千葉で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス12選!相談できる内容や注意点について解説

千葉で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス12選!相談できる内容や注意点について解説

保険の見直しや家計の相談、教育資金や老後資金、住宅購入について悩んでいる方は無料のFP相談サービスを利用するのがおすすめです。この記事では、初めてFP相談サービスを利用する人に向けて、千葉でおすすめのFP相談サービスを12選紹介します。FP相談の流れや相談時の注意点などについても解説しているのでぜひ参考にしてみてください。

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FP相談サービスの選び方

自分の将来の資産を守るためには、最適なファイナンシャルプランナー(FP)に出会いたいですね。ですが、ファイナンシャルプランナー(FP)のなかには、やや強引に勧誘してくる担当者もいます。

 

また、担当者の専門外で「相談したのに解決策を教えてくれなかった」と悔しい思いをしないように、ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ基準について押さえていきましょう。

相談できる内容で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)ごとに、知識の深い分野は異なります。相談したい内容がわかっている場合は、その内容に詳しいプランナーを選びましょう。

「ライフプラン」の相談をしたい

「結婚した」
「子供が生まれた」
「マイホームを購入したい」

 

ライフステージが変わると、お金に関する不安が付きまといますね。ファイナンシャルプランナー(FP)に相談すれば、ライフステージごとの資産形成方法を提案してくれます。その分野に詳しいプランナーを選べば、より具体的な解決策がわかりますよ。

「家計のやりくり」について相談したい

「家計がうまくいかない」
「節約したいけど何が節約できるの?」

 

このような、ぼんやりとしたお金にまつわる不安や自分だけのお金の貯め方も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。

「保険の見直し」を考えている

特定の保険商品が気になっている場合は、その企業のファイナンシャルプランナー(FP)に相談する方法があります。ライフプランの相談ができるうえに、商品について詳しく話を聞けます。

 

ただし、企業系FPの場合は自社の保険商品を強めに売り込んでくる可能性があります。それを理解した上で相談するか決めてくださいね。

 

一方でどの保険がいいか分からない場合は、企業に属さない独立系のファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。豊富なラインナップのなかから最適な保険を選べます。

「相続」について知りたい

万が一があった時に相続税が払えるかなどの相続に関する不安も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。

 

「住宅ローン」について相談したい

住宅ローンを節約したい場合も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。

 

この場合は、「宅建士」の資格を取得しているファイナンシャルプランナー(FP)や、「宅建士」と提携している事業者を探すと、より具体的な話を聞ける場合があります。

「節税」に興味がある

税金は素人には難解なため、いざ節税をしようと思っても手が出せるものではありません。

 

税金について相談したい場合は、税務の専門家である「税理士」と提携している事業者か、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格を持っている「税理士」を探すといいですよ。

FPの実績や資格で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)が、どの程度の金融知識を習得しているのかを見極める手段として、保有資格を見て判断するやり方があります。

 

しかし、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は複数あるため、どの資格があれば安心して相談できるのか分からない人が多いはず。そこで、各資格について説明します。

国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能検定3級~1級

国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能検定3級、2級、1級は、ファイナンシャルプランナー(FP)の基幹となる資格です。

 

3級は自分のライフプランを立てる段階のため、お金を払って相談するなら2級か1級のプランナーになります。実際にファイナンシャルプランナー(FP)として活動している人のほとんどが、2級か1級の保持者です。

AFP資格

AFP資格は、ファイナンシャルプランナー(FP)2級合格者が取得できる資格です。FPの基礎知識はもちろん、相談者にベストなアドバイスができるように研修を受けたプランナーですから、安心して相談できます。

 

AFP保有者は、常に最新のスキルを学んでいます。さらに、相談者の利益が最大になるように高い倫理規定を順守しています。そのため、AFP資格を持っているプランナーなら、安心して相談できると言えます。

CFP資格

CFP資格は、FP1級とならぶ最高ランクの資格です。FP1級と異なる点は、世界26カ国で認知されている世界的な資格です(2022年3月現在)。CFPの資格があれば世界を舞台に金融の専門家として活動できます。そのため、的確なアドバイスをもらえます。

