大阪で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス9選！相談できる内容や注意点について解説
2024/04/23 更新
保険の見直しや家計の相談、教育資金や老後資金、住宅購入について悩んでいる方は無料のFP相談サービスを利用するのがおすすめです。この記事では、初めてFP相談サービスを利用する人に向けて、大阪でおすすめのFP相談サービスを9選紹介します。FP相談の流れや相談時の注意点などについても解説しているのでぜひ参考にしてみてください。
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目次
FP相談サービスの選び方
「FP相談実力」で選ぶ
FPの相談実力は、一番大切なチェックポイントといっても過言でありません。あなたの人生設計を託せる能力があるか確認しておきましょう。
【目次】
相談実績をチェック
信頼度が高いFPを選びたいのであれば、相談実績を確認するのもひとつの手です。資格や知識を持っていても、提案力がなかったりコミュニケーション能力がなかったりするFPでは不安ですよね。
一概にはいえないですが、相談実績が豊富なFPの方がノウハウもあり提案も幅広い傾向にあります。事前にホームページや口コミを確認して、FPの相談実績や経歴もしっかりとチェックしましょう。
事務所の心構えや取り組みをチェック
事務所の心構えや取り組みもチェックしておきましょう。多くの優良企業の場合には、自社ホームページにて個人情報保護方針・勧誘方針などが記載されています。自身の個人情報を開示ことになるので、必ず安心して依頼できる企業を選択しましょう。
「ライフプランニングを本格的にやっているのか」「アフターサポートも大切にしているのか」などが大事なチェックポイントです。ホームページに方針が掲載されていないケースの場合、悪徳企業の可能性もあるので必ず依頼前に事前チェックしてください。
相談員の態度をチェック
いくら資格をもっていても、相談員の態度が悪ければお断りですよね。口コミサイトをチェックしてみると、「相談員のレスポンスが遅い」「聞いてる態度が悪い」など悪い口コミも確認できます。
自分の個人情報やお金に関することを相談するにあたって、相談員の態度の良さは最重要ポイントです。どうしても自分とあわないなと思った場合には、担当者変更もおすすめします。
担当者変更をおこなうことで、同じ企業でもよりフィーリングがあう優れた相談員に出会う可能性もあるのでぜひ活用しましょう。また、きちんとした会社であれば人材教育に力を入れているところもあります。
「相談費用」で選ぶ
FPへの相談費用は、有料相談と無料相談の事務所に分かれます。有料相談のサービス料金の相場は、1時間5,000円～10,000円ほどです。安い金額ではないですが、経験豊富なFPにライフプラン全体の相談ができると思えばコスパに優れています。
ただし、料金が高いFP相談が一概に優れているというわけではありません。契約手数料を金融機関からもらっているFP窓口や金融機関の窓口はほとんど無料です。初めてFPに相談する方や家計・相続などの一般的な相談をする方であれば、まずは無料相談の企業を選択しましょう。
「通いやすさ」で選ぶ
FP相談は何度も通う場合が多いため、自宅からの通いやすさも重要です。遠い店舗で相談してしまうと、通うのが億劫になる場合も。できるだけ通いやすい自宅から近い店舗で相談するのをおすすめします。
また、オンラインFP相談も近年増加傾向にあります。時間が取れない方や気軽に相談したい方はオンラインFP相談を利用するのもおすすめです。
大阪でおすすめのFP相談サービス9選
ここでは、大阪でおすすめのFP相談サービスを9選紹介します。家計や保険などお金のことでお悩みの方は一度無料相談を受けてみてください。また以下では全国にある選りすぐりのFP相談サービスを紹介しているのでこちらもチェックしてみてください。
マネードクター
マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています。
マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に相談できます。
| 相談形式 | 訪問・来店・WEB面談 |
|---|---|
| 相談内容 | 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成 |
マネーキャリア
マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また、従来の来店型面談と比べたWEB面談の特徴として、自分と担当者の相性がわるいと感じた際の「担当変更」がしやすいことも挙げられます。くわえて、マネーキャリアは、70社以上の金融コンサルタント会社と提携しており、3,000人以上のFPの中からトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみが対応するため、マネーキャリアからFP相談を申し込むことで"厳選されたFP"に相談が可能です。
| 相談形式 | ZOOMアプリなどを使ったWEB面談（希望する方は対面も可） |
|---|---|
| 相談内容 | 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、NISA、資産形成 |
