神戸の無料FP相談おすすめ13選!独立系ファイナンシャルプランナーについてや有料相談との違いを解説

神戸の無料FP相談おすすめ13選!独立系ファイナンシャルプランナーについてや有料相談との違いを解説

お金に関しての不安を相談できるFP相談サービス。お金のプロであるファイナンシャルプランナーより、ライフプランのアドバイスが受けられます。今回は、ファイナンシャルプランナーの選び方や神戸でおすすめのマネレピなどのFP相談サービス13選紹介します。

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FP相談サービスの選び方

自分の将来の資産を守るためには、最適なファイナンシャルプランナー(FP)に出会いたいですね。ですが、ファイナンシャルプランナー(FP)のなかには、個人の利益を確保するために半ば強引に勧誘してくる担当者も存在します。

 

また、担当者の専門外で「相談したのに解決策を教えてくれなかった」と悔しい思いをしないように、ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ基準について抑えていきましょう。

相談できる内容で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)ごとに、知識の深い分野は異なります。相談したい内容がわかっている場合は、その内容に詳しいプランナーを選びましょう。

「ライフプラン」の相談をしたい

「結婚した」
「子供が生まれた」
「マイホームを購入したい」

 

ライフステージが変わると、お金に関する不安が付きまといますね。ファイナンシャルプランナー(FP)に相談すれば、ライフステージごとの資産形成方法を提案してくれます。その分野に詳しいプランナーを選べば、より具体的な解決策がわかりますよ。

「家計のやりくり」について相談したい

「家計がうまくいかない」
「節約したいけど何が節約できるの?」

 

このような、ぼんやりとしたお金にまつわる不安や自分だけのお金の貯め方も、ライフプランナー(FP)に相談できます。

「保険の見直し」を考えている

特定の保険商品が気になっている場合は、その企業のファイナンシャルプランナー(FP)に相談する方法があります。ライフプランの相談ができるうえに、商品について詳しく話を聞けます。

 

ただし、企業系FPの場合は自社の保険商品を強めに売り込んでくる可能性があります。それを理解した上で相談するか決めてくださいね。

 

一方でどの保険がいいか分からない場合は、企業に属さない独立系のファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。豊富なラインナップのなかから最適な保険を選べます。

「相続」について知りたい

万が一があった時に相続税が払えるかなどの相続に関する不安も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。

 

仮に専門外だった場合でも、税理士や弁護士を紹介してくれます。

「住宅ローン」について相談したい

住宅ローンを節約したい場合も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。

 

この場合は、「宅建士」の資格を取得しているファイナンシャルプランナー(FP)や、「宅建士」と提携している事業者を探すと、より具体的な話を聞ける場合があります。

「節税」に興味がある

税金は素人には難解なため、いざ節税をしようと思っても手が出せるものではありません。

 

税金について相談したい場合は、税務の専門家である「税理士」と提携している事業者か、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格を持っている「税理士」を探すといいですよ。

FPの実績や資格で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)が、どの程度の金融知識を習得しているのかを見極める手段として、保有資格を見て判断するやり方があります。

 

しかし、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は複数あるため、どの資格があれば安心して相談できるのか分からない人が多いはず。そこで、各資格について説明します。

国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能検定3級~1級

国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能検定3級、2級、1級は、ファイナンシャルプランナー(FP)の基幹となる資格です。

 

3級は自分のライフプランを立てる段階のため、お金を払って相談するなら2級か1級のプランナーになります。実際にライフプランナー(FP)として活動している人のほとんどが、2級か1級の保持者です。

AFP資格

AFP資格は、ファイナンシャルプランナー(FP)2級合格者が取得できる資格です。FPの基礎知識はもちろん、相談者にベストなアドバイスができるように研修を受けたプランナーですから、安心して相談できます。

 

AFP保有者は、常に最新のスキルを学んでいます。さらに、相談者の利益が最大になるように高い倫理規定を順守しています。そのため、AFP資格を持っているプランナーなら、安心して相談できると言えます。

