石川のおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談9選

記事ID44183のサムネイル画像

少し勇気のいるお金の相談。無料のものから有料のものまで種類も多く選ぶのが難しいですよね。そこで今回は石川のファイナンシャルプランナー相談サービスの選び方やおすすめをご紹介します。是非参考にしてみてください。

お金の相談はファイナンシャルプランナーを頼ろう

ライフステージが変化すると、「お金の相談って誰にしたらいいんだろう?」「お金の貯め方はこのままでいいのかな」となんとなく不安になってしまいますよね。

 

家族や友人にも意外と相談しにくく、目を背けがちな「お金」のこと。ハードルが高く感じるかもしれませんが、お金の専門家「ファイナンシャルプランナー」ならお金全般の幅広い相談を聞いてくれるのでおすすめの相談相手です。

 

そこで今回は石川で相談できる自分に合ったファイナンシャルプランナーの選び方やおすすめファイナンシャルプランナー相談サービスをご紹介します。相談先を迷われてる方はぜひ参考にしてみてください。

編集部おすすめ!石川でおすすめのファイナンシャルプランナー相談サービス

累計申込件数12,000件以上*!

【国内最大級のライフプラン相談サービス】

マネーキャリアは、「ライフプラン相談」「保険相談」「マネーセミナーの開催」などをおこなっています。お金の不安ならなんでも何度でも相談でき、相談満足度は93%*1とWEBサイトに掲載されています。

 

【オンラインでも対面でも面談可能】

オンライン面談の方法は、ネットから予約、LINEで日程調整をし、ZOOMアプリなどでオンライン面談を行います。相談予約をした方には、ライフプランの教科書の無料プレゼントもありますよ。

 

【プロフィールが充実!公式WEBサイトをチェック】

公式WEBサイトには、ファイナンシャルプランナーの顔写真や経歴、得意な相談ジャンル、相談者からの実際の相談内容や口コミ、同じマネーキャリアのファイナンシャルプランナーからの紹介文があるので、ファイナンシャルプランナー選びの参考になりますね。

 

* 自社サイトより

*1 自社サイトより

ファイナンシャルプランナー相談サービスの選び方

相談してみたけど「イメージと違った」「聞きたい内容ではなかった」ということにならないよう、選び方のポイントをご紹介します。参考にしてみてくださいね。

相談内容で選ぶ

家計の見直し

「なかなか貯金ができない」「いつも収支がギリギリ…」という方におすすめなのが「家計の見直し」。家庭のキャッシュフローを家計簿や給与明細から作成し、家計の現状を整理、貯蓄力がどれくらいあるかを把握します。

 

自分では気づけなかった家計の問題点や自分に合った計画的な貯蓄方法を知ることができます。ライフプランと一緒に見直すことで、夢や実現したい暮らしが新たに見えてくるというメリットもありますよ。

老後資金

定年退職後は年金を受給しながら暮らすことになりますが、いくらあれば足りるのでしょうか。夫婦二人で余裕のある生活を送るのに必要だと言われる金額は、34.9万円。年金受給額との差を考えて貯蓄をすることが重要です。

 

また、定年退職年齢と年金受給年齢に差がある場合があります。例えば、60歳で定年退職し、65歳から年金受給が可能である場合、その間の5年間をどのようにやり繰りするかも考えなくてはなりません。

 

ライフスタイルによっても、対処方法や必要金額が異なりますので、一度ファイナンシャルプランナーとシミュレーションをするのがおすすめです。

住宅購入・ローン

人生の中で大きな買い物の一つである住宅。どれくらいの資金があれば住宅が購入できるのか、年収から見てどれくらいの住宅ローンなら組むことができるのかを相談したいですよね。

 

住宅ローンは、他のローン商品と比べると金利の低いローン商品になりますが、固定金利や変動金利のメリットとデメリットを把握した上で返済計画を組みましょう。無理なく住宅を購入するためにも、銀行の選び方から返済期間まで相談に乗ってくれますよ。

 

不動産関係や金融関係が得意分野のファイナンシャルプランナーに相談するのがおすすめです。実際に住宅を購入したファイナンシャルプランナーは、具体的に経験を教えてくれることもありますよ。

資産運用

老後2000万円問題やインフレの影響で、身近な存在になってきている資産運用。資産運用をしてみたいけど何からやればいいのか分からないという方も、幅広い金融知識を持つファイナンシャルプランナーに相談しましょう。

