岐阜で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス11選!相談できる内容や注意点について解説

岐阜で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス11選!相談できる内容や注意点について解説

保険の見直しや家計の相談、教育資金や老後資金、住宅購入について悩んでいる方は無料のFP相談サービスを利用するのがおすすめです。この記事では、初めてFP相談サービスを利用する人に向けて、岐阜でおすすめのFP相談サービスを11選紹介します。FP相談の流れや相談時の注意点などについても解説しているのでぜひ参考にしてみてください。

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家計の悩みはFP(ファイナンシャルプランナー)に相談しよう

FPとは?

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。家計にかかわるあらゆる知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャルプランナー)です。

FPの資格には3つの資格があります。現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。

 

また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて選ぶようにしましょう。

FPには家計のことはもちろん保険や住宅ローンのことも相談できる!

FP相談でFPに相談する内容は、家計や保険に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。

 

相談内容 詳細
家計

・日々の家計管理

・将来のための貯蓄方法

など

保険

・保険の仕組み

・必要な保険の種類

など

ライフプラン

・老後の生活設計

・結婚資金の貯蓄

など

資産運用

・金融商品の運用方法

・退職金の運用方法

など

相続

・遺言や相続に関する準備

・子や孫への資金贈与

など

住宅資産

・住宅ローンの借り方

・住宅ローンの繰上げ返済と借換え方法

など

教育資金

・教育資金の準備方法

・奨学金の活用

など

税金

・控除などの仕組み

・所得税などの仕組み

など

コロナ以降はオンライン相談が増えている

「FP相談は店舗や窓口に行かなきゃいけないの?」

 

FP相談や保険相談はそのようなイメージを持たれる場合が多いですが、近年はオンラインによるFP相談が出来るサービスが増加傾向にあり、その常識も変わりつつあります。

 

店舗に行って相談する時間が取れない方や窓口で相談するのは手間だと感じたり勇気がいると感じたりする方でもオンラインで気軽に相談することが出来、相談のハードルは非常に低くなっていると言えます。

 

FPコアマネードクターマネーキャリアなど主要のFP相談サービスではオンライン相談が出来る場合が多いので是非無料相談等で一度話を聞いてみてください。

サービスの差があまりないので1番通いやすいところにするのがベスト

FP相談は何度も通う場合が多いため、通いやすさも重要です。仮に遠出した先などで思い付きで相談をしてしまうと後日再度相談が必要になった時に通いづらくなり継続的な利用が困難になってしまいます。そこで店舗や窓口で相談する場合には自宅や職場から通いやすい場所を選ぶようにしましょう。

 

しかしその際、「通いやすさで選んでしまって本当にいいの?もっと自分に合ったFP相談サービスをしっかり探した方がいいのでは」という疑問が湧くと思います。そんな方も安心して下さい。主要のFP相談サービスではオンライン相談同様、様々なサポート体制やシステムが共通して導入されていることが多く、サービス間での差別化がしづらいため通いやすさで選ぶことこそ最終的に決める一番のポイントなのです!

岐阜でおすすめの無料FP相談サービス11選

ここでは、gooランキングセレクト編集部が厳選した岐阜でおすすめの無料FP相談サービスを11選紹介します。また以下では家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービスを紹介しているので興味のある方は是非チェックしてみてください。

1位

マネーキャリア

女性FPが多く在籍!満足度98.6%の実績

マネーキャリアの特徴

基本情報
相談形式 ZOOMアプリなどを使ったWEB面談(希望する方は対面も可)
取扱保険会社数 約50社
対応エリア 全国
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、NISA、iDeCo、資産形成、相続、介護準備
キャンペーン 面談後アンケート回答で「ライフプランの教科書」プレゼント

▼マネーキャリアの特徴

 

・累計相談数80,000件以上

マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また予約はLINEですることもできる点も優れています。

 

・相談満足度98.6%

マネーキャリアから申し込むと厳選されたFPに相談できます。70社以上の金融コンサルタント会社と提携し、その中でトップクラスの専門性満足度を兼ね備えたFPのみがマネーキャリアで対応します。またマネーキャリア独自のスコアロジックでFPを評価。スコアの低いFPは対応しないため、安心して相談できます。