※自社調査（2020/01~2020/03）
LB PLANNING
人気の高い独立系FP
LB PLANNINGは、ライフプランをはじめお金に関するさまざまな相談にのってくれる独立系FPです。銀行や証券会社に属していないので、解決の選択肢が広く的確なアドバイスが特徴です。有料相談ですが、明確な料金設定になっているので予想外の追加料金は発生しません。
相談形式は来店のみですが、個室で相談が可能なので情報漏洩の心配もなく安心です。FPの中野敦成さんは実績豊富で、専門用語を使用せずわかりやすく説明してくれます。たまにおこなう期間限定のお試し相談では、通常価格より低価格で相談できおすすめです。
| 相談形式 | 対面、WEB面談 |
|---|---|
| 相談内容 | 保険、住宅購入、資産運用、NISA、ライフプラン、老後資金、住宅ローン |
保険チャンネル
全国47都道府県に対応
保険チャンネルは、株式会社リクルートが運営しているFP相談サービスです。全国どこでも相談に対応しています。保険だけでなく家計や教育資金などの相談内容を丁寧にヒアリングして、最適なライフプラン提案してくれるのでおすすめです。
小さいお子さんがいる方や時間がない方でも、パソコンやスマホなど通信機器があればオンラインで気軽に相談できます。今ならFP相談予約&面談完了で、GODIVAやミスドで使用できるギフトチケットプレゼントキャンペーン中です。
| 相談形式 | 訪問、WEB面談 |
|---|---|
| 相談内容 | 家計見直し、老後資金、資産運用、教育資金、住宅購入、ライフプラン、保険、相続・贈与 |
FP（ファイナンシャルプランナー）は夢をかなえるお金のプロ！
|
FPとは？ 人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。家計にかかわるあらゆる知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP（ファイナンシャルプランナー）です。 |
FPの資格には3つの資格があります。現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。
また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて選ぶようにしましょう。
FPには家計のことはもちろん保険や住宅ローンのことも相談できる！
FPに相談する内容は、家計や保険に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。
| 相談内容 | 詳細 |
| 家計 |
・日々の家計管理 ・将来のための貯蓄方法 など |
| 保険 |
・保険の仕組み ・必要な保険の種類 など |
| ライフプラン |
・老後の生活設計 ・結婚資金の貯蓄 など |
| 資産運用 |
・金融商品の運用方法 ・退職金の運用方法 など |
| 相続 |
・遺言や相続に関する準備 ・子や孫への資金贈与 など |
| 住宅資産 |
・住宅ローンの借り方 ・住宅ローンの繰上げ返済と借換え方法 など |
| 教育資金 |
・教育資金の準備方法 ・奨学金の活用 など |
| 税金 |
・控除などの仕組み ・所得税などの仕組み など |
【注意点を要チェック】FPに相談するメリットとデメリット
ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう。
●FPに相談するメリット
FPに相談するメリットは大きく3つあります。自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれ、それによって知らずに損をしているということを防げます。また日々のお金の不安を払拭し精神的な安定を手に入れることもできます。
●FPに相談するデメリット（注意点）
FPに相談する際、注意しなければいけないことがあります。FPには得意・不得意分野があるのでそのFPが自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。また必要のない金融商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。
相談事例
相談者
担当者が来訪し、「定期預金よりいい」と言われ投資信託を契約したが、損失が出ている。
元本割れ等のリスク説明はなかった。
【初めての方でも安心】FP相談の流れをチェック！
FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。
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≪STEP1≫相談予約 自分にとって信頼できるFPが見つかったら面談などの日時を決めて予約しましょう。疑問点があればこの時点でまとめておきましょう。 |
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≪STEP2≫ヒアリング 家族構成、収入や支出、預金・資産、ローン、保険などの現状をFPが確認します。 |
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≪STEP3≫分析・評価 現状の無駄や、このままで夢や目標を達成できるかなどをFPが専門家の視点で評価します。 |
