宇都宮で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス12選!相談できる内容や注意点について解説

宇都宮で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス12選!相談できる内容や注意点について解説

保険の見直しや家計の相談、教育資金や老後資金、住宅購入について悩んでいる方は無料のFP相談サービスを利用するのがおすすめです。この記事では、初めてFP相談サービスを利用する人に向けて、宇都宮でおすすめのFP相談サービスを12選紹介します。FP相談の流れや相談時の注意点などについても解説しているのでぜひ参考にしてみてください。

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家計の悩みはFP(ファイナンシャルプランナー)に相談しよう

FPとは?

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。家計にかかわるあらゆる知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャルプランナー)です。

FPの資格には3つの資格があります。現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。

 

また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて選ぶようにしましょう。

FPには家計のことはもちろん保険や住宅ローンのことも相談できる!

FP相談でFPに相談する内容は、家計や保険に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。

 

相談内容 詳細
家計

・日々の家計管理

・将来のための貯蓄方法

など

保険

・保険の仕組み

・必要な保険の種類

など

ライフプラン

・老後の生活設計

・結婚資金の貯蓄

など

資産運用

・金融商品の運用方法

・退職金の運用方法

など

相続

・遺言や相続に関する準備

・子や孫への資金贈与

など

住宅資産

・住宅ローンの借り方

・住宅ローンの繰上げ返済と借換え方法

など

教育資金

・教育資金の準備方法

・奨学金の活用

など

税金

・控除などの仕組み

・所得税などの仕組み

など

コロナ以降はオンライン窓口が増えている

「FP相談は店舗や窓口に行かなきゃいけないの?」

 

FP相談や保険相談はそのようなイメージを持たれる場合が多いですが、近年はオンラインによるFP相談が出来るサービスが増加傾向にあり、その常識も変わりつつあります。

 

店舗に行って相談する時間が取れない方や窓口で相談するのは手間だと感じたり勇気がいると感じたりする方でもオンラインで気軽に相談することが出来、相談のハードルは非常に低くなっていると言えます。

 

FPコアマネードクターマネーキャリアなど主要のFP相談サービスではオンライン相談が出来る場合が多いので是非無料相談等で一度話を聞いてみてください。

サービスの差があまりないので1番通いやすいところにするのがベスト

FP相談は何度も通う場合が多いため、通いやすさも重要です。仮に遠出した先などで思い付きで相談をしてしまうと後日再度相談が必要になった時に通いづらくなり継続的な利用が困難になってしまいます。そこで店舗や窓口で相談する場合には自宅や職場から通いやすい場所を選ぶようにしましょう。

 

しかしその際、「通いやすさで選んでしまって本当にいいの?もっと自分に合ったFP相談サービスをしっかり探した方がいいのでは」という疑問が湧くと思います。そんな方も安心して下さい。主要のFP相談サービスではオンライン相談同様、様々なサポート体制やシステムが共通して導入されていることが多く、サービス間での差別化がしづらいため通いやすさで選ぶことこそ最終的に決める一番のポイントなのです!

宇都宮でおすすめの無料FP相談サービス12選

ここでは宇都宮でおすすめの無料FP相談サービスを12選紹介します。家計や保険などお金のことでお悩みの方は一度無料相談を受けてみてください。また以下では全国にある選りすぐりのFP相談サービスを紹介しているのでこちらもチェックしてみてください。

1位

FPコア

FP資格取得率100%のお金のプロが解決

FPコアはFP資格取得率100%のお金のプロが相談者の問題に真摯に向き合います。当社の中でも優秀なFPに限定してサービスを展開し、お客様満足度は98%以上を誇ります。また生命保険協会認定代理店に登録しています。生命保険協会は生命保険乗合代理店を4つの視点で調査・評価し、「業務品質評価基準」の基本項目を全て達成した代理店を「認定代理店」として公表しています(数万社ある保険代理店で認定代理店は42社)。 多くの大企業・ハウスメーカーの相談先として提携しており、経験・知識が豊富なFPが在籍しております。

