茨城県のFP相談人気おすすめランキング10選

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老後の資金繰りや持ち家の売却、遺産の相続など、お金の事でお困りの問題はございませんか?


身近な人には言えない悩みだったり、相談しても解決できないような問題である時は、お金のプロフェッショナルである『ファイナンシャルプランナー』を頼ってみるのはいかがでしょうか。


本記事では茨城でのFP(ファイナンシャルプランナー)相談の選び方や人気のサービスをご紹介します。

ファイナンシャルプランナーとは

ファイナンシャルプランナーと言うと、法人や大企業などのビジネスシーンで活躍するお堅いイメージをお持ちの方も多いかもしれません。実は、ファイナンシャルプランナーはそういったビジネスシーンの業務だけでなく、家庭の身近なお金に関する問題も幅広く取り扱っている方も多いんですよ。

 

ファイナンシャルプランナーの方との相談では、日々の家計のやりくりをどうすれば良いのかや、老後の資金繰りの不安、遺産相続のトラブル、確定申告のやり方など、お金に関することであれば何でも聞くことができます。

 

具体的な解決策を複数提示してくれるので、漠然とした不安が整理されていきます。最近ではオンライン通話による無料相談のサービスもあり、全国どこにいても、ネットがつながる環境であれば、いつでも気軽に質問することができる環境が整いつつあります。

編集部おすすめ 茨城県のFP相談サービス

経験豊富なFPが多数在籍

【様々な方面で活躍してきたFPが多数在籍】

マネーキャリアでは、全国にいるファイナンシャルプランナーと提携を結んでおり、銀行や商社などの様々なビジネスシーン最前線で活躍してきたFPが多数在籍しています。

 

【不要な勧誘は一切なし】

ファイナンシャルプランナーは素人でも名乗ることが可能で、中には悪質な業者も存在するため、しきりに有料プランなどの商材を勧めてくるFPも少なからずいます。

ですが、マネーキャリアではしつこい勧誘は一切ありません。安心して、初回相談を受けることができます。

 

【急な変更にも臨機応変に対応】

マネーキャリアでは、無料で相談することができる上、どのような変更であっても臨機応変に対応してくれます。また相談は何回受けても無料てす。

相談形態 オンライン,対面も可 料金 無料

FP相談サービスの選び方

単にファイナンシャルプランナーと言っても、その能力はピンからキリまであります。世界水準の高レベルな資格を保持している有能なファイナンシャルプランナーもいれば、ファイナンシャルプランナーと名乗る、全くの素人であり、悪質な業者もいます。

 

本項目では、より信頼できるファイナンシャルプランナーの選び方をご紹介していきます。

自分に合っているかどうかで選ぶ

ファイナンシャルプランナーの対応分野は、本格的なビジネスシーンから日常のお金に関する悩みに寄り添う相談まで、様々な分野にわたります。自分にとって最適な答えを見つけるためには、それぞれの分野に対応したファイナンシャルプランナーを選ぶ必要があります。本項では、自分に合ったファイナンシャルプランナーの選び方を解説していきます。

担当者の人柄を重視する

まず、ファイナンシャルプランナー以前に、人としての素質があるかも、十分に見極める必要があります。仮に人の資質に問題があれば、高額なプランをしつこく勧めてきたり、悩みを打ち明けているのにも関わらず、対応をうやむやにされたりと、いいことは全くないでしょう。

 

相談者の話を最後まで聞き、その話を元に分析・提案する力があるかどうかを知らなければなりません。信頼できるファイナンシャルプランナーの方は、どのように見つければ良いのでしょうか。

 

評価の参考になるものとしては、Googleマップに記載されているFP事務所のレビューや、インターネットサイトの口コミなどが参考になるでしょう。ただし、事務所によっては、業者を雇って、不当に評価を上げている悪質なところも存在します。そのような業者を選択しないよう、くれぐれも注意しましょう。

 

特に悪質とみられる事務所で多いのは、評価が星5と星1に極端に分かれているケースです。このような事務所は、実際の評判が非常に悪いのにも関わらず、あえて業者を雇うことで、星5の評価を意図的に増やし、評価を上げている可能性があります。レビューが極端な分布をしている事務所は避けるようにしましょう。

口コミや評判をチェックする

信頼できるファイナンシャルプランナーの方は、どのように見つければ良いのでしょうか。

 