CFP資格

CFP資格は、FP1級とならぶ最高ランクの資格です。FP1級と異なる点は、世界26カ国で認知されている世界的な資格です(2022年3月現在)。CFPの資格があれば世界を舞台に金融の専門家として活動できます。そのため、的確なアドバイスをもらえます。

「独立系」か「企業系」か

前述のように、ファイナンシャルプランナー(FP)は、企業に属する「企業系」ファイナンシャルプランナー(FP)と、独立した立場にある「独立系」ファイナンシャルプランナー(FP)の2つに分類できます。

 

企業系のファイナンシャルプランナー(FP)は、銀行・証券・保険・不動産・ハウスメーカーなどの金融業界の企業で、ファイナンシャルプランナー(FP)の知識を活用しながら業務を行っています。ファイナンシャルプランナー(FP)の約8割が、この「企業系」だと言われています。

 

企業系のメリットは、相談内容に合った担当者がつく点です。幅広い金融知識をもとに、プランを提案してくれます。デメリットは、自社商品の紹介がどうしても入ってしまう点です。他の商品と迷っている場合は、断るのが難しくなってしまいます。

 

独立系のファイナンシャルプランナー(FP)は、開業やFPの会社を設立するなど、企業に属さない中立的な立場でプランニングを行っています。そのため、顧客の気持ちに寄り添った提案をしてくれるのがメリットです。

相談は「無料」か「有料」か

ファイナンシャルプランナー(FP)には複数の形態があるように、相談料金も無料のところから1回1万円など有料のところまでさまざまです。はじめて相談する場合は、まずは相談料無料のところを選びましょう。

 

なぜなら、担当になったファイナンシャルプランナー(FP)が、相談内容に十分に答えられるのか、また信頼関係を築けるのかを確認するためです。初回だけ無料のところや何回でも無料のところを中心に、複数のファイナンシャルプランナー(FP)に会ってみるのがおすすめです。

「オフライン(対面)」か「オンライン」か

小さな子供がいるファミリー世代で気軽に出掛けられない場合や、近隣にファイナンシャルプランナー(FP)が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところに依頼する方法があります。

 

オンライン面談の設定方法が分からなくても、丁寧に教えてくれるため安心して依頼してみましょう。

 

どうしてもPCやスマホの設定が難しい場合は、無料で出張相談を受けてくれるところに依頼してみてください。

神戸でおすすめのFP相談サービス13選

1位

マネーキャリア

【累計申込件数12,000件以上(※)のノウハウがある】

マネーキャリアはライフプランサービスの中でも国内最大級。「この保険は自分に合ってる?」「家計はこのままで大丈夫?」などの些細な疑問やお金についての漠然とした不安に、コンサルタントが親身になって相談を受けてくれます。

 

【オンラインも対面も、相談料0円!】

マネーキャリアは、気軽に相談できることを第一に考えています。そのため、相談料はオンラインも対面も0円!出張相談も全国どこでも0円なのは嬉しいですね。来店型ではないため、小さいお子様がいる方も気軽に申し込めます。

 

【カンタン30秒で予約可能!『ライフプランの教科書』をプレゼント】

「お金のことはよく分からない」「なんとなく不安」でも大丈夫。お金の専門家が丁寧にヒアリングして、ベストな解決策を一緒に考えていきます。相談申込みは、カンタン♪必要最低限の項目に回答するだけです。相談予約すると同世代のお金事情がわかる『ライフプランの教科書』が貰えますよ。この機会に公式サイトから無料相談をしてみましょう!

 

※自社調査(2020/01~2020/03)

実績 ★★★★★
累計申込件数12,000以上
相談内容の幅広さ ★★★★★
老後資金・教育費・保険の見直し
・ライフプランなど
相談のしやすさ ★★★★★
何回相談しても0円
相談形式の幅広さ ★★★★★
対面・出張相談可能
オンラインはZoomのみ

 

2位

ほけんのぜんぶ

子育て世代相談件数40,000組!