 

相談は完全無料で、イエローカード制度というものがあり、万が一、担当者と会わない場合は即時相談しFPを変更できる仕組みもあるので安心です。

ただいま無料相談でギフトチケットがもれなくもらえるので興味のある方は是非無料相談を申し込んでみてください。

基本情報
相談形式 WEB面談、訪問
相談内容 家計見直し、保険、資産運用、NISA、iDeCo、住宅ローン、、住宅購入、教育資金、老後資金、相続、結婚資金

FPコアの口コミ

40代
女性
保険についてよく知らなかったので、夫婦でたくさんの質問をさせていただきましたが、一つひとつ的確に答えていただきました。 担当者の方は、その場でわからない点に関しても親身に調べてくださり、後日連絡をいただきました。 その丁寧で親身な対応にとても助かりました。

出典:https://clp-ytmm.com

30代
男性
オンラインで住宅ローンの相談に乗っていただきましたが、本当に親身になってサポートしていただきました。 私の状況や希望を詳しく聞いてくださり、最適な提案をしてくれました。 専門知識があるので安心できて、対応も温かい方だったのでとても感謝しています。

出典:https://clp-ytmm.com

2位

マネードクター

広瀬すずやKAT-TUNがCMを務めた話題のFP相談サービス!

マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています

 

マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に相談できます。

基本情報
相談形式 訪問・来店・WEB面談
相談内容 家計見直し、保険、ライフプラン、資産運用、資産形成、相続、住宅ローン、教育資金、税金

マネードクターの口コミ

浮いた保険料で、2人目の子供の為に 教育費の準備をしたいと考えています。
30代
男性
保険の乗り換えを提案されるのではないかと思っていたので、
そのままで良いと言ってもらえて安心しました。

出典:https://fp-moneydoctor.com

家計の赤字をストップしつつ、 将来のためにバランスよく備えたいです。
40代
女性
保険料は万が一のために必要な支出だからと支払ってきましたが…。
死亡保障についても、まさか足りないとは思ってもいませんでした。

出典:https://fp-moneydoctor.com

3位

マネーキャリア

女性FPが多く在籍!満足度98.6%の実績

マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また、従来の来店型面談と比べたWEB面談の特徴として、自分と担当者の相性がわるいと感じた際の「担当変更」がしやすいことも挙げられます。くわえて、マネーキャリアは、70社以上の金融コンサルタント会社と提携しており、3,000人以上のFPの中からトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみが対応するため、マネーキャリアからFP相談を申し込むことで"厳選されたFP"に相談が可能です。

基本情報
相談形式 ZOOMアプリなどを使ったWEB面談(希望する方は対面も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、NISA、資産形成

マネーキャリアの口コミ

同性の担当FPで話しやすかった!
5
30代
女性
 
住宅購入を考えていたので、住宅ローンについて相談したいと思い申込みました。申込もLINEで相談までの連絡も早く安心感がありました。同じ女性だったので、家計のことなど共感しながら聴いていただける部分も多く、とても話しやすかったです。現在加入しているものを見直すきっかけにもなり、また将来にあったプランを立てて頂きとても満足しています。

出典:https://money-career.com

不安だった勧誘がなくて安心した!
5
50代
男性
自営業
家計の見直しをしたかったのですが、保険勧誘があると嫌だなと思っていました。いざ相談すると、自分自身が考えていなかった範囲(保険や積立だけでなく、家計について全体的に考えること)のアドバイスいただけて、 広い視野で考えることができ、希望通りの見直しをすることができました。懸念だった勧誘も全くなく安心でした。

出典:https://money-career.com

4位

FPナビ

顧客満足度96%!信頼の相談件数12,000件以上の実績

FPナビは、株式会社ニッセンライフ(セブン&アイ・ホールディングス)が提供する完全無料のFP紹介サービスです。FPナビでは、全国の提携先FP事務所から600名以上(※1)の経験豊富なFPが在籍しており、保険の見直し、住宅購入、教育資金、老後資金、家計見直し、資産運用など幅広いジャンルの相談に対応しています。また、仕事や家事・育児に忙しい相談者に向け、申し込み後の日程調整時に、希望の面談場所を自宅、近くのFP事務所、カフェ・ファミレス、WEB面談などから選ぶことができます

