横浜で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス12選!相談できる内容や注意点について解説

横浜で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス12選!相談できる内容や注意点について解説

保険の見直しや家計の相談、教育資金や老後資金、住宅購入について悩んでいる方は無料のFP相談サービスを利用するのがおすすめです。この記事では、初めてFP相談サービスを利用する人に向けて、横浜でおすすめのFP相談サービスを12選紹介します。FP相談の流れや相談時の注意点などについても解説しているのでぜひ参考にしてみてください。

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FP相談サービスの選び方

自分の将来の資産を守るためには、最適なファイナンシャルプランナー(FP)に出会いたいですね。ですが、ファイナンシャルプランナー(FP)のなかには、やや強引に勧誘してくる担当者もいます。

 

また、担当者の専門外で「相談したのに解決策を教えてくれなかった」と悔しい思いをしないように、ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ基準について押さえていきましょう。

相談できる内容で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)ごとに、知識の深い分野は異なります。相談したい内容がわかっている場合は、その内容に詳しいプランナーを選びましょう。

「ライフプラン」の相談をしたい

「結婚した」
「子供が生まれた」
「マイホームを購入したい」

 

ライフステージが変わると、お金に関する不安が付きまといますね。ファイナンシャルプランナー(FP)に相談すれば、ライフステージごとの資産形成方法を提案してくれます。その分野に詳しいプランナーを選べば、より具体的な解決策がわかりますよ。

「家計のやりくり」について相談したい

「家計がうまくいかない」
「節約したいけど何が節約できるの?」

 

このような、ぼんやりとしたお金にまつわる不安や自分だけのお金の貯め方も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。

「保険の見直し」を考えている

特定の保険商品が気になっている場合は、その企業のファイナンシャルプランナー(FP)に相談する方法があります。ライフプランの相談ができるうえに、商品について詳しく話を聞けます。

 

ただし、企業系FPの場合は自社の保険商品を強めに売り込んでくる可能性があります。それを理解した上で相談するか決めてくださいね。

 

一方でどの保険がいいか分からない場合は、企業に属さない独立系のファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。豊富なラインナップのなかから最適な保険を選べます。

「相続」について知りたい

万が一があった時に相続税が払えるかなどの相続に関する不安も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。

 

「住宅ローン」について相談したい

住宅ローンを節約したい場合も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。

 

この場合は、「宅建士」の資格を取得しているファイナンシャルプランナー(FP)や、「宅建士」と提携している事業者を探すと、より具体的な話を聞ける場合があります。

「節税」に興味がある

税金は素人には難解なため、いざ節税をしようと思っても手が出せるものではありません。

 

税金について相談したい場合は、税務の専門家である「税理士」と提携している事業者か、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格を持っている「税理士」を探すといいですよ。

FPの実績や資格で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)が、どの程度の金融知識を習得しているのかを見極める手段として、保有資格を見て判断するやり方があります。

 

しかし、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は複数あるため、どの資格があれば安心して相談できるのか分からない人が多いはず。そこで、各資格について説明します。

国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能検定3級~1級

国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能検定3級、2級、1級は、ファイナンシャルプランナー(FP)の基幹となる資格です。

 

3級は自分のライフプランを立てる段階のため、お金を払って相談するなら2級か1級のプランナーになります。実際にファイナンシャルプランナー(FP)として活動している人のほとんどが、2級か1級の保持者です。

AFP資格

AFP資格は、ファイナンシャルプランナー(FP)2級合格者が取得できる資格です。FPの基礎知識はもちろん、相談者にベストなアドバイスができるように研修を受けたプランナーですから、安心して相談できます。

 

AFP保有者は、常に最新のスキルを学んでいます。さらに、相談者の利益が最大になるように高い倫理規定を順守しています。そのため、AFP資格を持っているプランナーなら、安心して相談できると言えます。

CFP資格

CFP資格は、FP1級とならぶ最高ランクの資格です。FP1級と異なる点は、世界26カ国で認知されている世界的な資格です(2022年3月現在)。CFPの資格があれば世界を舞台に金融の専門家として活動できます。そのため、的確なアドバイスをもらえます。