評価の参考になるものとしては、Googleマップに記載されているFP事務所のレビューや、インターネットサイトの口コミなどが参考になるでしょう。ただし、事務所によっては、業者を雇って、不当に評価を上げている悪質なところも存在します。そのような業者を選択しないよう、くれぐれも注意しましょう。

 

特に悪質とみられる事務所で多いのは、評価が星5と星1に極端に分かれているケースです。このような事務所は、実際の評判が非常に悪いのにも関わらず、あえて業者を雇うことで、星5の評価を意図的に増やし、評価を上げている可能性があります。レビューが極端な分布をしている事務所は避けるようにしましょう。

対応分野に精通したFPを選ぶ

ご家族の遺産相続の問題であれば、遺産相続に対応したFPを、日々の家計のやりくりを何とかしたいと考えている方は、家計財務を取り扱うFPを、といった具合に、それぞれの目的別に合わせた対応したFPを選ぶようにしましょう。またこれに付随して、そのジャンルに近い分野をさらに幅広く取り扱っているFPもおすすめです。

 

どれか一択の分野のみ対応可能なFPとなりますと、問題の分析に関する知見が非常に少なくなります。取り扱い分野が幅広ければ幅広いほど、解決への糸口が見つかりやすくなり、複数の解決策を提供しやすくなりますので、できるだけ対応分野の広いFPを選んだ方が良いでしょう。

気軽に通える範囲で選ぶ

相続する遺産の額が非常に高額であったり、賃貸経営などの巨額な金銭が行き来するような比較的大きな問題であった場合は、より有能なファイナンシャルプランナーの方とやりとりをする必要があります。担当者の方と直接やり取りを定期的にされたい場合は、自身が通うこととなるFP事務所の立地なども考慮しておく必要があるでしょう。

 

またどうしても遠方になってしまい、定期的に直接足を運べないような場合は、ビデオ電話などでも対応が可能か、事前に確認を取っておいた方が良いでしょう。

保有している資格を重視する

ファイナンシャルプランナーになるためには、FPの資格を保有している必要があります。FPの資格には様々なものがありますが、日本で特に広く流通している資格は以下の3です。

CFP認定士

1つ目の『CFP認定士』の場合は、世界水準に準拠したハイレベルな分析で問題を解決に導いてくれるでしょう。CFPの資格は世界の幅広い国々で実践されており、最新の状況に基づいた詳細な知見を持ち合わせている人物でなければ、合格することはできません。相談したい内容が非常に大きな問題であれば、こちらの資格を保有したファイナンシャルプランナーの方を探すことをおすすめします。

AFP認定士

2つ目に挙げられるのは『AFP認定士』です。CFPは、主に日本国内で広く流通しているファイナンシャルプランナーの資格で、こちらの資格を保有しているFPは定期的に情報を更新し、資格保有のための試験を受ける必要があります。金銭のやり取りに関する知識を充分に持ち合わせているため、あなたのお悩みに沿った的確なアドバイスを受けることができるでしょう。

FP 資格保有者

3つ目に挙げられるのはFPの資格保有者です。こちらは日本FP協会が指定した内容の資格となっており、財務や金銭に関する基礎的な知識を持ち合わせていることが証明されています。身の回りの金銭の管理で相談したいことがあるなど、身近な悩みのご相談であれば、十分に対応できますので、身の回りのご相談をしたい場合は、FP資格の保有者を検討してみましょう。

在籍しているサービスの品質を見極める

担当するFPの方の『人としての資質』を重視するとともに、そのFPが在籍している『組織の資質』も同時に見極める必要があります。世の中には良いファイナンシャルプランナーと悪いファイナンシャルプランナーがいるように、会社や組織にも品質の良し悪しが存在します。

 

良い会社では、AFPやCFPを始めとした資格を保有したファイナンシャルプランナーが多数在籍しており、適切な料金価格で相談を行っているところが多いです。

 

例えば初回相談料金を例に挙げてみますと、料金の相場は有料のもので大体1万円前後となっています。ですが、悪質な業者の場合ですと、「通常価格5万円の相談料金のところを大幅に値下げして2万円」といったように、特別安いかのように見せかけて、実際は料金が高く設定されているような事務所も少なからず存在します。

 

ウェブページの品質や文章力など、一見して信頼できるような作りのため、この事務所であればこの金額でも安心して任せられる!と思ってしまいがちですが、いま一度、その料金は本当に適正価格なのか、他のサイトも見比べて十分に比較・検討することが必要です。

