奈良の無料FP相談おすすめ12選!独立系ファイナンシャルプランナーについてや有料相談との違いを解説

奈良の無料FP相談おすすめ12選!独立系ファイナンシャルプランナーについてや有料相談との違いを解説

お金についての悩みは、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。しかし、「そもそもFPって何?」「本当に信頼していいのか分からない」という方もいますよね。そこで今回は、奈良でおすすめのFP相談サービスを12選ご紹介します。ぜひ参考にしてください。

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ファイナンシャルプランナー(FP)とは?

ファイナンシャルプランナー(FP)とは、お金に関する知識を持った専門家です。家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など、幅広い知識を持っており、夢や目標を叶えるためにサポートをしてくれる頼もしい存在です。

 

相談者のライフプランや価値観、経済環境を踏まえながら家族状況、収入・支出などのあらゆるデータを集めて分析します。その上で長期的かつ総合的な視点でさまざまなアドバイスや資産設計を行い、実行に向けて援助してくれます。

 

また、必要に応じて弁護士や税理士、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などのあらゆる分野の専門家のネットワークを活かしながらファイナンシャルプランニングを行います。

編集部おすすめ!奈良でおすすめのFP相談サービス

マネーキャリア

40,000件以上の相談申込実績

【累計相談申込件数40,000件以上の実績】

マネーキャリアは国内最大級のFP相談サービスです。お悩みの内容に合わせて専門性の高い相談員を紹介してもらえ、簡易なライフプラン表の作成まで専門家が親身に対応してくれます。また、時間や場所を選ばず自宅からオンラインで相談することができます。

 

【相談満足度98.6%】

住宅購入を考えてローンについて相談をした際、FPの人が女性で同性だったので、家計のことについて話すと共感しながら聞いてもらえる部分が多かったという声や、無理な勧誘がなく安心したという声、LINEとのやり取りがスムーズで本当に無料でいいのかと不安になったけど保険を押し売りされることもなく安心したという声など、相談者の満足度が非常に高いです。

 

【オンラインでたった30秒で無料相談】

何を相談したいのか、現在の職業から世帯年収までを簡潔に選んで入力するだけで簡単に無料で相談することができます。また、よくある質問を見れば自分が思っている不安なことや疑問点などが解決するかもしれないので、相談する前に確認してみるのもいいですね。

相談形態 オンライン 料金 無料

FP相談サービスの選び方

自分の将来の資産を守るためには、最適なファイナンシャルプランナー(FP)に出会いたいですね。ですが、ファイナンシャルプランナー(FP)のなかには、個人の利益を確保するために半ば強引に勧誘してくる担当者も存在します。

 

また、担当者の専門外で「相談したのに解決策を教えてくれなかった」と悔しい思いをしないように、ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ基準について抑えていきましょう。

相談できる内容で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)ごとに、知識の深い分野は異なります。相談したい内容がわかっている場合は、その内容に詳しいプランナーを選びましょう。

「ライフプラン」の相談をしたい

「結婚した」
「子供が生まれた」
「マイホームを購入したい」

 

ライフステージが変わると、お金に関する不安が付きまといますね。ファイナンシャルプランナー(FP)に相談すれば、ライフステージごとの資産形成方法を提案してくれます。その分野に詳しいプランナーを選べば、より具体的な解決策がわかりますよ。

「家計のやりくり」について相談したい

「家計がうまくいかない」
「節約したいけど何が節約できるの?」

 

このような、ぼんやりとしたお金にまつわる不安や自分だけのお金の貯め方も、ライフプランナー(FP)に相談できます。

「保険の見直し」を考えている

特定の保険商品が気になっている場合は、その企業のファイナンシャルプランナー(FP)に相談する方法があります。ライフプランの相談ができるうえに、商品について詳しく話を聞けます。

 

ただし、企業系FPの場合は自社の保険商品を強めに売り込んでくる可能性があります。それを理解した上で相談するか決めてくださいね。

 

一方でどの保険がいいか分からない場合は、企業に属さない独立系のファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。豊富なラインナップのなかから最適な保険を選べます。

「相続」について知りたい

万が一があった時に相続税が払えるかなどの相続に関する不安も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。

 

仮に専門外だった場合でも、税理士や弁護士を紹介してくれます。

「住宅ローン」について相談したい

住宅ローンを節約したい場合も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。

 

