沖縄の無料FP相談おすすめ15選!独立系ファイナンシャルプランナーについてや有料相談との違いを解説
2024/03/25 更新
資格取得でも人気の高いファイナンシャルプランナー。生活の中で役立つお金の知識で、ライフプランを一緒に立ててくれるお金のプロです。今回はお金の悩みを相談するファイナンシャルプランナーの選び方や沖縄でおすすめの会社を紹介します。
・当サービスに掲載された情報は、編集部のリサーチ情報を掲載しております。記載の内容について(タイトル、商品概要、価格、スペック等)不備がある場合がございます。詳細については、各EC/サービスサイトでご確認の上ご購入くださいますようお願い申し上げます。 なお、当ウェブページの情報を利用することによって発生したいかなる障害や損害についても、当社は一切責任を負いかねますので、予めご理解いただけますようお願い申し上げます。
・商品PRを目的とした記事です。gooランキングは、Amazon.co.jpアソシエイト、楽天アフィリエイトを始めとした各種アフィリエイトプログラムに参加しています。 当サービスの記事で紹介している商品を購入すると、売上の一部がgooランキングに還元されます。
FP相談サービスの選び方
自分の将来の資産を守るためには、最適なファイナンシャルプランナー(FP)に出会いたいですね。ですが、ファイナンシャルプランナー(FP)のなかには、やや強引に勧誘してくる担当者もいます。
また、担当者の専門外で「相談したのに解決策を教えてくれなかった」と悔しい思いをしないように、ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ基準について押さえていきましょう。
相談できる内容で選ぶ
ファイナンシャルプランナー(FP)ごとに、知識の深い分野は異なります。相談したい内容がわかっている場合は、その内容に詳しいプランナーを選びましょう。
「ライフプラン」の相談をしたい
「結婚した」
「子供が生まれた」
「マイホームを購入したい」
ライフステージが変わると、お金に関する不安が付きまといますね。ファイナンシャルプランナー(FP)に相談すれば、ライフステージごとの資産形成方法を提案してくれます。その分野に詳しいプランナーを選べば、より具体的な解決策がわかりますよ。
「家計のやりくり」について相談したい
「家計がうまくいかない」
「節約したいけど何が節約できるの?」
このような、ぼんやりとしたお金にまつわる不安や自分だけのお金の貯め方も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。
「保険の見直し」を考えている
特定の保険商品が気になっている場合は、その企業のファイナンシャルプランナー(FP)に相談する方法があります。ライフプランの相談ができるうえに、商品について詳しく話を聞けます。
ただし、企業系FPの場合は自社の保険商品を強めに売り込んでくる可能性があります。それを理解した上で相談するか決めてくださいね。
一方でどの保険がいいか分からない場合は、企業に属さない独立系のファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。豊富なラインナップのなかから最適な保険を選べます。
「相続」について知りたい
万が一があった時に相続税が払えるかなどの相続に関する不安も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。
「住宅ローン」について相談したい
住宅ローンを節約したい場合も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。
この場合は、「宅建士」の資格を取得しているファイナンシャルプランナー(FP)や、「宅建士」と提携している事業者を探すと、より具体的な話を聞ける場合があります。
「節税」に興味がある
税金は素人には難解なため、いざ節税をしようと思っても手が出せるものではありません。
税金について相談したい場合は、税務の専門家である「税理士」と提携している事業者か、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格を持っている「税理士」を探すといいですよ。
FPの実績や資格で選ぶ
ファイナンシャルプランナー(FP)が、どの程度の金融知識を習得しているのかを見極める手段として、保有資格を見て判断するやり方があります。
しかし、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は複数あるため、どの資格があれば安心して相談できるのか分からない人が多いはず。そこで、各資格について説明します。
国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能検定3級~1級