「独立系」か「企業系」か

前述のように、ファイナンシャルプランナー(FP)は、企業に属する「企業系」ファイナンシャルプランナー(FP)と、独立した立場にある「独立系」ファイナンシャルプランナー(FP)の2つに分類できます。

 

企業系のファイナンシャルプランナー(FP)は、銀行・証券・保険・不動産・ハウスメーカーなどの金融業界の企業で、ファイナンシャルプランナー(FP)の知識を活用しながら業務を行っています。ファイナンシャルプランナー(FP)の約8割が、この「企業系」だと言われています。

 

企業系のメリットは、相談内容に合った担当者がつく点です。幅広い金融知識をもとに、プランを提案してくれます。デメリットは、自社商品の紹介がどうしても入ってしまう点です。他の商品と迷っている場合は、断るのが難しくなってしまいます。

 

独立系のファイナンシャルプランナー(FP)は、開業やFPの会社を設立するなど、企業に属さず利用者の立場に立ったプランニングを行っています。そのため、顧客の気持ちに寄り添った提案をしてくれるのがメリットです。

相談は「無料」か「有料」か

ファイナンシャルプランナー(FP)には複数の形態があるように、相談料金も無料のところから1回1万円など有料のところまでさまざまです。はじめて相談する場合は、まずは相談料無料のところを選びましょう。

 

なぜなら、担当になったファイナンシャルプランナー(FP)が、相談内容に十分に答えられるのか、また信頼関係を築けるのかを確認するためです。初回だけ無料のところや何回でも無料のところを中心に、複数のファイナンシャルプランナー(FP)に会ってみるのがおすすめです。

「オフライン(対面)」か「オンライン」か

小さな子供がいるファミリー世代で気軽に出掛けられない場合や、近隣にファイナンシャルプランナー(FP)が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところに依頼する方法があります。

 

オンライン面談の設定方法が分からなくても、丁寧に教えてくれるため安心して依頼してみましょう。

 

どうしてもPCやスマホの設定が難しい場合は、無料で出張相談を受けてくれるところに依頼してみてください。

横浜でおすすめのFP相談サービス12選

ここでは、横浜でおすすめのFP相談サービスを12選紹介します。家計や保険などお金のことでお悩みの方は一度無料相談を受けてみてください。また以下では全国にある選りすぐりのFP相談サービスを紹介しているのでこちらもチェックしてみてください。

FPナビ

FPナビは、株式会社ニッセンライフ(セブン&アイ・ホールディングス)が提供する完全無料のFP紹介サービスです。FPナビでは、全国の提携先FP事務所から600名以上(※1)の経験豊富なFPが在籍しており、保険の見直し、住宅購入、教育資金、老後資金、家計見直し、資産運用など幅広いジャンルの相談に対応しています。また、仕事や家事・育児に忙しい相談者に向け、申し込み後の日程調整時に、希望の面談場所を自宅、近くのFP事務所、カフェ・ファミレス、WEB面談などから選ぶことができます

基本情報
相談形式 原則対面(希望する方はWEB面談も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン

※1 2020年8月時点

マネードクター

マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています

 

マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に相談できます。

基本情報
相談形式 訪問・来店・WEB面談
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成

マネーキャリア

マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また、従来の来店型面談と比べたWEB面談の特徴として、自分と担当者の相性がわるいと感じた際の「担当変更」がしやすいことも挙げられます。くわえて、マネーキャリアは、70社以上の金融コンサルタント会社と提携しており、3,000人以上のFPの中からトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみが対応するため、マネーキャリアからFP相談を申し込むことで"厳選されたFP"に相談が可能です。

基本情報
相談形式 ZOOMアプリなどを使ったWEB面談(希望する方は対面も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、NISA、資産形成
不安だった勧誘がなくて安心した!
5
50代
男性
自営業
家計の見直しをしたかったのですが、保険勧誘があると嫌だなと思っていました。いざ相談すると、自分自身が考えていなかった範囲(保険や積立だけでなく、家計について全体的に考えること)のアドバイスいただけて、 広い視野で考えることができ、希望通りの見直しをすることができました。懸念だった勧誘も全くなく安心でした。