 

資産運用をするには、「いつまでに」や「どれくらい」といった明確なゴールの設定が重要です。また、今どれくらいの金額を運用に回しても問題がないのかを見誤らないようにもしなくてはなりません。

 

総合的な判断から新しい選択肢を提示してくれることもあるので、一度ファイナンシャルプランナーからアドバイスをもらうことをおすすめします。

税制

税制は毎年改正されることも多く、仕組みや手続きの方法など網羅することはとても難しいジャンルです。税金に関する知識もファイナンシャルプランナーは幅広く持っています

 

節税として注目を浴びている「つみたてNISA」や「ふるさと納税制度」、医療費控除やセルフメディケーションの適用など、活用できる制度の提案を受けることができる場合もありますので一度相談してみましょう。

教育資金

お子さんのいる家庭では必ず向き合わなくてはならない教育資金問題。大学卒業までの教育費用は国公立で平均約750万円と言われています。私立に通ったり、遠方の学校に通ったりすることになるとさらに金額は大きくなります。

 

大学入学時に合わせて目標金額を設定することもできますし、一部を奨学金を活用しまかなうことも選択肢の一つです。大きな支出のタイミングとなりますので、どのように貯めていくかも含めて慎重に検討しましょう。

保険

保険は、商品数も多く、一人で決めるのはとても大変です。また、一度保険を契約しても、ライフステージの中で保険料と希望する保障の範囲がずれてきてしまうこともあります。

 

保障を持ちながら、教育資金や老後資金の貯蓄とすることができる保険も登場しています。どんな保障が今の家族に必要なのか、保険料を抑えることはできるのかなど、保険分野に強いファイナンシャルプランナーに相談してみましょう。

持っている資格で選ぶ

CFP

CFPは「CFP(サーティファイド ファイナンシャルプランナー)」のことです。CFPは世界水準で認められているファイナンシャルプランナーの資格で、日本では国際CFP組織であるFPSB(ファイナンシャル・プランニング・スタンダーズ・ボード)に加盟している日本FP協会が実施しています。

 

2年ごとに更新が必要で、CFPを取得するにはAFPであり、国家資格のFP技能士の2級に合格していなくてはならないなど、条件が厳しい資格です。継続した最新の知識の学習が必要な資格のため、より安心して依頼することができるでしょう。

AFP

AFPは「AFP(アフィリエイテッド・ファイナンシャルプランナー)」のことです。AFPも国家資格のFP技能士2級に合格し、6つの専門分野(ファイナンシャル・プランニングに必要な倫理・コンプライアンスとライフプランや金融、保険など)のAFP認定研修を受講・修了する必要があります。

 

こちらの資格を持っているファイナンシャルプランナーも、2年ごとの更新が必要なので、スキルの向上を続けており信頼度が高まりますね。

相談料で選ぶ

無料

相談は何度でも無料、というファイナンシャルプランナー相談サービスも多くあります。なぜ無料なのかというとサービスの仕組みに理由があります。大きく2つ挙げられます。

 

①ファイナンシャルプランナーが保険などの金融商品を売った際に、ファイナンシャルプランナーは保険会社や証券会社から販売手数料を受け取ることがあります。相談のその先の契約が利益に繋がっているので、無料相談でも全く怪しいものではありません。

 

②在籍・提携するファイナンシャルプランナーが相談サービスに登録料を支払い運営しているケースです。相談サービスはその登録料で運営し、ファイナンシャルプランナーは①で利益を得ているため、相談者から相談料を受け取ることなく運営することができます。

時間制

「1時間あたりいくら」と相談料金を設けているファイナンシャルプランナーもいます。1時間あたり5,000円から10,000円が相場の目安です。提案書やプラン作成などには、別途料金がかかる場合もありますので、担当ファイナンシャルプランナーに事前に確認しましょう。

定額制

月額制や年俸制を取っているファイナンシャルプランナーもいます。料金は、ファイナンシャルプランナーが独自に定めることができ、時間制と同様、相談料とは別に提案書の作成などで料金が発生することがあるため、確認が必要です。

所属先で選ぶ

企業系ファイナンシャルプランナー

企業系ファイナンシャルプランナーは、三代金融機関と呼ばれる銀行、証券会社、保険会社に所属しています。ファイナンシャルプランナーの知識を用いて、自社の金融商品を販売します。