国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能検定3級、2級、1級は、ファイナンシャルプランナー(FP)の基幹となる資格です。
3級は自分のライフプランを立てる段階のため、お金を払って相談するなら2級か1級のプランナーになります。実際にファイナンシャルプランナー(FP)として活動している人のほとんどが、2級か1級の保持者です。
AFP資格
AFP資格は、ファイナンシャルプランナー(FP)2級合格者が取得できる資格です。FPの基礎知識はもちろん、相談者にベストなアドバイスができるように研修を受けたプランナーですから、安心して相談できます。
AFP保有者は、常に最新のスキルを学んでいます。さらに、相談者の利益が最大になるように高い倫理規定を順守しています。そのため、AFP資格を持っているプランナーなら、安心して相談できると言えます。
CFP資格
CFP資格は、FP1級とならぶ最高ランクの資格です。FP1級と異なる点は、世界26カ国で認知されている世界的な資格です(2022年3月現在)。CFPの資格があれば世界を舞台に金融の専門家として活動できます。そのため、的確なアドバイスをもらえます。
「独立系」か「企業系」か
前述のように、ファイナンシャルプランナー(FP)は、企業に属する「企業系」ファイナンシャルプランナー(FP)と、独立した立場にある「独立系」ファイナンシャルプランナー(FP)の2つに分類できます。
企業系のファイナンシャルプランナー(FP)は、銀行・証券・保険・不動産・ハウスメーカーなどの金融業界の企業で、ファイナンシャルプランナー(FP)の知識を活用しながら業務を行っています。ファイナンシャルプランナー(FP)の約8割が、この「企業系」だと言われています。
企業系のメリットは、相談内容に合った担当者がつく点です。幅広い金融知識をもとに、プランを提案してくれます。デメリットは、自社商品の紹介がどうしても入ってしまう点です。他の商品と迷っている場合は、断るのが難しくなってしまいます。
独立系のファイナンシャルプランナー(FP)は、開業やFPの会社を設立するなど、企業に属さず利用者の立場に立ったプランニングを行っています。そのため、顧客の気持ちに寄り添った提案をしてくれるのがメリットです。
相談は「無料」か「有料」か
ファイナンシャルプランナー(FP)には複数の形態があるように、相談料金も無料のところから1回1万円など有料のところまでさまざまです。はじめて相談する場合は、まずは相談料無料のところを選びましょう。
なぜなら、担当になったファイナンシャルプランナー(FP)が、相談内容に十分に答えられるのか、また信頼関係を築けるのかを確認するためです。初回だけ無料のところや何回でも無料のところを中心に、複数のファイナンシャルプランナー(FP)に会ってみるのがおすすめです。
「オフライン(対面)」か「オンライン」か
小さな子供がいるファミリー世代で気軽に出掛けられない場合や、近隣にファイナンシャルプランナー(FP)が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところに依頼する方法があります。
オンライン面談の設定方法が分からなくても、丁寧に教えてくれるため安心して依頼してみましょう。
どうしてもPCやスマホの設定が難しい場合は、無料で出張相談を受けてくれるところに依頼してみてください。
沖縄でおすすめのFP相談サービス15選
マネーキャリアの口コミ
ほけんのぜんぶ
子育て世代相談件数40,000組(※)!
ほけんのぜんぶは、総合保険代理店「株式会社ほけんのぜんぶ」が運営するFP相談サービスです。相談方法は電話,オンライン相談と訪問相談の2種類が用意され、相談内容は保険の相談のほかに、教育資金、老後資金、資産運用、住宅ローン、家計見直しなど幅広く対応しています。特に、子育て世代から支持され同世代からの相談件数は40,000組(※)にのぼります。
実績 | ★★★★★ 累計申込件数210,000件(※) |
相談内容の幅広さ | ★★★★★ 教育資金・家計相談・住宅ローン・老後資金・保険の見直し |
相談のしやすさ | ★★★★★ 何回相談しても0円 |
相談形式の幅広さ | ★★★★★ 電話,オンライン相談・訪問相談 |
※ 2023年2月時点・自社調べ
保険見直しラボの口コミ
ほけん選科
老後までの資産形成が得意
ほけん選科株式会社が運営する来店型の総合保険代理店です。約40社の生命保険会社・損害保険会社と提携し、保険相談と提案をしてくれます。在籍するプランナーの約9割がFP技能士資格取得者です。
個人・法人共に無料相談を受け付けています。資産形成プランの作成を得意としており、相談は何度でも無料です。保険等の契約後にも生活の変化に合わせてプランの変更をするなど、アフターフォローもあります。
丁寧なカウンセリングで公的年金の支給額や、現在の収入などさまざまな可能性を考慮しライフプランを形成してくれます。老後の医療費・介護費用など老後の資産に不安がある方におすすめな会社です。