基本情報
相談形式 原則対面(希望する方はWEB面談も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン

※1 2020年8月時点

FPナビの口コミ

出産に伴い、広い家への住み替えに踏み切れました!
40代
男性
長期的にどのような資金計画を立てて実行すべきか、親身になって分かりやすく提示してくれた点。当方は出産に伴って広い家への住み替えを検討しており、それが資金的に成立するかというのが大きなポイントでしたが、アドバイスのおかげで購入に至れました。感謝しております。

出典:https://fpnavi.net

本当に相談してよかった!受付の対応も丁寧です!
30代
女性
とても丁寧で分かりやすくお話いただいて、大変良かったです。本当に依頼をして良かったと思いました。また是非、利用させていただく際にはご担当して頂いた方にお願いしたいと思いました。受付の方の対応も丁寧でとても良かったです。

出典:https://fpnavi.net

5位

保険見直し本舗

契約実績が120万件以上!保険相談ならここ!

保険見直し本舗は契約実績が120万件を突破した大手保険相談窓口です。幅広い相談方式と対応エリアを採用しておりいつでもどこでも相談をすることが出来ます

 

MDRTの会員も多数在籍しており、ファイナンシャルプランナー(FP)の質が高いことも人気の一つです。取り扱い会社は40件以上保有しているため自分に合ったプランを提案してもらえます。

 

ただいま無料保険相談で1000円分のギフトチケットがプレゼントされます。興味がある人は是非チェックしてみてください。

基本情報
相談形式 来店、WEB面談、訪問、電話
相談内容 保険、ライフプラン、老後資金、結婚資金、資産運用、家計見直し

保険見直し本舗の口コミ

分かりやすく何度も説明して頂けて嬉しかったです
30代
男性
子供ができ、何も保険に入っていなかったので相談にきました。妻が以前にも相談を受けたという事で相談しやすかったです。保険について知識がなくて不安でしたが、わかりやすく何度も説明して頂けて嬉しかったです。はじめての保険なので不安でしたが今は安心しています。ありがとうございました。

出典:https://internal.hokepon.com

満足して保険を選ぶことができました
20代
女性
結婚をし保険に入ろうと思い色々とパンフレットなどを見て探していましたが、いまいちピンとくるものがなく、何がよくてどこの保険にしようか迷っていました。そんな時保険見直し本舗さんの事を聞き、急いで足を運びました。非常にわかりやすく、丁寧に教えてもらいとても満足して保険を選ぶことができました。

出典:https://internal.hokepon.com

6位

保険見直しラボ

平均業界経験年数12.1年のベテランコンサルタント揃い

保険見直しラボは、平均業界経験年数12.1年と経験豊かな人材揃いの保険代理店です。保険の知識は言うまでもなく、保険の知識以外にも豊富な知識を持ったアドバイザーが在籍しています。また、保険代理店の運営ですので、コンプライアンスを重視しています。

 

保険見直しラボは、アドバイザーによっての取扱保険会社数にも差が無く、31社の保険会社の中からプロが対比検討し、顧客のニーズに叶う最適な保険を提案します。また、コンサルタントが顧客との相性が合わなかった場合はイエローカード制度でアドバイザー変更も出来ます。

基本情報
相談形式 WEB面談、訪問
相談内容 保険、家計見直し、ライフプラン

保険見直しラボの口コミ

毎月の保険料が1万円も安くなった!
20代
女性
子供の教育資金に夫の万が一の備えは充実させたい。でも保険料の負担は減らしたい。無理な相談かなと思っていたのですが、提案いただいた内容はとても納得できて、しかも保険料まで下がって、相談して大満足でした。