この場合は、「宅建士」の資格を取得しているファイナンシャルプランナー(FP)や、「宅建士」と提携している事業者を探すと、より具体的な話を聞ける場合があります。

「節税」に興味がある

税金は素人には難解なため、いざ節税をしようと思っても手が出せるものではありません。

 

税金について相談したい場合は、税務の専門家である「税理士」と提携している事業者か、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格を持っている「税理士」を探すといいですよ。

FPの実績や資格で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)が、どの程度の金融知識を習得しているのかを見極める手段として、保有資格を見て判断するやり方があります。

 

しかし、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は複数あるため、どの資格があれば安心して相談できるのか分からない人が多いはず。そこで、各資格について説明します。

国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能検定3級~1級

国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能検定3級、2級、1級は、ファイナンシャルプランナー(FP)の基幹となる資格です。

 

3級は自分のライフプランを立てる段階のため、お金を払って相談するなら2級か1級のプランナーになります。実際にライフプランナー(FP)として活動している人のほとんどが、2級か1級の保持者です。

AFP資格

AFP資格は、ファイナンシャルプランナー(FP)2級合格者が取得できる資格です。FPの基礎知識はもちろん、相談者にベストなアドバイスができるように研修を受けたプランナーですから、安心して相談できます。

 

AFP保有者は、常に最新のスキルを学んでいます。さらに、相談者の利益が最大になるように高い倫理規定を順守しています。そのため、AFP資格を持っているプランナーなら、安心して相談できると言えます。

CFP資格

CFP資格は、FP1級とならぶ最高ランクの資格です。FP1級と異なる点は、世界26カ国で認知されている世界的な資格です(2022年3月現在)。CFPの資格があれば世界を舞台に金融の専門家として活動できます。そのため、的確なアドバイスをもらえます。

「独立系」か「企業系」か

前述のように、ファイナンシャルプランナー(FP)は、企業に属する「企業系」ファイナンシャルプランナー(FP)と、独立した立場にある「独立系」ファイナンシャルプランナー(FP)の2つに分類できます。

 

企業系のファイナンシャルプランナー(FP)は、銀行・証券・保険・不動産・ハウスメーカーなどの金融業界の企業で、ファイナンシャルプランナー(FP)の知識を活用しながら業務を行っています。ファイナンシャルプランナー(FP)の約8割が、この「企業系」だと言われています。

 

企業系のメリットは、相談内容に合った担当者がつく点です。幅広い金融知識をもとに、プランを提案してくれます。デメリットは、自社商品の紹介がどうしても入ってしまう点です。他の商品と迷っている場合は、断るのが難しくなってしまいます。

 

独立系のファイナンシャルプランナー(FP)は、開業やFPの会社を設立するなど、企業に属さない中立的な立場でプランニングを行っています。そのため、顧客の気持ちに寄り添った提案をしてくれるのがメリットです。

相談は「無料」か「有料」か

ファイナンシャルプランナー(FP)には複数の形態があるように、相談料金も無料のところから1回1万円など有料のところまでさまざまです。はじめて相談する場合は、まずは相談料無料のところを選びましょう。

 

なぜなら、担当になったファイナンシャルプランナー(FP)が、相談内容に十分に答えられるのか、また信頼関係を築けるのかを確認するためです。初回だけ無料のところや何回でも無料のところを中心に、複数のファイナンシャルプランナー(FP)に会ってみるのがおすすめです。

「オフライン(対面)」か「オンライン」か

小さな子供がいるファミリー世代で気軽に出掛けられない場合や、近隣にファイナンシャルプランナー(FP)が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところに依頼する方法があります。

 

オンライン面談の設定方法が分からなくても、丁寧に教えてくれるため安心して依頼してみましょう。

 

どうしてもPCやスマホの設定が難しい場合は、無料で出張相談を受けてくれるところに依頼してみてください。

奈良でおすすめのFP相談サービス2選【オフライン】

日本FP協会

参加料無料のセミナー相談会がある

日本ファイナンシャル・プランナーズ協会(日本FP協会は)はファイナンシャルプランナーの養成などを通じて、国民生活の向上と日本経済の発展に貢献することを目的とした金融経済教育の分野で活動するNPO法人です。1987年11月19日に創設され、今年で創設36年目になります。