出典:https://money-career.com

同性の担当FPで話しやすかった!
5
30代
女性
 
住宅購入を考えていたので、住宅ローンについて相談したいと思い申込みました。申込もLINEで相談までの連絡も早く安心感がありました。同じ女性だったので、家計のことなど共感しながら聴いていただける部分も多く、とても話しやすかったです。現在加入しているものを見直すきっかけにもなり、また将来にあったプランを立てて頂きとても満足しています。

出典:https://money-career.com

ほけんのぜんぶ

ほけんのぜんぶは、総合保険代理店「株式会社ほけんのぜんぶ」が運営するFP相談サービスです。相談方法は電話,オンライン相談と訪問相談の2種類が用意され、相談内容は保険の相談のほかに、教育資金、老後資金、資産運用、住宅ローン、家計見直しなど幅広く対応しています。特に、子育て世代から支持され同世代からの相談件数は40,000組(※)にのぼります。

基本情報
相談形式 対面(希望する方はWEB面談も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成

※ 2023年2月時点・自社調べ

家計の窓口

理想のライフプランを提案

家計の窓口では主に結婚・住宅購入・家族状況の変化などライフプランに合わせたお金のアドバイスを行っています。必要に応じてライフプランのシュミレーションを行い、より豊かな生活の実現をサポートしてもらえます。

 

ファイナンシャルプランナーには女性が多く、家計を任される主婦・子育て中のママさんでも気兼ねなく話ができるように配慮されています。ライフプランの他にも家計・住宅・保険の悩みについて相談できます。

 

相談料は初回が3.300円で、対面相談の他オンライン対応もしています。無料のお金に関するセミナーも開催しており、お金に関する知識も学べます。

基本情報
相談内容 ライフプラン・家計・住宅・保険
相談料 初回3.300円(税込)
相談形式 対面・オンライン
問い合わせ 045-228-7482

【横浜本社相談スペースへのアクセス】

横浜市中区不老町1-2-1 中央第6関内ビル11F

JR根岸線関内駅 南口徒歩1分

横浜市営地下鉄ブルーライン関内駅 1番出口徒歩4分

みなとみらい線日本大通り駅 2番出口徒歩8分

年齢非公開
性別非公開
夫婦共に相談前の無駄使いを反省し、世帯収入の5%ほどの毎月の貯蓄が20%になりました。毎月の支出額が明確になり、金銭感覚が180度変わりました。

出典:https://kakeinomadoguchi.com

有限会社リンクコンサルティング

人生設計をトータルにサポートしてもらえる

リンクコンサルティングでは、人生におけるライフイベントからお金に関する相談を行っています。1人1人の人生に対する考えは違うため、丁寧なヒアリングを行い、その人に合ったライフプランを提案してもらえます。

 

主なサービス内容は保険・資産・住宅・ライフプランで、それぞれの項目を総合的に判断し、就職・結婚・育児・定年など人生のライフイベントで必要な「お金」と悩みの解決方法を、ファイナンシャルプランナーが具体的に説明してくれます。

基本情報
相談内容 保険・住宅・資産・ライフプラン
相談料 -
相談形式 対面
問い合わせ 0467-41-4335

【有限会社リンクコンサルティングへのアクセス】

鎌倉市大船1-12-10 湘南第五ビル2F

JR・湘南モノレール大船駅徒歩5分

年齢非公開
性別非公開
生命保険の見直しから始まり、医療費控除や育休中の生活設計、子どもの貯蓄、マイホーム購入まで幅広く相談に乗ってもらえるので本当に助かっています。今は住宅購入の頭金の貯金を最優先に、定期的に状況を確認してもらっています。これからも、末永くお付き合いしたいです。

出典:https://www.linkc.com

FP rep

子育て世代に必要なライフプランを提案してもらえる

FPrepでは、人生において最もお金のかかる子育て世代へのライフプランを中心に相談を行っています。ファイナンシャルプランナーがライフプランの作成から「お金」の悩みの分析・解決方法を提案し、継続的なサポートを行ってもらえます。