相談形態 | 来店型 |
---|---|
料金 | 無料 |
ほけん選科の口コミ
ほけんの相談ショップ
定期的な保険の見直しができる
株式会社ライフサロンは、ほけんの相談ショップ・ほけんショップライフサロンの2つの店舗を展開しています。全国で約60カ所の店舗を持ち、沖縄でもショッピングモール内を中心に8店舗を構えます。
生活環境・社会情勢・保険商品のさまざまな変化に対応するために、保険を見直す日「ライフプランの日」を設けています。1年に1度、相談者と面談し保険の見直しをしてくれます。
保険についての知識がない方や、小さな子供がいて保険を考える余裕がない方などに、アフターフォローも充実した体制があって便利です。女性スタッフの在籍やキッズスペース有の店舗もあり、女性・子供にも優しい会社です。
相談形態 | 来店型 |
---|---|
料金 | 無料 |
ほけんの相談ショップの口コミ
ほけんコネクトの口コミ
ほけんガーデン
人柄重視のプランナーが在籍
ほけんガーデンは株式会社Global8が運営する保険無料相談サイトです。保険・家計の見直しから教育資金・資産運用・住宅ローン・老後資金・相続関係の相談まで幅広く手掛けています。
人柄を重視し採用されたプランナーが揃っており、国内・外資系の保険会社を1人で10社以上取り扱えるプランナーのみで構成されています。相談は無料で無理な勧誘等もありません。
自宅の他プランナーの事務所で相談が可能です。学資保険について相談したい方は「ほけんガーデン プレミア」があり、学資保険専門サイトも用意されているためチェックがおすすめです。
相談形態 | 来店型・訪問型 |
---|---|
料金 | 無料 |
ほけんガーデンの口コミ
ほけんの窓口
ネット型や通販型の保険も対応
ほけんの窓口では生命保険・損害保険・ネット型保険・通販型自動車保険など40社以上の保険商品の取り扱いがあります。沖縄には4店舗あり、女性スタッフも在中し、キッズスペースも完備されています。
予約をして待ち時間なく相談も可能ですが、買い物等のついでに予約なしで立ち寄るのもおすすめです。予約なしでも気軽に立ち寄れるお店で、相談のみや持ち帰り検討もできます。
保険に加入した後に保険証書等が自宅に届きます。ほけんの窓口に書類を持っていくと、保管が必要な書類をひとつにまとめてくれるサービスがあります。また年に1度保険内容の確認資料を郵送してくれます。
相談形態 | 来店型 |
---|---|
料金 | 無料 |
ほけんの窓口の口コミ
MONEY DOCTOR(マネードクター)
保険・ローン・老後までトータルケア
マネードクターではライフプラン・保険や家計の見直し・資産運用・住宅ローン・老後資金・相続関係・NISA・iDeCoなど多ジャンルの相談ができます。
生活やお金に関わる資格を所有するプランナーが多く在籍するのも魅力です。国家資格のファイナンシャル・プランニング技能士や生命保険・金融サービスの専門家の国際組織の会員も多数在籍しています。
沖縄のマネードクターの支社は1件のみです。来店が難しい時にはオンライン相談も可能で、自宅・オフィス・カフェなど希望の場所でも相談ができます。
相談形態 | 来店型・オンライン相談・訪問型 |
---|---|
料金 | 無料 |
マネードクターの口コミ
保険見直し本舗
相談形態が豊富でアフターフォローも充実
保険見直し本舗では保険の新規加入・見直しの相談を無料で受け付けています。40社以上の保険会社の取り扱いがあり、複数会社を組み合わせて相談者に合ったプランを組む手伝いをしてくれます。
契約はもちろん契約後のアフターフォローも無料です。さまざまなライフイベントで変わった生活に合わせてプランの変更を提案してくれます。また相談形態が豊富なのも魅力です。
店舗への来店型をはじめ、オンライン・電話相談や訪問型の相談も可能です。全国388店舗のうち沖縄では4店舗を構えています。中にはキッズスペースを用意した店舗もあり、お子さま連れでも行きやすいです。
相談形態 | 来店型・オンライン相談・電話相談・訪問型 |
---|---|
料金 | 無料 |
保険見直し本舗の口コミ
FPナビの口コミ
保険チャンネル
自分でもお金・保険について学べる
保険チャンネルは株式会社リクルートが提供するサービスです。家計・保険・教育資金・年金制度・住宅ローン・不動産・税制など生活の中にあるお金について何でも相談ができます。
全国47都道府県に対応しており、9時から21時まで相談を受け付けています。プランナーにもよりますがオンライン相談も可能です。自宅やカフェなどへの訪問型の相談もでき、移動が難しい方も気軽に相談できます。
保険コラムやお金と保険についての無料セミナーも提供しており、自分で学び検討できる環境も揃っています。自身での保険選びに迷ったら、無料相談を利用するのがおすすめです。