 

セミナー&相談会とFPの日というものがあり、セミナー&相談会では「くらしとお金の相談会」というテーマで定期的に開かれるセミナーに参加することができます。参加は無料です。FPの日では毎年11月の第1土曜日をFPの日と定めており、9月~11月の間にファイナンシャルプランナーによるセミナー&相談会などを全国で開催します。

 

また、電話相談か店舗来店かどちらかを選ぶことができ、相談料は無料です。

相談形態 店舗来店、電話 料金 無料

MARUICHIYA

試験資格の講座も開いている

MARUICHIYAは、「相続・事業継承対策が必要というのは分かるけど誰に相談したらいいの?」「今まで保険屋さんに言われがままに契約してきたけど一度内容を見直したい」などの相続、保険、ライフプランニングについての悩みを相談することができます。奈良県を中心に近畿一円から名古屋、東京まで幅広く活動しています。

 

無料で相談することができ、9時から18時まで営業しています。定休日は日曜日、祝日となっています。メールでのお問い合わせは24時間受付けているの気軽に相談することができます。

 

代表は金融機関に長年勤めた経験があり、その経験で培ったノウハウをたくさんもっており、相談者のことを考え役に立つ提案をするように心掛けています。また、試験資格の講座も開いており、その講座を受けた人の合格率は8割とかなり高いため、その伝え方の上手さを相談のときにも発揮してくれるので非常に分かりやすいです。

相談形態 店舗来店、自宅訪問 料金 無料

奈良でおすすめのFP相談サービス10選【オンライン】

マネーキャリア

40,000件以上の相談申込実績

【累計相談申込件数40,000件以上の実績】

マネーキャリアは国内最大級のFP相談サービスです。お悩みの内容に合わせて専門性の高い相談員を紹介してもらえ、簡易なライフプラン表の作成まで専門家が親身に対応してくれます。また、時間や場所を選ばず自宅からオンラインで相談することができます。

 

【相談満足度98.6%】

住宅購入を考えてローンについて相談をした際、FPの人が女性で同性だったので、家計のことについて話すと共感しながら聞いてもらえる部分が多かったという声や、無理な勧誘がなく安心したという声、LINEとのやり取りがスムーズで本当に無料でいいのかと不安になったけど保険を押し売りされることもなく安心したという声など、相談者の満足度が非常に高いです。

 

【オンラインでたった30秒で無料相談】

何を相談したいのか、現在の職業から世帯年収までを簡潔に選んで入力するだけで簡単に無料で相談することができます。また、よくある質問を見れば自分が思っている不安なことや疑問点などが解決するかもしれないので、相談する前に確認してみるのもいいですね。

相談形態 オンライン 料金 無料

ほけんのぜんぶ

子育て世代のママ・パパにおすすめ

ほけんの全部は「信頼度」「安心して相談できると思う」「子育て世代のママ・パパにおすすめしたい」という3つの観点でNo.1を取得している子育て世代の人におすすめしたいサービスになっています。電話受付け時間は24時間365日対応しているのでふとしたときに電話できるのがいいところですね。

 

累計申込み件数は21万件を突破しており、オンラインはもちろん、直接面談にも対応しています。都合のいいタイミングで自宅訪問から場所指定の出張、店舗に来店と自由度の高い相談形態になっています。また、WEBからオンライン相談も可能です。40件以上の保険会社から最適なプランを提供してもらえ、無理な提供もありません。

 

相談料は何度でも無料となっていて、47都道府県に対応しています。面談で相談をした際には無料で数種類のプレゼントから好きなものをもらえます。

相談形態 オンライン、出張 料金 無料

FPナビ

独自のニッセンライフ認定制度

FPナビは家計、老後資産、ライフプラン、住宅購入、教育資産、保険といったお金の悩みから、結婚、妊娠・出産、就職・転職といったライフイベントまで幅広く相談することが可能です。ファイナンシャルプランナーのプロフィールから得意な分野、相談メニューを確認することができるので、自分に適切なファイナンシャルプランナーを選ぶことができます

 

提携FP事務所の協力を得て運営していたり、保険商品販売手数料を収益としているため何度でも無料で相談することが可能になっています。お金の悩みが新しくできた場合やライフプランに変化があった場合などの相談料も無料になっています。

 

