【2023年最新版】滋賀でおすすめのFP相談サービス12選

2022/04/30 更新

FP（ファイナンシャルプランナー）は、さまざまなお金の悩みの相談に対応し、人それぞれ違うニーズを考えた対策を提案してくれます。今回は、ファイナンシャルプランナーの選び方や滋賀県でおすすめのFP相談サービスを紹介します。

意味ない？危険？FP（ファイナンシャルプランナー）の仕事内容とは
編集部おすすめ！滋賀でおすすめのFP相談サービス
FP（ファイナンシャル・プランナー）相談サービスの選び方
滋賀でおすすめのFP相談サービス5選【オフライン】
滋賀でおすすめのFP相談サービス5選【オンライン】
滋賀でのFP相談に関するQ&A
滋賀でプロのFP（ファイナンシャルプランナー）にアドバイスを貰おう

意味ない？危険？FP（ファイナンシャルプランナー）の仕事内容とは

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FP（ファイナンシャルプランナー）とは、いろいろなお金の悩みを解決するプロです。「家計や保険を見直して貯蓄を増やしたい」「子どもの教育費をやりくりできるか不安」といった悩みに、最適なプランの提案と実行のサポートをしてくれます。

収入や家族状況など、相談者とのヒアリングによる現状把握を大切にするため、一人ひとりに合った提案が期待できます。しかし中には、金融商品を強引にセールスするような、質の低いFPがいるのも事実です。

「相談したけど失敗だった」「意味がない」などの事態を避けるため、相談する側もFPの選び方を押さえておきたいところ。ここからは、良いFPの選び方や、滋賀でおすすめのFP相談サービスをご紹介します。

今すぐ見る！滋賀でおすすめのFP相談サービス10選はこちら

編集部おすすめ！滋賀でおすすめのFP相談サービス

マネーキャリア

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国内最大級のライフプラン相談サービス

利用者満足度92%！
マネ―キャリアは、申込み数12,000件以上、満足度92%をほこる国内最大級ライフプラン相談サービスです。家計管理からライフプランの作成まで、幅広い分野を相談できます。

場所・提案方法に限りがない
オンライン・対面どちらも対応しており、何度でも無料で相談できます。取り扱い会社も40社と多く、自分に合ったプランを強引なセールスなく見つけられます。

お金に強くなるサービスも充実
「マネーセミナー」や「お金の教科書」などの無料提供も行っています。商品のセールスの心配なくお金の知識を増やせたり、同年代のお金事情を知ることができます。

相談形態	訪問型・オンライン相談	料金	無料

マネーキャリアの口コミ

勧誘なし！むしろ勉強になった！

50代

女性

・

主婦

子どもが社会人になったので、夫と医療保険の見直しをすることにしました。最初は勧誘されるのではと思っていましたが、私の興味分野や、状況に合わせてご提案してくださり大変助かっています。また、経済のことを教えていただいてからのご提案等、保険の知識以外に得ることもあり、楽しくご相談させていただいています。

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まずは無料で相談する！

FP（ファイナンシャル・プランナー）相談サービスの選び方

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FP(ファイナンシャルプランナー）は、「保有するFP資格」や「得意分野」、「会社員・独立」など、特徴に違いがあります。良いライフプランの作成やアドバイスをもらうには、あなたの悩みにマッチしたFP選びが不可欠です。

FPにありがちな特徴の違いを押さえ、あなたに最適なFPを見つけてくださいね。

FP資格で選ぶ

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FP（ファイナンシャルプランナー）の資格は主に「FP（ファイナンシャル・プランニング）技能士」「AFP」「CFP」の3種類があります。「FP技能士」は国家資格であり、国が認定するFP資格です。

一方で「AFP」「CFP」は、NPO法人「FP協会」が認定する民間資格。どちらも2年ごとの試験に合格し資格を更新する必要があり、FPで求められる知識と倫理をもち続ける必要があります。

FP（ファイナンシャル・プランニング）技能士　1級・2級・3級

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国家資格である「FP（ファイナンシャル・プランニング）技能士」には、3級・2級・1級があります。「3級FP技能士」はFP（ファイナンシャルプランナー）の入門といえる資格で、まだ実務ができるレベルとはいえません。

次に、資格の保有や決められた期間の実務経験といった条件を満たすと、「2級FP技能士」「1級FP技能士」を受験できます。2級の合格率は約35%、1級は約15%ほどと特に低く、高いレベルの知識と技能を持つ証明になります。

「2級FP技能士」「1級FP技能士」でも実務レベルの知識が期待できますが、実際に相談を受けているのは、次の「AFP」か「CFP」を保有しているFPであることが多いです。

AFP（アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー）

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日本で活動するFP（ファイナンシャルプランナー）の約16万人が持つ資格「AFP」。「2級FP技能士」を取得すると受験ができ、2年ごとに資格試験に合格する必要があります。

「AFP」は、ヒアリングや提案書の作成スキル、提案書実行のサポート力が求められます。そのため「AFP」の保有は、専門的なお金の知識だけでなく、実務力を持つことの証明になります。

