神戸で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス14選!相談できる内容や注意点について解説

神戸で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス14選!相談できる内容や注意点について解説

保険の見直しや家計の相談、教育資金や老後資金、住宅購入について悩んでいる方は無料のFP相談サービスを利用するのがおすすめです。この記事では、初めてFP相談サービスを利用する人に向けて、神戸でおすすめのFP相談サービスを14選紹介します。FP相談の流れや相談時の注意点などについても解説しているのでぜひ参考にしてみてください。

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FP相談サービスの選び方

自分の将来の資産を守るためには、最適なファイナンシャルプランナー(FP)に出会いたいですね。ですが、ファイナンシャルプランナー(FP)のなかには、やや強引に勧誘してくる担当者もいます。

 

また、担当者の専門外で「相談したのに解決策を教えてくれなかった」と悔しい思いをしないように、ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ基準について押さえていきましょう。

相談できる内容で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)ごとに、知識の深い分野は異なります。相談したい内容がわかっている場合は、その内容に詳しいプランナーを選びましょう。

「ライフプラン」の相談をしたい

「結婚した」
「子供が生まれた」
「マイホームを購入したい」

 

ライフステージが変わると、お金に関する不安が付きまといますね。ファイナンシャルプランナー(FP)に相談すれば、ライフステージごとの資産形成方法を提案してくれます。その分野に詳しいプランナーを選べば、より具体的な解決策がわかりますよ。

「家計のやりくり」について相談したい

「家計がうまくいかない」
「節約したいけど何が節約できるの?」

 

このような、ぼんやりとしたお金にまつわる不安や自分だけのお金の貯め方も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。

「保険の見直し」を考えている

特定の保険商品が気になっている場合は、その企業のファイナンシャルプランナー(FP)に相談する方法があります。ライフプランの相談ができるうえに、商品について詳しく話を聞けます。

 

ただし、企業系FPの場合は自社の保険商品を強めに売り込んでくる可能性があります。それを理解した上で相談するか決めてくださいね。

 

一方でどの保険がいいか分からない場合は、企業に属さない独立系のファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。豊富なラインナップのなかから最適な保険を選べます。

「相続」について知りたい

万が一があった時に相続税が払えるかなどの相続に関する不安も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。

 

「住宅ローン」について相談したい

住宅ローンを節約したい場合も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。

 

この場合は、「宅建士」の資格を取得しているファイナンシャルプランナー(FP)や、「宅建士」と提携している事業者を探すと、より具体的な話を聞ける場合があります。

「節税」に興味がある

税金は素人には難解なため、いざ節税をしようと思っても手が出せるものではありません。

 

税金について相談したい場合は、税務の専門家である「税理士」と提携している事業者か、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格を持っている「税理士」を探すといいですよ。

FPの実績や資格で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)が、どの程度の金融知識を習得しているのかを見極める手段として、保有資格を見て判断するやり方があります。

 

しかし、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は複数あるため、どの資格があれば安心して相談できるのか分からない人が多いはず。そこで、各資格について説明します。

国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能検定3級~1級

国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能検定3級、2級、1級は、ファイナンシャルプランナー(FP)の基幹となる資格です。

 

3級は自分のライフプランを立てる段階のため、お金を払って相談するなら2級か1級のプランナーになります。実際にファイナンシャルプランナー(FP)として活動している人のほとんどが、2級か1級の保持者です。

AFP資格

AFP資格は、ファイナンシャルプランナー(FP)2級合格者が取得できる資格です。FPの基礎知識はもちろん、相談者にベストなアドバイスができるように研修を受けたプランナーですから、安心して相談できます。

 

AFP保有者は、常に最新のスキルを学んでいます。さらに、相談者の利益が最大になるように高い倫理規定を順守しています。そのため、AFP資格を持っているプランナーなら、安心して相談できると言えます。

CFP資格

CFP資格は、FP1級とならぶ最高ランクの資格です。FP1級と異なる点は、世界26カ国で認知されている世界的な資格です(2022年3月現在)。CFPの資格があれば世界を舞台に金融の専門家として活動できます。そのため、的確なアドバイスをもらえます。

