ファイナンシャルプランナー（FP）とは、個人のライフプランを実現するために資金面の計画を立ててくれる「お金の専門家」です。

「一生独身がいい」「子供は持たない」「子供を私立の学校に行かせたい」「マイホームが欲しい」「退職後は田舎に移住したい」などのさまざまなライフプランのなかで、私たちが漠然と感じている不安や気が付いていない課題をプロの目線から提示してくれます。

しかし、ファイナンシャルプランナー（FP）にも、担当者ごとに得意な分野があります。また、残念ながら本当に保険などの強引な勧誘をする業者も実在します。

そこで、本記事では自分に合ったファイナンシャルプランナー（FP）を選ぶ基準と、愛知の人気ランキングを名古屋周辺を中心にご紹介します。ファイナンシャルプランナー（FP）に相談する前に、ぜひ本記事を読んで判断できるようになってくださいね。

自分の将来の資産を守るためには、最適なファイナンシャルプランナー（FP）に出会いたいですね。ですが、ファイナンシャルプランナー（FP）のなかには、個人の利益を確保するために半ば強引に勧誘してくる担当者も存在します。

また、担当者の専門外で「相談したのに解決策を教えてくれなかった」と悔しい思いをしないように、ファイナンシャルプランナー（FP）を選ぶ基準について抑えていきましょう。

【目次】

• 相談できる内容で選ぶ
• FPの実績や資格で選ぶ
• 「独立系」か「企業系」か
• 相談は「無料」か「有料」か
• 「オフライン（対面）」か「オンライン」か

ファイナンシャルプランナー（FP）ごとに、知識の深い分野は異なります。相談したい内容がわかっている場合は、その内容に詳しいプランナーを選びましょう。

【目次】

• 「ライフプラン」の相談をしたい
• 「家計のやりくり」について相談したい
• 「保険の見直し」を考えている
• 「相続」について知りたい
• 「住宅ローン」について相談したい
• 「節税」に興味がある

「結婚した」
「子供が生まれた」
「マイホームを購入したい」

ライフステージが変わると、お金に関する不安が付きまといますね。ファイナンシャルプランナー（FP）に相談すれば、ライフステージごとの資産形成方法を提案してくれます。その分野に詳しいプランナーを選べば、より具体的な解決策がわかりますよ。

「家計がうまくいかない」
「節約したいけど何が節約できるの？」

このような、ぼんやりとしたお金にまつわる不安や自分だけのお金の貯め方も、ライフプランナー（FP）に相談できます。

特定の保険商品が気になっている場合は、その企業のファイナンシャルプランナー（FP）に相談する方法があります。ライフプランの相談ができるうえに、商品について詳しく話を聞けます。

ただし、企業系FPの場合は自社の保険商品を強めに売り込んでくる可能性があります。それを理解した上で相談するか決めてくださいね。

一方でどの保険がいいか分からない場合は、企業に属さない独立系のファイナンシャルプランナー（FP）に相談しましょう。豊富なラインナップのなかから最適な保険を選べます。

万が一があった時に相続税が払えるかなどの相続に関する不安も、ファイナンシャルプランナー（FP）に相談するのがおすすめです。

仮に専門外だった場合でも、税理士や弁護士を紹介してくれます。

住宅ローンを節約したい場合も、ファイナンシャルプランナー（FP）に相談できます。

この場合は、「宅建士」の資格を取得しているファイナンシャルプランナー（FP）や、「宅建士」と提携している事業者を探すと、より具体的な話を聞ける場合があります。

税金は素人には難解なため、いざ節税をしようと思っても手が出せるものではありません。

税金について相談したい場合は、税務の専門家である「税理士」と提携している事業者か、ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）の資格を持っている「税理士」を探すといいですよ。

ファイナンシャルプランナー（FP）が、どの程度の金融知識を習得しているのかを見極める手段として、保有資格を見て判断するやり方があります。

しかし、ファイナンシャルプランナー（FP）の資格は複数あるため、どの資格があれば安心して相談できるのか分からない人が多いはず。そこで、各資格について説明します。

【目次】

• 国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能検定3級～1級
• AFP資格
• CFP資格

国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能検定3級、2級、1級は、ファイナンシャルプランナー（FP）の基幹となる資格です。

3級は自分のライフプランを立てる段階のため、お金を払って相談するなら2級か1級のプランナーになります。実際にライフプランナー（FP）として活動している人のほとんどが、2級か1級の保持者です。

