宇都宮のファイナンシャルプランナー(FP)相談おすすめ9選【2022年版】

記事ID44303のサムネイル画像

家計や保険の見直し、住宅ローンなどの相談ができるファイナンシャルプランナー。無料相談やネットで完結するものなど種類が多く選ぶのが難しいですよね。そこで今回は宇都宮のファイナンシャルプランナー相談サービスの選び方やおすすめ商品をご紹介します。是非参考にしてみてください。

お金の相談はファイナンシャルプランナーにおまかせ

お金にまつわる悩み、誰にも相談できないという状況になっていませんか?そんな時は、お金のプロ、ファイナンシャルプランナーに相談するのがおすすめです。

 

家計相談から住宅ローン、資産運用まで幅広く相談できるファイナンシャルプランナーですが、実際、「無料相談は怪しい」「意味ない」という口コミや勧誘されるのではないかという不安もあると思います。

 

そこで、今回は自分に合ったファイナンシャルプランナーの選び方や宇都宮のおすすめファイナンシャルプランナー相談サービスをご紹介します。相談を迷われてる方は、ぜひ参考にしてみてください。

編集部おすすめ!宇都宮でおすすめのFP相談サービス

FP相談満足度93%*

マネーキャリアは、オンラインで気軽に相談できる国内最大級のライフプラン相談サービスです。お申込件数累計12,000件を誇るマネーキャリアは、お金の不安ならなんでもOKで、気軽な相談からでも利用できますよ。

 

3,000人以上のファイナンシャルプランナーの中から、悩みの内容に合わせて、専門家が親身に対応してくれます。しっかり説明できる専門家を厳選しているので、何度でも納得いくまで無料相談を受けれます。

 

LINEで日程調整やヒアリングができ、ZOOMアプリなどを使ったオンライン相談ができるため、スマホ一つで完結するのも魅力です。無料での出張相談も47都道府県で対応しているので、オンラインでも対面でも相談できます。

 

*自社調査(2020/01~2020/03)、公式WEBサイトより

FP相談サービスの選び方

ここでは、後から後悔してしまわないように、自分に合った質の良いファイナンシャルプランナーを見極めるポイントをご紹介します。

資格で選ぶ

ファイナンシャルプランナーは、無資格でも名乗ることができてしまうため、まずは有資格者かどうか、どの資格を持っているのかを確認することがおすすめです。

ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級・2級・3級

ファイナンシャル・プランニング技能検定とは、NPO法人日本FP協会と一般社団法人金融財政事情研究会が実施する国家資格です。

 

学科と実技があり、難易度が難しい順から、1級・2級・3級となっています。1級は、後述のCFPと同程度の難度だと言われています。この資格は、有効期限がなく、一度取得すると一生涯名乗ることができます

AFP(アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー)

AFPは日本FP協会が認定する民間の資格で、ファイナンシャルプランナーとしての十分な基礎知識を持ち、適切なアドバイス、提案ができることが証明されます。

 

2年ごとに資格を更新する必要があるため、常に知識のアップデートと勉強が必要な資格です。国家資格であるFP技能検定試験2級に合格し、認定研修を受けた人が認定されます。

CFP(サーティファイド ファイナンシャルプランナー)

CFPは世界25カ国・地域で認められ、世界共通水準のファイナンシャル・プランニング・サービスを提供できると認められている資格です

 

CFPに認定されるには、AFP資格の認定者であることや3年以上の実務経験、追加の研修や試験の合格が必要です。また、AFPと同様、2年ごとの更新が必要なため、現場からは離れていないと考えることができるでしょう。

所属先で選ぶ

ファイナンシャルプランナーは、大きく2種類の所属先に分かれています。どんな立場の人からアドバイスをもらいたいかによって、おすすめは異なりますので当てはまるのはどちらかを探してみてくださいね。

特定分野に強い「企業系ファイナンシャルプランナー」

銀行・証券会社や保険会社、住宅メーカーといった企業や金融機関に所属しているファイナンシャルプランナーのことを、企業系ファイナンシャルプランナーといいます。

 

企業系ファイナンシャルプランナーは、所属先企業の商品に詳しく、気になる商品がある場合はじっくりと話を聞くことができます。無料相談を実施しているところも多いので、手軽に利用できるのがメリットと言えます。

 