 

主に将来の収支予測や資産の運用や形成・住宅購入の資金計画・家計の見直しから、それぞれの世帯に必要な方法を見つけてくれます。専門知識のあるファイナンシャルプランナーが、「お金」の悩みを聞き、わかりやすく説明してくれます。

 

相談料は初回は無料で、1~2時間じっくりと「お金」に関する悩みを話せます。相談は対面の他、オンライン(全国対応)でも利用できます。

基本情報
相談内容 ライフプラン・保険・住宅・家計
相談料 (初回)無料
相談形式 対面・オンライン
問い合わせ 045-900-9207

【FPrepへのアクセス】

[横浜]横浜市西区北幸1-11-1 水信ビル7F

    JR横浜駅徒歩8分・横浜市営地下鉄横浜駅徒歩8分

[関内]横浜市中区長者町3-8-13 TK関内プラザ3F

    JR関内駅徒歩5分・横浜市営地下鉄伊勢崎長者駅徒歩1分

年齢非公開
性別非公開
お金に関する長期的な使い方・貯め方について可視化しておらず、FP相談で明確化できたため意識が大きく変わった。資産運用・保険について知識ゼロからのスタートでしたが簡単な説明で非常に理解しやすかった。保険加入のライプランの不安要素を取り除けました。

出典:https://fprep.jp

ライフプランFP株式会社

若い世代向けのライフプランを提案

ライフプランFP株式会社は将来の夢や「お金」についての悩みを一緒に解決してくれます。未来への希望のために人生設計のプランニングが大切との考えを基に、専門知識の豊富なファイナンシャルプランナーが相談を行っています。

 

主に住宅・資産運用・教育資金・年金・家計・老後の「お金」についてのアドバイスを行っています。特に年金について、若い世代から年金がどのくらいもらえるかをシュミレーションするなど、積極的な情報提供をしています。

 

相談料は初回は無料で60分じっくりと相談・質問できます。面談は対面・オンラインの他に自宅での訪問面談にも対応しています。

基本情報
相談内容 住宅・資産・教育・年金・家計
相談料 (初回)無料
面談形式 対面・オンライン・訪問
問い合わせ 045-550-7111

【ライフプランFP株式会社へのアクセス】

横浜市港北区新横浜3-7-7 新横浜アリーナ通りビル3F

JR新横浜駅徒歩5分

年齢非公開
性別非公開
マイホームを購入した場合と賃貸で住み続けた場合のシュミレーションを両方作成してくれました。必要経費が分かりやすくなったので、将来の住宅購入の検討に役立てたいと思います。

出典:https://lifeplanfp.co.jp

あおば ファイナンシャルプランナーズ

結婚から老後まで総合的なライフプランの相談ができる

あおば ファイナンシャルプランナーズでは、現在の家計や教育資金などの「お金」の悩みの解決を提案しながら、ゆとりある老後の生活プランの設計を行っています。現在の収支状況を分析し老後に備えて何が必要かを丁寧にサポートしてもらえます。

 

相談は家計・住宅・老後・相続で、各種の相談をひとまとめにした総合パックでは、具体的なライプランを作成し将来の不安や悩みを軽減できるようなコンサルティングを行っています。

基本情報
相談内容 家計・住宅・老後・相続
相談料 税込99,000円(総合パック)
相談形式 対面・オンライン・訪問
問い合わせ 0120-922-114

【あおば ファイナンシャルプランナーズへのアクセス】

横浜市青葉区青葉台1-6-14 EQUNIA(エキニア)青葉台4F

東急田園都市線 青葉台駅西口徒歩1分

年齢非公開
性別非公開
今まで貯金は定期預金に預けていましたが、このまま置いておいても増えないことを分かりやすく教えて頂きました。(少しショックでした。)これからはNISA・idekoなど長期運用が可能な方法に投資しようと思います。

