【2022年最新版】奈良でおすすめのFP相談サービス12選

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お金についての悩みはファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。「そもそもFPって何?」「本当に信頼していいのか分からない」という人もいるでしょう。そこで今回は奈良でおすすめのFP相談サービスを12選ご紹介します、是非参考にしてみてくださいね。

ファイナンシャルプランナー(FP)とは?

ファイナンシャルプランナー(FP)とは、お金に関する知識を持った専門家です。家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など、幅広い知識を持っており、夢や目標を叶えるためにサポートをしてくれる頼もしい存在です。

 

相談者のライフプランや価値観、経済環境を踏まえながら家族状況、収入・支出などのあらゆるデータを集めて分析します。その上で長期的かつ総合的な視点で様々なアドバイスや資産設計を行い、実行に向けて援助してくれます。

 

また、必要に応じて弁護士や税理士、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などのあらゆる分野の専門家のネットワークを活かしながらファイナンシャルプランニングを行います。

編集部おすすめ!奈良でおすすめのFP相談サービス

12,000件以上の実績

【累計申込件数12,000件以上の実績】

マネーキャリアは国内最大級のFP相談サービスです。お悩みの内容に合わせて専門性の高い相談員を紹介してもらえ、簡易なライフプラン表の作成まで専門家が親身に対応してくれます。また、時間や場所を選ばず自宅からオンラインで相談することができます。

 

【相談満足度93%】

住宅購入を考えてローンについて相談をした際、FPの人が女性で同性だったので、家計のことについて話すと共感しながら聞いてもらえる部分が多かったという声や、無理な勧誘がなく安心したという声、LINEとのやり取りがスムーズで本当に無料でいいのかと不安になったけど保険を押し売りされることもなく安心したという声など、相談者の満足度が非常に高いです。

 

【オンラインでたった30秒で無料相談】

何を相談したいのか、現在の職業から世帯年収までを簡潔に選んで入力するだけで簡単に無料で相談することができます。また、よくある質問を見れば自分が思っている不安なことや疑問点などが解決するかもしれないので、相談する前に確認してみるのもいいですね。

相談形態 オンライン 料金 無料

FP相談サービスの選び方

ファイナンシャルプランナーを見つける際の選び方も重要で、自分に合ったファイナンシャルプランナーを見つけるポイントになります。いくつか紹介していくので参考にしてみてくださいね。

企業系FPか独立系FPかで選ぶ

ファイナンシャルプランナーは大きく分けて企業系と独立系があります。2つの違いを知ってより自分に合った適切なファイナンシャルプランナーを見つけましょう。

企業系FP

企業系FPが所属しているのが銀行や証券会社、保険会社などの金融業界、不動産会社や住宅メーカーなどの不動産業界、会計事務所やコンサルティング系の業界です。企業系FPのメリット・デメリットについて紹介していきます。

 

企業系FPのメリットは所属している企業の信頼をもって営業できることです。会社からしてもFPがいることで提案できる内容も増えますし、知識をもっているので信用度も上がります。そのため会社にとってもFPは大きな武器になっており、同時に信頼も得ているのです。

 

企業系FPのデメリットは企業に所属している立場なので案内できる商品が限られているというところです。

独立系FP

独立系FPは中立的、総合的な立場で商品を提案することができるのでお客様の要望に適した商品を幅広い中から提案することができます。

相談形態で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)相談サービス会社の相談形態は様々です。オンライン、電話から予約をして遠距離で相談をしたり、直接店舗に出向いて面談で相談したり、自宅に訪問してもらって相談したり。そしてこれらの相談形態にはメリット・デメリットが存在します。

 

そのメリット・デメリットについて紹介していきます。

店舗相談、訪問相談のメリット・デメリット

店舗相談、訪問相談のメリットはファイナンシャルプランナーと対面して相談ができるという点です。相手の表情や顔色を伺うことができるのため、無愛想な人なのか人当たりのいい人なのかを目で見て確認することができます。

 

店舗相談、訪問相談のデメリットは店舗相談の場合は店舗に出向く必要があること、自宅に訪問しての相談なら家に出向いてもらう必要があることです。小さいお子さんがいる親御さんや妊婦さんだと外に出るのも厳しいという人もいるでしょう。

 

自宅に訪問してもらう際も面談となります、このご時世自宅に誰かを招く行為はあまり良いとは言えませんよね。相談時間は最低でも1時間はかかりますしその間ずっと話します。なので当然リスクが伴うわけです。

オンライン相談、電話相談のメリット・デメリット

オンライン相談、電話相談のメリットは時間や場所に縛られず相談することができるという点です。自宅に小さいお子さんがいたとしてもどこにも行く必要がないので安心して相談できますし、思い立ったときに自宅からすぐに予約できるというのもいいですね。

 