 

・3,500人以上のFPが在籍、女性FPも多数

マネーキャリアのFPはFP資格取得率100%で3,500人以上のFPが在籍しています。さらに女性のFPも多く在籍しているので、女性の方も安心して相談することが出来ます。

マネーキャリアの口コミ

同性の担当FPで話しやすかった!
5
30代
女性
 
住宅購入を考えていたので、住宅ローンについて相談したいと思い申込みました。申込もLINEで相談までの連絡も早く安心感がありました。同じ女性だったので、家計のことなど共感しながら聴いていただける部分も多く、とても話しやすかったです。現在加入しているものを見直すきっかけにもなり、また将来にあったプランを立てて頂きとても満足しています。

出典:https://money-career.com

不安だった勧誘がなくて安心した!
5
50代
男性
自営業
家計の見直しをしたかったのですが、保険勧誘があると嫌だなと思っていました。いざ相談すると、自分自身が考えていなかった範囲(保険や積立だけでなく、家計について全体的に考えること)のアドバイスいただけて、 広い視野で考えることができ、希望通りの見直しをすることができました。懸念だった勧誘も全くなく安心でした。

出典:https://money-career.com

2位

マネードクター

広瀬すずやKAT-TUNがCMを務めた話題のFP相談サービス!

マネードクターを選ぶべき理由

基本情報
相談形式 訪問・来店・WEB面談
取扱保険会社数 44
対応エリア 全国
相談内容 家計見直し、保険、ライフプラン、資産運用、NISA、iDeCo、資産形成、相続、住宅ローン、教育資金、税金、介護準備
キャンペーン 無料相談予約で限定商品プレゼント

マネードクターの特徴

 

・お金のプロがいつでも何度でもアフターフォロー

マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています

 

・全国どこからでもオンラインで相談可能

「現在加入している保険の見直しや将来の資産形成、相談をしたいことはいろいろあるけれど、しばらく外出できない」「近所に適当な相談場所がなく、わざわざ来ていただくのもちょっと…」といった方も多いかも知れません。 とはいえ将来のお金について相談したいことは尽きません。マネードクターはそんなお客さまのニーズにもすべて対応します。

特別な機材等は必要なく、パソコンやスマートフォンなど一般的なネット環境があれば、お客さまのご自宅にいながらファイナンシャルプランナー(FP)と相談できる「オンラインFP相談」が可能です。もちろん全国どこからでも相談できます。

 

・最短翌日に相談可能

マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に相談できます。

マネードクターの口コミ

オンライン相談の良さは時間の有効活用、対面の良さは安心感。
30代
男性
私の仕事もほぼリモートなので、オンラインに慣れているということもありますが、移動時間がかからないオンラインFP相談は、非常にメリットが大きいと感じました。実は私、相談の前後に仕事の打ち合わせを入れていまして(笑)。オンラインならではだと思いますが、時間を有効活用できましたね。
PCの不具合もあり、2回目は対面で相談させていただきました。神沼FPは説明も丁寧ですし、知識も豊富でその素晴らしさは既に実感していたのですが、対面には対面の良さもありました。お金や保険という非常に重要な事柄の相談なので、実際に相談相手にお会いすることで一層信頼感が高まったんです。オンラインFP相談派の私ですが、2回目もオンラインで相談していたとしても、どこかのタイミングでお会いすることを選んでいたかもしれません。

出典:https://fp-moneydoctor.com

家計の赤字をストップしつつ、 将来のためにバランスよく備えたいです。
40代
女性
保険料は万が一のために必要な支出だからと支払ってきましたが…。
死亡保障についても、まさか足りないとは思ってもいませんでした。

出典:https://fp-moneydoctor.com

3位

FPナビ

顧客満足度96%!信頼の相談件数12,000件以上の実績

FPナビは、株式会社ニッセンライフ(セブン&アイ・ホールディングス)が提供する完全無料のFP紹介サービスです。FPナビでは、全国の提携先FP事務所から600名以上(※1)の経験豊富なFPが在籍しており、保険の見直し、住宅購入、教育資金、老後資金、家計見直し、資産運用など幅広いジャンルの相談に対応しています。また、仕事や家事・育児に忙しい相談者に向け、申し込み後の日程調整時に、希望の面談場所を自宅、近くのFP事務所、カフェ・ファミレス、WEB面談などから選ぶことができます