「独立系」か「企業系」か

前述のように、ファイナンシャルプランナー(FP)は、企業に属する「企業系」ファイナンシャルプランナー(FP)と、独立した立場にある「独立系」ファイナンシャルプランナー(FP)の2つに分類できます。

 

企業系のファイナンシャルプランナー(FP)は、銀行・証券・保険・不動産・ハウスメーカーなどの金融業界の企業で、ファイナンシャルプランナー(FP)の知識を活用しながら業務を行っています。ファイナンシャルプランナー(FP)の約8割が、この「企業系」だと言われています。

 

企業系のメリットは、相談内容に合った担当者がつく点です。幅広い金融知識をもとに、プランを提案してくれます。デメリットは、自社商品の紹介がどうしても入ってしまう点です。他の商品と迷っている場合は、断るのが難しくなってしまいます。

 

独立系のファイナンシャルプランナー(FP)は、開業やFPの会社を設立するなど、企業に属さず利用者の立場に立ったプランニングを行っています。そのため、顧客の気持ちに寄り添った提案をしてくれるのがメリットです。

相談は「無料」か「有料」か

ファイナンシャルプランナー(FP)には複数の形態があるように、相談料金も無料のところから1回1万円など有料のところまでさまざまです。はじめて相談する場合は、まずは相談料無料のところを選びましょう。

 

なぜなら、担当になったファイナンシャルプランナー(FP)が、相談内容に十分に答えられるのか、また信頼関係を築けるのかを確認するためです。初回だけ無料のところや何回でも無料のところを中心に、複数のファイナンシャルプランナー(FP)に会ってみるのがおすすめです。

「オフライン(対面)」か「オンライン」か

小さな子供がいるファミリー世代で気軽に出掛けられない場合や、近隣にファイナンシャルプランナー(FP)が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところに依頼する方法があります。

 

オンライン面談の設定方法が分からなくても、丁寧に教えてくれるため安心して依頼してみましょう。

 

どうしてもPCやスマホの設定が難しい場合は、無料で出張相談を受けてくれるところに依頼してみてください。

千葉県でおすすめのFP相談サービス12選

ここでは、千葉でおすすめのFP相談サービスを12選紹介します。家計や保険などお金のことでお悩みの方は一度無料相談を受けてみてください。また以下では全国にある選りすぐりのFP相談サービスを紹介しているのでこちらもチェックしてみてください。

マネードクター

マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています

 

マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に相談できます。

基本情報
相談形式 訪問・来店・WEB面談
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成

マネーキャリア

マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また、従来の来店型面談と比べたWEB面談の特徴として、自分と担当者の相性がわるいと感じた際の「担当変更」がしやすいことも挙げられます。くわえて、マネーキャリアは、70社以上の金融コンサルタント会社と提携しており、3,000人以上のFPの中からトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみが対応するため、マネーキャリアからFP相談を申し込むことで"厳選されたFP"に相談が可能です。

基本情報
相談形式 ZOOMアプリなどを使ったWEB面談(希望する方は対面も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、NISA、資産形成

※自社調査(2020/01~2020/03)

同性の担当FPで話しやすかった!
5
30代
女性
住宅購入を考えていたので、住宅ローンについて相談したいと思い申込みました。申込もLINEで相談までの連絡も早く安心感がありました。同じ女性だったので、家計のことなど共感しながら聴いていただける部分も多く、とても話しやすかったです。現在加入しているものを見直すきっかけにもなり、また将来にあったプランを立てて頂きとても満足しています。

出典:https://money-career.com

不安だった勧誘がなくて安心した!
5
50代
男性
自営業
家計の見直しをしたかったのですが、保険勧誘があると嫌だなと思っていました。いざ相談すると、自分自身が考えていなかった範囲(保険や積立だけでなく、家計について全体的に考えること)のアドバイスいただけて、 広い視野で考えることができ、希望通りの見直しをすることができました。懸念だった勧誘も全くなく安心でした。

