大阪にあるおすすめFP相談おすすめランキング8選!

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ライフプランや不動産などお金のことで悩んでいるのであれば、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。この記事では、FP相談サービスの選び方について詳しく解説します。マネーキャリアをはじめ、おすすめのFP相談サービスもいくつか紹介するのであわせてチェックしてください。

大阪でおすすめのFP相談先を見つけよう

ライフプランや不動産などお金のことで悩んでいるのであれば、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。大阪では対面をはじめ、オンラインでも多くの企業がFP相談サービスを展開しています。

 

一方で、「相談してみたけどあまり意味がなかった」「保険を無理やりすすめられた」など悪い口コミも耳にするのが現状です。FP相談サービスの選び方や探し方で、おおよその相談の良し悪しが決まるといっても過言ではありません。

 

この記事では、FP相談サービスの選び方について詳しく解説します。マネーキャリアをはじめ、おすすめのFP相談サービスもいくつか紹介するのであわせてチェックしてください。自分に最適な相談先をみつけて、お金について深く考えましょう。

編集部おすすめ!大阪でおすすめのFP相談サービス

相談実績が豊富なFPが多数

マネーキャリアは、国内最大級のライフプランサービスです。以下のような特徴があります。

 

何度でも無料で相談できる】

納得がいくまで何度でも無料で相談にのってくれます。無理な勧誘も一切ないので、初めての方でも心配は安心して利用できるのが最大の魅力です。

 

「オンラインでも相談できる」

仕事や育児で忙しい方やお近くに相談できる場所がない方に必見です。インターネット環境さえ整っていれば、自宅からオンラインで気軽に相談可能になっています。

 

「相談実績が豊富なFPが多数いる」

マネーキャリアは、累計申込件数12,000件以上の実績や提携FP数3,000人以上です。また、利用した人の満足度(自社調べ)も非常に高い傾向にあります。

 

「老後の資金をどうやってためればいいのか?」「ライフプランをいちから見直したい」など幅広いお金の相談に対応してくれるので、まずは気軽に公式サイトから無料で相談をしてみましょう。

相談形態 オンライン・オフライン 料金 無料

FP相談サービスの選び方

FP相談サービスの選び方について詳しく解説します。以下の項目に分けて解説するので、ぜひ参考にしてください。

 

「独立系」か「企業系」かで選ぶ

FPは、銀行や証券会社に属している「企業系FP」と属していない「独立系FP」に分類されます。必要となる費用などの特徴が異なりますので、自分の条件にあったFPを選択することが大切です。ぜひ最後まで目を通してください。

独立系FP

独立系FP(ファイナンシャルプランナー)は、どこの企業にも属さずに活動しているFPを指します。独立系FPFP事務所などに勤務しているのが特徴です。どこの企業にも属していないため、より中立的な立場で相談にのってくれます。

 

売らなければいけない保険や不動産などの商品がなく、「相談」自体が商品になっているので解決法も幅広くFP相談に適しているのも嬉しいポイントです。

企業系FP

企業系FP(ファイナンシャルプランナー)は、銀行・保険会社・証券会社のいわゆる三大金融機関に所属して活動しているFPを指します。企業に属しているため、その企業の利益につながるように自社商品をすすめることが多いです。

 

例えば証券会社に所属の場合には、所属している会社の証券をすすめる傾向にあります。一方で、相談内容を得意とした実績のある担当者がつくケースも多いです。口コミや評判とあわせて、自分にあうファイナンシャルプランナーか判断しましょう。

相談員の「資格」で選ぶ

相談員がどのような資格を持っているのかもチェックしましょう。ライフプランや保険の見直しなどをするためには、豊富な知識が必要です。どのくらい金融・保険・不動産に詳しいのかを判断する材料として、保持している資格は大切なチェックポイントになります。

 

ファイナンシャル・プランニング技能検定

FPで最も一般的な資格が、ファイナンシャル・プランニング技能検定です。3級、2級、1級と徐々に難易度があがります。3級では自分自身のライフプランなどが作成可能です。2級・1級を取得して、はじめて仕事として生かせます。

 

お金の相談をうけて、他人のライフプランを作成したりアドバイスができるようになるのです。ただし現実問題活躍しているFPの多くが、ファイナンシャル・プランニング技能検定だけでなくより高度な「CFP」「AFP」などの資格も取得しています。