出典:https://www.hoken-minaoshi-lab.jp

たくさんの人におすすめしたい!
40代
男性
自営業
お金に関する知識が豊富でなんでも相談でき、悩んでいる時も、ガツガツした営業をされることもなく、じっくりと検討出来てとても安心しました。両親も保険を見直すタイミングが来ていたので、すぐに連絡を取り、相談をお願いしました。

出典:https://www.hoken-minaoshi-lab.jp

7位

保険クリニック

保険IQシステムを使って偏り解除

同社は、業界独自の対比分析システム「保険IQシステム」を使い、偏ったコンサルタントの主観に左右されず、顧客の希望に叶った保険商品が見つかります。また、現在加入している保険の保障内容が一目瞭然ですので、コンサルタントがより良い新商品の提案を行います。

 

それから、保険クリニックは、実際に保険が必要になった時のフォローや、年齢に応じた保険の見直しなど、長く満足して頂ける為にアフターサポートにもこだわっています。このサポートには、「住所変更」、「電話番号の変更」などがあり、手厚いサポートとなっています。

基本情報
相談形式 来店、WEB面談
相談内容 保険、家計見直し、住宅ローン、相続、年金、

保険クリニックの口コミ

年齢非公開
男性
保険は3年ほど前に一度見直したのですが、今回は住宅を購入したタイミングでもあり、現在入っている保険の内容で保障が足りているか心配していました。コンサルティングをしてもらった結果、自分に万が一のことが起きた際の保障が全然足りていないことがわかったのでとてもよかったです。

出典:https://www.hoken-clinic.com

年齢非公開
女性
「夫婦で同じ条件で検索しても、年齢、性別によっておすすめ保険会社と商品が違うなど、システムへの信頼度が高まりました。以前銀行で外貨をすすめられ、興味はあったので、外貨建保険というお話を聞いて、保険商品で資産運用ができるという選択肢をいただけので、勉強になりました。これから夫婦で、話し合って足りないものをお願いできればと思います。

出典:https://www.hoken-clinic.com

8位

保険ライフ

お金(保険)に関するお悩みをすべて解決!

保険ライフは保険の知識が豊富なFPが2000名以上在籍していて、最適なFPを紹介してくれます。お客様満足度95%、相談件数10万件以上、取り扱い会社数50社以上を誇り、保険相談にとどまらず、お金に関するお悩みをすべて解決してくれます。

 

ただいま無料相談でサンマルクカフェやゴディバのギフトチケットがもらえるので興味のある方は是非無料相談を予約してみてください。

基本情報
相談形式 WEB面談、訪問
相談内容 保険、家計見直し、老後資金、教育資金、ライフプラン

保険ライフの口コミ

40代
女性
保険は難しいので、オンライン相談だと理解できるか不安でしたが、担当者の方は保険の仕組みから分かりやすく説明いただき、自分たちに本当に必要な保障や、求めている商品を、押し売りされることなく自分で選択することが出来ました。

出典:https://b-hoken-life.com

30代
男性
まずは家計の、改善ということで保険の見直し、住宅ローンの借り換えをご提案いただき、年間で10万円以上の節約が出来ました。また、奨学金を使うアドバイスや今流行りのNISAとiDeCoについても教えていただき、納得してやる・やらないを判断できました。

出典:https://b-hoken-life.com

9位

保険チャンネル

リクルートが運営するFP相談サービス!全国47都道府県に対応

保険チャンネルは、株式会社リクルートが運営しているFP相談サービスです。WEBでの面談がメインなので全国どこでも相談に対応しています。サービスの名前は保険チャンネルですが、保険だけでなく家計や教育資金などの相談内容を丁寧にヒアリングして、最適なライフプラン提案してくれるのでおすすめです。