「独立系」か「企業系」か

前述のように、ファイナンシャルプランナー(FP)は、企業に属する「企業系」ファイナンシャルプランナー(FP)と、独立した立場にある「独立系」ファイナンシャルプランナー(FP)の2つに分類できます。

 

企業系のファイナンシャルプランナー(FP)は、銀行・証券・保険・不動産・ハウスメーカーなどの金融業界の企業で、ファイナンシャルプランナー(FP)の知識を活用しながら業務を行っています。ファイナンシャルプランナー(FP)の約8割が、この「企業系」だと言われています。

 

企業系のメリットは、相談内容に合った担当者がつく点です。幅広い金融知識をもとに、プランを提案してくれます。デメリットは、自社商品の紹介がどうしても入ってしまう点です。他の商品と迷っている場合は、断るのが難しくなってしまいます。

 

独立系のファイナンシャルプランナー(FP)は、開業やFPの会社を設立するなど、企業に属さず利用者の立場に立ったプランニングを行っています。そのため、顧客の気持ちに寄り添った提案をしてくれるのがメリットです。

相談は「無料」か「有料」か

ファイナンシャルプランナー(FP)には複数の形態があるように、相談料金も無料のところから1回1万円など有料のところまでさまざまです。はじめて相談する場合は、まずは相談料無料のところを選びましょう。

 

なぜなら、担当になったファイナンシャルプランナー(FP)が、相談内容に十分に答えられるのか、また信頼関係を築けるのかを確認するためです。初回だけ無料のところや何回でも無料のところを中心に、複数のファイナンシャルプランナー(FP)に会ってみるのがおすすめです。

「オフライン(対面)」か「オンライン」か

小さな子供がいるファミリー世代で気軽に出掛けられない場合や、近隣にファイナンシャルプランナー(FP)が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところに依頼する方法があります。

 

オンライン面談の設定方法が分からなくても、丁寧に教えてくれるため安心して依頼してみましょう。

 

どうしてもPCやスマホの設定が難しい場合は、無料で出張相談を受けてくれるところに依頼してみてください。

神戸でおすすめのFP相談サービス14選

ここでは、神戸でおすすめのFP相談サービスを14選紹介します。家計や保険などお金のことでお悩みの方は一度無料相談を受けてみてください。また以下では全国にある選りすぐりのFP相談サービスを紹介しているのでこちらもチェックしてみてください。

FPナビ

FPナビは、株式会社ニッセンライフ(セブン&アイ・ホールディングス)が提供する完全無料のFP紹介サービスです。FPナビでは、全国の提携先FP事務所から600名以上(※1)の経験豊富なFPが在籍しており、保険の見直し、住宅購入、教育資金、老後資金、家計見直し、資産運用など幅広いジャンルの相談に対応しています。また、仕事や家事・育児に忙しい相談者に向け、申し込み後の日程調整時に、希望の面談場所を自宅、近くのFP事務所、カフェ・ファミレス、WEB面談などから選ぶことができます

基本情報
相談形式 原則対面(希望する方はWEB面談も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン

※1 2020年8月時点

マネードクター

マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています

 

マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に相談できます。

基本情報
相談形式 訪問・来店・WEB面談
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成

マネーキャリア

マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また、従来の来店型面談と比べたWEB面談の特徴として、自分と担当者の相性がわるいと感じた際の「担当変更」がしやすいことも挙げられます。くわえて、マネーキャリアは、70社以上の金融コンサルタント会社と提携しており、3,000人以上のFPの中からトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみが対応するため、マネーキャリアからFP相談を申し込むことで"厳選されたFP"に相談が可能です。

基本情報
相談形式 ZOOMアプリなどを使ったWEB面談(希望する方は対面も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、NISA、資産形成
不安だった勧誘がなくて安心した!
5
50代
男性
自営業
家計の見直しをしたかったのですが、保険勧誘があると嫌だなと思っていました。いざ相談すると、自分自身が考えていなかった範囲(保険や積立だけでなく、家計について全体的に考えること)のアドバイスいただけて、 広い視野で考えることができ、希望通りの見直しをすることができました。懸念だった勧誘も全くなく安心でした。