CFP

CFPとは、「サーティファイド ファイナンシャル プランナー(Certified Financial Planner; 認定ファイナンシャルプランナー)」の頭文字をとった国際資格です。北米・アジア・ヨーロッパなど世界25の国と地域で認められている、FPの最高ランクの資格になります。

 

FP1級と並ぶ難易度ですがCFPは国際資格なので、国内海外問わず金融のプロとして認められ仕事をおこなえるのが特徴です。「CFP」の資格を取得すれば、世界水準の実務プロセスを提供できる証明になります。

AFP

「AFP」はAFP認定研修を修了後、指定試験に合格するなどの要件を満たすと取得できる資格です。基礎知識を用いて適切なアドバイスや提案ができる技能があると証明できる資格になっています。

 

「AFP」はFP2級以上の資格者にしか与えられません。取得後も2年ごとの資格更新時に継続教育が義務付けられているので、常に新しい知識とスキルの向上をおこなっているのも特徴です。

「FP相談実力」で選ぶ

FPの相談実力は、一番大切なチェックポイントといっても過言でありません。いくら資格を持っていても、FPに深いレベルで提案する能力がなければ相談する意味はないですよね。あなたの人生設計を託せる能力があるか、確認しておきましょう。

相談実績をチェック

信頼度が高いFPを選びたいのであれば、相談実績を確認するのもひとつの手です。資格や知識を持っていても、提案力がなかったりコミュニケーション能力がなかったりするFPでは不安ですよね。

 

一概にはいえないですが、相談実績が豊富なFPの方がノウハウもあり提案も幅広い傾向にあります。事前にホームページや口コミを確認して、FPの相談実績や経歴もしっかりとチェックしましょう。

事務所の心構えや取り組みをチェック

事務所の心構えや取り組みもチェックしておきましょう。多くの優良業者の場合には、自社ホームページにて個人情報保護方針・勧誘方針などが記載されています。自身の個人情報を開示ことになるので、必ず安心して依頼できる業者を選択しましょう。

 

「ライフプランニングを本格的にやっているのか」「アフターサポートも大切にしているのか」などが大事なチェックポイントです。ホームページに方針が掲載されていないケースの場合、悪徳業者の可能性もあるので必ず依頼前に事前チェックしてください。

相談員の態度をチェック

いくら資格をもっていても、相談員の態度が悪ければお断りですよね。口コミサイトをチェックしてみると、「相談員のレスポンスが遅い」「聞いてる態度が悪い」など悪い口コミも確認できます

 

自分の個人情報やお金に関することを相談するにあたって、相談員の態度の良さは最重要ポイントです。どうしても自分とあわないなと思った場合には、担当者変更もおすすめします。

 

担当者変更をおこなうことで、同じ業者でもよりフィーリングがあう優れた相談員に出会う可能性もあるのでぜひ活用しましょう。また、きちんとした会社であれば人材教育に力を入れているところもあります。

「相談内容」で選ぶ

FPに相談する内容は、ライフプランや不動産に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。

 

家計に関する相談

現状の家計に関する相談も件数が多い傾向です。日々生活していく上での収支を参考に、家計の見直しや具体的なアドバイスがもらえます。「車両費や娯楽費を少し削れば貯蓄に回せます」などぜひ参考になるアドバイスをもらいましょう。

保険の見直し関する相談

保険の見直しをおこなうことで、日々の保険料を減らしたり子供の資金を効率的に増やしたりできます。ただし保険の見直しは、慎重におこなうことが大切です。

 

企業系のFPの場合自社の保険商品については非常に詳しいですが、強引な勧誘をうけるリスクがあるのでしっかりと検討しましょう。一方で気になる特定の企業の保険があるのであれば、その会社のFPに相談するのがおすすめです。

ライフプランに関する相談

一般的に多い相談内容が、結婚・出産・住居購入などのライフプランに関しての相談です。ライフステージを経て変化していく将来のお金の動きを、ファイナンシャルプランナーが丁寧に具体的に計画にしてくれます。将来のお金の不安や貯蓄の方法を見直す良いきっかけにもなるのでおすすめです。

不動産に関する相談

不動産に関する悩みを抱えている方も多いですよね。「住宅ローンの借り換えについて悩んでいる」「住宅ローン控除の詳細が知りたい」などの場合には、FPに相談ができます。FPの中には宅建の資格や中小企業診断士の資格などを取得している、専門性の高い方もいるので事務所を選ぶ際の参考にしましょう。