経済状況に合ったプランを選択する

今後の家計を圧迫しないように、極力お金をかけずに相談するのが賢明かと思います。ただ、料金重視で無料の相談サービスを受たが、満足のいく結果が得られなかったケースも多々見られます。

 

1度は無料相談サービスを利用して、今後の資金繰りを相談したところ、予想される結果は赤字であったにも関わらず、他の有料サービスで相談したところ黒字になる確率が高いという結果が出たケースもあります。無料の相談サービスでは、ファイナンシャルプランナーの質や組織の分析力もそうですが、こちらから提示した資料があまりに少なすぎたために、十分な分析結果が得られなかったという場合も多くあります

 

無料相談を受けたことで、相談を受けなかった場合よりも返って悪い方向に転じてしまうこともあります。極力良い結果が出せるように、相談の際には参考資料をたくさん用意しておきましょう。

担当者の経験を重視する

ファイナンシャルプランナーの方は、相談者様との日々のやり取りやビジネスシーンで、様々な経験を身につけています。そして、経験している職種も多種多様で、人によってそれぞれ異なります。

 

ファイナンシャルプランナー一筋の方もいらっしゃれば、総合商社や企業などのビジネスシーンの最前線で活躍していた経歴のある方など、経験した業務によってお金の問題に関する知見も異なってきます

 

もしも、色んな人から様々な意見をもらいたいのであれば、同じような経歴を持つファイナンシャルプランナーだけでなく、経験職種の異なるファイナンシャルプランナーを検討してみるのも良いでしょう。それぞれの違った視点で、今まで予想だにしえなかったアドバイスを受けられるかもしれません。

茨城県でおすすめのFP相談サービス4選【オフライン】

ホームページで財産贈与のことなど詳しく解説

磯野法務事務所は、水戸市に長年根付く地元密着型の FP 事務所です。現在は『相続・遺言』に関するご相談を受け付けています。初回の相談は無料で行うことができます。またメールでの対応も可能です。

 

財産贈与や遺言書など、お金に関する情報をホームページにて、分かりやすく詳細に解説しています。相談を検討している問題がサイトに載っているようでしたら、ぜひ一度確認してみてください。

 

磯野法務事務所はファイナンシャルプランナーと行政書士が在籍しています。お金の問題に関してだけではなく、交通事故などの法律に関わってくる問題も同時に相談・対応していただけます。

相談形態 対面(一部メール対応) 料金 初回相談無料

磯野法務事務所へのアクセス

〒310-0811 茨城県水戸市東桜川1-29

水戸駅よりバスに乗車

(若宮団地~茨大前~水戸NT 若宮団地~茨大前~水戸ニュータウン 浜田営業所)

『浜田北』停留所から徒歩3分

 

【つくば】FPオフィス ライフワークス

身近なお金の悩みを女性プランナーの方に相談可能

つくばにある、FPオフィス ライフワークスでは、受付から相談まで、すべて女性の方が対応してくれます。

 

初回の対面面談を除き、相談はZoomやSkypeなどのビデオツールを用いて、オンライン形式で行うことができます。

 

本事務所では、日本FP協会の会員であり、AFP資格保持者である代表をはじめ、財務に関する知識を豊富に持ち合わせたファイナンシャルプランナーの方が、親切丁寧に対応してくれます。

相談形態 対面 料金 初回相談料:3,300円(税込)(60分まで)

FPオフィス ライフワークスへのアクセス

〒300-3264 茨城県つくば市篠崎931-4

つくば駅から車で15分・研究学園駅から車で15分

 

 

徹底分析をもとに質の高い面談を実施

理想的なローン返済を実現するためのハウスメーカー選びやローン返済のシュミレーションを行ってくれる、つくば・柏・松戸などで展開している住宅ローンに特化した FP 事務所です。

 

ファイナンシャルプランナーとして第三者の視点からあなたの適正な住宅の購入価格をアドバイスしていきます。

 

事務所には無料の駐車場が完備されていますので、遠方から車で来られた際も近くの有料駐車場を利用することなく、スムーズに入店することが可能です。

相談形態 対面 料金 11,000円(税込) ヒアリングの実施→『住宅購入予算診断書』の作成→面談

住まいのお金 FP相談へのアクセス

〒305-0051 茨城県つくば市二の宮1-2-2 酒井ビル303

つくばエクスプレス「つくば駅」より徒歩15分

内村しづ子のマネー&キャリア相談 マネーサロンキャトル

CFP保持者トップレベルのFPから直々に伝授

本サービスでは世界水準の高レベルな知見が必要な CFP の保持者であり FP 1級の認定を受けた国内トップクラスのプランナー 内村しづ子さんからアドバイスを直々に受けることができます。