基本的には自社の商品しか紹介できません。提案の幅が広がらない、偏っていると感じたり、不要な商品の勧誘をされていると感じてしまう可能性があることを理解しましょう。

中立で解決の選択肢が広い「独立系ファイナンシャルプランナー」

独立系ファイナンシャルプランナーは、企業などに属さず個人やファイナンシャルプランナー事務所として活動しています。

 

有料の相談や講演、執筆活動などで収入を得ているため、ノルマなどもなく、販売する商品にも縛りがないため、独立系ファイナンシャルプランナーはさまざまな視点から公平性の高い総合的なアドバイスが期待できます。

 

ただ、提携している企業から報酬を得ていて完全に中立とは言えない場合もあるので、しっかりどのようなスタンスなのかを確認しましょう。

相談料金で選ぶ

どれくらいなら払うことができるか、どこまでお願いしたいかによって、相談先や依頼するプランが異なってきますので、自分にとって適正な料金はどこなのかじっくり見てみましょう。

気軽に聞くなら「無料相談」

「何度でも無料」とあると、「怪しいのでは?」と思ってしまうかもしれませんが、収入の柱としている部分が有料のファイナンシャルプランナー相談と異なっているだけで、仕組みがきちんとあり危険性はありません

 

無料相談をおこなっているファイナンシャルプランナーは、契約の際の販売手数料で利益を得ています。そのため、相談者から料金を受け取ることなく、無料相談が可能になっているのです。

相場とプランで選ぶ「有料相談」

有料相談を利用するメリットとしては、独立系ファイナンシャルプランナーが多いので、提案に公平性があることです。また、手厚いサポートなど、料金以上に安心感を得ることができるかもしれません。

 

有料相談は、ファイナンシャルプランナー自身で料金を設定することができます。「1時間いくら」といった時間制や月額などの定額制を設けているケースがあります。時間制の場合、相場は1時間あたり5,000円〜10,000円となっています。

 

注意事項としては、ライフプラン表の作成などにさらに料金が加算される場合もありますので、どの手続きにお金がかかるのか事前に確認することをおすすめします。

宇都宮でおすすめのFP相談サービス5選【オフライン】

地域密着型!宇都宮で46年の実績

宇都宮花園町に事務所をかまえる「お金の相談室」。ファイナンシャルプランナー相談件数年間1,000件以上の独立系ファイナンシャルプランナーです。全員がファイナンシャルプランナーの有資格者で、担当ごとに証券・住宅ローン・相続などの専門資格を持っています。

 

相談方法は、事務所来店・訪問・オンラインの3つです。オンラインは全国対応しているので、引っ越しや転勤があっても継続して相談ができます。どの相談形態の場合でも、電話もしくは公式WEBサイトより、初回の個別相談会が申し込めます。

 

料金は、初回の相談からファイナンシャルプランニングサービスを契約するまでは無料です。契約後の料金は、契約するサービスによって異なります。初回はファイナンシャルプランナーによるヒアリングをし、2回目ではヒアリング内容をもとに解決策を提案します。有料サービスに進む前には、必ず説明と確認がありますよ。

相談形態 事務所、自宅、オンライン 料金 ファイナンシャルプランニングサービス契約までは無料

投資に強い独立系ファイナンシャルプランナー

あせっとびるだーずは、栃木県宇都宮市のヘイ株式会社が運営する独立系ファイナンシャルプランナーです。商品の販売・仲介を行わないのが大きな特徴で、相談者と同じ目線でさまざまな選択肢を考えてくれます。

 

料金は、ファイナンシャルプランナー相談(家計・保険の見直し、ライフプランニング、資産運用)が60分5,000円。月額1,100円で、年3回までの無料ファイナンシャルプランニング相談や、資産運用や家計の見直しなどのお金のLINE相談などができる、資産形成のためのファイナンシャルプランニングサービスの月額会員サービスを受けることもできます。

 

生命保険会社、税理士事務所への勤務歴もあり、会計事務所の税理士とも業務提携しているのも特徴です。また、ご自身でも投資や資産運用をされているので、その分野に相談したい方におすすめのファイナンシャルプランナーです。

相談形態 対面(自宅・事務所) 料金 60分 5.000円

契約実績100万件以上

300店舗以上を全国展開している「保険見直し本舗」。宇都宮市内には、栃木ジョイフル本田宇都宮店とパセオ宇都宮店の2店舗があります。全店舗がフランチャイズではなく直営店で顧客情報が共有されているので、普段と異なる店舗に行っても手間なく手続きできます。