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≪STEP4≫プラン作成 改善策などを練り込んだプランをFPが提案し、相談者と話し合った上でベストなプランを作成します。 |
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≪STEP5≫実行支援 改善策を実行するにあたり、各種手続きや専門家への紹介などのアドバイスも必要に応じて行います。 |
【相談内容別】FP相談前に準備しておくものを把握しておこう！
FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。この記事ではFP相談前に準備しておくものを以下の相談内容別に分けてご紹介します。
- 家計
- 住宅ローン
- 保険
- 老後・年金
FP相談に行く際に是非参考にしてください。
家計相談前に準備するもの
家計相談する際には
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これらを用意しておきましょう。
家計簿を用意できない場合には、毎月の支出が分かるものであれば何でも構いません。
住宅ローン相談前に準備するもの
住宅ローン相談で必要な持ち物は、購入する住宅が決まっているかどうかで変わってきます。
■どちらの場合にも共通で必要なもの
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■購入する住宅が決まっていない場合に必要なもの
購入する住宅が決まっていない場合は上記のものに加えて以下のものを持参しましょう。
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■購入する住宅が決まっている場合の必要なもの
購入する住宅が決まっている場合には以下のものを持参しましょう。
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保険相談前に準備するもの
保険相談をする際は
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これらを持っていきましょう。
老後・年金相談前に準備するもの
老後・年金について相談する際は
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これらを用意しましょう。
大阪でのFP相談に関するQ&A
大阪でFP相談をする際のQ&Aについて、簡単にまとめました。実際の相談時間やオンラインについてなど事前に目を通しておけば、参考になる内容ばかりなのでぜひチェックしてみてください。
【目次】
一回の相談時間はどれくらいですか？
相談内容や企業にもよりますが、1時間～1時間半ほどが相談時間の目安です。相談を検討しているのであれば、余裕をもって2時間ほどあけておきましょう。相談回数は1回の相談で終わるケースもあれば、複数回相談が必要なケースもあります。
また有料の場合には時間で料金が設定されている企業もあるので、事前に問い合わせて確認しておきましょう。
大阪に住んでいれば利用できますか？
大阪に住んでいれば、基本的には利用可能です。一方で大阪在住の方でも、入院中や介護中の方はサービスの利用が難しいケースもあるので事前に問い合わせて確認しておきましょう。
また大阪エリア以外の方でも利用は可能ですが、手続きが必要になった場合や店頭に出向かなくてはいけなくなった場合にやりとりに時間がかかります。できるだけ自分の地域にあるサービスを利用するのがおすすめです。
対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか？
最近では、オンライン相談を対応している企業が多いです。相談したいけどなかなか時間が取れない方やお近くに相談場所がない方などには、オンライン相談が適しています。パソコンやスマートフォンなどのネット環境があれば、自宅にいながらFPに気軽に相談が可能です。
コロナ禍でなかなか外出できない状況のなかでも利用できるので、昨今オンラインのニーズは高まっています。一方で、対面のみでしか相談できない企業もあるので事前にHPはチェックしましょう。
個人情報はちゃんと保護されますか？
個人情報はしっかりと保護されるので、やみくもに心配する必要はありません。FP相談する際には、お金に関する情報を開示する機会が多いです。そのためFP相談サービスでは、個人情報のプライバシーポリシーにのっとって情報を取り扱っています。
一方でウイルスや不正アクセスなどがあれば流出する可能性もあるので、各企業のプライバシーポリシーの確認は念のためしておきましょう。
本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2024年04月23日)やレビューをもとに作成しております。
FPナビは、株式会社ニッセンライフ（セブン＆アイ・ホールディングス）が提供する完全無料のFP紹介サービスです。FPナビでは、全国の提携先FP事務所から600名以上（※1）の経験豊富なFPが在籍しており、保険の見直し、住宅購入、教育資金、老後資金、家計見直し、資産運用など幅広いジャンルの相談に対応しています。また、仕事や家事・育児に忙しい相談者に向け、申し込み後の日程調整時に、希望の面談場所を自宅、近くのFP事務所、カフェ・ファミレス、WEB面談などから選ぶことができます。