相続に関する相談

FPは、相続に関しても相談にも対応しています。いざという時のために、「相続税がいくらかかるのか知りたい」という方も少なからずいますよね。FP相談では、相続税の想定される額や手続き方法などの相談にのってくれます。また、必要であればより専門知識がある税理士や弁護士の先生も紹介してくれます。

税金に関する相談

節税など税金に関するお金についての相談もおすすめです。なかでも税理士や公認会計士の資格を持っているFPやそういった事務所と提携をしているところを選択しましょう。専門性が高い方が、より的確なアドバイスをくれます。

「相談の範囲」で選ぶ

相談の範囲とは、どの段階まで相談を依頼するかです。相談範囲は大きく分けて「相談のみ」か「相談+解決方法の提示」に分類されます。解決方法の提示まで求める場合には、FPにはより詳しい専門的な知識が必要です。どこまで対応してくれるのかを事前にチェックしたうえで、最適なFP事務所を選択しましょう。

「相談費用」で選ぶ

FPへの相談費用は、有料相談と無料相談の事務所に分かれます。有料相談のサービス料金の相場は、1時間5,000円~10,000円ほどです。安い金額ではないですが、経験豊富なFPにライフプラン全体の相談ができると思えばコスパに優れています。

 

一方で無料相談の事務所は保険会社や証券会社などと提携しているため、そちらの会社から手数料を得る仕組みです。そのため相談者は何回相談しても無料となります。初めてFPに相談する方や家計・相続などの一般的な相談をする方であれば、まずは無料相談の業者を選択しましょう。

大阪でおすすめのFP相談サービス5選【オフライン】

相談実績が豊富なFPが多数

マネーキャリアは、国内最大級のライフプランサービスです。以下のような特徴があります。

 

何度でも無料で相談できる】

納得がいくまで何度でも無料で相談にのってくれます。無理な勧誘も一切ないので、初めての方でも心配は安心して利用できるのが最大の魅力です。

 

「オンラインでも相談できる」

仕事や育児で忙しい方やお近くに相談できる場所がない方に必見です。インターネット環境さえ整っていれば、自宅からオンラインで気軽に相談可能になっています。

 

「相談実績が豊富なFPが多数いる」

マネーキャリアは、累計申込件数12,000件以上の実績や提携FP数3,000人以上です。また、利用した人の満足度(自社調べ)も非常に高い傾向にあります。

 

「老後の資金をどうやってためればいいのか?」「ライフプランをいちから見直したい」など幅広いお金の相談に対応してくれるので、まずは気軽に公式サイトから無料で相談をしてみましょう。

相談形態 オンライン・オフライン 料金 無料

人気の高い独立系FP

LB PLANNINGは、ライフプランをはじめお金に関するさまざまな相談にのってくれる独立系FPです。銀行や証券会社に属していないので、解決の選択肢が広く的確なアドバイスをくれる点が特徴としてあげられます。有料相談ですが、明確な料金設定になっているので予想外の追加料金が発生する心配はありません。

 

相談形式は来店のみですが、個室で相談が可能なので情報漏洩の心配もなく安心です。FPの中野敦成さんは実績豊富で、専門用語を使用せずわかりやすく説明してくれます。たまにおこなう期間限定のお試し相談では、通常価格より低価格で相談できおすすめです。

相談形態 オフライン 料金 有料

通販ニッセンのグループ会社

通販でおなじみのニッセンのグループ「ニッセンライフ」が運営しているFPサービスです。相談は初めての相談から解決まで何度でも無料になっています。ライフプランの変化による再度の相談も無料な点は嬉しいポイントです。

 

独自の認定制度を設けており、提携するFPを3つのランクに分類しているのも特徴です。分類することでより専門性の高いFPを案内し、満足度の向上に努めています。また得意な分野・相談メニューから、相談内容と照らし合わせて自分でFPを選択できる点もメリットです。基本的にはオフライン推奨ですが、オンライン相談も対応しています。

相談形態 オフライン(オンラインも対応可能) 料金 無料

保険をメインに解決策を提示

ほけんの窓口は、CMでもおなじみの全国展開している保険ショップです。保険商品を通して、ライフプランの最適な解決策を提示してくれます。相談は何度でも無料で、提案された商品を自宅に一度持ち帰ってゆっくり検討もできおすすめです。

 