小さいお子さんがいる方や時間がない方でも、パソコンやスマホなど通信機器があればオンラインで気軽に相談できます。

ただいまFP相談予約&面談完了でもれなくギフトチケットがプレゼントされるので興味がある人は是非無料相談に予約してみてください。

基本情報
相談形式 訪問・WEB面談
相談内容 家計見直し、老後資金、資産運用、教育資金、住宅ローン、ライフプラン、保険、相続・贈与

保険チャンネルの口コミ

将来を見据えた保険の見直し、老後資金、資産の運用について相談
40代
男性
金融のプロフェッショナルの方の説明はとても分かりやすく、疑問に思っていたことがすべて解決し、相談できて良かったと思います。
今回相談させていただいたFPさんは、大きな買い物をするときや、保険の見直しの機会に是非定期的に相談したいと思えましたし、金融に関しても信頼して相談できるパートナーとして今後もお付き合いしたいと思いました。

出典:https://hokench.com

子どもの誕生を機に教育費の貯蓄を含めた保険の相談
20代
女性
子どもが生まれ、将来かかるお金に対する不安からFP相談を予約しました。将来の出費をグラフで説明していただいたことで、どのタイミングでいくら必要かイメージがしやすくなり、「いつまでにいくら」が明確になったことで、貯蓄の目標を具体的な金額として持つことができました。子どもがまだ小さいので、自宅にいながらオンラインで相談できるのは便利ですね。2人目が生まれるなど状況が変わったときに、また相談してみたいと思います。

出典:https://hokench.com

10位

保険マンモス

全国の提携FP 3,500人以上

保険マンモス在籍のファイナンシャルプランナーは、マネーと保険に関してのプロフェッショナルです。保険マンモスでは、実際に保険相談を受けた方のユーザーアンケートを元に確率された独自のサービス品質基準「FPQ」でサービスの向上を目標としています。

 

「FPQ」は、マナー、相手に伝える力、専門知識、簡潔さ等を基準に数値化したものです。保険マンモスは、豊富な知識は勿論ですが、高いコンサルティング力を備えたファイナンシャルプランナーを揃えています。また、相談者とFPとの相性も重要視しています。

基本情報
相談形式 対面、WEB面談
相談内容 保険、家計見直し、ライフプラン、教育資金、老後資金

保険マンモスの口コミ

安心してお任せ
30代
女性
話しやすく、丁寧でわかりやすかったので、安心してお任せできた。手続きの手際もよかった。アフターケアも「電話一本でやりますよ」 と言ってくれたのが、さらに嬉しかった。

出典:https://www.hoken-mammoth.jp

お金に関することが相談できる頼れる人
30代
女性
礼儀正しく、保険に関する知識が豊富で、必要な保障、それにあったプランを提案してもらえた。税金や相続、住宅ローンのことなど、保険以外のことにも話題が及び、お金に関する相談ができて頼れる人だという印象を受けました。

出典:https://www.hoken-mammoth.jp

10位

投資のコンシェルジュ

資産運用に特化したオンラインコンサルティングサービス

【専属のFPが数ある資産運用方法から最適方法へ導きます】

投資のコンシェルジュでは『資産運用(国内外不動産投資、海外不動産投資、その他各種金融商品)』や『保険見直し』に関して、専属FPがあなたに最適な選択肢を提案してくれます。また、紹介されたプランナーからしつこい営業行為や理想と違う対応を行わず、希望があればいつでも速やかな担当変更もしてもらえる安心のサービスです。

 

【こんな方におすすめ】

◆投資ってなんか怖くて始められない。
◆節税したいけど、どういう方法があるのかわからない。
◆投資に興味はあるけど、不動産とか太陽光とかFXとか株とか種類ありすぎてわからない。
◆投資ってなんか難しそう。
◆なんとなく保険に入ってるけど本当にこのままでいいのかわからない。
◆将来漠然と不安。
◆貯金はしてるけど貯金だけでいいのか不安。
など、お金に関することなら、相談内容はなんでもOK!お金の知識も必要ありません。

 

【紹介先企業との面談完了でアマギフ最大6万円プレゼント】

Amazonギフト券 最大6万円と宮城県石巻のお肉を贈呈致します!