私たちが相談する際も、より高い基準でのアドバイスを期待できるでしょう。

CFP（サーティファイド・ファイナンシャル・プランナー）

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「CFP」は、「FP1級レベル」「FPの頂点」とも言われ、北米やアジア、ヨーロッパなどを中心に世界25ヵ国が取り入れる国際資格です。日本では、約2.4万人が保有しています。

「AFP」保有などの条件を満たしてはじめて受験ができ、「CFP」を持つためには、「合格率30%の試験を6つ通過」「3年の実務経験」などの厳しい条件を満たす必要があります。

「CFP」は取得のハードルが高いため、「FPのプロフェッショナル資格」と言われます。「CFP」保有者に相談をすることで、あらゆる角度からハイレベルな提案が期待できます。

相談したい内容で選ぶ

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相談内容とFP（ファイナンシャルプランナー）が持つ得意分野を比べるのもおすすめ。FPに相談するときは、まず「何に悩んでいるのか？」を明確にすることが大切です。またFPは「税理士」や「弁護士」をあわせ持つなど、特定の得意分野があることが多いです。

相談内容を明確にした上で、経歴や資格をもとにFPを探せると、得意分野を持ったより良いFPに出会いやすくなります。

家計管理やライフプランの相談をしたい

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「出産してから家計赤字が続いてる」「この生活だと老後はどうなるのか」など、毎日の生活に関するお金の悩みは、FP（ファイナンシャルプランナー）に最も多い相談のひとつ。

家計管理においてFPは、問題・改善点を提案するだけではありません。結婚、住宅購入など、相談者におこる人生のできごとを踏まえた、長期の資金計画までサポートできます。

住宅ローンや老後のお金など、特定のイベントに関心がある場合は、その分野を得意とするFPに注目して探すのがおすすめです。

保険を見直したい

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「保険の期間・料金を確かめたい」「いらない保険の解約」「結婚した後に必要な保険」といった保険の見直しも、FP（ファイナンシャルプランナー）への相談がおすすめ。

収入や家計、結婚や引退などのライフイベントと照らし合わせ、相談者にとっていらない保険やコスパの良い保険などの提案を行います。

保険会社に属するFPは、特定の保険商品に詳しいことが多いですが、中には自社商品をしつこく勧誘するFPもいるので注意しましょう。

税金の相談をしたい

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控除や節税などの税金のことも、FP（ファイナンシャルプランナー）に相談できます。ただし、FPが対応できるのは、あくまで一般的な税金の情報提供まで。

「税務の代理」や「書類作成」「税金の計算、節税の相談」といった具体的な「税務」は、税理士しか行えない「独占業務」となっています。

具体的な「税務」までを依頼したい場合は、税理士の資格も持っているFPか、税理士を紹介できるFPや相談所を選びましょう。

不動産の相談をしたい

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FP（ファイナンシャルプランナー）は、「今の収入・生活で将来どんな家が買えるか」「不動産投資を始めたい」といった不動産についてのお悩みにも対応します。

住宅ローンでの控除の活用・借り換えの相談から、結婚や教育・老後資金などを踏まえた賃貸・持ち家の提案まで、広くアドバイスをします。

難しい知識がいる分野は、「不動産コンサルタント」や「宅建」などの資格をあわせ持つFPに相談してみましょう。

相続の相談をしたい

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いつ起こるか分からず、めったに経験しない相続の問題に、漠然とした不安がある方も多いでしょう。「相続税への対策法」「現金以外の相続」といった相続にまつわるお金の悩みも、FP（ファイナンシャルプランナー）に相談ができます。

相続では、税務や法律の対策が必要になることもあるため、「税理士」や「弁護士」などをあわせ持つ、または連携ができるFPを選びましょう。

「企業勤めのFP」か「独立系FP」かで選ぶ

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ファイナンシャルプランナー（FP）は、「企業系FP」と「独立系FP」に分けられます。それぞれにメリット・デメリットがあるため、あなたが求めるFPの条件に合った方を選んでいきましょう。

無料相談ができる「企業系FP」

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「企業系FP（ファイナンシャルプランナー）」は、銀行や証券会社、保険会社などの金融機関に勤め、その会社でFPとして働いている人を指します。

「企業系FP」のお金の相談は、無料でできることが多いです。人材も多く、相談内容に合ったFPや、評判のある経験豊富なFPに出会いやすい点も魅力です。

一方で、提案できる商品が、担当FPの属する企業の金融商品に限られるデメリットもあります。無料相談ができる分、やはり商品販売が目的となるFPも多くなります。口コミなどを活かして、中立な提案ができるFPなのか事前にチェックしましょう。

中立な意見をもらいやすい「独立系FP」

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「独立系FP(ファイナンシャルプランナー）」は、起業や独立をしてどの金融機関にも属さずに活動を行うFPのことです。自社商品の販売がゴールではないため、中立・公平な立場から提案を受けられます。

その分、「1〜2時間制」「月額・年額制」など、相談が有料であることが多いです。また、口コミが少なくなりやすいなど、良い「独立系FP」は慎重に見分ける必要があります。