ほけんのぜんぶは、総合保険代理店「株式会社ほけんのぜんぶ」が運営するFP相談サービスです。相談方法は電話相談と訪問相談の2種類が用意され、相談内容は保険の相談のほかに、教育資金、老後資金、資産運用、住宅ローン、家計見直しなど幅広く対応しています。特に、子育て世代から支持され同世代からの相談件数は40,000組にのぼります。

 

実績 ★★★★★
累計申込件数210,000件(※)
相談内容の幅広さ ★★★★★
教育資金・家計相談・住宅ローン・老後資金・費保険の見直し
相談のしやすさ ★★★★★
何回相談しても0円
相談形式の幅広さ ★★★★★
対電話相談・訪問相談

※ 2023年2月時点・自社調べ

3位

保険見直しラボ

最短10分でマッチング可能

【訪問型保険相談サービス】

保険見直しラボは、訪問型の保険相談サービスです。全国に70拠点を構え希望の場所まで訪問してくれるので、店舗が近くにない場合や対面で相談したいときにおすすめです。相談料は無料で納得がいくまで何度でも無料で相談できるのがメリットです。

 

【オーダーメイドの提案】

ベテランコンサルタントが揃っており、37の保険会社からオーダーメイドでそれぞれの悩みに沿ったアドバイスを提案してくれます。また、保険代理店が運営しているため、コンプライアンスを重視した運営を行っています。

 

【ぴったりの保険がすぐに見つかる】

また、最短10分でマッチングが可能で、時間を無駄にせずスムーズに面談日の確定ができるのが特徴です。イエローカード制度を導入しており、過度な営業行為にはコンサルタントの変更が行われるなど体制が整っているのではじめての利用にもおすすめです。

相談形態 訪問型 料金 無料
4位

保険ガーデン

ニーズに合わせたオーダーメイドの提案

ほけんガーデンは、保険の相談や見直しが行えるFP相談サービスです。相談できる内容は、保険の見直し・将来のキャッシュフロー診断・資産運用・住宅ローンなど、保険だけでなくお金における不安を何でも相談できます。

 

無料相談では総合的なお金の知識が豊富な専属のライフプランナーが、人生設計に沿ったマネープランニングを作成します。20社以上の保険会社の商品を取り扱っており、それぞれのニーズに合わせてオーダーメイドの提案が可能です。

 

将来に必要になるお金を可視化することで、現在の課題を解決しより良い将来に向けての提案をしてもらえます。家計管理や節約が苦手な人には、FPによる家計の見直しや効率的な貯蓄方法などのアドバイスも可能です。

相談形態 来店型・訪問型 料金 無料
5位

ほけんの相談ショップ

お子様連れでも安心

ほけんの相談ショップは、保険のプロとしてそれぞれのニーズに合った保険選びを手伝ってくれるFP相談サービスです。神戸ハーバーランドumie店があり、10:00〜20:00まで営業しています。

 

ほけんの相談ショップではいろいろな保険会社の比較ができ、見積もりが取れたり加入中の保険の診断ができるなど保険のトータルサポートを行っています。契約時だけでなく住所変更や給付金請求等のアフターフォローがあるのも魅力です。

 

保険についての相談は無料で行え、当日予約も可能です。公式サイトでは、予約状況から空きを確認できウェブから簡単に予約ができます。当日の予約は、店舗に直接問い合わせるのがおすすめです。

相談形態 来店型 料金 無料
6位

MONEY DOCTOR(マネードクター)

保険・家計・資産運用全てに対応

マネードクターは、保険や・家計・資産運用などお金に関するあらゆることをファイナンシャルプランナー(FP)に無料相談できるサービスです。プロの視点から現在の問題点を見つけ出し、よりよい将来に向けた最適なアドバイスを提案してくれます。

 

相談はいつでも何度でも無料なので、気軽に問い合わせができるのがメリットです。相談形態は来店型・オンライン相談・訪問型と豊富に揃えられているので、都合に合わせた相談場所や方法を選ぶことができます。

 

一定の基準を満たした経験豊富なFPのみが在籍しているので、幅広い相談に対応できるのが強みです。ライフスタイルの変化に合わせて見直しが行えるなど、万全のアフターフォロー体制が整えられています。

相談形態 来店型・オンライン・訪問型 料金 無料
7位

ほけんの窓口

充実のアフターサポート!

