ファイナンシャルプランナーに相談するべき内容は多岐にわたります。

このようなお金に関する疑問点や悩みについて相談できます。ジャンルだけではわかりにくいので以下に具体例を挙げます。

• 貯蓄するためには家計の見直し方が知りたい
• 子供の教育資金はいくら必要でどうやって準備したらいいのか
• 私は年金がいくらもらえていつから受け取ればいいのか

ファイナンシャルプランナーは、このような疑問に対してアドバイスしてくれます。ここ数年でFP相談サービスが急増し、対面・ZOOM・LINEなどの形態で相談可能です。相談者の悩みに対する答えもFPで異なるため、自分の納得できる答えが見つかるまで、いくつかのFP相談サービスを利用しましょう。

FP相談サービスは群馬県内の至る所に存在します。FP相談サービスに詳しくない方はどこを選べばいいかわからないと思います。

ここからFP相談サービスの選ぶときのポイントを4つ紹介するので、その中から自分が重要視したいと思える項目を決めてください。選ぶときの4つのポイントはこちらです。

1. 保有資格
2. 面談方法
3. 得意分野
4. 口コミ

上記4つを順番に説明していきます。

ファイナンシャルプランナーには日本FP協会が認証している資格と国家検定の合わせて3種類あります。

1. ファイナンシャル・プランニング技能検定（国家検定）
2. AFP資格（日本FP協会認定資格）
3. CFP資格（日本FP協会認定資格）

3つの違いを順番に説明します。

FP技能検定は国家検定であり、試験に合格すると国家資格であるファイナンシャルプランニング（FP）技能士を取得できます。

FP技能検定には1級～3級まであり、2級FP技能検定合格はAFP取得の条件になっています資格は一度取得すれば資格更新が必要ないため、一定の知識を有している証にはなりますが、常に新しい知識を有しているとは限りません。

AFP資格は日本FP協会が認定している資格です。取得するための条件は2つあります。

1. 2級FP技能検定に合格
2. AFP認定研修の終了

上記を満たし日本FP教会へ登録手続きを行えばAFPと認定されます。FP相談サービスでは、AFP以上の資格を有している方に相談するようにしましょう。

理由としては、AFP資格は2年おきに資格更新が必要で、資格更新のために講習や継続教育テストを受けています。

そのため、AFP資格の所持を明示している方は、常に新しい知識を持ち、相談者に適切な回答を提示してくれます。

CFP資格は世界が認めるプロフェッショナルFPの証です。

一国一組織により資格認定が行われ、日本では日本FP協会が認定しています。

取得するための条件はこちらです。

1. AFP認定者
2. CFP資格審査試験6科目に合格
3. CFPエントリー研修の受講
4. 通算3年以上の実務経験

CFP資格を取得しているファイナンシャルプランナーは、4つのEと6ステップから相談者の悩みを解決できる提案をします。

4つのEはこちらです。

1. 教育(Education)
2. 試験(Examination）
3. 経験(Experience)
4. 倫理(Ethics)

CFP認定者は日本FP協会が定める「会員倫理規定」の順守に同意しており、高い倫理観を持って活動しています。

FP実務の6ステップはこちらです。

1. 顧客との関係確立とその明確化
2. 顧客データの収集と目標の明確化
3. 顧客のファイナンス状態の分析と評価
4. ファイナンシャル・プランの検討・作成と提示
5. ファイナンシャル・プランの実行援助
6. ファイナンシャル・プランの定期的見直し

上記6ステップに則り活動してくれるため、CFPとの相談の過程でトラブルにはなりません。

FP相談サービスを選択する際は相談方法を確認しましょう。

相談方法には以下の2種類に分かれます。

1. オンライン
2. オフライン

オンラインはPCやスマホアプリを使用して、直接会うことなく相談する方法です。メリットは、外出する必要がなく、自分のタイミングで始められることです。自宅訪問型の相談サービスもありますが、自宅訪問型は事前に決めた時間にFPが訪れます。