基本情報
相談形式 原則対面(希望する方はWEB面談も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン

※1 2020年8月時点

FPナビの口コミ

出産に伴い、広い家への住み替えに踏み切れました!
40代
男性
長期的にどのような資金計画を立てて実行すべきか、親身になって分かりやすく提示してくれた点。当方は出産に伴って広い家への住み替えを検討しており、それが資金的に成立するかというのが大きなポイントでしたが、アドバイスのおかげで購入に至れました。感謝しております。

出典:https://fpnavi.net

本当に相談してよかった!受付の対応も丁寧です!
30代
女性
とても丁寧で分かりやすくお話いただいて、大変良かったです。本当に依頼をして良かったと思いました。また是非、利用させていただく際にはご担当して頂いた方にお願いしたいと思いました。受付の方の対応も丁寧でとても良かったです。

出典:https://fpnavi.net

4位

FPコア

FP資格取得率100%のお金のプロが解決

FPコアはFP資格取得率100%のお金のプロが相談者の問題に真摯に向き合います。当社の中でも優秀なFPに限定してサービスを展開し、お客様満足度は98%以上を誇ります。また生命保険協会認定代理店に登録しています。生命保険協会は生命保険乗合代理店を4つの視点で調査・評価し、「業務品質評価基準」の基本項目を全て達成した代理店を「認定代理店」として公表しています(数万社ある保険代理店で認定代理店は42社)。 多くの大企業・ハウスメーカーの相談先として提携しており、経験・知識が豊富なFPが在籍しております。

 

相談は完全無料で、イエローカード制度というものがあり、万が一、担当者と会わない場合は即時相談しFPを変更できる仕組みもあるので安心です。

ただいま新規の保険or保険の見直し相談(FP相談+保険相談)をセットでされた方には選べる電子ギフト1,500円分がもらえるので興味のある方は是非無料相談を申し込んでみてください。

基本情報
相談形式 WEB面談、訪問
相談内容 家計見直し、保険、資産運用、NISA、iDeCo、住宅ローン、、住宅購入、教育資金、老後資金、相続、結婚資金

FPコアの口コミ

40代
女性
保険についてよく知らなかったので、夫婦でたくさんの質問をさせていただきましたが、一つひとつ的確に答えていただきました。 担当者の方は、その場でわからない点に関しても親身に調べてくださり、後日連絡をいただきました。 その丁寧で親身な対応にとても助かりました。

出典:https://clp-ytmm.com

30代
男性
オンラインで住宅ローンの相談に乗っていただきましたが、本当に親身になってサポートしていただきました。 私の状況や希望を詳しく聞いてくださり、最適な提案をしてくれました。 専門知識があるので安心できて、対応も温かい方だったのでとても感謝しています。

出典:https://clp-ytmm.com

5位

マネーアドバンス

家計のことも将来のお金のことも無料相談できる

・相談実績10万件以上

マネーアドバンスは、株式会社ZENB AGENCYが運営する無料ファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスです。スキマ時間に気軽な相談から、じっくりと時間をかけた相談まで、都合や要望にあわせて何度でも無料で対応してもらえます。その相談実績は10万件以上にのぼり信頼のおけるサービスとなっています。

 

・家計の見える化、将来のお金を明確化できる

保険の見直しだけではなく、ファイナンシャルプランナーがライフプランにあわせて、今の家計を見える化し、将来必要になるお金を明確化、これからのお金のやりくりの道筋を立ててくれます。

 

・全国対応、提携FP350名以上

マネーアドバンスの対応エリアは47都道府県すべてに及んでおり、提携ファイナンシャルプランナーも350名以上にのぼります。全国どこからでもお金のスペシャリストに気軽にお金のことを相談することができます。