出典:https://money-career.com

同性の担当FPで話しやすかった!
5
30代
女性
 
住宅購入を考えていたので、住宅ローンについて相談したいと思い申込みました。申込もLINEで相談までの連絡も早く安心感がありました。同じ女性だったので、家計のことなど共感しながら聴いていただける部分も多く、とても話しやすかったです。現在加入しているものを見直すきっかけにもなり、また将来にあったプランを立てて頂きとても満足しています。

出典:https://money-career.com

ほけんのぜんぶ

ほけんのぜんぶは、総合保険代理店「株式会社ほけんのぜんぶ」が運営するFP相談サービスです。相談方法は電話,オンライン相談と訪問相談の2種類が用意され、相談内容は保険の相談のほかに、教育資金、老後資金、資産運用、住宅ローン、家計見直しなど幅広く対応しています。特に、子育て世代から支持され同世代からの相談件数は40,000組(※)にのぼります。

基本情報
相談形式 対面(希望する方はWEB面談も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成

※ 2023年2月時点・自社調べ

保険見直しラボ

最短10分でマッチング可能

【訪問型保険相談サービス】

保険見直しラボは、訪問型の保険相談サービスです。全国に70拠点を構え希望の場所まで訪問してくれるので、店舗が近くにない場合や対面で相談したいときにおすすめです。相談料は無料で納得がいくまで何度でも無料で相談できるのがメリットです。

 

【オーダーメイドの提案】

ベテランコンサルタントが揃っており、37の保険会社からオーダーメイドでそれぞれの悩みに沿ったアドバイスを提案してくれます。また、保険代理店が運営しているため、コンプライアンスを重視した運営を行っています。

 

【ぴったりの保険がすぐに見つかる】

また、最短10分でマッチングが可能で、時間を無駄にせずスムーズに面談日の確定ができるのが特徴です。イエローカード制度を導入しており、過度な営業行為にはコンサルタントの変更が行われるなど体制が整っているのではじめての利用にもおすすめです。

基本情報
相談形態 訪問型
料金 無料

保険ガーデン

ニーズに合わせたオーダーメイドの提案

ほけんガーデンは、保険の相談や見直しが行えるFP相談サービスです。相談できる内容は、保険の見直し・将来のキャッシュフロー診断・資産運用・住宅ローンなど、保険だけでなくお金における不安を何でも相談できます。

 

無料相談では総合的なお金の知識が豊富な専属のライフプランナーが、人生設計に沿ったマネープランニングを作成します。20社以上の保険会社の商品を取り扱っており、それぞれのニーズに合わせてオーダーメイドの提案が可能です。

 

将来に必要になるお金を可視化することで、現在の課題を解決しより良い将来に向けての提案をしてもらえます。家計管理や節約が苦手な人には、FPによる家計の見直しや効率的な貯蓄方法などのアドバイスも可能です。

基本情報
相談形態 来店型・訪問型
料金 無料

ほけんの相談ショップ

お子様連れでも安心

ほけんの相談ショップは、保険のプロとしてそれぞれのニーズに合った保険選びを手伝ってくれるFP相談サービスです。神戸ハーバーランドumie店があり、10:00〜20:00まで営業しています。

 

ほけんの相談ショップではいろいろな保険会社の比較ができ、見積もりが取れたり加入中の保険の診断ができるなど保険のトータルサポートを行っています。契約時だけでなく住所変更や給付金請求等のアフターフォローがあるのも魅力です。

 

保険についての相談は無料で行え、当日予約も可能です。公式サイトでは、予約状況から空きを確認できウェブから簡単に予約ができます。当日の予約は、店舗に直接問い合わせるのがおすすめです。

基本情報
相談形態 来店型
料金 無料

ほけんの窓口

充実のアフターサポート!