そしてこのご時世の中外に出ることもリスクを伴いますのでそういう点でも自宅から安心して相談できるのは嬉しいポイントですね。

 

デメリットはファイナンシャルプランナーの表情が分からないという点です。人は話すときに目や口を見てその人に対する不信感や警戒心を解いていきます。そして保険や家計といった相談をするには信頼関係が必要不可欠です。なので電話や画面越しで表情が見えないというのは不安が残り、言いたいことが言えなかったり終始不信感を抱いたままになってしまう可能性があります。

相談の範囲で選ぶ

FPのサービスには相談に乗ってくれる範囲があります。相談のみの場合と相談+解決策の場合です。相談のみの場合だと悩みや不安なことを相談するだけになってしまいます。それだけでも構わないという人はそれでもいいですが、相談した上でどうすればいいのかまで知りたいという人は解決策まで提案してくれる人を選びましょう。

 

実際にどの範囲まで相談に乗ってくれるのかは相談の前に聞いておくことができます。

奈良でおすすめのFP相談サービス5選【オフライン】

参加料無料のセミナー相談会がある

日本ファイナンシャル・プランナーズ協会(日本FP協会は)はファイナンシャルプランナーの養成などを通じて、国民生活の向上と日本経済の発展に貢献することを目的とした金融経済教育の分野で活動するNPO法人です。1987年11月19日に創設され、今年で創設35年になります。

 

セミナー&相談会とFPの日というものがあり、セミナー&相談会では「くらしとお金の相談会」というテーマで定期的に開かれるセミナーに参加することができます。参加は無料です。FPの日では毎年11月の第1土曜日をFPの日と定めており、9月~11月の間にファイナンシャルプランナーによるセミナー&相談会などを全国で開催します。

 

また、オンライン相談か店舗来店かどちらかを選ぶことができ、相談料は無料です。

相談形態 店舗来店、オンライン 料金 無料

試験資格の講座も開いている

MARUICHIYAは、「相続・事業継承対策が必要というのは分かるけど誰に相談したらいいの?」「今まで保険屋さんに言われがままに契約してきたけど一度内容を見直したい」などの相続、保険、ライフプランニングについての悩みを相談することができます。奈良県を中心に近畿一円から名古屋、東京まで幅広く活動しています。

 

無料で相談することができ、9時から18時まで営業しています。定休日は日曜日、祝日となっています。メールでのお問い合わせは24時間受付けているの気軽に相談することができます。

 

代表は金融機関に長年勤めた経験があり、その経験で培ったノウハウをたくさんもっており、相談者のことを考え役に立つ提案をするように心掛けています。また、試験資格の講座も開いており、その講座を受けた人の合格率は8割とかなり高いため、その伝え方の上手さを相談のときにも発揮してくれるので非常に分かりやすいです。

相談形態 店舗来店、自宅訪問 料金 無料

強引な勧誘が一切ない

ほけんの扉は複数の保険会社の商品を取り扱っています。幅広い選択肢の中から相談者に合った商品を提供することができます。保険の仕組みや必要な保障の解説はもちろん、加入手続きからアフターフォローまでをファイナンシャルプランナーが一生涯サポートします。複数の保険会社から販売代手数料で運営されているので無料で相談することができます

 

電話での予約は10時~20時の年中無休となっており、店舗にはキッズスペースが完備されているので子連れの親御さんでも安心して来店することができます。

 

しつこい勧誘も一切ありません。加入中の保険を見直した結果、そのまま継続したほうが相談者のためになると判断した場合だけ継続をおすすめしています。そのため、今の保険が自分に合っているか確認したいという場合も気軽に相談することができます。

相談形態 店舗来店 料金 無料

守秘義務により個人情報を漏らさない

保険チャンネルはお金に関する悩みとライフイベントに関する悩みを相談することができ、お金に関する悩みは家計、老後資産、資産運用、住宅購入・ローン、ライフプラン、保険選びについて、ライフイベントに関する悩みは結婚、妊娠・出産、保険の契約の見直し、就職・転職、世帯主の退職についての相談が行なえます。

 

全国47都道府県で対応していて9時~21時まで相談可能です。直接店舗に来店したり、好きな場所で待ち合わせて相談したり、自宅訪問で相談できたりオンラインで相談など、様々な相談形態が用意されています。相談は何度でも無料となっており、丁寧にヒアリングしてもらえます

 

また、紹介されるファイナンシャルプランナーは常に守秘義務を意識しており、お預かりする相談者の個人情報は慎重かつ適切に取り扱っています。そして、もし強引な勧誘をしてくるファイナンシャルプランナーの場合、担当を変えてもらうこともできます。