初回相談を無料にしているFPもいるため、試しに相談したいといった方は要チェックです。

滋賀でおすすめのFP相談サービス5選【オフライン】

日本FP協会滋賀支部

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AFP・CFP運営団体によるFP紹介サービス

日本FP協会滋賀支部では、最高レベルFP資格「CFP」をもつFP（ファイナンシャルプランナー）に絞った検索ができ、滋賀県のスキルあるFPに簡単に出会えます。

FPの紹介だけでなく、無料のセミナーや家計管理ツールなどを提供しており、自分でお金の悩みに対応する力をつけられます。

日本FP協会はあくまで紹介のみなので、FPごとの相談料金や方法が違います。相談予約をする前に確認を忘れないようにしましょう。

相談形態	FPによる（来店型・訪問型・オンライン相談）	料金	1時間あたり5,000円未満～20,000円未満が9割

保険見直し本舗

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相談者にとって最適な保険のアドバイスを行う

保険見直し本舗は、滋賀県内に相談窓口を3件かまえており、何度でも無料で相談ができます。店舗での相談のほか、自宅への訪問やオンラインにも対応しています。

保険見直し本舗では、生命保険や損害保険、住宅ローンなどの保険の相談ができます。取り扱う保険会社も40社以上と豊富なので、偏ったセールスがない、相談者に最適なアドバイスを受けられます。

保険見直し本舗が他社商品の仲介を行うため、契約のために他店舗にいく必要がないのも魅力です。その他、「Goeswell」という保険管理アプリの運営も行っています。

相談形態	来店型・訪問型・オンライン相談・電話相談	料金	無料

【アクセス】

滋賀県長浜市小堀町450 アル・プラザ長浜1F
滋賀県守山市今浜町2620番地5号ピエリ守山1F
滋賀県草津市西渋川1丁目23番3号エイスクエアSARA東館2F

保険見直し本舗の口コミ

無理に勧誘されなかったし、勉強になりました

年齢非公開

性別非公開

無料で相談って、、、結局しつこく勧誘されるんでしょって思ってました。でも、相談後に電話が何度もかかってくるようなこともなかったし。保険見直し本舗は安心して相談できるおすすめサービスです。今入っている保険が本当に自分に合っているのか、他の会社にはどんな内容の保険があるのかとか、自分で調べるのは大変だから教えてもらえてとっても勉強になりました。提案してくれた保険、入るときはまた行きますね！

出典：https://minhyo.jp

湖南FP事務所

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親身にお金の悩みを解決

湖南FP事務所では、住宅ローン・保険・資産運用の3つの資格をもつFP（ファイナンシャルプランナー）にお金の相談をすることができます。

「滋賀湖南市」に事務所を構えており、「気軽に話せてわかりやすい」と評価されるFPが対応を行います。お金についての知識がまったくない状態でも、わかりやすく説明をしてくれます。

担当するFPが解決しきれない場合は、税理士や弁護士、司法書士などの紹介・連携も行います。税金や法律が絡むような、複雑なお金の悩みを抱える方にもおすすめです。

相談形態	来店型・訪問型	料金	面談：10,000円/1~2時間（税別）｜提案書・キャッシュフロー書作成：30,000円~50,000円

【アクセス】

滋賀県湖南市三雲96-1　ﾘﾊﾞｰｻｲﾄﾞﾏﾝｼｮﾝ103号室
JR草津線三雲駅から徒歩3分

保険テラス

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相談後のアフターフォローも充実

保険テラスは、全国に55店舗（滋賀には2店舗）展開しており、保険についての無料相談が対面かオンラインで行えます。「死亡保障」から「介護保障」まで、さまざまな保険の見直しをサポートします。

数十社以上の保険会社のなかから、相談者と作成したライフプランをもとに、最適な提案をえらび出します。また、保険の更新サポートやライフイベントの相談など、アフターフォローも気軽に受けられます。

その他、曖昧になりがちな保険の一括管理や保護、家族や大切な人と共有できるアプリ「foloder for 保険テラス」も運営しています。

相談形態	来店型・オンライン相談	料金	無料

【アクセス】

滋賀県守山市播磨田町185-1　モリーブ1階
滋賀県栗東市綣2-3-22 アル・プラザ栗東1階

保険テラスの口コミ

セカンドライフに向けて

50代

男性

あまり向き合って来なかった家族のことを考えてみたい。保険スタッフの力を借りて、夫婦のこと、お金のこと、これらからの生活の姿が見えてきました。

出典：https://hoken-eshop.com

FP Management Service合同会社

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独立系FPが中立な立場でアドバイス

FP Management Service合同会社では、「CFP」や「第2種証券外務員（金融商品の取引で必要な資格）」などの資格をもつFP（ファイナンシャルプランナー）にお金の相談ができます。

住宅購入・ローンや教育資金、老後資金、資産運用、事業経営などの相談ができ、「独立系FP」からの中立なアドバイスが期待できます。

その他、毎月5組にかぎり、初回2時間の無料相談を行っています。FPの人柄をじっくりと検討したい方におすすめです。

相談形態	来店型	料金	初回2時間無料、以後1時間5,000円など

【アクセス】

滋賀県大津市瀬田３丁目２０−１１