※2023年2月時点

基本情報
相談料 何度でも無料
相談形式 WEB面談のみ
相談内容 ライフプランニング、教育資金、老後資金、資産形成・資産運用、住宅購入・不動産投資、保険の新規加入・見直し
予約方法 WEB
取扱保険会社数 約40社
対応エリア 全国
主要保険商品 損害保険/生命保険など
キャンペーン 無料相談でもれなくプレゼントがもらえる
もっと見る

マネーアドバンスの口コミ

将来のお金について丁寧に教えてもらえました
30代
女性
先日FPさんに相談して、老後の資金計画や管理の仕方など色々と教えてもらいました。
子育てで手いっぱいで、先々の事をなかなか考えられなかったのですが、今からうまく貯めておく大切さが分かりました!
とても分かりやすく教えてくれてとても満足なのですが、これが無料なのも驚きです。

出典:https://moneyadvance.jp

家計の無駄と今後必要なお金を理解できました
20代
女性
子供が産まれたばかりで教育資金をどうしようかと漠然と思っていたときにInstagramでフォローしている方が紹介されているのを見て、担当者さんとこれまでに2回相談しました。
大学卒業までに必要なお金や、住宅購入を検討する際の資金がどれぐらい必要で、毎月どれぐらい貯めないといけなくて、そのために家計でここが無駄なので省きましょうといった風に、とても分かりやすく教えて頂きました。

出典:https://moneyadvance.jp

6位

保険見直し本舗

契約実績が100万件

 安心の1担当制

 店舗相談・訪問相談・電話相談・オンライン相談と相談形式が幅広い

 

とにかく幅広い相談方式を用意している「保険見直し本舗」。対応エリアは全国に渡り、店舗数も300以上と充実しています

 

MDRTの会員も多数在籍しており、ファイナンシャルプランナー(FP)の質が高いことも人気の一つです。取り扱い会社は40件近く保有しているため自分に合ったプランを提案してもらえます。

基本情報
相談形式 来店、WEB面談、訪問、電話
相談内容 保険、ライフプラン、老後資金、結婚資金、資産運用、家計見直し

保険見直し本舗の口コミ

個人年金保険の勉強になりました
4
年齢非公開
性別非公開
 
個人年金の場合は、保険料が毎年の年末調整で所得税が還付されるメリットがある点と、仮に個人年金に加入して3年目に不慮の事故や病気で死亡した場合には、予定されていた満期保険金が死亡保険金として遺族に支給されるメリットがあると言われました。私は、このような保険ならば加入すべきと思い、妻と後日再度訪れて、加入手続きをとりました。担当者の知識の豊富さに助けられ、感謝しています。

出典:https://minhyo.jp

7位

保険ライフ

お金(保険)に関するお悩みをすべて解決!

保険ライフは保険の知識が豊富なFPが2000名以上在籍していて、最適なFPを紹介してくれます。お客様満足度95%、相談件数10万件以上、取り扱い会社数50社以上を誇り、保険相談にとどまらず、お金(資産運用)に関するお悩み・話題の新NISAの相談も乗ってくれます。

 

ただいま無料相談でサンマルクカフェやゴディバのギフトチケットがもらえるので興味のある方は是非無料相談を予約してみてください。

基本情報
相談形式 WEB面談、訪問
相談内容 保険、家計見直し、老後資金、教育資金、ライフプラン

保険ライフの口コミ

40代
女性
保険は難しいので、オンライン相談だと理解できるか不安でしたが、担当者の方は保険の仕組みから分かりやすく説明いただき、自分たちに本当に必要な保障や、求めている商品を、押し売りされることなく自分で選択することが出来ました。

出典:https://b-hoken-life.com

30代
男性
まずは家計の、改善ということで保険の見直し、住宅ローンの借り換えをご提案いただき、年間で10万円以上の節約が出来ました。また、奨学金を使うアドバイスや今流行りのNISAとiDeCoについても教えていただき、納得してやる・やらないを判断できました。

