自分の将来の資産を守るためには、最適なファイナンシャルプランナー（FP）に出会いたいですね。ですが、ファイナンシャルプランナー（FP）のなかには、やや強引に勧誘してくる担当者もいます。

また、担当者の専門外で「相談したのに解決策を教えてくれなかった」と悔しい思いをしないように、ファイナンシャルプランナー（FP）を選ぶ基準について押さえていきましょう。

【目次】

• 相談は「無料」か「有料」か
• 「オフライン（対面）」か「オンライン」か

ファイナンシャルプランナー（FP）には複数の形態があるように、相談料金も無料のところから1回1万円など有料のところまでさまざまです。はじめて相談する場合は、まずは相談料無料のところを選びましょう。

なぜなら、担当になったファイナンシャルプランナー（FP）が、相談内容に十分に答えられるのか、また信頼関係を築けるのかを確認するためです。初回だけ無料のところや何回でも無料のところを中心に、複数のファイナンシャルプランナー（FP）に会ってみるのがおすすめです。

小さな子供がいるファミリー世代で気軽に出掛けられない場合や、近隣にファイナンシャルプランナー（FP）が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところに依頼する方法があります。

オンライン面談の設定方法が分からなくても、丁寧に教えてくれるため安心して依頼してみましょう。

どうしてもPCやスマホの設定が難しい場合は、無料で出張相談を受けてくれるところに依頼してみてください。

ここでは愛知でおすすめの無料FP相談サービスを10選紹介します。

FPの資格には3つの資格があります。現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。

また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて選ぶようにしましょう。

FPに相談する内容は、家計や保険に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。

ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう。

●FPに相談するメリット

FPに相談するメリットは大きく3つあります。自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれ、それによって知らずに損をしているということを防げます。また日々のお金の不安を払拭し精神的な安定を手に入れることもできます。

●FPに相談するデメリット（注意点）

FPに相談する際、注意しなければいけないことがあります。FPには得意・不得意分野があるのでそのFPが自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。また必要のない金融商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。

出典：国民生活センター提出資料　リスク性のある金融商品（特定生命保険・投資信託）に関する消費生活相談について

FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。

FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。この記事ではFP相談前に準備しておくものを以下の相談内容別に分けてご紹介します。

• 家計
• 住宅ローン
• 保険
• 老後・年金

FP相談に行く際に是非参考にしてください。

家計相談する際には

これらを用意しておきましょう。

家計簿を用意できない場合には、毎月の支出が分かるものであれば何でも構いません。

住宅ローン相談で必要な持ち物は、購入する住宅が決まっているかどうかで変わってきます。

■どちらの場合にも共通で必要なもの

■購入する住宅が決まっていない場合に必要なもの

購入する住宅が決まっていない場合は上記のものに加えて以下のものを持参しましょう。

■購入する住宅が決まっている場合の必要なもの

購入する住宅が決まっている場合には以下のものを持参しましょう。

保険相談をする際は

これらを持っていきましょう。

老後・年金について相談する際は

これらを用意しましょう。

大阪でFP相談をする際のQ&Aについて、簡単にまとめました。実際の相談時間やオンラインについてなど事前に目を通しておけば、参考になる内容ばかりなのでぜひチェックしてみてください。

【目次】

• 一回の相談時間はどれくらいですか？
• 大阪に住んでいれば利用できますか？
• 対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか？
• 個人情報はちゃんと保護されますか？

相談内容や企業にもよりますが、1時間～1時間半ほどが相談時間の目安です。相談を検討しているのであれば、余裕をもって2時間ほどあけておきましょう。相談回数は1回の相談で終わるケースもあれば、複数回相談が必要なケースもあります。

また有料の場合には時間で料金が設定されている企業もあるので、事前に問い合わせて確認しておきましょう。

大阪に住んでいれば、基本的には利用可能です。一方で大阪在住の方でも、入院中や介護中の方はサービスの利用が難しいケースもあるので事前に問い合わせて確認しておきましょう。

また大阪エリア以外の方でも利用は可能ですが、手続きが必要になった場合や店頭に出向かなくてはいけなくなった場合にやりとりに時間がかかります。できるだけ自分の地域にあるサービスを利用するのがおすすめです。

最近では、オンライン相談を対応している企業が多いです。相談したいけどなかなか時間が取れない方やお近くに相談場所がない方などには、オンライン相談が適しています。パソコンやスマートフォンなどのネット環境があれば、自宅にいながらFPに気軽に相談が可能です。

コロナ禍でなかなか外出できない状況のなかでも利用できるので、昨今オンラインのニーズは高まっています。一方で、対面のみでしか相談できない企業もあるので事前にHPはチェックしましょう。

個人情報はしっかりと保護されるので、やみくもに心配する必要はありません。FP相談する際には、お金に関する情報を開示する機会が多いです。そのためFP相談サービスでは、個人情報のプライバシーポリシーにのっとって情報を取り扱っています。

一方でウイルスや不正アクセスなどがあれば流出する可能性もあるので、各企業のプライバシーポリシーの確認は念のためしておきましょう。

【目次】

• FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか？
• 一回の相談時間はどれくらいですか？
• 愛知に住んでいれば利用できますか？
• 対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか？
• 個人情報はちゃんと保護されますか？

ファイナンシャルプランナー（FP）とは、「節約」「税金」「投資」「住宅ローン」「不動産」「教育」「老後」「相続」まで、幅広い知識を持つ「お金のエキスパート」です。個人のライフプランを組み立てる際に、経済面からさまざまな提案を行います。

相談するファイナンシャルプランナー（FP）によって異なりますが、一般的におよそ1時間から2時間程度です。話の進みかたによっては延長することもあるため、余裕をもって予定を組んでおきましょう。1回の相談では済まなかった場合は、複数回に渡る場合があります。

はい。愛知に住んでいれば利用できます。お近くのファイナンシャルプランナー（FP）を探すか、名古屋周辺の相談カウンターへ行くといいです。

はい。対面での相談が不安な場合は、LINEやZoomなどを利用したオンライン相談ができる場合があります。ホームページにオンライン相談の記載がある場合が多いため、確認してみましょう。

ほとんどのファイナンシャルプランナー（FP）は、個人情報守秘義務に配慮しているため、安心して相談しても構いません。しかし、残念ながら一部の悪質な業者が危険な行為をしているのも事実です。個人情報保護方針や勧誘方針がホームページに記載されてる業者を選びましょう。