FPの資格には3つの資格があります。現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。

また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて選ぶようにしましょう。

FP相談でFPに相談する内容は、家計や保険に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。

「FP相談は店舗や窓口に行かなきゃいけないの？」

FP相談や保険相談はそのようなイメージを持たれる場合が多いですが、近年はオンラインによるFP相談が出来るサービスが増加傾向にあり、その常識も変わりつつあります。

店舗に行って相談する時間が取れない方や窓口で相談するのは手間だと感じたり勇気がいると感じたりする方でもオンラインで気軽に相談することが出来、相談のハードルは非常に低くなっていると言えます。

FPコア、マネードクター、マネーキャリアなど主要のFP相談サービスではオンライン相談が出来る場合が多いので是非無料相談等で一度話を聞いてみてください。

FP相談は何度も通う場合が多いため、通いやすさも重要です。仮に遠出した先などで思い付きで相談をしてしまうと後日再度相談が必要になった時に通いづらくなり継続的な利用が困難になってしまいます。そこで店舗や窓口で相談する場合には自宅や職場から通いやすい場所を選ぶようにしましょう。

しかしその際、「通いやすさで選んでしまって本当にいいの？もっと自分に合ったFP相談サービスをしっかり探した方がいいのでは」という疑問が湧くと思います。そんな方も安心して下さい。主要のFP相談サービスではオンライン相談同様、様々なサポート体制やシステムが共通して導入されていることが多く、サービス間での差別化がしづらいため通いやすさで選ぶことこそ最終的に決める一番のポイントなのです！

ここでは、gooランキングセレクト編集部が厳選した新潟でおすすめの無料FP相談サービスを11選紹介します。また以下では家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービスを紹介しているので興味のある方は是非チェックしてみてください。

▼マネーキャリアの特徴

・累計相談数80,000件以上

マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また予約はLINEですることもできる点も優れています。

・相談満足度98.6%

マネーキャリアから申し込むと厳選されたFPに相談できます。70社以上の金融コンサルタント会社と提携し、その中でトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみがマネーキャリアで対応します。またマネーキャリア独自のスコアロジックでFPを評価。スコアの低いFPは対応しないため、安心して相談できます。

・3,500人以上のFPが在籍、女性FPも多数

マネーキャリアのFPはFP資格取得率100%で3,500人以上のFPが在籍しています。さらに女性のFPも多く在籍しているので、女性の方も安心して相談することが出来ます。

▼マネードクターの特徴

・お金のプロがいつでも何度でもアフターフォロー

マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています。

・全国どこからでもオンラインで相談可能

「現在加入している保険の見直しや将来の資産形成、相談をしたいことはいろいろあるけれど、しばらく外出できない」「近所に適当な相談場所がなく、わざわざ来ていただくのもちょっと…」といった方も多いかも知れません。 とはいえ将来のお金について相談したいことは尽きません。マネードクターはそんなお客さまのニーズにもすべて対応します。

特別な機材等は必要なく、パソコンやスマートフォンなど一般的なネット環境があれば、お客さまのご自宅にいながらファイナンシャルプランナー（FP）と相談できる「オンラインFP相談」が可能です。もちろん全国どこからでも相談できます。

・最短翌日に相談可能

マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に相談できます。

また下記ではおすすめの資産運用相談サービスを紹介しているので興味のある方は是非チェックしてみてください。

ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう。

●FP相談をするメリット

FP相談をするメリットは大きく3つあります。自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれ、それによって知らずに損をしているということを防げます。また日々のお金の不安を払拭し精神的な安定を手に入れることもできます。

●FP相談をするデメリット（注意点）

FP相談をする際、注意しなければいけないことがあります。FPには得意・不得意分野があるのでそのFPが自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。また必要のない金融商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。

出典：国民生活センター提出資料　リスク性のある金融商品（特定生命保険・投資信託）に関する消費生活相談について

FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。

FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。この記事ではFP相談前に準備しておくものを以下の相談内容別に分けてご紹介します。

• 家計
• 住宅ローン
• 保険
• 老後・年金

FP相談に行く際に是非参考にしてください。

家計相談する際には

これらを用意しておきましょう。

家計簿を用意できない場合には、毎月の支出が分かるものであれば何でも構いません。

住宅ローン相談で必要な持ち物は、購入する住宅が決まっているかどうかで変わってきます。

■どちらの場合にも共通で必要なもの

■購入する住宅が決まっていない場合に必要なもの

購入する住宅が決まっていない場合は上記のものに加えて以下のものを持参しましょう。

■購入する住宅が決まっている場合の必要なもの

購入する住宅が決まっている場合には以下のものを持参しましょう。

また下記ではおすすめの住宅ローン相談サービスを紹介しているので気になる方はチェックしてみてください。

保険相談をする際は

これらを持っていきましょう。

老後・年金について相談する際は

これらを用意しましょう。

ファイナンシャルプランナーは今後の人生設計を考えるにあたって非常に頼りになります。しかしどういう風に相談すればいいか、最初は戸惑ってしまいがちです。

そこでここからはファイナンシャルプランナーについての基本的な知識を纏めていきます。相談する際の参考にしていただければ幸いです。

【目次】

• 一回の相談時間はどれくらいですか？
• 新潟に住んでいれば利用できますか？
• 対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか？
• 無料相談では強引に勧誘される？
• 個人情報はちゃんと保護されますか？

相談時間は基本的に1時間～2時間の間が一般的です。有料相談の場合は1時間ごとに金額が設定されており、初回相談・2回目以降で変動する場合もあります。

初回相談の場合、現在の状況や考えているロードマップの説明を聞かれる場合が多いです。そのため余裕を持ってスケジュールを組みましょう。

県内に支社を置く企業ファイナンシャルプランナーであれば、出張サービスを利用し新潟県でサービスを受ける事が可能です。

独立系を希望する場合は、出張費用が嵩む可能性があるため新潟県内に事務所を構えているファイナンシャルプランナーかオンラインでの相談が可能か確認しましょう。

オンラインの相談の導入は企業・団体によって異なりますが、導入しているケースもあります。ホームページでオンライン相談が可能かどうか掲載している場合があるため、一度確認してみましょう。

オンラインで相談する場合、スマホだと資料の確認が手間取る場合があるためPC・タブレットの利用が推奨されています。オンライン相談の行う際は確認しておきましょう。

無料相談で強引に勧誘されるということはありません。厳選したファイナンシャルプランナーのみを登録している会社が多いからです。ただし、万が一強引な誘いがあった場合は担当を変更してもらうか、会社を変更するのをおすすめします。

ファイナンシャルプランナーは相談者の職業・家族構成・各種金融情報を深く知った上で相談しなければなりません。そのため、個人情報は細心の注意を払い取り扱われています。

公式サイトで個人情報に関する取扱いに関して定めた取り決めを公開しているほか、問い合わせを行えば個人情報に関する取り組みを確認が可能です。