ニッセンライフ認定制度といわれる独自の制度を設けていて、提携するファイナンシャルプランナーを「専門職FP」「上級FP」「認定FP」3つのランクに分けています。この認定制度によってより専門性の高いファイナンシャルプランナーを案内することができ、満足度の向上に努めています。

相談形態 オンライン、自宅訪問、出張 料金 無料

MONEYCIL(マネシル)

有料だからこその確かな診断と確かな提案

マネシルはオンラインでファイナンシャルプランナーを選んで相談することができるサービスになっています。相談は有料になっていますが、だからこそ確かな診断と確かな提案を行うことに重点を置いており、相談したら何かを無理やり勧められるということもありません

 

全国47都道府県どこからでもオンラインでいつでも相談することができます。オンラインなので交通費や時間もかかりません。実際に相談で教えてもらったお金の管理法をもとに毎月7万円のつみたて投資ができるようになったという声や、マイホームを購入して、保険と普段のお金の使い方を見直し手取り2割を貯められるようになったという声もあります。

 

家計・家計簿、結婚・出産・子育て、住まい・住宅・ローン、株・不動産・資産運用、老後・相続と幅広いジャンルを取り扱っています。ビデオ相談となっているのでファイナンシャルプランナーの顔を見ながら話すことができます。

相談形態 オンライン 料金 3,000円〜

マネードクター

幅広い相談形態

マネードクターは、子育てを始めるとき、貯蓄の効率をあげたいとき、老後のことを考えたとき、健康について気になったとき、資産の活用方法を決めたいとき、固定費を見直したいときなどさまざなライフイベントやお金の悩みについて相談することが可能です

 

FP資格保有者が2,100名を超えており、その中からファイナンシャルプランナーを探すので自分に合ったファイナンシャルプランナーが見つかりやすいですね。相談料は何度でも無料で、店舗に直接来店したり場所を指定して相談したり、自宅に訪問してもらっての相談やオンラインで相談したりでき、相談形態の自由度が高いです。

 

また、どの相談形態を取ったとしても最短翌日の相談が可能となっており、「すぐに相談したい」という人を待たせることなく気軽に相談できるようになっています。また、ワンランク上のお金の相談ができる「マネードクタープレミア」というものを用意されています。

相談形態 オンライン、店舗来店、自宅訪問、出張 料金 無料

保険コンパス

一担当者制だから契約後も気軽に相談できる

保険コンパスは、学資保険、生命保険、医療保険、ガン保険、個人年金、自動車保険、火災保険、その他損害保険と、幅広いジャンルに対応しています。一人一人に合わせた提案をしてもらえ、今加入している保険の確認だけでも利用可能となっており相談料は何度でも無料になっています。アフターフォローも丁寧に対応してもらえます。

 

オンライン相談では自由にコンサルタントを指名することができ、プロフィールからファイナンシャルプランナーの実績、得意分野、保有資格、モットー、他の相談者の声を確認することができるため、自分に合ったファイナンシャルプランナーを選びやすいです。

 

WEB予約、電話予約、LINE予約も受付けており、オンライン相談でも来店相談と同様に丁寧なヒアリングを行い、複数の保険会社から適切な商品を提供してもらえます。一担当者制なので同じ担当者にサポートしてもらうことができ、契約後の相談も気軽に行うことができます。

相談形態 オンライン、店舗来店、自宅訪問 料金 無料

保険マンモス

ファイナンシャルプランナーを変更できるイエローカード制度

保険マンモスは2020年に「自分にあった保険が見つかる」「優秀なFPに相談できる」「知人に紹介したい」という観点でNo.1を取得しています。さらにキャンペーンを実施しており、利用後に黄金比ビーフハンバーグ、つや姫山形県産1Kg、生チョコレート[オーレ]ロイズ、ミスタードーナツギフトチケット(1,000円分)の中から1つを選んでギフトとしてもらえます。

 

相談料は無料で、イエローカード制度というしつこい営業行為や失礼な対応があった場合に担当のファイナンシャルプランナーを即座に変更できる制度を採用しています。

 

友人や親戚のお付き合いで保険に入った人、保険の種類や保障内容を知らない人、無駄な出費をとにかく減らしたい人、無理して貯蓄や節約をしたくない人、子供の教育費をしっかり準備したい人、老後のお金が不安で仕方がない人におすすめできるサービス会社となっています。