 

保険見直し本舗は、40社以上の保険を取り扱っているので、保険の相談や見直しを検討している人におすすめです。相談料は何度でも無料で、見直しや加入の手続き、アフターフォローもお金がかかりません。

 

予約優先なので、相談したい場合は事前に予約や問い合わせをし、余裕を持った時間で来店することをおすすめします。仕事や育児で忙しい場合は、自宅や指定した場所へ訪問して話を聞くことが可能なのも魅力です。

相談形態 店舗、自宅、オンライン 料金 無料

CFP認定ファイナンシャルプランナーを探せる

日本FP協会栃木支部は、NPO法人「日本FP協会」の栃木支部が運営しています。公式WEBサイトでは、市民向けの無料セミナーや相談会の定期的な開催情報のほか、ファイナンシャルプランナーの高度資格であるCFP認定者を検索することができます。

 

検索ページでは、相談したい分野や年齢、性別、弁護士や税理士といった他の資格の保有有無などの細かい条件を指定できます。また、金融商品の販売ができるかできないかを指定することができるので、商品の強引な勧誘が不安という方はこちらにチェックして検索しましょう。

 

相談料金は、各ファイナンシャルプランナーによります。先ほどの検索画面で、1時間当たりの料金の上限・下限を設定して、ファイナンシャルプランナーを探すこともできますよ。相談料のほかにかかる料金があるかどうかも、あらかじめ確認しておきましょう。

相談形態 ファイナンシャルプランナーによって異なる 料金 ファイナンシャルプランナーによって異なる

お客様満足度96%*

FPナビは、株式会社ニッセンライフが運営するファイナンシャルプランナー相談サービスです。このサービスの特徴は、自分でファイナンシャルプランナーが自由に選べること。選べないサービスも多いのですが、自分の目で実績や雰囲気を確認できます。おまかせ申込も可能ですよ!

 

ファイナンシャルプランナーはFPナビ独自の認定制度でランク付をされています。経験年数や保持資格によって、自分の求めるクオリティのファイナンシャルプランナーがひと目で分かるのが嬉しいポイントです。

 

また、相談は何度でも無料。その理由は、ファイナンシャルプランナー事務所との提携や、契約した場合の手数料を保険会社から受け取っているからです。強引な勧誘などは禁止されているためありませんが、万が一、勧誘が不快だった場合には担当者の変更にも対応してくれます。

 

* 2019年3月〜2020年2月実施アンケートに基づく実績

相談形態 対面(訪問・指定場所)、オンライン 料金 無料

宇都宮でおすすめのFP相談サービス4選【オンライン】

FP相談満足度93%*

マネーキャリアは、オンラインで気軽に相談できる国内最大級のライフプラン相談サービスです。お申込件数累計12,000件を誇るマネーキャリアは、お金の不安ならなんでもOKで、気軽な相談からでも利用できますよ。

 

3,000人以上のファイナンシャルプランナーの中から、悩みの内容に合わせて、専門家が親身に対応してくれます。しっかり説明できる専門家を厳選しているので、何度でも納得いくまで無料相談を受けれます。

 

LINEで日程調整やヒアリングができ、ZOOMアプリなどを使ったオンライン相談ができるため、スマホ一つで完結するのも魅力です。無料での出張相談も47都道府県で対応しているので、オンラインでも対面でも相談できます。

 

*自社調査(2020/01~2020/03)、公式WEBサイトより

相談形態 自宅、オンライン 料金 無料

チャットで気軽に家計診断

「お金の健康診断」は、株式会社400Fが運営するチャット型ファイナンシャルプランナー相談サービスです。「東京金融賞2019」のイノベーション部門で3位にも選ばれ*1、利用者は10万人を突破*2しました。

 

まずは、お金や家計に関する20個程度の簡単な質問に答え、家計状況を分析・診断します。結果に応じて複数のファイナンシャルプランナーからコメントが届き、もっと話を聞いてみたい場合は場合はチャット相談にもすすめます。

 

情報は匿名・非公開で、チャットで相談ができるので面と向かっては聞きにくいということも気軽に話せます。100社500名以上のファイナンシャルプランナーやIFAが登録しているため、幅広い相談ができることや複数のアドバイザーのコメントを比較できることもおすすめのポイントです。

 

*1 2020年1月時点の実績を元に、お金のチャット相談サービスカテゴリについて弊社独自調査。

*2 公式WEBサイトより

相談形態 チャット 料金 無料

最短「翌日」相談可能!