独自のシステムである「ライフ・デザイン・システム」では、シミュレーションや商品の比較を客観的に提案してくれます。多くの店舗では子供が遊べる無料のキッズコーナーがあるので、小さい子供連れでの相談も可能です。

相談形態 オフライン 料金 無料

年間の相談実績は2000件以上

大阪市北区梅田にオフィスを構える、2002年創業の老舗のFP事務所です。原則来店での相談形式ですが、場合によってはオンラインでも対応してくれます。年間の相談実績は2000件以上と豊富で、セミナーや執筆業もおこなっている独立系FP事務所です。

 

ライフプランだけでなく相続や資産土地活用法にも強いのが特徴で、幅広い分野に対応しています。有料相談なので、事前に金額は問い合わせて確認しておきましょう。

相談形態 原則オフライン 料金 有料

大阪でおすすめのFP相談サービス3選【オンライン】

最短翌日の相談が可能

マネードクターは、FPパートナーが運営している全国展開のFP相談サービスです。最短翌日の相談が可能で、訪問・来店・オンラインなど臨機応変に対応してくれます。独立系FPで提携しているFPは1200名を超え、大阪のほぼ全域に対応している利便性の高さも魅力です。

 

相談は何度しても無料で、納得いくまで根気よく説明してくれます。その結果、お客様満足度も92.9%(2020年12月-2021年4月自社アンケート調査)までのぼっています。ワンランク上のお金の総合サービス「マネードクタープレミア」もあわせてチェックしてみてください。

相談形態 オフライン・オンライン 料金 無料

全国47都道府県に対応

保険チャンネルは、株式会社リクルートが運営しているFP相談サービスです。全国どこでも相談に対応しています。保険だけでなく家計や教育資金などの相談内容を丁寧にヒアリングして、最適なライフプラン提案してくれるのでおすすめです。

 

小さいお子さんがいる方や時間がない方でも、パソコンやスマホなど通信機器があればオンラインで気軽に相談できます。今ならFP相談予約&面談完了で、GODIVAやミスドで使用できるギフトチケットプレゼントキャンペーン中です。

相談形態 オフライン・オンライン 料金 無料

専属の担当者がサポート

ライフプランの窓口は、全国展開しているFP相談サービスです。相談は完全無料で、訪問・来店のオフラインはもちろんのことオンラインにも対応しています。そのため時間がない方でも気軽に相談が可能です。専属の担当者がつくので、相談の度に何度も同じことを話す手間も省けしっかりと最後までサポートしてくれます。

 

独立系のFP事務所なので、中立な立場で的確なアドバイスをくれるのも魅力的です。経験豊富なFPが老後資金設計や生活設計など、あらゆる分野のお金の悩みに対応してくれます。

相談形態 オフライン・オンライン 料金 無料

FP相談サービスのおすすめ商品比較一覧表

商品 商品リンク 特徴 相談形態 料金
アイテムID:9729234の画像
マネーキャリア

公式サイト

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相談実績が豊富なFPが多数

オンライン・オフライン 無料
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マネーキャリア

公式サイト

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相談実績が豊富なFPが多数

オンライン・オフライン 無料
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LB PLANNING

公式サイト

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人気の高い独立系FP

オフライン 有料
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FPナビ

公式サイト

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通販ニッセンのグループ会社

オフライン(オンラインも対応可能) 無料
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ほけんの窓口

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保険をメインに解決策を提示

オフライン 無料
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FPコンサルティング

公式サイト

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年間の相談実績は2000件以上

原則オフライン 有料
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マネードクター

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最短翌日の相談が可能

オフライン・オンライン 無料
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保険チャンネル

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全国47都道府県に対応

オフライン・オンライン 無料
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ライフプランの窓口

公式サイト

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専属の担当者がサポート

オフライン・オンライン 無料

大阪でのFP相談に関するQ&A

大阪でFP相談をする際のQ&Aについて、簡単にまとめました。実際の相談時間やオンラインについてなど事前に目を通しておけば、参考になる内容ばかりなのでぜひチェックしてみてください

FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?

FP(ファイナンシャルプランナー)とは、「ライフプランニング」を経済面からサポートする専門家を指します。生活資金・マイホーム購入資金・老後資金など幅広いお金に関する知識を基に、適切なアドバイスをくれます。

 

とはいってもFPにはそれぞれ得意な分野があるので、相談する内容と照らし合わせながら依頼先を正しく選択しましょう。なかには強引な勧誘をおこなう悪徳な業者もいるので、事前確認が必要です。

 

自分や家族に関する個人情報を明かすため、FPの質・実績・口コミの良さなどは事前に確認しておきましょう。必要に応じて、弁護士や不動産の専門家などのネットワークも活かしながらファイナンシャル・プランニングをおこなってくれます。

一回の相談時間はどれくらいですか?