出典:https://b-hoken-life.com

8位

保険チャンネル

リクルートが運営するFP相談サービス!全国47都道府県に対応

保険チャンネルは、株式会社リクルートが運営しているFP相談サービスです。WEBでの面談がメインなので全国どこでも相談に対応しています。サービスの名前は保険チャンネルですが、保険だけでなく家計や教育資金などの相談内容を丁寧にヒアリングして、最適なライフプラン提案してくれるのでおすすめです。

小さいお子さんがいる方や時間がない方でも、パソコンやスマホなど通信機器があればオンラインで気軽に相談できます。

ただいまFP相談予約&面談完了でもれなくギフトチケットがプレゼントされるので興味がある人は是非無料相談に予約してみてください。

基本情報
相談形式 訪問・WEB面談
相談内容 家計見直し、老後資金、資産運用、教育資金、住宅ローン、ライフプラン、保険、相続・贈与

保険チャンネルの口コミ

将来を見据えた保険の見直し、老後資金、資産の運用について相談
40代
男性
金融のプロフェッショナルの方の説明はとても分かりやすく、疑問に思っていたことがすべて解決し、相談できて良かったと思います。
今回相談させていただいたFPさんは、大きな買い物をするときや、保険の見直しの機会に是非定期的に相談したいと思えましたし、金融に関しても信頼して相談できるパートナーとして今後もお付き合いしたいと思いました。

出典:https://hokench.com

子どもの誕生を機に教育費の貯蓄を含めた保険の相談
20代
女性
子どもが生まれ、将来かかるお金に対する不安からFP相談を予約しました。将来の出費をグラフで説明していただいたことで、どのタイミングでいくら必要かイメージがしやすくなり、「いつまでにいくら」が明確になったことで、貯蓄の目標を具体的な金額として持つことができました。子どもがまだ小さいので、自宅にいながらオンラインで相談できるのは便利ですね。2人目が生まれるなど状況が変わったときに、また相談してみたいと思います。

出典:https://hokench.com

9位

保険マンモス

全国の提携FP 3,500人以上

保険マンモス在籍のファイナンシャルプランナーは、マネーと保険に関してのプロフェッショナルです。保険マンモスでは、実際に保険相談を受けた方のユーザーアンケートを元に確率された独自のサービス品質基準「FPQ」でサービスの向上を目標としています。

 

「FPQ」は、マナー、相手に伝える力、専門知識、簡潔さ等を基準に数値化したものです。保険マンモスは、豊富な知識は勿論ですが、高いコンサルティング力を備えたファイナンシャルプランナーを揃えています。また、相談者とFPとの相性も重要視しています。

基本情報
相談形式 対面、WEB面談
相談内容 保険、家計見直し、ライフプラン、教育資金、老後資金

保険マンモスの口コミ

安心してお任せ
30代
女性
話しやすく、丁寧でわかりやすかったので、安心してお任せできた。手続きの手際もよかった。アフターケアも「電話一本でやりますよ」 と言ってくれたのが、さらに嬉しかった。

出典:https://www.hoken-mammoth.jp

10位

投資のコンシェルジュ

資産運用に特化したオンラインコンサルティングサービス

【専属のFPが数ある資産運用方法から最適方法へ導きます】

投資のコンシェルジュでは『資産運用(国内外不動産投資、海外不動産投資、その他各種金融商品)』や『保険見直し』に関して、専属FPがあなたに最適な選択肢を提案してくれます。また、紹介されたプランナーからしつこい営業行為や理想と違う対応を行わず、希望があればいつでも速やかな担当変更もしてもらえる安心のサービスです。

 

【こんな方におすすめ】

◆投資ってなんか怖くて始められない。
◆節税したいけど、どういう方法があるのかわからない。
◆投資に興味はあるけど、不動産とか太陽光とかFXとか株とか種類ありすぎてわからない。
◆投資ってなんか難しそう。
◆なんとなく保険に入ってるけど本当にこのままでいいのかわからない。
◆将来漠然と不安。
◆貯金はしてるけど貯金だけでいいのか不安。
など、お金に関することなら、相談内容はなんでもOK!お金の知識も必要ありません。

 

【紹介先企業との面談完了でアマギフ最大6万円プレゼント】

Amazonギフト券 最大6万円と宮城県石巻のお肉を贈呈致します!