小さい子供がいる家庭だと、決めた時間通りに対応できない場合もあり、利用することを決断できない顧客もいます。しかしオンラインなら、まとまった時間が確保できたときに始められるので、どのような顧客でも利用しやすいです。

デメリットは、PCやスマホアプリとネット環境を準備する必要があることです。スマホを持っている人がほとんどでしょうが、ネット環境がない家庭もあります。わざわざFP相談するためにネット回線を契約するのは考えにくいため、ネット環境が整っていない家庭にはオンラインはおすすめできません。

オフラインはFPが顧客の指定した場所、もしくは店舗で直接対面し、相談を行います。事前に指定した時間にFPが訪問、または顧客が店舗を訪れるため、予約した日時に時間の確保ができる方に向いています。自分はオンライン、オフラインどちらの相談方法が合っているか判断しましょう。

先に説明した通り、FPは顧客から10以上のジャンルに分かれた悩み相談をされます。仮にFPトップクラスのCFPだとしても、全ての案件に適したアドバイスができるわけではありません。

１人の医師が全ての診療科の患者を診れないため、専門の科に分かれて診療しています。FPも同様にそれぞれ得意なジャンルを持っています。

自分の悩みを専門に取り扱っているFPなのかプロフィールやFP相談センターのホームページを確認しましょう。

気になるFP相談センターの口コミを確認しておきましょう。口コミにはホームページから得られない情報である「利用者の声」を確認できます。

口コミからは得られる情報はこちらです。

• 問い合わせた際の窓口対応の良し悪し
• FPの対応についての感想
• 相談した結果どうなったか

口コミ情報は各FP相談センターのホームページに掲載されていますし、「○○（FP相談センターの名前）　口コミ」で検索すると確認できます。

口コミの情報が全て正しいとは限りませんし、実際に自分が利用した際に当てはまらないケースもあります。全てをうのみにせず参考程度にとどめておきましょう。

群馬でおすすめのFP相談サービスを5つ紹介します。

まずは、オフラインでの相談方法をメインに取り扱っているFP相談サービスです。

1. 日本FP協会
2. 保険見直しラボ
3. 保険コネクト
4. ライファー（LifeR）
5. ほけんの窓口

順番に説明していきます。

次にオンラインで相談可能な群馬でおすすめのFP相談サービスを5つ紹介します。

1. マネーキャリア
2. お金の健康相談
3. FPナビ
4. 保険チャンネル
5. マネードクター

順番に説明していきます。

FP（ファイナンシャルプランナー）は相談者のくらしやお金に関する悩みに対してアドバイスを行う職業です。

しかし、FPと名乗るために必要な資格はなく、無資格でも「職業FP」と名乗っている人もいます。

日本FP協会が認定している、CFPやAFPといった専門資格を有しているか、確認したうえで相談しましょう。

一回の相談時間は1時間～2時間程度必要です。

特に初回は相談者の悩みを細かくヒヤリングするため、時間に余裕をもって利用しましょう。

今回紹介したFP相談サービスは群馬に住んでいれば利用できます。

もし将来引っ越しで他県に移動したとしても、一部地域を除き全国対応しているFP相談サービスばかりですので心配ありません。

上記の「群馬でおすすめのFP相談サービス5選【オンライン】」で紹介した5社であれば対面相談する必要はありません。

PCやスマホを準備していただければ、ZOOMやチャット、LINEで相談可能です。

各FP相談サービス会社にて「個人情報取り扱いに関する規定」を設けており、個人情報保護法に則り個人情報を扱います。

個人情報の管理責任者や個人情報に関する教育も行っていますので、個人情報が漏洩する心配はありません。

お金の悩みは、なんでもファイナンシャル・プランナーに相談してみましょう。

１人で悩んでいても問題はなかなか解決できません。

お金のプロに相談すると解決するための適切なアドバイスがもらえます。

相談無料で、自分に適した相談方法を選択できるFP相談センターで悩みを解決しましょう。