく口コミを確認するとより良い保険が見つけれます。

 

また、気になる保険がない方は、独立系FPの方が中立の立場で提案してくれるのでおすすめ。

資産運用について相談

「老後のためにも、資産運用をしたい」「どうすれば良いのかわからない」方も、ファイナンシャルプランナーにご相談ください。自分のライフプランでどのくらいの資産が必要なのか確認しそれぞれに適したライフプランを提案してくれます。

 

また、資産運用の場合は投資などを勧められることも多いため、中立な立場で提案をしてくれる「独立系FP」がおすすめですよ。

相続について相談

相続の仕組みなどは意外とわからない方も多いですよね。そこで、相続についても一度ファイナンシャルプランナーに相談してみると良いでしょう。

 

相談する場合は、弁護士や税理士などとのネットワークを持っている企業ままたは独立系FPがおすすめです。FPの専門でなくても、FPの方から弁護士や税理士を紹介してもらえる可能性が高く二度手間を防げます。

税金について相談

節税に関する相談もファイナンシャルプランナーは対応しています。税金には多くの控除があったり、専門家でなくては知らないことも多いので、税金関係もファイナンシャルプランナーに相談するのがおすすめ

 

特に、税理士や公認会計士などとネットワークを持ったファイナンシャルプランナーに相談するとよりスムーズに悩みを相談できます。

FP相談が「オンライン」か「オフライン」で選ぶ

「オンラインの方が気軽に相談できる」「対面でより詳しい話が聞きたい」人によってそれぞれ求めるものが違いますよね。そこでオンライン対応かオフライン対応で選ぶのも一つの手。

気軽にどこでもいつでもできるオンライン相談

オンライン相談は電話対応・ZOOMなどの画面通話で対応の2パターンがほとんどです。オンライン相談に対応しているファイナンシャルプランナーでは、気軽にどこでもいつでも相談できるメリットがあります。

 

足を運ぶ必要がないので「時間的に余裕がない」「自宅で気軽に相談したい」方におすすめです。

対面で分かりやすいオフライン相談

オフライン相談では、自分が店舗に訪問する場合とファイナンシャルプランナー(FP)が直接自宅に訪問してくれる場合があります。対応方法は、企業によって異なるので詳しくは公式サイトをチェックしてみてください。

 

より詳しい説明や担当の人柄を重視したい方は、オフライン相談がおすすめ。

FPの相談実績や経験から選ぶ

FPを選ぶ上で、相談実績や経験数は重視するポイントになってきます。経験豊富なFPの方が提案できる知識も選択肢も多く持っていますし、対応もスムーズに行ってくれます。もちろん若い方で優秀な方もいますが、経験年数が5〜10年以上のファイナンシャルプランナー(FP)の方がより安心して相談できます。

 

自分たちのお金を動かすことになるため、信頼のできるファイナンシャルプランナー(FP)を見つけることも重要です。その点でも経験数は非常に大切にすべきポイントになります。

FP相談の費用で選ぶ

FP相談の費用は、無料で行なってくれるところもあれば有料で行っているところもあります。「企業内FP」は無料相談の場合が多く、「独立系FP」は有料相談になる場合が多い傾向があります。あくまで傾向ですが。

 

FP相談はいかに「信頼できるファイナンシャルプランナー(FP)を見つけられるか」が大切。多くのファイナンシャルプランナーの方に相談するべきです。なので、まずは費用無料でFP相談にいくのがおすすめ

山梨でおすすめのFP相談サービス4選【オフライン】

条件に合った質の高いFPを探せる

日本FP協会は、ファイナンシャルプランナーの資格試験・運営を行っている非営利団体です。さらに、FPの教育から組織化まで行なっています。相談は電話・対面のどちらかで行なっており、定期的に地域ごと相談会やセミナーを開催しています。

 

また、公式HPのCFP認定者検索システムから高い資格を持ったファイナンシャルプランナーを探せます。所在地・得意分野・料金・保有している資格など条件を指定して探せ、自分に合ったファイナンシャルプランナー(FP)を見つけれるのが特徴。

 