 

担当者である内村さんは茨城県内の大学にも足を運び、キャリアプランナーとして精力的にご活躍されています。過去には海外の数々の国への渡航経験もあり、キャリアに関して、非常に豊富な知見を持ち合わせています。

 

マネーとキャリアを基軸に、家計のやりくりや住宅ローン、資産形成など、暮らしに関わる様々なお金の悩みを相談することができます。

 

本サービスでは Zoom を用いたオンライン面談のみならず、カフェでの打合せも可能となっています。

 

カフェでの打ち合わせは有料となりますが、本拠地のスペースまで出向く必要がありません。カフェの落ち着いた雰囲気でリラックスしながら、対談形式でお話しすることが可能です。

相談形態 対面(事務所・カフェなど),オンライン(ZOOM) 料金 90分程度:15,000円(延長30分:3000円)

マネーサロンキャトルへのアクセス

〒310-0015 茨城県水戸市宮町1丁目2−4 MYMビル 3F

水戸駅北口直結のビル(旧丸井)内

茨城県でおすすめのFP相談サービス4選【オンライン】

ここからは、茨城県内で利用できるオンラインのFP相談サービスを紹介していきます。

経験豊富なFPが多数在籍

【様々な方面で活躍してきたFPが多数在籍】

マネーキャリアでは、全国にいるファイナンシャルプランナーと提携を結んでおり、銀行や商社などの様々なビジネスシーン最前線で活躍してきたFPが多数在籍しています。

 

【不要な勧誘は一切なし】

ファイナンシャルプランナーは素人でも名乗ることが可能で、中には悪質な業者も存在するため、しきりに有料プランなどの商材を勧めてくるFPも少なからずいます。

ですが、マネーキャリアではしつこい勧誘は一切ありません。安心して、初回相談を受けることができます。

 

【急な変更にも臨機応変に対応】

マネーキャリアでは、無料で相談することができる上、どのような変更であっても臨機応変に対応してくれます。また相談は何回受けても無料てす。

相談形態 オンライン,対面も可 料金 無料

無料相談で1000円分のギフトチケットをプレゼント

【茨城県に在籍する多数在籍するFPの方と無料で相談】

本サービスを利用すれば、茨城県内に拠点を置くさまざまなファイナンシャルプランナーの方とオンライン形式で、無料で相談することができます。

 

【相談は何度でも無料】

どのような相談内容であっても、何度でも、気軽に利用することができます。

オンライン相談の申し込みはお電話からでも可能です。

 

【ミスタードーナツやタリーズコーヒーのギフトチケットがもらえる】

無料相談の申し込み・相談が完了した時点で、ミスタードーナツやタリーズコーヒー、ゴディバの中から1つ選び、ギフトチケット1000円分を受け取ることができます。

相談形態 オンライン,対面も可 料金 無料

ユーザー登録不要で気軽に利用できる

お金の健康診断では、誰でも気軽にオンラインを通じて、ファイナンシャルプランナーの方と相談することを目的とするサービスで、相談する際のユーザー登録は不要です。

 

お金の健康診断で連携しているFPの方の対応分野は、生活資金のやりくりや老後の費用の他、遺産相続や住宅ローンなど、多岐に渡ります。どのような内容であっても、気軽に相談が可能です。

 

オンラインでの面談よりも、チャットを使って相談したいという方もいらっしゃるでしょう。お金の健康診断では、オンラインでの通話のみならず、チャットでの対応も可能となっています。

 

友達にLINEで相談する感覚で利用することができ、本サービスの大きなメリットでもあります。

相談形態 オンライン・対面 料金 無料

顧客満足度96%を達成

FPナビには600名※1以上の有能なファイナンシャルプランナーの方が在籍し、相談されたお客様の顧客満足度は96%※2を達成しています。

 

FPナビであれば、自分が納得のいく結論が聞けなかった場合であっても、他のFPの方からも意見を聞くことが可能です。万が一ご満足いただけなかった場合でも、繰り返し相談することが可能ですので安心です。

 

ファイナンシャルプランナーの方に相談すれば、悩みに対する具体的な解決策を複数提示してくれます。そのため、これは解決できないんじゃないか?というような漠然とした不安であっても、スムーズに整理することが可能です。

 

※1 2021年3月 現在

※2 2019~20年 FPナビ調査 アンケート結果による

相談形態 オンライン 料金 無料

茨城県でのFPに関するQ&A

ここからは、茨城県でファイナンシャルプランナーの方を探す時にあるあるのQ&Aをまとめていきます。

FP(ファイナンシャルプランナー)とはどんな人ですか?