出典:https://www.aobafp.jp

保険チャンネル

保険の見直し・検討からFPに相談が可能

保険チャンネルでは家計の収支上、負担のかかりやすい保険の見直しに対するアドバイスを行っています。保険料が負担になっている場合は自分の家計や家族状況を踏まえたベストな保険の設計を行ってくれます。

 

合わせて、ファイナンシャルプランナーに家計に関する「お金」の悩みやライフプランについて相談できます。プランナーは神奈川県に在住している人から自分の悩みに合うプランナーを選べます。

 

相談料は無料で複数回利用できます。相談はオンラインの他、自宅での訪問面談も可能です。

基本情報
相談内容 保険・家計・老後・ライフプラン
相談料 無料(複数回)
相談形式 オンライン・訪問
問い合わせ 0120-994-219
年齢非公開
性別非公開
生命保険を見直すにあたって今後のライフプランについて話していたとき、家づくりの計画があることを伝えると、住宅ローンについても親身に相談に乗ってもらえました。総予算は3,500万円くらいと決めていましたが、仮に100万円増えたり減ったりした場合、月々の返済はこれくらいアップダウンする、というのを具体的な金額で見せてもらえたので、返済のイメージが湧きました。さらに、現在の固定費が高いので減らしたほうがいいなど、家計の見直しについてのアドバイスをもらえたのも良かったです。

出典:https://hokench.com

FPバンク

顧客優先の丁寧な対応

FPバンクでは「お金」の不安や「お金がたまらない」など日常生活の漠然とした悩みの解決を丁寧に行っています。ファイナンシャルプランナーが悩みを可視化するため、家計上の問題や解決策が具体的に分かるようになります

 

主にライフプラン・住宅・家計・保険・相続に関する相談が行えます。相談内容に応じて必要な情報や知識をプランナーが分かりやすく具体的に説明してくれます。内容によってはシュミレーション資料などを作成して悩みの解決を可視化します。

 

相談料は初回は無料です。相談はオンラインで受けられる他、神奈川県から訪問可能の東京・新宿での対面相談を行っています。

基本情報
相談内容 ライフプラン・家計・住宅・相続
相談料 (初回)無料・90分3回・5,500円(税込)
相談形式 オンライン・対面
問い合わせ 東京:0120-993-110・新宿:0120-913-020
年齢非公開
性別非公開
以前より生命保険の契約者で、iDeCo&つみたてNISAセミナーのお手紙が届き、参加したことがきっかけです。また、FPが親身に話を聞いてくれるので、相談しやすかったです。FPのライフプランに対しての考え方の引き出しの多さに感銘を受けました。見えなかった家計やお金の流れを把握できました。これを機に夫婦でお金の話をするようになりました。貯めるお金がはっきりしたので、使えるお金は心おきなく使えるようになったことです。ありがとうございました。

出典:https://fpbank.co.jp

FP相談ねっと

全国対応の配信型のFP相談サービス

FP相談ねっとでは相談ねっとで認定されたファイナンシャルプランナーが相談を行っています。プランナーは相談内容やオンライン対応可など自分の都合に合わせて選べます。プランナー自らがお金に関する情報を提供していて知識も学べます。

 

相談内容は主に家計・住宅・教育・貯蓄など、お金に関する身近な悩みを中立的な立場から具体的に分かりやすく説明してもらえます。相談の他にもYouTubeでお金に関する動画を配信しています。

 

相談料は2時間で10,800円(税込)で、オンライン面談の他、神奈川県で対面相談できるプランナーを探せます。

基本情報
相談内容 家計・住宅・教育・貯蓄
相談料 (初回)2時間 10,800円(税込)
相談形式 オンライン・訪問
問い合わせ 03-6215-8312
年齢非公開
性別非公開
元々は自分自身の節税を考えていて、会社員としてできるものが無い中、確定拠出年金のセミナーを受けてみたいと考えました。確定拠出年金以外のことも全体的に学べるセミナーなんだということがわかり、ちょっと一通り受けてみようとなりました。今の保険の状況とか全部確認して、これ今多分いらないなとか将来の必要な額を計算して例えば月々の貯金額を決めよう、、具体的になりました。

出典:https://fpsdn.net

FP(ファイナンシャルプランナー)は夢をかなえるお金のプロ!