ファイナンシャルプランナーによって無料・有料と異なるので相談前に確認を忘れずに。

相談形態 来店型 料金 無料

FPだけでなく各分野のプロが在籍

山梨県FPセンターは、ファイナンシャルプランナーが中心となり弁護士・司法書士・税理士・公認会計士・一級建築士・社会保険労務士などのメンバーが在籍している事業協同組合山梨県知事から許可を受けた、許可団体です。

 

ファイナンシャルプランナーだけでなく各分野のプロがメンバーとして在籍しているので、様々な悩みに対応できます。相談会やご別相談も実施しており、料金は無料。予約の来店型となっている為、相談時には予約をしてから山梨県FPセンターに足を運びましょう。

 

相談時間は平日の13:00〜15:00となっています。

相談形態 来店型 料金 無料

多様な保険に対応している保険特化のFP

ほけんの窓口は、全国に店舗があり保険に特化したFP相談サービスを提供しています。山梨県内にも5店舗で尚且つ、予約なしで相談できるので足を運びやすいのが特徴。店舗には無料のキッズコーナーもあり、お子さんを連れて相談もできます。

 

さらに、40社以上の保険を取り扱っている為、生命保険・火災保険・損害保険のネット型や通販型など、希望に合った保険を選べます。もちろん、相談費用は無料で何度でも相談可能。

 

提案された保険はその場で決めなくても、持ち帰ってじっくり検討できるので無理な勧誘は一切受けません。複数社契約をした場合もまとめて窓口でサポートしてくれるので非常に便利です。

相談形態 来店型 料金 無料

CFPの資格を所持したFPが対応

ライフフォレストは、高難易度のCFP資格を持っている独立系ファイナンシャルプランナー事務所です。代表は、セミナー講師なども行なっている知識と経験が豊富なFP。FPに相談できる6項目すべてに対応しています。

 

料金は有料で、1時間/5,500円となっています。落ち着いた雰囲気の事務所で、個別に相談を受けられます。自分に合わせた具体的なライフプランを提案してくれますよ。

 

相談申し込みは、公式の申し込みフォームからできます。詳しい内容も公式ホームページから確認してみてください。

相談形態 来店型 料金 有料

山梨でおすすめのFP相談サービス5選【オンライン】

国内最大級のライフプランサービス《相談満足度93%!》

【納得いくまで何度でも無料相談】

マネーキャリアでは、悩みに合わせた高い専門性を持った相談員が相談に乗ってくれます。不安や疑問がなくなるまで何度でも何回でも無料で相談可能。オンライン相談と訪問相談が選べ、自身の予定に合わせて相談ができます。

 

【申込累計12,000以上の相談実績】

47都道府県に対応している国内最大級のFP相談サービスを展開するマネーキャリア。申込累計12,000以上の実績と利用者満足度93%とサービスの質が高いのも魅力です。自分にあったライフプランが見つかりますよ。

 

【LINEで気軽に日程相談】

サービスの流れとして、相談予約を入れると専門家がLINEにてヒヤリングを行ってくれます。その後もLINEでのやり取りができるので、非常に簡単でスムーズに相談日程まで決めることができます。

相談形態 オンライン・訪問 料金 無料

保険・家計・資産運用などマルチに対応

マネードクターは、ファイナンシャルプランニング技能資格を取得した経験豊富なFPが1,200人以上が在籍しており、保険代理店トップクラスです。倫理基準や優れた顧客サービスが最高水準のMDRT会員数も612人がおり、質が高い相談を受けられます。

 

また、保険・家計・資産運用・総合的なライフプランなどの悩みにマルチに対応しているのが特徴。一度にまとめてお金の悩みを相談したい方におすすめ。

 

相談形態も選べ、店舗でも相談・オンライン・自宅や近くのカフェなど自分の予定に合わせて相談できます。相談料は何度でも無料で、納得いくまで何回でも相談可能です。

相談形態 来店型・オンライン・訪問型 料金 無料

相談するFPを自分で選べる!