相談形態 | 訪問型・オンライン相談 |
---|---|
料金 | 無料 |
保険チャンネルの口コミ
ほけんの110番
気軽に立ち寄れるアットホームなお店
ほけんの110番は全国で118店舗を展開しています。スーパーマーケットなど身近なお店に併設されており、予約なしでも入りやすいお店です。来店型の他にも訪問型・オンライン相談にも対応しています。
オンライン相談は土日や当日の予約も可能です。スマホ・タブレット・パソコンで簡単にオンライン相談ができます。取り扱いのある保険会社は40社を超え、豊富なプランから提案をしてもらえます。
他社でのプランニングの後のセカンドオピニオンとして利用するのもおすすめです。無理な勧誘等もなく相談だけの訪問もできます。契約後も住所変更などちいさな内容からのアフターフォローもばっちりです。
相談形態 | 来店型・訪問型・オンライン相談 |
---|---|
料金 | 無料 |
ほけんの110番の口コミ
保険クリニック
電話・チャットで相談しやすいサービスが充実
保険クリニックでは独自の5つのマスター資格を採用し、家計・住宅ローン・介護・相続・年金の資格を持ったファイナンシャルプランナーが対応します。来店型がメインのお店です。
訪問型・オンライン相談も実施しています。オンライン相談では本格的なライフプラン・保険相談の他に、ちょっとした疑問を相談できるサービスを利用可能です。
保険内容でちょっと分からない所がある方には5分~30分程度の電話相談ができます。また仕事や子育ての間に確認したい内容をテキストチャットで質問できるなど、相談しやすい体制が整っています。
相談形態 | 来店型・訪問型・オンライン相談 |
---|---|
料金 | 無料 |
保険クリニックの口コミ
ライフ プラザ パートナーズの口コミ
沖縄でのFP相談に関するQ&A
ファイナンシャルプランナーに相談する前に、基本的な知識を頭に入れておくとスムーズに相談ができます。よくある質問を例に紹介します。
FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?
ファイナンシャルプランナーはお金に関する専門的な知識を持った人です。人生設計をした時に結婚・出産・家の購入・老後など大きなイベントに加え、海外旅行がしたいなどの目標を達成するための手助けをしてくれます。
一回の相談時間はどれくらいですか?
1回の相談あたり1時間~2時間ほどの相談時間があります。ライフプランをたてる前にカウンセリングがあり、相談者の現在の経済状況やお金の使い方など細かなヒアリングがあります。
沖縄に住んでいれば利用できますか?
沖縄在住であれば対面での相談も可能です。離島になると選択肢は狭まりますが、出張サービスを設ける企業等もあり移動が難しい方も利用しやすいです。
対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?
オンライン相談も企業によっては可能です。小さなお子さんがいて落ち着いて相談ができない、移動手段がなくて足を運べない方も相談しやすいです。また対面だと緊張してしまう方もオンライン相談がおすすめです。
個人情報はちゃんと保護されますか?
ファイナンシャルプランナーは家族構成や収入・貯金などデリケートな部分まで相談者の個人情報を取り扱います。相談をはじめる前に個人情報の取り扱いについての書面をやり取りするなど、個人情報の保護に努めています。
本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2024年03月25日)やレビューをもとに作成しております。
【累計申込件数12,000件以上(※)のノウハウがある】
マネーキャリアはライフプランサービスの中でも国内最大級。「この保険は自分に合ってる?」「家計はこのままで大丈夫?」などの些細な疑問やお金についての漠然とした不安に、コンサルタントが親身になって相談を受けてくれます。
【オンラインも対面も、相談料0円!】
マネーキャリアは、気軽に相談できることを第一に考えています。そのため、相談料はオンラインも対面も0円!出張相談も全国どこでも0円なのは嬉しいですね。来店型ではないため、小さいお子様がいる方も気軽に申し込めます。
【カンタン30秒で予約可能!『ライフプランの教科書』をプレゼント】
「お金のことはよく分からない」「なんとなく不安」でも大丈夫。お金の専門家が丁寧にヒアリングして、ベストな解決策を一緒に考えていきます。相談申込みは、カンタン♪必要最低限の項目に回答するだけです。相談予約すると同世代のお金事情がわかる『ライフプランの教科書』が貰えますよ。この機会に公式サイトから無料相談をしてみましょう!
※自社調査(2020/01~2020/03)
累計申込件数12,000以上
老後資金・教育費・保険の見直し
・ライフプランなど
何回相談しても0円
対面・出張相談可能
オンラインはZoomのみ