FPとは?

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。家計にかかわるあらゆる知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャルプランナー)です。

FPの資格には3つの資格があります。現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。

 

また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて選ぶようにしましょう。

FPには家計のことはもちろん保険や住宅ローンのことも相談できる!

FPに相談する内容は、家計や保険に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。

 

相談内容 詳細
家計

・日々の家計管理

・将来のための貯蓄方法

など

保険

・保険の仕組み

・必要な保険の種類

など

ライフプラン

・老後の生活設計

・結婚資金の貯蓄

など

資産運用

・金融商品の運用方法

・退職金の運用方法

など

相続

・遺言や相続に関する準備

・子や孫への資金贈与

など

住宅資産

・住宅ローンの借り方

・住宅ローンの繰上げ返済と借換え方法

など

教育資金

・教育資金の準備方法

・奨学金の活用

など

税金

・控除などの仕組み

・所得税などの仕組み

など

【注意点を要チェック】FPに相談するメリットとデメリット

ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう

FPに相談するメリット

FPに相談するメリットは大きく3つあります。自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれ、それによって知らずに損をしているということを防げます。また日々のお金の不安を払拭し精神的な安定を手に入れることもできます。

 

FPに相談するデメリット(注意点)

FPに相談する際、注意しなければいけないことがあります。FPには得意・不得意分野があるのでそのFPが自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。また必要のない金融商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。

相談事例

相談者の画像

相談者

担当者が来訪し、「定期預金よりいい」と言われ投資信託を契約したが、損失が出ている。

元本割れ等のリスク説明はなかった。

【初めての方でも安心】FP相談の流れをチェック!

FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。

 

≪STEP1≫相談予約

自分にとって信頼できるFPが見つかったら面談などの日時を決めて予約しましょう。疑問点があればこの時点でまとめておきましょう。

 

≪STEP2≫ヒアリング

家族構成、収入や支出、預金・資産、ローン、保険などの現状をFPが確認します。

 

≪STEP3≫分析・評価

現状の無駄や、このままで夢や目標を達成できるかなどをFPが専門家の視点で評価します。

 

≪STEP4≫プラン作成

改善策などを練り込んだプランをFPが提案し、相談者と話し合った上でベストなプランを作成します。

 

≪STEP5≫実行支援

改善策を実行するにあたり、各種手続きや専門家への紹介などのアドバイスも必要に応じて行います。

【相談内容別】FP相談前に準備しておくものを把握しておこう!

FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。この記事ではFP相談前に準備しておくものを以下の相談内容別に分けてご紹介します。

  • 家計
  • 住宅ローン
  • 保険
  • 老後・年金

FP相談に行く際に是非参考にしてください。

家計相談前に準備するもの

家計相談する際には

  • 家計簿
  • 源泉徴収票
  • 預貯金の明細

これらを用意しておきましょう。

家計簿を用意できない場合には、毎月の支出が分かるものであれば何でも構いません。

住宅ローン相談前に準備するもの

住宅ローン相談で必要な持ち物は、購入する住宅が決まっているかどうかで変わってきます

どちらの場合にも共通で必要なもの

  • 家計簿
  • 通帳
  • 毎月の支出明細書(光熱費・スマホ代など)
  • ねんきん定期便(年金加入履歴が分かる資料)
  • 生命保険証券(保険に加入している人のみ)

 

購入する住宅が決まっていない場合に必要なもの

購入する住宅が決まっていない場合は上記のものに加えて以下のものを持参しましょう。

  • 現在利用中のローンの残高証明(カーローンやスマホ代の分割払いなど)
  • 会社員:源泉徴収票・住民税決定通知書
  • 自営業:過去3年分の確定申告書・決算書

 