マネードクターは、FPパートナーが運営する無料ファイナンシャルプランナー相談サービスです。以前は、「保険のビュッフェ」として運営されていましたが、もっと幅を広げた提案ができるように改新されました。

 

しっかりヒアリングをした後に、保険商品のご提案や、公的制度の活用、預貯金のリスク分散などについて提案してくれます。理由まで丁寧に詳しく説明してくれるので、顧客満足度が9割以上*なのも納得できます。

 

また、マネードクターには業界トップクラスの1000名以上のファイナンシャルプランナーが在籍しており、MDRT会員も230名以上在籍しています。MDRTは、生命保険と金融サービスの専門家が所属している国際的に認められた組織のことです。この分野に相談したい人にはおすすめのファイナンシャルプランナー相談サービスです!

 

* 2020年12月-2021年4月(自社アンケート)公式WEBサイトより

相談形態 店舗、自宅、オンライン 料金 無料

相談員は全員有資格者で安心

リクルートが運営する「保険チャンネル」。保険チャンネルでは、保険の比較・検討をできるサイトのほか、ファイナンシャルプランナーに無料相談できるサービスも実施しています。

 

実際にファイナンシャルプランナーへの相談に進む前に、「ライフプランシミュレーション」をすることをおすすめします。現在の収入・支出状況や貯蓄額、職業や婚姻の有無等の情報を入力し、節目となる年齢での予定収入額、予定支出額、貯金額が分かるからです。自分でも今の状況を確認できると、相談に進んでからもイメージがつきやすいですね。

 

また、保険チャンネルはキャンペーンを開催していることも多いです。今だと、ファイナンシャルプランナー相談予約&初回の面談完了でもれなくギフトチケット1,000円分がプレゼントされるという企画を実施しています。お得に相談を試してみたい方におすすめです。

相談形態 自宅、オンライン 料金 無料

宇都宮でのFP相談に関するQ&A

ここでは、よくある質問についてまとめていますので、ご参考に見てみてくださいね。

FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?

ライフイベントに備えたりライフプランが実現できるようにお金面の計画を立てることをファイナンシャルプランニングといいます。家計を見直すことからリスクを管理、資産の運用などが含まれます。

 

そのファイナンシャルプランニングをサポートするのが、ファイナンシャルプランナーです。お金のこと全般の幅広い相談を受け付けているので、「お金のプロ」「お金の専門家」という言い方をされることがよくあります。

一回の相談時間はどれくらいですか?

面談にかかる時間は、平均1〜2時間程度です。内容によっては長引く場合もありますので、ゆとりをもったスケジュールで調整するのがおすすめです。

宇都宮に住んでいれば利用できますか?

今回ご紹介させていただいたおすすめファイナンシャルプランナー相談サービスは、すべて宇都宮が対象エリアとなっているサービスです。

 

万が一、宇都宮から転勤や引っ越しをされた場合でも、オンライン対応しているサービスやファイナンシャルプランナーもいるので、継続してサポートを受けることができる場合もありますよ。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

近年、オンラインで気軽にファイナンシャルプランナー相談ができるプラットフォームは増えています。ZOOMなどのアプリを使用したり、チャット形式での相談が可能なサービスもありますよ。

個人情報はちゃんと保護されますか?

CFP、AFPの認定者には、日本FP協会会則に則った相談者の情報や相談内容の守秘義務があります。また、プライバシーマークを取得している企業やファイナンシャルプランナーを選ぶのもおすすめです。

 

個人情報の利用目的を明記したパンフレットを用意していたり、WEBサイトに個人情報保護方針を載せているケースも多いので、不安な方はチェックしてみると良いでしょう。

「無料相談」 注意することは?

信頼できるファイナンシャルプランナーなのか見極めよう

断定的な言い方をしたり、特定の商品をすすめてくるファイナンシャルプランナーは要注意です。相談者本位ではなく、自分に利益が多く入るよう販売手数料の高い商品を売ろうとしている可能性があるからです。

 

また、内容をあまり理解できていないにも関わらず、書類の記入や契約をしようとするケースにも気をつけましょう。ある程度の資産を持っていると考えられている定年退職世代や高齢者は、強引な勧誘を受けやすいです。

 

不安な場合は、自分だけで判断せず、家族にも同席してもらったり一緒に内容を検討しましょう。不必要な保険に勧誘されたり、相談後何度も電話が来るなど不快な思いをすることがあれば、迷わずファイナンシャルプランナーを変更することをおすすめします。