保険の窓口は、保険の見直しや比較ができる保険ショップです。神戸では神戸三宮店や神戸マルイ店など、全10店舗が展開されておりアクセスがしやすいのが特徴です。40社以上の保険商品の中からそれぞれのご希望に合わせた保険選びができます。

 

女性のスタッフも在籍しているため、女性特有の病気なども気兼ねなく相談できるのがメリットです。保険の窓口では無理な勧誘が無いため、相談後は見積もりやパンフレットを持ち帰ってじっくりと検討することができます。

 

加入後は定期点検や変更手続きなど、アフターサポートが充実している点でも人気です。来店相談に加えて、場所や時間を選ばず好きな時に相談できるオンライン相談にも対応しています。ウェブや電話から予約が可能なので、ぜひチェックしてください。

基本情報
相談形態 来店型・オンライン
料金 無料

保険見直し本舗

1担当者制で親身にサポート

保険見直し本舗は、40社以上の保険会社の中からそれぞれの悩みに合わせてオーダーメイドの提案をしてくれるFP相談サービスです。世帯ごとに1人のアドバイザーが担当する1担当者制となっているので、最後まで同じ担当者に相談ができます。

 

相談方法は都合に合わせて、店舗相談、訪問相談、電話相談、オンライン相談の4種類から自由に選べるのもメリットです。保険見直し本舗は神戸に7店舗ありアクセスがしやすいので店舗での相談もおすすめです。

 

保険の相談だけでなく、住宅ローンについても相談が可能で全て無料で相談できます。無料相談予約フォームから簡単に予約ができるのでぜひチェックしてください。当日のご相談希望は、電話での予約が必要です。

基本情報
相談形態 来店型・訪問型・電話・オンライン
料金 無料

保険チャンネル

保険の比較と検討が可能

保険チャンネルはリクルートが運営する保険比較サイトで、保険の比較や検討からファイナンシャルプランナーへの無料相談が可能です。相談形態は、自宅やカフェなどへの訪問型とオンラインの2種類で何度でも無料で相談ができます。

 

相談内容は保険・家計・老後の資金など、お金やライフイベントに関わる不安すべてに対応しています。ヒアリングから現在の課題を分析し、キャッシュフローやライフプランから解決策を導きプラン実現をサポートします。

 

対応エリアは全国47都道府県で、9時から21時まで相談可能です。無料相談では最適な保険の提案・現場家計分析・ライフプラン作成・老後対応策の提案ができます。FP相談予約ページより簡単に予約ができるので、参考にしてください。

基本情報
相談形態 訪問型・オンライン
料金 無料

ライツワードFP事務所

ニーズに合わせた多彩なメニュー

ライツアワードFP事務所は、JR「三ノ宮駅」西口・JR「元町駅」東改札口から徒歩11分のところにあるファイナンシャルプランナー事務所です。家計の支出を見直したり節約して貯金を増やしたりなど、基本的なことを重視しているのが特徴です。

 

初回面談は90分から2時間程度で3,000円(税込)です初回面談後は「個別プランニング」「包括的プラン作成」など、予算とニーズに合わせた多彩なプランから選択できます。

 

ライツアワードFP事務所は、20代から50代までの幅広い年代の方に利用されています。対面相談は、ベビーカーなどを置けるスペースがあるので子連れでの面談も可能です。保険の販売は行っていないため、保険の見直し後は地震で契約をする必要があります。

基本情報
相談形態 来店型・オンライン
料金 初回3,000円(税込)

マネレピ

女性専用のファイナンシャルプランナーオフィス

 マネレピは、ユニバーサル財務総研が運営する神戸で唯一の女性専用ファイナンシャルプランナーの会社です。貯蓄・資産運用・老後資金など1人では解決しづらいお金の不安を相談でき相談できます。

 

FP相談は堅苦しいイメージがありますが、女性専用のサービスなので年齢問わず相談しやすいのもメリットです。相談は来店相談とオンライン相談の2種類あり、都合に合わせて選ぶことができます。

 

将来のなりたい暮らしに沿って、問題点の解決や現時点で実行できることの提案をしてくれます。専属担当制で長期的にマネープランをサポートをしてくれるため、より良い暮らしを目指せるのがメリットです。