出典:https://money-career.com

FPナビ

FPナビは、株式会社ニッセンライフ(セブン&アイ・ホールディングス)が提供する完全無料のFP紹介サービスです。FPナビでは、全国の提携先FP事務所から600名以上(※1)の経験豊富なFPが在籍しており、保険の見直し、住宅購入、教育資金、老後資金、家計見直し、資産運用など幅広いジャンルの相談に対応しています。また、仕事や家事・育児に忙しい相談者に向け、申し込み後の日程調整時に、希望の面談場所を自宅、近くのFP事務所、カフェ・ファミレス、WEB面談などから選ぶことができます

基本情報
相談形式 原則対面(希望する方はWEB面談も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン

※1 2020年8月時点

ほけんのぜんぶ

ほけんのぜんぶは、総合保険代理店「株式会社ほけんのぜんぶ」が運営するFP相談サービスです。相談方法は電話,オンライン相談と訪問相談の2種類が用意され、相談内容は保険の相談のほかに、教育資金、老後資金、資産運用、住宅ローン、家計見直しなど幅広く対応しています。特に、子育て世代から支持され同世代からの相談件数は40,000組(※)にのぼります。

基本情報
相談形式 対面(希望する方はWEB面談も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成

※ 2023年2月時点・自社調べ

まくはりファイナンシャルプランナーオフィス

長年の経験で培った豊富なノウハウ

まくはりファイナンシャルプランナーオフィスが親元とするFPブレインは、18年にわたる長年の経験を元に、あらゆるリスクや見落としがないよう、徹底した対策を行っています。

 

本事務所では初回の相談は3,300円(税込)から、プロのファイナンシャルプランナーによるアドバイスを受けることができます。

 

相談する問題が、賃貸経営や企業の管理などの大規模なものであれば、お手軽にできる無料相談サービスでは対応しきれないものも含まれるでしょう。本事務所は特に専門的な分野も幅広く対応していますので、お金に関するあらゆる問題を相談することが可能です。

 

まくはりファイナンシャルプランナーオフィスでは、資産運用などに関する相談のプランを複数用意しており、中でも年間を通して専門のスタッフから一貫したアドバイスを受けることができるパーソナルアドバイザーサービスがおすすめです。

 

長期戦が予想されるような問題であっても、継続的に助言を受けることができますので、資産運用の心強い味方となるでしょう。

基本情報
相談形態 対面・オンラインも可
【対面】初回料金(2時間まで) 3,300円(税込)
【オンライン】初回料金(60分) 2,200円(税込)

まくはりファイナンシャルプランナーオフィスへのアクセス

〒261-0021 千葉県千葉市美浜区ひび野2-120-3 ホテルニューオータニ幕張2F

ファイナンシャルプランナーズ花園 千葉本店

出張相談も可能なFP事務所

対面での面談をしたいが、小さな子供がいて気軽に何度も通うことができない、同じ千葉県内であっても、遠方であるため何度も行くことが難しい。そういった方に向けて事務所の方からスタッフの方が直接おうちへ出向く訪問サービスを用意しています。

 

本出張サービスは千葉県内の他、東京、埼玉、神奈川、茨城にも対応しています。

 

遺産の相続や手続き、住宅の購入、賃貸の経営、保険の相談など、幅広い分野のお金の問題について解決するための方向性を見出すための相談を初回無料で受けることができます。この他にも出張サービス、WEB面談も積極的に行っています。

 

プライバシーの保たれた落ち着く環境で、お金に関する悩みを安心して相談することができます。

基本情報
相談形態 事務所・出張相談,WEB面談
料金 初回無料(40分)

ファイナンシャルプランナーズ花園へのアクセス

〒262-0021 千葉県千葉市花見川区花園町36-1

新検見川駅から徒歩8分

近藤FP事務所

人としての資質を何よりも重要視

近藤FP事務所では、相談の担い手となる代表を務める近藤氏曰くFPとの相談で最も大切な鍵となるのは、相談者の方と向き合う姿勢であるとしています。相談して心から良かったと思えるようなやり取りになるよう、日頃から心がけているとのことです。

 