 

自社の商品に関しては知識量が多いところが相談するメリットですが、企業に属していることから他社商品などの柔軟な提案をすることが難しいので、理解した上で話を聞くと良いでしょう。

独立系ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナー事務所に勤めていたり、独立し自分の事務所を持っているファイナンシャルプランナーのことです。自社商品のノルマなどがないため中立の立場を取りながら親身な提案をしてもらえます。

 

独立したファイナンシャルプランナーの場合、以前勤めていた企業での経験を活かして得意分野のファイナンシャルプランニングを行っている方も多いです。逆に、専門性の薄い分野がある可能性があることも気に留めておきましょう。

ネットワークで選ぶ

ファイナンシャルプランナーは、金融や税制の相談に乗ることはできますが、場合によっては、税理士や弁護士といった他の専門家の協力が必要になることもあります。抱えている悩み次第で「他の専門家とのネットワークがあるか」も一つの基準で見てみると良いでしょう。

石川でおすすめのFP相談サービス5選【オフライン】

累計申込件数12,000件以上!

【国内最大級のライフプラン相談サービス】

マネーキャリアは、「ライフプラン相談」「保険相談」「マネーセミナーの開催」などをおこなっています。お金の不安ならなんでも何度でも相談でき、相談満足度は93%とWEBサイトに掲載されています。

 

【オンラインでも対面でも面談可能】

オンライン面談の方法は、ネットから予約、LINEで日程調整をし、ZOOMアプリなどでオンライン面談を行います。相談予約をした方には、ライフプランの教科書の無料プレゼントもありますよ。

 

【プロフィールが充実!公式WEBサイトをチェック】

公式WEBサイトには、ファイナンシャルプランナーの顔写真や経歴、得意な相談ジャンル、相談者からの実際の相談内容や口コミ、同じマネーキャリアのファイナンシャルプランナーからの紹介文があるので、ファイナンシャルプランナー選びの参考になりますね。

相談形態 対面・オンライン 料金 無料

ファイナンシャルプランナー上級資格保持者が探せる

ファイナンシャル・プランニングの普及とファイナンシャルプランナーの養成や資格の認定を行う日本FP協会の中で、石川県が管轄の日本FP協会石川支部。JR金沢駅金沢港口より徒歩5分のビルに事務所があります。

 

ファイナンシャルプランナーとの相談を体験できる「くらしとお金のFP相談室」を常設し、気軽にお話を聞けます。金融庁や消費者庁、金沢市が後援をしています。事前予約制で、相談時間は約50分間、公式WEBサイトから予約ページに進めます。体験は無料ですが、次回からは担当ファイナンシャルプランナーが定めた相談料金がかかるので、事前に確認しましょう。

 

また、ファイナンシャルプランナーの上級資格を取得しているCFP®認定者を検索することもできます。相談したい分野やファイナンシャルプランナーの性別・年齢、税理士や司法書士といった保有資格からも絞り込めますので、専門性の高いファイナンシャルプランナーをお探しの方にはおすすめです。

相談形態 対面・電話 料金 体験のみ無料、その後はFPが定める相談料金がかかります

プロの独立系ファイナンシャルプランナーが担当

北陸地方を中心に25年以上の活動実績を持つ、株式会社FPサポート研究所。2名のファイナンシャルプランナーが在籍しており、どちらもFPの最高ランクといわれるCFP®️資格を保有しています。

 

相談は有料ですが、時間区切りで相談できるプランと、面談回数4〜5回の中で教育資金や老後のことも丸ごと相談できるトータルマネープランがあり、自分の希望相談内容に合わせて選べます。

 

面談は、初回のみ対面と決まっていますが、2回目以降は相談内容により電話やオンラインでも面談が可能になります。日本FP協会認定教育機関の講師も務めている方なので、専門用語でも分かりやすく解説してくれますよ。

相談形態 初回のみ対面、2回目以降相談内容に応じて電話・オンラインも可 料金 有料(プランによって異なる)

石川県担当のファイナンシャルプランナーに相談できる

FPナビは、ニッセンライフが運営するファイナンシャルプランナー相談サービスです。全国的に提携ファイナンシャルプランナーもおり、累計相談数10,000件以上*の実績があります。

 

お客さま自身でファイナンシャルプランナーを調べられるところが最大のポイント。自分の相談したい分野が得意分野になっているファイナンシャルプランナーや、幅広い資格を持っているファイナンシャルプランナーの中から、ニーズにより合致した担当者を選んでいくことができます。