AFP資格は、ファイナンシャルプランナー（FP）2級合格者が取得できる資格です。FPの基礎知識はもちろん、相談者にベストなアドバイスができるように研修を受けたプランナーですから、安心して相談できます。

AFP保有者は、常に最新のスキルを学んでいます。さらに、相談者の利益が最大になるように高い倫理規定を順守しています。そのため、AFP資格を持っているプランナーなら、安心して相談できると言えます。

CFP資格は、FP1級とならぶ最高ランクの資格です。FP1級と異なる点は、世界26カ国で認知されている世界的な資格です（2022年3月現在）。CFPの資格があれば世界を舞台に金融の専門家として活動できます。そのため、的確なアドバイスをもらえます。

前述のように、ファイナンシャルプランナー（FP）は、企業に属する「企業系」ファイナンシャルプランナー（FP）と、独立した立場にある「独立系」ファイナンシャルプランナー（FP）の2つに分類できます。

企業系のファイナンシャルプランナー（FP）は、銀行・証券・保険・不動産・ハウスメーカーなどの金融業界の企業で、ファイナンシャルプランナー（FP）の知識を活用しながら業務を行っています。ファイナンシャルプランナー（FP）の約8割が、この「企業系」だと言われています。

企業系のメリットは、相談内容に合った担当者がつく点です。幅広い金融知識をもとに、プランを提案してくれます。デメリットは、自社商品の紹介がどうしても入ってしまう点です。他の商品と迷っている場合は、断るのが難しくなってしまいます。

独立系のファイナンシャルプランナー（FP）は、開業やFPの会社を設立するなど、企業に属さない中立的な立場でプランニングを行っています。そのため、顧客の気持ちに寄り添った提案をしてくれるのがメリットです。

ファイナンシャルプランナー（FP）には複数の形態があるように、相談料金も無料のところから1回1万円など有料のところまでさまざまです。はじめて相談する場合は、まずは相談料無料のところを選びましょう。

なぜなら、担当になったファイナンシャルプランナー（FP）が、相談内容に十分に答えられるのか、また信頼関係を築けるのかを確認するためです。初回だけ無料のところや何回でも無料のところを中心に、複数のファイナンシャルプランナー（FP）に会ってみるのがおすすめです。

小さな子供がいるファミリー世代で気軽に出掛けられない場合や、近隣にファイナンシャルプランナー（FP）が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところに依頼する方法があります。

オンライン面談の設定方法が分からなくても、丁寧に教えてくれるため安心して依頼してみましょう。

どうしてもPCやスマホの設定が難しい場合は、無料で出張相談を受けてくれるところに依頼してみてください。

goo編集部がおすすめする愛知でおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)【オフライン】を独自に調査して、3社厳選しました。ランキング形式でご紹介します。

goo編集部がおすすめする愛知でおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)【オンライン】を独自に調査して、5社厳選しました。ランキング形式でご紹介します。

【目次】

• FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか？
• 一回の相談時間はどれくらいですか？
• 愛知に住んでいれば利用できますか？
• 対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか？
• 個人情報はちゃんと保護されますか？

ファイナンシャルプランナー（FP）とは、「節約」「税金」「投資」「住宅ローン」「不動産」「教育」「老後」「相続」まで、幅広い知識を持つ「お金のエキスパート」です。個人のライフプランを組み立てる際に、経済面からさまざまな提案を行います。

相談するファイナンシャルプランナー（FP）によって異なりますが、一般的におよそ1時間から2時間程度です。話の進みかたによっては延長することもあるため、余裕をもって予定を組んでおきましょう。1回の相談では済まなかった場合は、複数回に渡る場合があります。

はい。愛知に住んでいれば利用できます。お近くのファイナンシャルプランナー（FP）を探すか、名古屋周辺の相談カウンターへ行くといいです。

はい。対面での相談が不安な場合は、LINEやZoomなどを利用したオンライン相談ができる場合があります。ホームページにオンライン相談の記載がある場合が多いため、確認してみましょう。

ほとんどのファイナンシャルプランナー（FP）は、個人情報守秘義務に配慮しているため、安心して相談しても構いません。しかし、残念ながら一部の悪質な業者が危険な行為をしているのも事実です。個人情報保護方針や勧誘方針がホームページに記載されてる業者を選びましょう。

お金の悩みを解決するには、幅広い知識が必要です。自力で解決したくても、難しいところがあります。そんな時はひとりで考えずに、ファイナンシャルプランナー（FP）への相談をおすすめします。

愛知でおすすめのファイナンシャルプランナー（FP）をぜひ参考にしていただき、明るい将来になるよう楽しくライフプランを計画してくださいね。