相談内容や企業によっても異なりますが、1時間~1時間半ほどが相談時間の目安です。相談を検討しているのであれば、余裕をもって2時間ほどあけておきましょう。相談回数は1回の相談で終わるケースもあれば、複数回相談が必要なケースもあります。また有料の場合には時間で料金が設定されている企業もあるので、事前に問い合わせて確認しておきましょう。

大阪に住んでいれば利用できますか?

大阪に住んでいれば、基本的には利用可能です。一方で大阪在住の方でも、入院中や介護中の方はサービスの利用が難しいケースもあるので事前に問い合わせて確認しておきましょう。

 

また大阪エリア以外の方でも利用は可能ですが、手続きが必要になった場合や店頭に出向かなくてはいけなくなった場合にやりとりに時間がかかります。できるだけ自分の地域にあるサービスを利用するのがおすすめです。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

最近では、オンライン相談を対応している企業が多いです。相談したいけどなかなか時間が取れない方やお近くに相談場所がない方などには、オンライン相談が適しています。パソコンやスマートフォンなどのネット環境があれば、自宅にいながらFPに気軽に相談が可能です。

 

コロナ禍でなかなか外出できない状況のなかでも利用できるので、昨今オンラインのニーズは高まっています。一方で、対面のみでしか相談できない企業もあるので事前にHPはチェックしましょう。

個人情報はちゃんと保護されますか?

個人情報はしっかりと保護されるので、やみくもに心配する必要はありません。FP相談する際には、お金に関する情報を開示する機会が多いです。そのためFP相談サービスでは、個人情報のプライバシーポリシーにのっとって情報を取り扱っています。

 

一方でウイルスや不正アクセスなどがあれば流出する可能性もあるので、各企業のプライバシーポリシーの確認は念のためしておきましょう。

FP相談のメリット・デメリットとは?

ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう。メリットとデメリットは考えればたくさんありますが、大きな項目について以下にて解説していきます。

メリット

FP相談の大きなメリットは2点です。まず1点目が、経済的に効果が得られる点です。お金のプロであるFPに相談することで、今まで気づけなかった無駄なお金を発見でき今後省けます。ライフプランを考えるうえで、これ以上にないメリットです。

 

2点目としては、精神的に安心が得られる点があげられます。将来のお金に対して不安に思っている方も多いですよね。FPに相談することで、大きな額のライフイベントについてのお金の問題がクリアになり先が見えやすくなります。長い人生を歩んでいく中で、とても大切なメリットです。

デメリット

デメリットも大きく2点あります。1点目は、相性のいい優秀なFPに出会えないケースがある点です。FPの数は日本だけで考えても相当な数います。そのため適当に相談をしてしまうと、ハズレもひいてしまうリスクを否めません。

 

こういったことにならないためには必ず業者の比較検討をおこないましょう。無料相談や口コミを参考にしてください。2点目は、自社商品を無理にすすめてくるケースがある点です。企業系FPの場合には、自社商品の販売によって利益を得たりノルマを課せられたりするパターンがあります。

 

必ずFP相談の前に、ホームページの企業方針や口コミサイトで評判を確認しておきましょう。

FP相談の流れ

FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。業者によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。

 

  1. 相談予約
  2. FPによるヒアリング
  3. FPによる分析・評価
  4. ライフプランの作成・提案
  5. 解決

FP相談する前に準備しておくもの

FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。以下はあくまでも一例なので、相談する前に企業に確認してください。

 

  • 給与明細
  • 家計簿
  • 預貯金明細
  • 保険証券
  • 年金に関する書類
  • 住宅ローンに関する書類
  • 源泉徴収票
  • 身分証明書(保険などの契約時に必要)
  • 印鑑(保険などの契約時に必要)

FP相談でライフプランをしっかり見直そう

ここまでFP相談の選び方やおすすめの会社について詳しく解説しました。FP相談は相談したい内容やどこまで相談したいのかなど、条件によっておすすめしたい最適な会社が異なります。自分の条件と照らし合わせながら気軽にFPに相談して、ライフプランや保険の内容などをしっかり見直しましょう

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