 

自分で選ぶのが大変という方でも、いくつかの項目を入力するとおまかせでファイナンシャルプランナーを選んでくれるサービスもあるので安心ですよ。

 

*サービス開始よりの累計。公式WEBサイトより

相談形態 オンライン・対面 料金 無料

保険のことならおまかせ

さまざまな保険を取り扱っている保険見直し本舗。保険に関する悩みや疑問を無料で解決してくれます。実店舗は、北海道から沖縄に渡り300店舗以上を構えています。駐車場やキッズスペースを完備している店舗も多いですよ。

 

40社以上の取り扱い保険会社の中から、生命保険や医療保険、学資保険などの見直し、オーダーメイドの提案を行ってくれます。ライフステージの変化に合わせて、一生涯相談できますね。

 

担当者制なので、プランの加入からアフターフォローまで対応してくれるので安心です。店舗・訪問・電話・オンラインで相談可能なのも心強いポイントですね。

相談形態 店舗・訪問・オンライン・電話 料金 無料

石川でおすすめのFP相談サービス4選【オンライン】

お客さま満足度92.2%*

【あなたの「お金のかかりつけ医」】

マネードクターは、些細なことでも気軽に相談できるかかりつけ医のような存在として、お金の相談に乗ってくれるFP相談サービスです。代理店トップクラスの1,200名のFPが在籍しています。

 

【選べる自由な相談形態】

相談料金は何度でも無料、相談場所も、自宅やカフェ、オンラインや勤務先などで実施することができます。近所に店舗がない方や子育てや仕事で忙しい方にもおすすめです。

 

【保険や金融サービスはおまかせ!】

生命保険や金融サービスに関する卓越した知識を持っているMDRTの会員がマネードクターには600名超所属しています。30社以上の保険商品の取り扱いもあるので、保険相談や見直しをしたい方には魅力的なFP相談サービスです。

 

*2020年12月-2021年4月(自社アンケートより)

相談形態 対面・オンライン 料金 何度でも無料

国内最大級 お金の相談チャットサービス

お金の健康診断は、匿名・無料でできるお金の相談チャットサービスです。チャットサービスなので、移動時間などのスキマ時間にも利用できるのが嬉しいポイントです。

 

まずは、簡単な質問に答えて家計状況を診断します。境遇の近い人との比較や分析もできます。その後、アドバイザーからコメントが届いたり、「話を聞いてみたい」と思ったら個別チャットで悩みを相談することができます。

 

また、具体的にお客さまから依頼がない限り、金融商品や保険の営業もないので、「押し売りが不安」という方も気軽に相談することができます。500名以上のFPやIFAが所属しているので、複数のお金のプロからコメントを比較してみたい方にもおすすめです。

相談形態 チャット 料金 無料

会員登録者数100万人突破!

FP相談by保険チャンネルは、リクルートが運営する全国47都道府県対応のファイナンシャルプランナー相談サービスです。自宅やカフェでの対面はもちろん、パソコンやスマホからでも面談可能なので、自宅でリラックスしながら面談できます。

 

お金に関するお悩みやライフイベントに関する不安を丁寧にヒアリングし、キャッシュフローやライフプランの作成を行ってくれます。今なら、ファイナンシャルプランナー相談予約&面談完了でギフトチケットのプレゼントキャンペーンも行っていますよ。

 

途中で担当のファイナンシャルプランナーを変更することも可能なので、万が一少しでも不安や不便を感じた場合にも安心です。プランナーによっては、最長9時から21時まで対応可能なので、気軽に相談してみましょう。

相談形態 対面・オンライン 料金 無料

強み・対応業務から探すなら

FP相談ねっとは、精度の高いファイナンシャルプランナーを探し相談を申し込むことができる相談サービスです。石川県の場合はオンラインでの相談対応が可能です。

 

ファイナンシャルプランナー一覧では、相談内容から検索することができ、各担当ページには人柄がよくあわられているブログも掲載されています。強みや今までの相談事例も見ることができるので、より自分に合ったファイナンシャルプランナーを探すことができます。

 

相談料金は、基本が2時間1万円です。正しい知識を伝え、相談者の夢や理想のライフプランを実現するための提案をしてくれます。

相談形態 オンライン 料金 2時間1万円

石川でのFP相談に関するQ&A

FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?