お金のことや資金繰りで悩んでいる根本的な問題は何なのか、普通であれば気付けないような潜在的な理由や盲点をじっくり考察します。

 

近藤FP事務所では、土曜日であっても10時から18時までの間、メールや電話で相談内容を問い合わせすることが可能です。日曜祝日でも対応できることがあるとのことですので、週末を利用して気軽に相談することができるでしょう。

基本情報
相談形態 対面・オンライン(Zoom)
料金【オンライン】 6,000円(税込)/40分
料金【対面】 6,000円(税込)/1時間

近藤FP事務所へのアクセス

〒272-0138 千葉県市川市南行徳1-20-13  近藤ビル3F

東西線 南行徳駅 南口より徒歩1分

グットプラン

地元の不動産のことならおまかせ

グットプランは千葉市に本拠地を置くFP事務所です。不動産や住宅ローンに関することを主に扱っており、家を売却する際にもおすすめです。在籍しているファイナンシャルプランナーは日本FP協会の会員であり、安心して依頼を任せることができます。

 

無料の相談サポートを利用してみたところ、出されたプラン内容は赤字を示したもので、後日違うところで有料相談してみたところ、出されたプランが黒字であった。というようなケースは多くあります。担当するファイナンシャルプランナーの質に差があるため、このような現象が起こると言われています。 

 

無料の相談サポートでは導き切ることができなかったライフプランを、本事務所であれば時間をかけて導き出すことが可能になります。

 

本事務所では税込22,000円で、提出した資料を元に2週間以上の時間をかけ、じっくりと今後のライフプランの作成を行います。これに付随する住宅購入サポートサービスもありますので、そちらのご利用もぜひご検討ください。

基本情報
相談形態 対面
料金【不動産投資サポート】 初回無料
料金【その他の分野】 22,000円(税込)〜

グットプランへのアクセス

〒264-0032 千葉県千葉市若葉区みつわ台5-48-14

都賀駅から徒歩20分

オカネコ

チャットでの相談も可能

【チャットで相談することもできる】

オカネコはオンラインの相談に特化されたサービスで、Zoomなどを用いたビデオ通話のみならず、チャットでの相談も随時受け付けています。

チャットの回数に制限はありませんので、気軽に・気長に相談することができます。

 

【千葉県に有能なFP多数】

オカネコでは、主に家庭向けの家計管理や遺産相続などの問題を取り扱うが多数在籍しています。

お店の店員さんに軽く質問するくらいの感覚で相談することができますので、とても気軽に利用することができます。

 

【ユーザー登録不要】

オカネコでは、住所や名前などの登録も不要です。

匿名で利用することが可能ですので、プライバシーの心配もほとんどありません。

基本情報
相談形態 オンライン・対面
料金 無料

FP相談 by保険チャンネル 千葉エリア

全国のFPを検索可能

FP相談では、全国各地の有能なファイナンシャルプランナーが多数在籍しています。プロフィールは概要に加え、担当者の写真も共に掲載されているので、あなたにピッタリの相談者を見つけることができるでしょう。

 

FP相談では、オンラインによる無料での相談のほか、実際にお家に出向いての訪問相談のサービスも可能となっております。相談の際にはお電話でもお申し込みすることが可能です。

 

また今なら、無料相談の予約と相談を完了した時点で、ミスタードーナツやタリーズコーヒーなどのギフトチケット1000円分を受け取ることができます。

基本情報
相談形態 オンライン・対面(一部地域)
料金 無料

FP Solutions 浦安オフィス

国内トップクラスの資格保持者が多数在籍

FPソリューションズは、東京に本社を置く、CFP認定者が多数在籍しているファイナンシャルプランナーオフィスです。

 

CFPは世界水準の資格であり、日本国内でも保持している人が非常に少ないです。本事務所は浦安に支店があり、そちらで相談を受けることも可能となっています。

 

本事務所では、有料相談サービスのならではの利点を生かし、相談者様により質も高い、解決策をご提供できるように努めています。無料相談との違いは、あらかじめ用意した複数の資料を提示して、そちらを元に解決策のプランを複数提示してくれることです。

 