保険の窓口は、保険の見直しや比較ができる保険ショップです。神戸では神戸三宮店や神戸マルイ店など、全10店舗が展開されておりアクセスがしやすいのが特徴です。40社以上の保険商品の中からそれぞれのご希望に合わせた保険選びができます。

 

女性のスタッフも在籍しているため、女性特有の病気なども気兼ねなく相談できるのがメリットです。保険の窓口では無理な勧誘が無いため、相談後は見積もりやパンフレットを持ち帰ってじっくりと検討することができます。

 

加入後は定期点検や変更手続きなど、アフターサポートが充実している点でも人気です。来店相談に加えて、場所や時間を選ばず好きな時に相談できるオンライン相談にも対応しています。ウェブや電話から予約が可能なので、ぜひチェックしてください。

相談形態 来店型・オンライン 料金 無料
8位

保険見直し本舗

1担当者制で親身にサポート

保険見直し本舗は、40社以上の保険会社の中からそれぞれの悩みに合わせてオーダーメイドの提案をしてくれるFP相談サービスです。世帯ごとに1人のアドバイザーが担当する1担当者制となっているので、最後まで同じ担当者に相談ができます。

 

相談方法は都合に合わせて、店舗相談、訪問相談、電話相談、オンライン相談の4種類から自由に選べるのもメリットです。保険見直し本舗は神戸に7店舗ありアクセスがしやすいので店舗での相談もおすすめです。

 

保険の相談だけでなく、住宅ローンについても相談が可能で全て無料で相談できます。無料相談予約フォームから簡単に予約ができるのでぜひチェックしてください。当日のご相談希望は、電話での予約が必要です。

相談形態 来店型・訪問型・電話・オンライン 料金 無料
9位

保険チャンネル

保険の比較と検討が可能

保険チャンネルはリクルートが運営する保険比較サイトで、保険の比較や検討からファイナンシャルプランナーへの無料相談が可能です。相談形態は、自宅やカフェなどへの訪問型とオンラインの2種類で何度でも無料で相談ができます。

 

相談内容は保険・家計・老後の資金など、お金やライフイベントに関わる不安すべてに対応しています。ヒアリングから現在の課題を分析し、キャッシュフローやライフプランから解決策を導きプラン実現をサポートします。

 

対応エリアは全国47都道府県で、9時から21時まで相談可能です。無料相談では最適な保険の提案・現場家計分析・ライフプラン作成・老後対応策の提案ができます。FP相談予約ページより簡単に予約ができるので、参考にしてください。

相談形態 訪問型・オンライン 料金 無料
10位

ライツワードFP事務所

ニーズに合わせた多彩なメニュー

ライツアワードFP事務所は、JR「三ノ宮駅」西口・JR「元町駅」東改札口から徒歩11分のところにあるファイナンシャルプランナー事務所です。家計の支出を見直したり節約して貯金を増やしたりなど、基本的なことを重視しているのが特徴です。

 

初回面談は90分から2時間程度で3,000円(税込)です初回面談後は「個別プランニング」「包括的プラン作成」など、予算とニーズに合わせた多彩なプランから選択できます。

 

ライツアワードFP事務所は、20代から50代までの幅広い年代の方に利用されています。対面相談は、ベビーカーなどを置けるスペースがあるので子連れでの面談も可能です。保険の販売は行っていないため、保険の見直し後は地震で契約をする必要があります。

相談形態 来店型・オンライン 料金 初回3,000円(税込)
11位

マネレピ

女性専用のファイナンシャルプランナーオフィス

 マネレピは、ユニバーサル財務総研が運営する神戸で唯一の女性専用ファイナンシャルプランナーの会社です。貯蓄・資産運用・老後資金など1人では解決しづらいお金の不安を相談でき相談できます。

 

FP相談は堅苦しいイメージがありますが、女性専用のサービスなので年齢問わず相談しやすいのもメリットです。相談は来店相談とオンライン相談の2種類あり、都合に合わせて選ぶことができます。

 

将来のなりたい暮らしに沿って、問題点の解決や現時点で実行できることの提案をしてくれます。専属担当制で長期的にマネープランをサポートをしてくれるため、より良い暮らしを目指せるのがメリットです。