ファイナンシャルプランナーは、いわばお金のプロです。保険や貯蓄、住宅ローン、教育資金、相続、金融、税制など幅広い知識を持ち、相談者のライフプランを実現するための設計・サポートをする役割を担っています。

 

ライフプランを経済的な側面から設計することをファイナンシャルプランニングといいます。リスク管理も含めて、備えるべきお金や収支のバランスをファイナンシャルプランナーが提案していくのです。

一回の相談時間はどれくらいですか?

多くの場合は、1回あたり1時間から2時間ほどの面談時間です。面談は、2回から3回行うことが多く、1回目でヒアリング、2回目や3回目でキャッシュフローやライフプラン表の作成・提示・商品の提案をするというのが主な流れです。

石川に住んでいれば利用できますか?

今回紹介させていただいたファイナンシャルプランナー相談サービスは、全て石川県在住の方が対象となっているものです。サービスによって、店舗・自宅訪問・オンラインなど相談形態が異なりますので、ご希望に合わせてチェックしてくださいね。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

ほとんどのファイナンシャルプランナー相談サービスがオンラインまたはチャット対応が可能です。オンラインの場合は、後日資料やプラン表をメール添付や郵送してくれることが多いですよ。

個人情報はちゃんと保護されますか?

個人情報の保護については、担当するファイナンシャルプランナーから面談時に説明がある他、該当サービスの公式WEBサイトにも必ず記載されています。匿名で相談できるサービスもあるので、不安な方は手軽なものからチェックしてみてください。

事前に準備しておくと良いもの

相談内容によって、必要書類は異なります。家計相談、老後資金、資産運用の相談の場合は、家計簿または毎月の支出がわかるもの、預貯金や金融資産の明細、年金定期便などです。

 

保険に関する相談の場合は、保険証券、ご契約内容のお知らせがあると、保険の保障内容と保険料の確認ができるので、用意があるとスムーズに話が進みます。あれば、健康診断の結果も揃えてあると、保険選択の際に便利でしょう。

 

住宅ローンに関しては、住宅ローン返済計画一覧、住宅ローン年末残高証明書、源泉徴収票などがあると良いでしょう。

ファイナンシャルプランナーを活用してお金の知識をつけよう

いかがでしたでしょうか。こうして見てみると、日々の生活のことから将来や家族のことなど、お金の問題は身近なことであることが改めてわかりますね。

 

お金の知識をつけようと思うと億劫に感じてしまうかもしれませんが、知らないと損をすることもたくさんあります。まずは、お金のエキスパートであるファイナンシャルプランナーに相談するところから一歩を踏み出してみましょう!

本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2022年05月12日)やレビューをもとに作成しております。

関連する記事

石川県の葬儀社ランキング6選

石川県の葬儀社ランキング6選

その他
石川県民におすすめのウォーターサーバー4選!みんなはどれ使ってる?

石川県民におすすめのウォーターサーバー4選!みんなはどれ使ってる?

家電
石川の日本酒おすすめ人気ランキング15選【入手困難なものや金沢の地酒も】

石川の日本酒おすすめ人気ランキング15選【入手困難なものや金沢の地酒も】

お酒
【厳選12社】石川県の結婚相談所おすすめ人気ランキング

【厳選12社】石川県の結婚相談所おすすめ人気ランキング

その他
【2022年最新】石川の脱毛サロン人気おすすめランキング9選【メンズもレディースも】

【2022年最新】石川の脱毛サロン人気おすすめランキング9選【メンズもレディースも】

サービス
【2022年最新】石川の医療脱毛クリニックおすすめ7院【金沢・小松・野々市】【メンズも】

【2022年最新】石川の医療脱毛クリニックおすすめ7院【金沢・小松・野々市】【メンズも】

サービス

アクセスランキング

【無料相談も!】ファイナンシャルプランナー(FP)のおすすめ人気ランキング10選のサムネイル画像

【無料相談も!】ファイナンシャルプランナー(FP)のおすすめ人気ランキング10選

保険
沖縄でFP相談するならここ!おすすめFP相談会社14選のサムネイル画像

沖縄でFP相談するならここ!おすすめFP相談会社14選

保険
広告掲載について

gooランキングでは、タイアップ広告やバナー広告を出稿いただける広告主様を募集しております。下記までお気軽にご連絡ください。