相談形態 店舗来店、自宅訪問、出張、オンライン 料金 無料

取扱保険会社が国内最大級の94社

保険市場は保険会社の取り扱い数が国内最多の94社となっていて保有契約件数が64万件以上ある大手FP相談サービス会社です。ホームページから無料相談の予約、ネット保険、保険の管理など様々なことができます。各保険ごとに説明も記載されていて学びながら保険を決めることができるのも嬉しいですね。

 

相談は何度でも無料となっており、チャットで簡単に予約することができます。指名予約をすることもでき、オンライン、店舗来店、自宅訪問と様々な相談形態が用意されています。女性や同世代のスタッフを指名することができるので、話しやすい環境を作ったり警戒心を解きながら相談することが可能となっています。

 

スタッフを指名する際、顔写真と共に動画が添付されている人もおり、口調や話すスピード、聞き取り良さなどを確認することができます。自己PRや特技などの自己紹介も記載されているので指名する前に確認して、そういう観点から探してみるのもいいですね。

相談形態 オンライン、自宅訪問、店舗来店 料金 無料

奈良でおすすめのFP相談サービス7選【オンライン】

12,000件以上の実績

【累計申込件数12,000件以上の実績】

マネーキャリアは国内最大級のFP相談サービスです。お悩みの内容に合わせて専門性の高い相談員を紹介してもらえ、簡易なライフプラン表の作成まで専門家が親身に対応してくれます。また、時間や場所を選ばず自宅からオンラインで相談することができます。

 

【相談満足度93%】

住宅購入を考えてローンについて相談をした際、FPの人が女性で同性だったので、家計のことについて話すと共感しながら聞いてもらえる部分が多かったという声や、無理な勧誘がなく安心したという声、LINEとのやり取りがスムーズで本当に無料でいいのかと不安になったけど保険を押し売りされることもなく安心したという声など、相談者の満足度が非常に高いです。

 

【オンラインでたった30秒で無料相談】

何を相談したいのか、現在の職業から世帯年収までを簡潔に選んで入力するだけで簡単に無料で相談することができます。また、よくある質問を見れば自分が思っている不安なことや疑問点などが解決するかもしれないので、相談する前に確認してみるのもいいですね。

相談形態 オンライン 料金 無料

子育て世代のママ・パパにおすすめ

ほけんの全部は「信頼度」「安心して相談できると思う」「子育て世代のママ・パパにおすすめしたい」という3つの観点でNo.1を取得している子育て世代の人におすすめしたいサービスになっています。電話受付け時間は24時間365日対応しているのでふとしたときに電話できるのがいいところですね。

 

累計申込み件数は19万件を突破しており、オンラインはもちろん、直接面談にも対応しています。都合の良いタイミングで自宅訪問から場所指定の出張、店舗に来店と自由度の高い相談形態になっています。また、WEBからオンライン相談も可能です。30件以上の保険会社から最適なプランを提供してもらえ、無理な提供もありません。

 

相談料は何度でも無料となっていて、47都道府県に対応しています。面談で相談をした際には無料でプレゼントがもらえるのですが、A~Fまでのギフトがあり、Bのウェルチ100%果汁セット(9本セット)やEのアンパンマン砂場セットは小さいお子様にぴったりなギフトとなっています。

相談形態 オンライン、出張、店舗来店 料金 無料

独自のニッセンライフ認定制度

FPナビは家計、老後資産、ライフプラン、住宅購入、教育資産、保険といったお金の悩みから、結婚、妊娠・出産、就職・転職といったライフイベントまで幅広く相談することが可能です。ファイナンシャルプランナーのプロフィールから得意な分野、相談メニューを確認することができるので、自分に適切なファイナンシャルプランナーを選ぶことができます

 

提携FP事務所の協力を得て運営していたり、保険商品販売手数料を収益としているため何度でも無料で相談することが可能になっています。お金の悩みが新しくできた場合やライフプランに変化があった場合などの相談料も無料になっています。

 

ニッセンライフ認定制度といわれる独自の制度を設けていて、提携するファイナンシャルプランナーを「専門職FP」「上級FP」「認定FP」3つのランクに分けています。この認定制度によってより専門性の高いファイナンシャルプランナーを案内することができ、満足度の向上に努めています。

相談形態 オンライン、店舗来店、自宅訪問 料金 無料

有料だからこその確かな診断と確かな提案

マネシルはオンラインでファイナンシャルプランナーを選んで相談することができるサービスになっています。45分の相談は6,000円、1時間だと10,000円と有料になっていますが、だからこそ確かな診断と確かな提案を行うことに重点を置いており、相談したら何かを無理やり勧められるということもありません

 

全国47都道府県どこからでもオンラインでいつでも相談することができます。オンラインなので交通費や時間もかかりません。実際に相談で教えてもらったお金の管理法をもとに毎月7万円のつみたて投資ができるようになったという声や、マイホームを購入して、保険と普段のお金の使い方を見直し手取り2割を貯められるようになったという声もあります。