FPナビは、相談内容によって自分で相談するファイナンシャルプランナーを指名できます。FP選びが難しい方には、オペレーターが悩みに合わせたFPをご紹介してくれるサービスやWEBから「おまかせ申込」で最適なFPを紹介してくれます。

 

さらに資格の保有や得意分野・経験などを踏まえて、FPナビでは独自の認定制度でランクを3段階に分けており、より適したファイナンシャルプランナーを案内できるよう努めています。ホットライン制度でトラブルにも対応で安心して相談可能

 

土日・平日ともに10時〜19時で、自宅・オンラインどこでも相談できます。相談料金も何度でも無料。

相談形態 訪問型・オンライン相談 料金 無料

スマホで簡単に家計診断!

お金の健康診断は、簡単かつ気軽に匿名でチェット相談できるFP相談サービス。オンライン相談でも実際に話して相談するのが苦手な方におすすめ。チャット相談後は、悩みに適した得意分野、資格を持ったファイナンシャルプランナーからたくさんコメントが来ます。

 

さらに、コメントの中から気になったファイナンシャルプランナーには個別で相談可能です。個別相談は、有料になる場合もあるのでしっかりと確認しましょう。まずは、無料のチャット相談から。

 

登録社数は100社以上で、これまで10万人以上が登録。利用者満足度は星4.7と非常に高く質の高い相談ができます。

相談形態 オンライン 料金 無料

お金のノウハウを学べる無料セミナーも実施

株式会社リクルートが提供するFP相談サービス、保険チャンネル。保険や家計・老後の資金についてなどをまるっと相談。相談料金は無料で、1分で収支出のバランスがわかるライフプランシュミレーションもあります。

 

相談だけでなくお金に関するノウハウまで学べる無料セミナーも実施しており、自分自身でもお金の知識を身につけることが可能です。お金の知識を身につけながら、ファイナンシャルプランナーと一緒に、より自分に適した保険等を選択できるようになりますよ。

 

相談時間は9:00〜21:00まで受け付けており、訪問とオンラインと形態も好きな方を選べます。公式HPから山梨対応のファイナンシャルプランナーを検索も可能です。

相談形態 訪問型・オンライン 料金 無料

山梨でのFP相談に関するQ&A

事前にファイナンシャルプランナー(FP)についての知識や用意するべきものを確認しておくとやり取りがスムーズに行えます。そこでよくあるFP相談の質問をいくつかご紹介します。

FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?

ファイナンシャルプランナーとは、お金についての多様な知識で、一人一人に適した資金計画をサポート専門家。つまり、「お金のエキスパート」です。保険の見直しから資産運用・住宅ローンなど資金周りのアドバイスから相続などのわかりずらいお金のやり取りまで対応してくれます。

一回の相談時間はどれくらいですか?

ファイナンシャルプランナーによって異なりますが、目安は1〜2時間ほど。ですが、相談していると思ったより時間が経ってしまう場合が多いです。事前に聞きたい要点をまとめておくと良いでしょう。ほとんどの方は2〜3回と相談するので、そこまで詰め込む必要はありませんよ。

山梨に住んでいれば利用できますか?

今回ご紹介したFP相談サービスは、山梨の方なら利用しやすいものを中心にご紹介しました。中には、全国どこでも出張訪問をしてくれる業者もオンライン相談ができる業者もあるので、問題なく利用できます。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

企業や個人のファイナンシャルプランナー(FP)によってオンライン相談ができます。「子供から目が離せない」「店舗に端を運ぶ時間がない」「対面では緊張してしまう」方などは、オンライン相談を活用するのがおすすめ。オンライン対応しているかは、公式HPでチェックしてみてください。

 

まずはチャットで相談できるFP相談サービスもありますよ。

個人情報はちゃんと保護されますか?

FPは、相談者の収入や貯金から家族構成などより深い個人情報を取り扱いライフプランを作成します。その為、ほとんどの場合は相談前に個人情報の取り扱いについての説明や書面でのやり取りがあります。

 

逆に、相談前に個人情報の取り扱い説明がないファイナンシャルプランナーの場合は個人情報が漏れる危険もある為、相談を中止するなど注意しましょう。

将来に備えて、まずはファイナンシャルプランナー(FP)に相談を!

保険見直しや家計・老後からライフイベントなど自分ではやりくりが難しい方も多いはず。そこでまずは、お金のプロであるファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。今回紹介したFP相談サービスは、料金が無料の場合が多いので、気軽に相談して将来に備えましょう。

本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2022年04月27日)やレビューをもとに作成しております。

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