基本情報
相談形式 チャット
相談内容 資産運用・保険

投資のコンシェルジュの口コミ

FPさんに逐一相談しながら投資をしながら勉強しています
4
30代
女性
最近友人が投資を始めたのをきっかけに私も勉強を始めたのですが何から手を付けたらよいのが、何が正しいのかわからずずっと足踏みしていました。
今でも正直なところ投資の詳細については勉強不足でわからないことも多いのですが、「投資のコンシェルジュ」のFPさんに逐一相談しながら投資をしながら勉強しています。

出典:https://toushiconcierge.com

今でもとても信頼しています
5
年齢非公開
性別非公開
定年退職をして退職金や年金、これまでの預貯金をどのように運用するべきかわからず、たまたまネット検索で出てきたこちらのサイトに登録してみました。
FPさんに相談したところ、私たちの資産状況では老後資金として充分なのでリスクをとって運用して利益を上げる必要はないと説明を受け、投資の提案はありませんでした。
その代わりに相続、節税に詳しい税理士の先生をご紹介いただきました。
無理に投資を勧めてこなかったFPさんのことは今でもとても信頼しています。

出典:https://toushiconcierge.com

また下記ではおすすめの資産運用相談サービスを紹介しているので興味のある方は是非チェックしてみてください。

12位

オンアド

お金のオンライン個別指導塾!

オンアドはオンラインでの相談がメインのお金のオンライン個別指導塾です。オンアドは金融商品の勧誘・売買を一切しないので、アドバイスの優先順位が他社と異なります。お客様のおかれた状況やお考えによって課題の解決方法は異なるはずであり、場合によっては、金融商品を購入せずとも支出の見直しだけでお金の問題を解決できるかも知れません。金融商品の勧誘・販売を行わないオンアドだからこそ実現できる、中立的かつ専門的なアドバイスをご提供します。

基本情報
相談形式 WEB面談
相談内容 資産運用、家計見直し、ライフプラン、保険

オンアドの口コミ

年齢非公開
性別非公開
「教育費がかさむ時期」と「老後」に資産が不足すると知り焦りましたが、各時期に向けた資産形成方法がよくわかったし、お金を理由に子供に我慢させたくないので、すぐ実行します!オンラインだから夫も参加し、目線合わせができたのもよかったです!

出典:https://www.onad.co.jp

年齢非公開
性別非公開
収支が細かく可視化され、支出の認識が甘かったことに気が付きました。国や勤め先の給付制度を考慮した保険の見直しなどもご提案いただき、節約しなくても貯蓄できることがわかりました!将来無理なく返済できるローンの金額や組み方も分かったので、安心して住宅購入も進められます。

出典:https://www.onad.co.jp

注意点はある?FP相談をするメリットとデメリット

ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう

FP相談をするメリット

FP相談をするメリットは大きく3つあります。自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれ、それによって知らずに損をしているということを防げます。また日々のお金の不安を払拭し精神的な安定を手に入れることもできます。

 

FP相談をするデメリット(注意点)

FP相談をする際、注意しなければいけないことがあります。FPには得意・不得意分野があるのでそのFPが自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。また必要のない金融商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。

相談事例

相談者の画像

相談者

担当者が来訪し、「定期預金よりいい」と言われ投資信託を契約したが、損失が出ている。

元本割れ等のリスク説明はなかった。

初めての方でも安心!FP相談の流れをチェック!

FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。

 

≪STEP1≫相談予約

自分にとって信頼できるFPが見つかったら面談などの日時を決めて予約しましょう。疑問点があればこの時点でまとめておきましょう。

 

≪STEP2≫ヒアリング

家族構成、収入や支出、預金・資産、ローン、保険などの現状をFPが確認します。

 

≪STEP3≫分析・評価

現状の無駄や、このままで夢や目標を達成できるかなどをFPが専門家の視点で評価します。

 

≪STEP4≫プラン作成

改善策などを練り込んだプランをFPが提案し、相談者と話し合った上でベストなプランを作成します。

 

≪STEP5≫実行支援

改善策を実行するにあたり、各種手続きや専門家への紹介などのアドバイスも必要に応じて行います。

FP相談前に準備しておくものを相談内容別にご紹介!

FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。この記事ではFP相談前に準備しておくものを以下の相談内容別に分けてご紹介します。

  • 家計
  • 住宅ローン
  • 保険
  • 老後・年金

FP相談に行く際に是非参考にしてください。

家計相談前に準備するもの

家計相談する際には

  • 家計簿
  • 源泉徴収票
  • 預貯金の明細

これらを用意しておきましょう。

家計簿を用意できない場合には、毎月の支出が分かるものであれば何でも構いません。

住宅ローン相談前に準備するもの

住宅ローン相談で必要な持ち物は、購入する住宅が決まっているかどうかで変わってきます

どちらの場合にも共通で必要なもの

  • 家計簿
  • 通帳
  • 毎月の支出明細書(光熱費・スマホ代など)
  • ねんきん定期便(年金加入履歴が分かる資料)
  • 生命保険証券(保険に加入している人のみ)

 

購入する住宅が決まっていない場合に必要なもの

購入する住宅が決まっていない場合は上記のものに加えて以下のものを持参しましょう。

  • 現在利用中のローンの残高証明(カーローンやスマホ代の分割払いなど)
  • 会社員:源泉徴収票・住民税決定通知書
  • 自営業:過去3年分の確定申告書・決算書

 

購入する住宅が決まっている場合の必要なもの

購入する住宅が決まっている場合には以下のものを持参しましょう。

  • 不動産のリーフレット・小冊子
  • 不動産図面
  • 重要事項説明書
  • 売買契約書
重要事項説明書と売買契約書は署名前の物でも構いません。
 
すべての書類をそろえる必要はありませんが、用意できる範囲のものはできるだけFP相談に持って行くことをおすすめします。

また下記ではおすすめの住宅ローン相談サービスを紹介しているので気になる方はチェックしてみてください。

保険相談前に準備するもの

保険相談をする際は

  • 加入している生命保険の保険証券
  • 健康診断の結果

これらを持っていきましょう。

 
これらの情報をもとに、FP相談では現在加入している保険に不備はないか・もう少し安い保険に乗り換えられるのではないかなどを相談します。

老後・年金相談前に準備するもの

老後・年金について相談する際は

  • 年金のお知らせ(ねんきん定期便など)
  • 年金保険やその他積立保険の証券
  • 預貯金の明細
  • 資産状況がわかるもの(株式・不動産など)

これらを用意しましょう。

宇都宮でのFP相談に関するQ&A

ここでは、よくある質問についてまとめていますので、ご参考に見てみてくださいね。

一回の相談時間はどれくらいですか?

面談にかかる時間は、平均1〜2時間程度です。内容によっては長引く場合もありますので、ゆとりをもったスケジュールで調整するのがおすすめです。

宇都宮に住んでいれば利用できますか?

今回ご紹介させていただいたおすすめファイナンシャルプランナー相談サービスは、すべて宇都宮が対象エリアとなっているサービスです。

 

万が一、宇都宮から転勤や引っ越しをされた場合でも、オンライン対応しているサービスやファイナンシャルプランナーもいるので、継続してサポートを受けることができる場合もありますよ。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

近年、オンラインで気軽にファイナンシャルプランナー相談ができるプラットフォームは増えています。ZOOMなどのアプリを使用したり、チャット形式での相談が可能なサービスもありますよ。

個人情報はちゃんと保護されますか?

CFP、AFPの認定者には、日本FP協会会則に則った相談者の情報や相談内容の守秘義務があります。また、プライバシーマークを取得している企業やファイナンシャルプランナーを選ぶのもおすすめです。

 

個人情報の利用目的を明記したパンフレットを用意していたり、WEBサイトに個人情報保護方針を載せているケースも多いので、不安な方はチェックしてみると良いでしょう。

本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2024年07月10日)やレビューをもとに作成しております。

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