相談形態 来店型・オンライン 料金 無料
12位

ゼクシィ保険ショップ

JR三ノ宮駅より徒歩1分で便利なアクセス

ゼクシィ保険ショップは家計管理・貯蓄・保険の見直しなど、お金に関する気になることをどんなことでも気軽に相談できる無料FP相談サービスです。神戸では、JR三ノ宮駅より徒歩1分のところに店舗を構え便利のアクセスが特徴です。

 

お金の貯め方やマイホーム購入など、様々な悩みに合わせて無料で相談・シミュレーションができそれぞれのニーズにあったライフプランニングを提供してくれます。相談窓口では、無理な保険の勧誘がないため安心して来店できます。

 

ゼクシィ保険ショップでは、自宅にいながらオンラインで気軽に相談も可能なのでぜひチェックしてください。オンライン相談は無料で、ライフプランのシミュレーションや家計診断によるアドバイスなどが行えます。

相談形態 来店型・オンライン 料金 無料
13位

保険ほっとライン

充実したアフターサポートあり

保険ほっとラインは、1983年3月に愛知県で誕生した日本初の来店型サービスショップです。保険の販売だけでなく、保険の見直し・保険金の請求・住所変更等「かかりつけの保険ショップ」としていつでも相談ができます。

 

プロの視点から提案できるプランを多数用意し、少しでも保険料を抑えたい人にもおすすめです。また、保険を受け取る際のアフターフォローも行って、保険金や給付金がきちんと受け取れるようサポートにしてくれます。

 

保険の見直しや相談の実績が豊富で、保険についての困り事は何でも無料で相談できます。相談方法は店舗への来店と自宅からのオンライン相談の2種類あるので、希望の場所で相談できるのがメリットです。

相談形態 来店型・オンライン 料金 無料

神戸でのFP相談に関するQ&A

ここからは、神戸でのFP相談に関するQ&Aを紹介していきます。よくある質問をまとめたので、ぜひチェックしてください。

FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?

ファイナンシャルプランナーとは、保険・教育資金・老後資金などお金に関する専門的な知識を有する人のことです。それぞれのライフプランやライフイベントに合わせた相談に寄り添い、問題を解決しや今後のライフプラン提案などを行います。

 

人々の目標や夢のサポートを専門的な知識を用いて、総合的な観点からアドバイスをするため国家資格を合格した人のみがファイナンシャルプランナーとして働けます。

一回の相談時間はどれくらいですか?

FP相談サービスで1回の相談にかかる時間は、1時間〜2時間程度です。単身の相談か、ファミリーでの相談かによっても時間が変わります。FP相談ではヒアリングが重要であるため、初回の相談時にはヒアリングのみを行う場合が多いです。

 

1回の相談ではライフプランの提案まで完了しないので、頭に入れておきましょう。相談時間が前後する場合もあるので、ゆとりを持って予定を立てておくのがおすすめです。

神戸に住んでいれば利用できますか?

神戸在住の場合は、来店相談・訪問相談・オンライン相談すべての訪問形態で利用が可能です。ファイナンシャルプランナーと対面でじっくり相談を受けた人には、来店相談か訪問相談がおすすめです。神戸以外の人でも利用可能の場合があるので、チェックしてください。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

FP相談サービスがオンライン相談に対応している場合のみ相談可能です。パソコン・スマートフォン・タブレット1台で相談が可能なので、人気の相談形態です。対面相談が不安な場合はもちろん、時間や場所を選ばずに気軽に相談したい人におすすめです。

 

まとまった時間が取れない人や子連れの家庭などにぴったりなので、オンライン相談に対応しているかぜひチェックしてみてください。

個人情報はちゃんと保護されますか?

FP相談では、収入や資産等の個人情報を開示する必要があります。ヒアリングの内容が詳しければ詳しいほど、より明確なライフプランの提案をしてもらえるメリットもあります。

 

そのため、ファイナンシャルプランナーは個人情報の保護に努めています。収入や資産等の個人情報を開示したくない人には、匿名で相談できるFP相談サービスがおすすめです。

本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2024年03月05日)やレビューをもとに作成しております。

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