相談形態 オンライ、自宅、出張 料金 無料

ほけんの扉

強引な勧誘が一切ない

ほけんの扉は奈良・大阪エリアに展開しており、複数の保険会社の商品を取り扱っています。幅広い選択肢の中から相談者に合った商品を提供できます。保険の仕組みや必要な保障の解説はもちろん、加入手続きからアフターフォローまでをファイナンシャルプランナーが一生涯サポートします。複数の保険会社から販売代手数料で運営されているので無料で相談可能です

 

電話での予約は10時~20時の年中無休となっており、店舗にはキッズスペースが完備されているので子連れの親御さんでも安心して来店することができます。

 

しつこい勧誘も一切ありません。加入中の保険を見直した結果、そのまま継続したほうが相談者のためになると判断した場合だけ継続をおすすめしています。そのため、今の保険が自分に合っているか確認したいという場合も気軽に相談することができます。

相談形態 店舗来店、オンライン 料金 無料

保険チャンネル

守秘義務により個人情報を漏らさない

保険チャンネルはお金に関する悩みとライフイベントに関する悩みを相談することができ、お金に関する悩みは家計、老後資産、資産運用、住宅購入・ローン、ライフプラン、保険選びについて、ライフイベントに関する悩みは結婚、妊娠・出産、保険の契約の見直し、就職・転職、世帯主の退職についての相談が行なえます。

 

全国47都道府県で対応していて9時~19時まで相談可能です。好きな場所で待ち合わせて相談したり、自宅訪問で相談できたりオンラインで相談など、さまざまな相談形態が用意されています。相談は何度でも無料となっており、丁寧にヒアリングしてもらえます

 

また、紹介されるファイナンシャルプランナーは常に守秘義務を意識しており、お預かりする相談者の個人情報は慎重かつ適切に取り扱っています。そして、もし強引な勧誘をしてくるファイナンシャルプランナーの場合、担当を変えてもらうこともできます。

相談形態 自宅訪問、出張、オンライン 料金 無料

保険市場

取扱保険会社が国内最大級の94社

保険市場は保険会社の取り扱い数が94社(2023年8月時点)ある大手FP相談サービス会社です。ホームページから無料相談の予約、ネット保険、保険の管理などさまざまなことができます。各保険ごとに説明も記載されていて、学びながら保険を決められるのも嬉しいですね。

 

相談は何度でも無料となっており、チャットで簡単に予約可能です。オンライン・店舗来店・自宅訪問とさまざまな相談形態があり、アバターを用いたオンライン相談も導入しています。女性や同世代のスタッフを指名可能なので、話しやすい環境を作り警戒心を解きながら相談できます。

 

スタッフを指名する際、顔写真と共に動画が添付されている人もおり、口調や話すスピード、聞き取りやすさなども確認可能です。自己PRや特技などの自己紹介も記載されているので、指名する前に確認してから探してみるのもいいですね。

相談形態 オンライン、自宅訪問、店舗来店 料金 無料

奈良でのFP相談に関するQ&A

FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?

ファイナンシャルプランナー(FP)とは、お金に関する知識を持った専門家です。あらゆる保険や老後資産、結婚・出産、住宅の購入についての幅広い相談をすることができます。

一回の相談時間はどれくらいですか?

だいたい1時間~2時間です。相談する前にカウンセリングがあります。

奈良に住んでいれば利用できますか?

奈良在住の人なら誰でも利用することが可能です。相談形態もさまざまで、自宅訪問だったり店舗へ直接来店したり、オンラインで相談することもできます。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

会社によりますが、オンラインで相談可能な会社もあります。特にこのご時世だと重宝される点かもしれませんね。

個人情報はちゃんと保護されますか?

ファイナンシャルプランナーは家族状況や家計の相談まで承っており、プライベートな内容もあります。そのため相談の前には書面を取り扱うことがあり、個人情報の保護に努めています。

奈良で自分に合ったファイナンシャルプランナーを見つけよう!

今回は奈良でおすすめのFP相談サービス12選を紹介しました。ファイナンシャルプランナーの選び方もたくさんあり、サービス会社もたくさんあります。自分に合ったファイナンシャルプランナーを見つけて夢や目標を叶えましょう。

本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2024年02月07日)やレビューをもとに作成しております。

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