 

家計・家計簿、結婚・出産・子育て、住まい・住宅・ローン、株・不動産・資産運用、老後・相続と幅広いジャンルを取り扱っています。ビデオ相談となっているのでファイナンシャルプランナーの顔を見ながら話すことができます。

相談形態 オンライン 料金 45分6,000円、1時間10,000円

幅広い相談形態

マネードクターは、子育てを始めるとき、貯蓄の効率をあげたいとき、老後のことを考えたとき、健康について気になったとき、資産の活用方法を決めたいとき、固定費を見直したいときなど様々なライフイベントやお金の悩みについて相談することが可能です

 

FP資格保有者が1,200名を超えており、その中からファイナンシャルプランナーを探すので自分に合ったファイナンシャルプランナーが見つかりやすいですね。相談料は何度でも無料で、店舗に直接来店したり場所を指定して相談したり、自宅に訪問してもらっての相談やオンラインで相談したりでき、相談形態の自由度が高いです。

 

また、どの相談形態を取ったとしても最短翌日の相談が可能となっており、「すぐに相談したい」という人を待たせることなく気軽に相談できるようになっています。また、ワンランク上のお金の相談ができる「マネードクタープレミア」というものを用意されています。

相談形態 オンライン、店舗来店、自宅訪問、出張 料金 無料

一担当者制だから契約後も気軽に相談できる

保険コンパスは、学資保険、生命保険、医療保険、ガン保険、個人年金、自動車保険、火災保険、その他損害保険と、幅広いジャンルに対応しています。一人一人に合わせた提案をしてもらえ、今加入している保険の確認だけでも利用可能となっており相談料は何度でも無料になっています。アフターフォローも丁寧に対応してもらえます。

 

オンライン相談では自由にコンサルタントを指名することができ、プロフィールからファイナンシャルプランナーの実績、得意分野、保有資格、モットー、他の相談者の声を確認することができるため、自分に合ったファイナンシャルプランナーを選びやすいです。

 

WEB予約、電話予約、LINE予約も受付けており、オンライン相談でも来店相談と同様に丁寧なヒアリングを行い、複数の保険会社から適切な商品を提供してもらえます。一担当者制なので同じ担当者にサポートしてもらうことができ、契約後の相談も気軽に行うことができます。

相談形態 オンライン、店舗来店、自宅訪問 料金 無料

ファイナンシャルプランナーを変更できるイエローカード制度

保険マンモスは、「自分にあった保険が見つかる」「優秀なFPに相談できる」「知人に紹介したい」という観点でNo.1を取得しています。さらにキャンペーンを実施しており、利用後に国産牛切り落とし300g、つや姫山形県産1Kg、生チョコレート[オーレ]ロイズ、生ハム熟成ハモンセラーノスライス100gの中から1つを選んでギフトとしてもらうことができます。

 

相談料は無料となっており、イエローカード制度というものがあり、しつこい営業行為や失礼な対応があった場合に担当のファイナンシャルプランナーを即座に変更できるという制度になっています。

 

友人や親戚のお付き合いで保険に入った人、保険の種類や保障内容を知らない人、無駄な出費をとにかく減らしたい人、無理して貯蓄や節約をしたくない人、子供の教育費をしっかり準備したい人、老後のお金が不安で仕方がない人におすすめできるサービス会社となっています。

相談形態 オンライン 料金 無料

奈良でのFP相談に関するQ&A

ファイナンシャルプランナーに相談する前に基本的な知識を知っておきましょう。

FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?

ファイナンシャルプランナー(FP)とは、お金に関する知識を持った専門家です。あらゆる保険や老後資産、結婚・出産、住宅の購入についての幅広い相談をすることができます。

一回の相談時間はどれくらいですか?

だいたい1時間~2時間です。相談する前にカウンセリングがあります。

奈良に住んでいれば利用できますか?

奈良在住の人なら誰でも利用することが可能です。相談形態も様々で、自宅訪問だったり店舗へ直接来店したり、オンラインで相談することもできます。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

会社によりますが、オンラインで相談可能な会社もあります。特にこのご時世だと重宝される点かもしれませんね。

個人情報はちゃんと保護されますか?

ファイナンシャルプランナーは家族状況や家計の相談まで承っており、プライベートな内容もあります。そのため相談の前には書面を取り扱うことがあり、個人情報の保護に努めています。

奈良で自分に合ったファイナンシャルプランナーを見つけよう!

今回は奈良でおすすめのFP相談サービス12選を紹介しました。ファイナンシャルプランナーの選び方もたくさんあり、サービス会社もたくさんあります。自分に合ったファイナンシャルプランナーを見つけて夢や目標を叶えましょう。

本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2022年04月30日)やレビューをもとに作成しております。

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