基本情報
相談形式 チャット
相談内容 資産運用・保険

投資のコンシェルジュの口コミ

FPさんに逐一相談しながら投資をしながら勉強しています
4
30代
女性
最近友人が投資を始めたのをきっかけに私も勉強を始めたのですが何から手を付けたらよいのが、何が正しいのかわからずずっと足踏みしていました。
今でも正直なところ投資の詳細については勉強不足でわからないことも多いのですが、「投資のコンシェルジュ」のFPさんに逐一相談しながら投資をしながら勉強しています。

出典:https://toushiconcierge.com

今でもとても信頼しています
5
年齢非公開
性別非公開
定年退職をして退職金や年金、これまでの預貯金をどのように運用するべきかわからず、たまたまネット検索で出てきたこちらのサイトに登録してみました。
FPさんに相談したところ、私たちの資産状況では老後資金として充分なのでリスクをとって運用して利益を上げる必要はないと説明を受け、投資の提案はありませんでした。
その代わりに相続、節税に詳しい税理士の先生をご紹介いただきました。
無理に投資を勧めてこなかったFPさんのことは今でもとても信頼しています。

出典:https://toushiconcierge.com

また下記ではおすすめの資産運用相談サービスを紹介しているので興味のある方は是非チェックしてみてください。

11位

オンアド

お金のオンライン個別指導塾!

オンアドはオンラインでの相談がメインのお金のオンライン個別指導塾です。オンアドは金融商品の勧誘・売買を一切しないので、アドバイスの優先順位が他社と異なります。お客様のおかれた状況やお考えによって課題の解決方法は異なるはずであり、場合によっては、金融商品を購入せずとも支出の見直しだけでお金の問題を解決できるかも知れません。金融商品の勧誘・販売を行わないオンアドだからこそ実現できる、中立的かつ専門的なアドバイスをご提供します。

基本情報
相談形式 WEB面談
相談内容 資産運用、家計見直し、ライフプラン、保険

オンアドの口コミ

年齢非公開
性別非公開
「教育費がかさむ時期」と「老後」に資産が不足すると知り焦りましたが、各時期に向けた資産形成方法がよくわかったし、お金を理由に子供に我慢させたくないので、すぐ実行します!オンラインだから夫も参加し、目線合わせができたのもよかったです!

出典:https://www.onad.co.jp

年齢非公開
性別非公開
収支が細かく可視化され、支出の認識が甘かったことに気が付きました。国や勤め先の給付制度を考慮した保険の見直しなどもご提案いただき、節約しなくても貯蓄できることがわかりました!将来無理なく返済できるローンの金額や組み方も分かったので、安心して住宅購入も進められます。

出典:https://www.onad.co.jp

注意点はある?FP相談をするメリットとデメリット

ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう

FP相談をするメリット

FP相談をするメリットは大きく3つあります。自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれ、それによって知らずに損をしているということを防げます。また日々のお金の不安を払拭し精神的な安定を手に入れることもできます。

 

FP相談をするデメリット(注意点)

FP相談をする際、注意しなければいけないことがあります。FPには得意・不得意分野があるのでそのFPが自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。また必要のない金融商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。

相談事例

相談者の画像

相談者

担当者が来訪し、「定期預金よりいい」と言われ投資信託を契約したが、損失が出ている。

元本割れ等のリスク説明はなかった。

初めての方でも安心!FP相談の流れをチェック!

FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。

 

≪STEP1≫相談予約

自分にとって信頼できるFPが見つかったら面談などの日時を決めて予約しましょう。疑問点があればこの時点でまとめておきましょう。

 

≪STEP2≫ヒアリング

家族構成、収入や支出、預金・資産、ローン、保険などの現状をFPが確認します。

 

≪STEP3≫分析・評価

現状の無駄や、このままで夢や目標を達成できるかなどをFPが専門家の視点で評価します。

 

≪STEP4≫プラン作成

改善策などを練り込んだプランをFPが提案し、相談者と話し合った上でベストなプランを作成します。

 

≪STEP5≫実行支援

改善策を実行するにあたり、各種手続きや専門家への紹介などのアドバイスも必要に応じて行います。

FP相談前に準備しておくものを相談内容別にご紹介!

FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。この記事ではFP相談前に準備しておくものを以下の相談内容別に分けてご紹介します。

  • 家計
  • 住宅ローン
  • 保険
  • 老後・年金

FP相談に行く際に是非参考にしてください。

家計相談前に準備するもの

家計相談する際には

  • 家計簿
  • 源泉徴収票
  • 預貯金の明細

これらを用意しておきましょう。

家計簿を用意できない場合には、毎月の支出が分かるものであれば何でも構いません。

住宅ローン相談前に準備するもの

住宅ローン相談で必要な持ち物は、購入する住宅が決まっているかどうかで変わってきます

どちらの場合にも共通で必要なもの

  • 家計簿
  • 通帳
  • 毎月の支出明細書(光熱費・スマホ代など)
  • ねんきん定期便(年金加入履歴が分かる資料)
  • 生命保険証券(保険に加入している人のみ)

 

購入する住宅が決まっていない場合に必要なもの

購入する住宅が決まっていない場合は上記のものに加えて以下のものを持参しましょう。

  • 現在利用中のローンの残高証明(カーローンやスマホ代の分割払いなど)
  • 会社員:源泉徴収票・住民税決定通知書
  • 自営業:過去3年分の確定申告書・決算書

 

購入する住宅が決まっている場合の必要なもの

購入する住宅が決まっている場合には以下のものを持参しましょう。

  • 不動産のリーフレット・小冊子
  • 不動産図面
  • 重要事項説明書
  • 売買契約書
重要事項説明書と売買契約書は署名前の物でも構いません。
 
すべての書類をそろえる必要はありませんが、用意できる範囲のものはできるだけFP相談に持って行くことをおすすめします。

また下記ではおすすめの住宅ローン相談サービスを紹介しているので気になる方はチェックしてみてください。

保険相談前に準備するもの

保険相談をする際は

  • 加入している生命保険の保険証券
  • 健康診断の結果

これらを持っていきましょう。

 
これらの情報をもとに、FP相談では現在加入している保険に不備はないか・もう少し安い保険に乗り換えられるのではないかなどを相談します。

老後・年金相談前に準備するもの

老後・年金について相談する際は

  • 年金のお知らせ(ねんきん定期便など)
  • 年金保険やその他積立保険の証券
  • 預貯金の明細
  • 資産状況がわかるもの(株式・不動産など)

これらを用意しましょう。

岐阜でのFP相談に関する質問

FP相談サービスを利用してみたいけれど、なんとなく不安だったり、ちょっとした疑問があったりします。ファイナンシャルプランナーのことや、相談時間、個人情報の扱いなど始めに気になることを確認してみましょう。

【目次】

一回の相談時間はどれくらいですか?

編集部の画像

編集部

FPに相談すると多くの場合、一回の所要時間は30分から1時間くらいです。1時間以上になる場合もあります。有料の場合は相談時間や相談回数によって料金が変わるので、事前にしっかり確認しておきましょう。無料の場合でも条件つきのところもあるので料金の確認は必要です。

岐阜に住んでいれば利用できますか?

編集部の画像

編集部

岐阜県のFP相談サービスは、岐阜県に住んでいる方が誰でも利用できます。岐阜県に勤務地がある方でも利用できます。オンラインサービスではどこからでも利用できますし、オフラインサービスでも店舗が近くにあれば利用できます。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

編集部の画像

編集部

対面でのFP相談が不安な方もいるかもしれません。現在の多くのFP相談サービスでは、オンライン相談をやっているところが多く、オフライン・オンライン相談のどちらにも対応しているところもあるので確認してみましょう。

個人情報はちゃんと保護されますか?

編集部の画像

編集部

こちらで紹介したFP相談サービスやきちんとした運営をしているFP相談サービスなどは、個人情報の保護もしっかりと規約で守られています。日本FP協会でも個人情報保護方針を定め、会員に順守を求めています。信頼できるFP相談サービスを選びましょう。

本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2024年10月30日)やレビューをもとに作成しております。

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