知識のアップデートや事前準備がしっかりされているか確かめよう

金融商品も税制も年々リニューアルされています。スムーズな回答ではなかったり、自信がなさそうだったり、何度も調べていて待ち時間が長いといった場合は、知識が少なく、自分に適したアドバイスをもらえるとは考えにくいです。

 

また、「自分だけの提案を用意してくれているか」というのも大事なポイントです。今後のライフプランを任せる上で、これからもその人に何度もお願いしたいと思えるかどうかも考えてみましょう。

2回目以降の相談料金を確認しよう

初回相談だけ無料という場合もありますので、しっかり確認して選びましょう。面談は基本的に複数回に及びます。2回目以降の相談や、手続きやプランの作成が有料になるファイナンシャルプランナーもいます。

 

ファイナンシャルプランナー側から説明があるはずですが、「無料相談」と謳っている場合であっても、念のため相談を申し込む前に料金形態を確認しておくことをおすすめします。

相談の準備は?必要書類はある?

事前準備は何をすればいいの?

事前準備は、特に必要ありません。お金に関する知識がなくても、ファイナンシャルプランナーが分かりやすく説明をしてくれるので、安心してください。

 

ただ、よりスムーズに相談を進めたいと考えるなら、ライフプランを考えておくことをおすすめします。その場で急に聞かれても答えられないこともあるかと思います。夫婦や家族で、「いつごろ住宅や車の購入をしたいと思っているか」など話してみましょう。

 

また、日頃感じているお金に関する疑問などファイナンシャルプランナーに聞けそうなことはリストアップしておくと良いでしょう。

必要書類は何を用意するの?

必要書類も、特に決まったものはありません。しかし、あると便利なものがいくつかあるのでご紹介します。

 

  • 家計簿
  • 預貯金の明細
  • 源泉徴収票
  • 保険証券
  • 住宅ローンの書類
  • 奨学金やカーローン、カードローンなどの負債情報
  • ねんきん定期便

 

これらがあると、正確な情報を得ることができ、提案も相談者の状況に沿ったものになります。手元に用意し、整理しておくと相談の際便利です。

まとめ:信頼できるファイナンシャルプランナーを見つけよう

ファイナンシャルプランナーの選び方や宇都宮のおすすめファイナンシャルプランナー相談サービスをご紹介しましたが、いかがでしたでしょうか。時間や手間はかかりますが、まずは複数のファイナンシャルプランナーに出会ってみることがおすすめです。質を見極め、自分と相性の良いファイナンシャルプランナーを見つけましょう!

本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2022年04月30日)やレビューをもとに作成しております。

関連する記事

【2022年最新版】宇都宮の薬剤師転職サイト人気おすすめ7選

【2022年最新版】宇都宮の薬剤師転職サイト人気おすすめ7選

その他
宇都宮のエステサロン人気おすすめランキング12選【2022年最新版】

宇都宮のエステサロン人気おすすめランキング12選【2022年最新版】

サービス
宇都宮の看護転職・求人サイトの人気おすすめ5選【2022年最新版】

宇都宮の看護転職・求人サイトの人気おすすめ5選【2022年最新版】

その他
宇都宮の痩身エステ人気おすすめランキング13選【2021年最新版】

宇都宮の痩身エステ人気おすすめランキング13選【2021年最新版】

サービス
【2022年最新版】宇都宮で働きたい保育士におすすめの転職サイト人気ランキング10選

【2022年最新版】宇都宮で働きたい保育士におすすめの転職サイト人気ランキング10選

転職サイト
シミ取りクリニックの選び方って?宇都宮の人気クリニック11選もご紹介

シミ取りクリニックの選び方って?宇都宮の人気クリニック11選もご紹介

シミ取り

アクセスランキング

【無料相談も!】ファイナンシャルプランナー(FP)のおすすめ人気ランキング10選のサムネイル画像

【無料相談も!】ファイナンシャルプランナー(FP)のおすすめ人気ランキング10選

保険
沖縄でFP相談するならここ!おすすめFP相談会社14選のサムネイル画像

沖縄でFP相談するならここ!おすすめFP相談会社14選

保険
広告掲載について

gooランキングでは、タイアップ広告やバナー広告を出稿いただける広告主様を募集しております。下記までお気軽にご連絡ください。