提出したデータを元に調査を行いますので、信憑性があり、より確実なアドバイスを受けることが可能となります。

 

業務効率化、会社内の財政管理など、会社の運営に関する相談も積極的に行っているのが本事務所の大きな特徴です。ファイナンシャルプランナーだけでなく、税理士や社労士、行政書士や司法書士、保険代理店とも連携をとり、徹底的なアドバイスを行います。

基本情報
相談形態 オンライン(Zoom)・対面
料金 5,500円(税込)/1時間

FP Solutions 浦安オフィスへのアクセス

〒279-0002 千葉県浦安市北栄1-2-27

浦安駅から徒歩4分

住宅相談FPサポートセンター

1級FP認定士が解決策をアドバイス

本事務所では、住宅ローンやハウスメーカーの選定など、おうちのことに関するお金の問題を徹底的に相談することができます。持ち家の購入は、人生において最も大きい買い物とも言え、仮に節約をすれば最も得することができる分野でもあります。

 

建築に関するトータルコストをFPに相談して節約することで、数百万円の節約につながることもあります。住宅の悩みに関して、初回は特別価格の11,000円で相談することが可能です。

 

本事務所では、今までに1000件以上の住宅を担当し、それぞれのライフプランをアドバイスしてきた経験があります。公正中立の立場でアドバイスを行うため専門家からの視点であまりおすすめすることができないプランには、きっちりと判定が入るようになっています。

 

上手なローンの組み方、返済の仕方などの秘訣を伝授してくれるので、住宅ローンに限らず、他のローン契約においても、計画の立て方や資金繰りなどにおいて、管理能力の上昇が期待できます。

基本情報
相談形態 オンライン,対面
初回料金 11,000円(税込)

FP(ファイナンシャルプランナー)は夢をかなえるお金のプロ!

FPとは?

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。家計にかかわるあらゆる知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャルプランナー)です。

FPの資格には3つの資格があります。現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。

 

また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて選ぶようにしましょう。

FPには家計のことはもちろん保険や住宅ローンのことも相談できる!

FPに相談する内容は、家計や保険に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。

 

相談内容 詳細
家計

・日々の家計管理

・将来のための貯蓄方法

など

保険

・保険の仕組み

・必要な保険の種類

など

ライフプラン

・老後の生活設計

・結婚資金の貯蓄

など

資産運用

・金融商品の運用方法

・退職金の運用方法

など

相続

・遺言や相続に関する準備

・子や孫への資金贈与

など

住宅資産

・住宅ローンの借り方

・住宅ローンの繰上げ返済と借換え方法

など

教育資金

・教育資金の準備方法

・奨学金の活用

など

税金

・控除などの仕組み

・所得税などの仕組み

など

【注意点を要チェック】FPに相談するメリットとデメリット

ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう

FPに相談するメリット

FPに相談するメリットは大きく3つあります。自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれ、それによって知らずに損をしているということを防げます。また日々のお金の不安を払拭し精神的な安定を手に入れることもできます。

 

FPに相談するデメリット(注意点)

FPに相談する際、注意しなければいけないことがあります。FPには得意・不得意分野があるのでそのFPが自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。また必要のない金融商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。

相談事例

相談者の画像

相談者

担当者が来訪し、「定期預金よりいい」と言われ投資信託を契約したが、損失が出ている。

元本割れ等のリスク説明はなかった。

【初めての方でも安心】FP相談の流れをチェック!

FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。

 

≪STEP1≫相談予約

自分にとって信頼できるFPが見つかったら面談などの日時を決めて予約しましょう。疑問点があればこの時点でまとめておきましょう。

 

≪STEP2≫ヒアリング

家族構成、収入や支出、預金・資産、ローン、保険などの現状をFPが確認します。

 

≪STEP3≫分析・評価

現状の無駄や、このままで夢や目標を達成できるかなどをFPが専門家の視点で評価します。

 

≪STEP4≫プラン作成

改善策などを練り込んだプランをFPが提案し、相談者と話し合った上でベストなプランを作成します。

 

≪STEP5≫実行支援

改善策を実行するにあたり、各種手続きや専門家への紹介などのアドバイスも必要に応じて行います。

【相談内容別】FP相談前に準備しておくものを把握しておこう!

FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。この記事ではFP相談前に準備しておくものを以下の相談内容別に分けてご紹介します。

  • 家計
  • 住宅ローン
  • 保険
  • 老後・年金

FP相談に行く際に是非参考にしてください。

家計相談前に準備するもの

家計相談する際には

  • 家計簿
  • 源泉徴収票
  • 預貯金の明細

これらを用意しておきましょう。

家計簿を用意できない場合には、毎月の支出が分かるものであれば何でも構いません。

住宅ローン相談前に準備するもの

住宅ローン相談で必要な持ち物は、購入する住宅が決まっているかどうかで変わってきます

どちらの場合にも共通で必要なもの

  • 家計簿
  • 通帳
  • 毎月の支出明細書(光熱費・スマホ代など)
  • ねんきん定期便(年金加入履歴が分かる資料)
  • 生命保険証券(保険に加入している人のみ)

 

購入する住宅が決まっていない場合に必要なもの

購入する住宅が決まっていない場合は上記のものに加えて以下のものを持参しましょう。

  • 現在利用中のローンの残高証明(カーローンやスマホ代の分割払いなど)
  • 会社員:源泉徴収票・住民税決定通知書
  • 自営業:過去3年分の確定申告書・決算書

 

購入する住宅が決まっている場合の必要なもの

購入する住宅が決まっている場合には以下のものを持参しましょう。

  • 不動産のリーフレット・小冊子
  • 不動産図面
  • 重要事項説明書
  • 売買契約書
重要事項説明書と売買契約書は署名前の物でも構いません。
 
すべての書類をそろえる必要はありませんが、用意できる範囲のものはできるだけFP相談に持って行くことをおすすめします。

保険相談前に準備するもの

保険相談をする際は

  • 加入している生命保険の保険証券
  • 健康診断の結果

これらを持っていきましょう。

 
これらの情報をもとに、FP相談では現在加入している保険に不備はないか・もう少し安い保険に乗り換えられるのではないかなどを相談します。

老後・年金相談前に準備するもの

老後・年金について相談する際は

  • 年金のお知らせ(ねんきん定期便など)
  • 年金保険やその他積立保険の証券
  • 預貯金の明細
  • 資産状況がわかるもの(株式・不動産など)

これらを用意しましょう。

千葉県でのFPに関するQ&A

ここからは、千葉県でファイナンシャルプランナーの相談サービスを利用する際によくある質問をまとめていきます。

1回の相談時間はどれくらいですか?

短い場合では30分前後、長い時では2時間近くかかります。時間が長くかかってしまった場合でも、相談金は無料サービスの場合一切かかりませんので安心して相談してください。

千葉県に住んでいれば利用することはできますか?

千葉県内にある、ファイナンシャルプランナー事務所の外、オンラインサービスであれば千葉県のみならず全国どこでも利用することができます。

対面相談が不安な場合は、オンラインで相談できますか?

新型コロナウイルスの感染拡大により、対面では相談が怖いと感じる方もいらっしゃることでしょう。そういった場合は、マネーキャリアなどのオンラインサービスを利用して、ビデオ通話で相談してみることをおすすめします。

 

実際に事務所に出向いて相談するよりも、手間は省けてお金も全くかかりませんし、漠然とした不安があるといったお悩みであれば、まずは一旦オンラインや電話を利用して相談してみるのも良いでしょう。

個人情報はちゃんと保護されますか?

事務所に出向いての相談の場合、プライバシーを確保するために、音の漏れない専用の部屋を用意してあることがほとんどです。ですので、相談内容は他の人達に聞かれることなく安心して話すことができます

 

ただ、オンライン面談の場合ですと、同居している家族に内容を聞かれてしまったり、相談内容を家にやってきた人に偶然聞かれてしまうといったこともあるかもしれません。他人に知られたくないような相談内容であれば、オンライン面談は控えて、事務所のしっかりとした設備を利用して相談することをおすすめします。

本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2024年06月12日)やレビューをもとに作成しております。

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