購入する住宅が決まっている場合の必要なもの

購入する住宅が決まっている場合には以下のものを持参しましょう。

  • 不動産のリーフレット・小冊子
  • 不動産図面
  • 重要事項説明書
  • 売買契約書
重要事項説明書と売買契約書は署名前の物でも構いません。
 
すべての書類をそろえる必要はありませんが、用意できる範囲のものはできるだけFP相談に持って行くことをおすすめします。

保険相談前に準備するもの

保険相談をする際は

  • 加入している生命保険の保険証券
  • 健康診断の結果

これらを持っていきましょう。

 
これらの情報をもとに、FP相談では現在加入している保険に不備はないか・もう少し安い保険に乗り換えられるのではないかなどを相談します。

老後・年金相談前に準備するもの

老後・年金について相談する際は

  • 年金のお知らせ(ねんきん定期便など)
  • 年金保険やその他積立保険の証券
  • 預貯金の明細
  • 資産状況がわかるもの(株式・不動産など)

これらを用意しましょう。

神奈川でのFP相談に関するQ&A

実際にFP相談サービスで何を行っているか分からない場合もあります。サービスでは主に「お金」に関する悩みについて相談を承っています。家計・保険・年金など、自身の暮らしに関するお金の使い方に悩んでいるなら、悩みの解決に活用しやすいサービスといえます。

 

銀行などの金融機関の様に「お金」を預けたり、借りたり、運用するための方法を相談するのではなく、「お金」の使い方を見直した結果、生活に余裕ができ、より豊かな暮らしにつながるアドバイスをもらえるのがFP相談サービスの一番のメリットです。

 

はじめてFP相談サービスを利用するときは、自分の「お金」の使い方の悩みを明確にしてから相談するとプランナーとの会話もスムーズに進みます。

【目次】

「一回の相談時間はどれくらいですか?」

FP相談サービスの相談時間は60分~90分ほどです。「お金」に関する悩みを明確にして解決方法を提案するまでじっくりと話ができるように設定されています。また、プランナーと円滑に話が進み、気兼ねなく悩みを相談できるように配慮しています。

 

初めてサービスを利用する場合や、相談内容が決まっていなくてもプランナーがじっくりと話を聞いてくれるため、1回の相談で悩みの内容や解決方法を提案してもらえます。

 

もし、相談時間が取れない場合でも短い時間で話が進むように対応してもらえます。忙しい時など相談前に時間が取れないと用件を伝えてください。

「神奈川に住んでいれば利用できますか?」

オフラインでのFP相談サービスであれば、神奈川県内にあるサービスを利用できます。駅の近くなど交通アクセスが良く仕事帰りに通いやすい場所に立地されている場合もあります。

 

オンラインでのFP相談サービスであれば、自宅から相談を行えるため、神奈川県に住んでいる・いないに限らず、すぐに活用可能です。

 

もし、神奈川在住か気になるのなら事前に「神奈川県在住・在住していないに限らず相談サービスを利用できるか」問い合わせてください。

「対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?」

店舗での対面相談が不安な場合は「オンライン」での相談を行うFP相談もあります。自宅にいながら相談できるため、人目を気にせず「お金」の相談ができます。また、仕事が休みの時など出かける手間が省けるため、時間を有効活用できます。

 

オンラインでの相談には「ZOOM」などのアプリケーションを使いビデオ通話を行いながら相談を行います。パソコンがなくてもスマートフォン1つで気軽に「お金」の相談ができます。

 

対面相談を行っているサービスでもオンラインでの相談に対応してくれる場合もあります。事前にオンライン対応が可能か確認してみてください。

「個人情報はちゃんと保護されますか?」

「お金」の相談を行う時に気になるのが個人情報です。相談で扱う個人情報は法律によって、適切な取得と保管が義務付けられています。FP相談サービスでは法律に基づいた個人情報の取り扱いを行っています

 

相談の際、氏名や必要な情報を入力・記入する場合があります。これらは「お金」に関する悩みには個人差があり、1人1人の悩みに合うアドバイスや解決方法を提案するために、個人の情報を知る必要があるからです。

 

どうしても気になる場合は、事前にプランナーに質問すると丁寧に対応してくれます。また、公式サイトに個人情報の取り扱いに関する詳しい内容を掲載しているFP相談サービスもあります。

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