基本情報
相談形態 来店型・オンライン
料金 無料

ゼクシィ保険ショップ

JR三ノ宮駅より徒歩1分で便利なアクセス

ゼクシィ保険ショップは家計管理・貯蓄・保険の見直しなど、お金に関する気になることをどんなことでも気軽に相談できる無料FP相談サービスです。神戸では、JR三ノ宮駅より徒歩1分のところに店舗を構え便利のアクセスが特徴です。

 

お金の貯め方やマイホーム購入など、様々な悩みに合わせて無料で相談・シミュレーションができそれぞれのニーズにあったライフプランニングを提供してくれます。相談窓口では、無理な保険の勧誘がないため安心して来店できます。

 

ゼクシィ保険ショップでは、自宅にいながらオンラインで気軽に相談も可能なのでぜひチェックしてください。オンライン相談は無料で、ライフプランのシミュレーションや家計診断によるアドバイスなどが行えます。

基本情報
相談形態 来店型・オンライン
料金 無料

保険ほっとライン

充実したアフターサポートあり

保険ほっとラインは、1983年3月に愛知県で誕生した日本初の来店型サービスショップです。保険の販売だけでなく、保険の見直し・保険金の請求・住所変更等「かかりつけの保険ショップ」としていつでも相談ができます。

 

プロの視点から提案できるプランを多数用意し、少しでも保険料を抑えたい人にもおすすめです。また、保険を受け取る際のアフターフォローも行って、保険金や給付金がきちんと受け取れるようサポートにしてくれます。

 

保険の見直しや相談の実績が豊富で、保険についての困り事は何でも無料で相談できます。相談方法は店舗への来店と自宅からのオンライン相談の2種類あるので、希望の場所で相談できるのがメリットです。

基本情報
相談形態 来店型・オンライン
料金 無料

FP(ファイナンシャルプランナー)は夢をかなえるお金のプロ!

FPとは?

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。家計にかかわるあらゆる知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャルプランナー)です。

FPの資格には3つの資格があります。現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。

 

また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて選ぶようにしましょう。

FPには家計のことはもちろん保険や住宅ローンのことも相談できる!

FPに相談する内容は、家計や保険に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。

 

相談内容 詳細
家計

・日々の家計管理

・将来のための貯蓄方法

など

保険

・保険の仕組み

・必要な保険の種類

など

ライフプラン

・老後の生活設計

・結婚資金の貯蓄

など

資産運用

・金融商品の運用方法

・退職金の運用方法

など

相続

・遺言や相続に関する準備

・子や孫への資金贈与

など

住宅資産

・住宅ローンの借り方

・住宅ローンの繰上げ返済と借換え方法

など

教育資金

・教育資金の準備方法

・奨学金の活用

など

税金

・控除などの仕組み

・所得税などの仕組み

など

【注意点を要チェック】FPに相談するメリットとデメリット

ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう

FPに相談するメリット

FPに相談するメリットは大きく3つあります。自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれ、それによって知らずに損をしているということを防げます。また日々のお金の不安を払拭し精神的な安定を手に入れることもできます。

 

FPに相談するデメリット(注意点)

FPに相談する際、注意しなければいけないことがあります。FPには得意・不得意分野があるのでそのFPが自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。また必要のない金融商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。

相談事例

相談者の画像

相談者

担当者が来訪し、「定期預金よりいい」と言われ投資信託を契約したが、損失が出ている。

元本割れ等のリスク説明はなかった。

【初めての方でも安心】FP相談の流れをチェック!

FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。

 

≪STEP1≫相談予約

自分にとって信頼できるFPが見つかったら面談などの日時を決めて予約しましょう。疑問点があればこの時点でまとめておきましょう。

 

≪STEP2≫ヒアリング

家族構成、収入や支出、預金・資産、ローン、保険などの現状をFPが確認します。

 

≪STEP3≫分析・評価

現状の無駄や、このままで夢や目標を達成できるかなどをFPが専門家の視点で評価します。

 

≪STEP4≫プラン作成

改善策などを練り込んだプランをFPが提案し、相談者と話し合った上でベストなプランを作成します。

 

≪STEP5≫実行支援

改善策を実行するにあたり、各種手続きや専門家への紹介などのアドバイスも必要に応じて行います。

【相談内容別】FP相談前に準備しておくものを把握しておこう!

FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。この記事ではFP相談前に準備しておくものを以下の相談内容別に分けてご紹介します。

  • 家計
  • 住宅ローン
  • 保険
  • 老後・年金

FP相談に行く際に是非参考にしてください。

家計相談前に準備するもの

家計相談する際には

  • 家計簿
  • 源泉徴収票
  • 預貯金の明細

これらを用意しておきましょう。

家計簿を用意できない場合には、毎月の支出が分かるものであれば何でも構いません。

住宅ローン相談前に準備するもの

住宅ローン相談で必要な持ち物は、購入する住宅が決まっているかどうかで変わってきます

どちらの場合にも共通で必要なもの

  • 家計簿
  • 通帳
  • 毎月の支出明細書(光熱費・スマホ代など)
  • ねんきん定期便(年金加入履歴が分かる資料)
  • 生命保険証券(保険に加入している人のみ)

 

購入する住宅が決まっていない場合に必要なもの

購入する住宅が決まっていない場合は上記のものに加えて以下のものを持参しましょう。

  • 現在利用中のローンの残高証明(カーローンやスマホ代の分割払いなど)
  • 会社員:源泉徴収票・住民税決定通知書
  • 自営業:過去3年分の確定申告書・決算書

 

購入する住宅が決まっている場合の必要なもの

購入する住宅が決まっている場合には以下のものを持参しましょう。

  • 不動産のリーフレット・小冊子
  • 不動産図面
  • 重要事項説明書
  • 売買契約書
重要事項説明書と売買契約書は署名前の物でも構いません。
 
すべての書類をそろえる必要はありませんが、用意できる範囲のものはできるだけFP相談に持って行くことをおすすめします。

保険相談前に準備するもの

保険相談をする際は

  • 加入している生命保険の保険証券
  • 健康診断の結果

これらを持っていきましょう。

 
これらの情報をもとに、FP相談では現在加入している保険に不備はないか・もう少し安い保険に乗り換えられるのではないかなどを相談します。

老後・年金相談前に準備するもの

老後・年金について相談する際は

  • 年金のお知らせ(ねんきん定期便など)
  • 年金保険やその他積立保険の証券
  • 預貯金の明細
  • 資産状況がわかるもの(株式・不動産など)

これらを用意しましょう。

神戸でのFP相談に関するQ&A

ここからは、神戸でのFP相談に関するQ&Aを紹介していきます。よくある質問をまとめたので、ぜひチェックしてください。

一回の相談時間はどれくらいですか?

FP相談サービスで1回の相談にかかる時間は、1時間〜2時間程度です。単身の相談か、ファミリーでの相談かによっても時間が変わります。FP相談ではヒアリングが重要であるため、初回の相談時にはヒアリングのみを行う場合が多いです。

 

1回の相談ではライフプランの提案まで完了しないので、頭に入れておきましょう。相談時間が前後する場合もあるので、ゆとりを持って予定を立てておくのがおすすめです。

神戸に住んでいれば利用できますか?

神戸在住の場合は、来店相談・訪問相談・オンライン相談すべての訪問形態で利用が可能です。ファイナンシャルプランナーと対面でじっくり相談を受けた人には、来店相談か訪問相談がおすすめです。神戸以外の人でも利用可能の場合があるので、チェックしてください。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

FP相談サービスがオンライン相談に対応している場合のみ相談可能です。パソコン・スマートフォン・タブレット1台で相談が可能なので、人気の相談形態です。対面相談が不安な場合はもちろん、時間や場所を選ばずに気軽に相談したい人におすすめです。

 

まとまった時間が取れない人や子連れの家庭などにぴったりなので、オンライン相談に対応しているかぜひチェックしてみてください。

個人情報はちゃんと保護されますか?

FP相談では、収入や資産等の個人情報を開示する必要があります。ヒアリングの内容が詳しければ詳しいほど、より明確なライフプランの提案をしてもらえるメリットもあります。

 

そのため、ファイナンシャルプランナーは個人情報の保護に努めています。収入や資産等の個人情報を開示したくない人には、匿名で相談できるFP相談サービスがおすすめです。

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