ファイナンシャルプランナー、通称FPは、お金の問題の解決策を日頃から分析し、錬丹を重ねている財務のスペシャリストです。

 

大企業の社長と打ち合わせをしたり、政治家の周りを闊歩したりと、かなりお堅いイメージのある職業ですが、ビジネスシーンでのサポート業務とは別に、日々の家計のやりくりをサポートする分野なども取り扱っているFPも大変多くいらっしゃいます。

 

親切丁寧に話を聞いてくれますので、日頃のちょっとした疑問点や将来に対する漠然とした不安であっても、気軽に相談することができますよ。

 

最近ではビデオ通話を用いたオンラインサービスなどが非常に発達していて、FPへの相談のハードルが格段に低くなっている傾向が見られます。法人ではない一般の方でも気軽に相談ができるご時世ですので、この機会を利用して、是非一度、メールや電話で連絡を取ってみるのはいかがでしょうか?

1回の相談時間はどれくらいですか?

FPとの相談は、初回の場合ですと、30分から2時間前後で終了することが多いです。無料サービスの場合、時間が延びてしまっても料金はそのままかからない場合が多いですので、安心してください。

茨城県に住んでいれば利用することはできますか?

茨城県内にある、ファイナンシャルプランナー事務所のほか、オンラインサービスであれば茨城県のみならず全国どこでも利用することができます。

対面相談が不安な場合は、オンラインで相談できますか?

近年であれば、むしろ対面よりもオンラインでの相談が主流になってきています。特にこのコロナのご時世の中、金銭のことでFPに相談される方の数は急増していますので、オンライン通信の方も積極的に活用されるようになってきています。

 

オンラインに特化したサービスの場合は、オンラインで相談できるFPが多数在籍していますので、もしオンラインでのご相談をご希望の場合は、オンライン専用の相談サービスを利用した方が良いでしょう。

 

また近年では、個人の事務所であっても、新たにオンラインの相談に対応しているところも多くありますので、もし信頼できる事務所がお住まいの地域の近くにあるのであれば、そちらも検討してみましょう。

個人情報はちゃんと保護されますか?

ファイナンシャルプランナー事務所の大原則として、個人情報やプライバシーは守られなければいけないと法律で定められています。個人情報が漏洩すれば直接的に、事務所の信頼・信用の低下に繋がります。相談者の方は安全なプライバシーの下、お金に関するお悩みを包み隠さず相談することが可能です。

 

ですが、近年のオンライン相談などでは、相談内容を同居していた家族に聞かれてしまったり、外から来訪してきたお客さんに聞かれてしまうなどといったケースがありますので、プライバシーをより重視したいのであれば、実際に事務所に出向いて対面で相談するといった形を選択するのも良いでしょう。

 

大抵の事務所には、相談をするための専用ブースが設けられていますので、相談先FPや、問題解決に携わるスタッフ以外の方に相談内容が知られることはありません。

FPを利用して資金繰りをうまく回そう

いかがでしたでしょうか。ここまで茨城県で利用することができる、ファイナンシャルプランナーのサービス内容について紹介してきました。

 

FPの有料相談を利用する場合は、今後の金銭状況において、お金を払って相談した意味を見つけられるかどうか、相談料の元をきっちりと取れるかどうか、しっかりと考える必要があります。特に財産贈与などの将来の漠然とした悩みのであれば、今後の方向性などを無料相談を用いてアドバイスしてもらうこともおすすめです。

 

無料相談ではどのようなお悩みも相談可能です。今後の方向性を聞いたり、有料サービスを利用して本格的な分析を行った方がいいかどうかなど、気軽に質問してみましょう。無料相談は気軽に利用することができるのが一番の特徴ですので、お金の問題で相談したいことができた場合は、まず無料相談サービスを利用してみることをおすすめします。

本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2022年04月30日)やレビューをもとに作成しております。

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