沖縄で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス12選！相談できる内容や注意点について解説
2024/07/10 更新
保険の見直しや家計の相談、教育資金や老後資金、住宅購入について悩んでいる方は無料のFP相談サービスを利用するのがおすすめです。この記事では、初めてFP相談サービスを利用する人に向けて、沖縄でおすすめのFP相談サービスを12選紹介します。FP相談の流れや相談時の注意点などについても解説しているのでぜひ参考にしてみてください。
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目次
家計の悩みはFP(ファイナンシャルプランナー)に相談しよう
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FPとは？ 人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。家計にかかわるあらゆる知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP（ファイナンシャルプランナー）です。 |
FPの資格には3つの資格があります。現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。
また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて選ぶようにしましょう。
FPには家計のことはもちろん保険や住宅ローンのことも相談できる！
FP相談でFPに相談する内容は、家計や保険に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。
| 相談内容 | 詳細 |
| 家計 |
・日々の家計管理 ・将来のための貯蓄方法 など |
| 保険 |
・保険の仕組み ・必要な保険の種類 など |
| ライフプラン |
・老後の生活設計 ・結婚資金の貯蓄 など |
| 資産運用 |
・金融商品の運用方法 ・退職金の運用方法 など |
| 相続 |
・遺言や相続に関する準備 ・子や孫への資金贈与 など |
| 住宅資産 |
・住宅ローンの借り方 ・住宅ローンの繰上げ返済と借換え方法 など |
| 教育資金 |
・教育資金の準備方法 ・奨学金の活用 など |
| 税金 |
・控除などの仕組み ・所得税などの仕組み など |
コロナ以降はオンライン窓口が増えている
「FP相談は店舗や窓口に行かなきゃいけないの？」
FP相談や保険相談はそのようなイメージを持たれる場合が多いですが、近年はオンラインによるFP相談が出来るサービスが増加傾向にあり、その常識も変わりつつあります。
店舗に行って相談する時間が取れない方や窓口で相談するのは手間だと感じたり勇気がいると感じたりする方でもオンラインで気軽に相談することが出来、相談のハードルは非常に低くなっていると言えます。
FPコア、マネードクター、マネーキャリアなど主要のFP相談サービスではオンライン相談が出来る場合が多いので是非無料相談等で一度話を聞いてみてください。
サービスの差があまりないので1番通いやすいところにするのがベスト
FP相談は何度も通う場合が多いため、通いやすさも重要です。仮に遠出した先などで思い付きで相談をしてしまうと後日再度相談が必要になった時に通いづらくなり継続的な利用が困難になってしまいます。そこで店舗や窓口で相談する場合には自宅や職場から通いやすい場所を選ぶようにしましょう。
しかしその際、「通いやすさで選んでしまって本当にいいの？もっと自分に合ったFP相談サービスをしっかり探した方がいいのでは」という疑問が湧くと思います。そんな方も安心して下さい。主要のFP相談サービスではオンライン相談同様、様々なサポート体制やシステムが共通して導入されていることが多く、サービス間での差別化がしづらいため通いやすさで選ぶことこそ最終的に決める一番のポイントなのです！
沖縄でおすすめの無料FP相談サービス12選
ここでは、沖縄でおすすめの無料FP相談サービスを12選紹介します。家計や保険などお金のことでお悩みの方は一度無料相談を受けてみてください。また以下では全国にある選りすぐりのFP相談サービスを紹介しているのでこちらもチェックしてみてください。
FPコアの口コミ
マネードクター
広瀬すずやKAT-TUNがCMを務めた話題のFP相談サービス！
マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています。
マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に相談できます。
| 相談形式 | 訪問・来店・WEB面談 |
|---|---|
| 相談内容 | 家計見直し、保険、ライフプラン、資産運用、資産形成、相続、住宅ローン、教育資金、税金 |
マネードクターの口コミ
そのままで良いと言ってもらえて安心しました。
死亡保障についても、まさか足りないとは思ってもいませんでした。
マネーキャリア
女性FPが多く在籍！満足度98.6%の実績
マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また、従来の来店型面談と比べたWEB面談の特徴として、自分と担当者の相性がわるいと感じた際の「担当変更」がしやすいことも挙げられます。くわえて、マネーキャリアは、70社以上の金融コンサルタント会社と提携しており、3,000人以上のFPの中からトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみが対応するため、マネーキャリアからFP相談を申し込むことで"厳選されたFP"に相談が可能です。
| 相談形式 | ZOOMアプリなどを使ったWEB面談（希望する方は対面も可） |
|---|---|
| 相談内容 | 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、NISA、資産形成 |
マネーキャリアの口コミ
FPナビ
顧客満足度96%！信頼の相談件数12,000件以上の実績
FPナビは、株式会社ニッセンライフ（セブン＆アイ・ホールディングス）が提供する完全無料のFP紹介サービスです。FPナビでは、全国の提携先FP事務所から600名以上（※1）の経験豊富なFPが在籍しており、保険の見直し、住宅購入、教育資金、老後資金、家計見直し、資産運用など幅広いジャンルの相談に対応しています。また、仕事や家事・育児に忙しい相談者に向け、申し込み後の日程調整時に、希望の面談場所を自宅、近くのFP事務所、カフェ・ファミレス、WEB面談などから選ぶことができます。
| 相談形式 | 原則対面（希望する方はWEB面談も可） |
|---|---|
| 相談内容 | 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン |
※1 2020年8月時点
FPナビの口コミ
保険見直し本舗の口コミ
保険見直しラボ
平均業界経験年数12.1年のベテランコンサルタント揃い
保険見直しラボは、平均業界経験年数12.1年と経験豊かな人材揃いの保険代理店です。保険の知識は言うまでもなく、保険の知識以外にも豊富な知識を持ったアドバイザーが在籍しています。また、保険代理店の運営ですので、コンプライアンスを重視しています。
保険見直しラボは、アドバイザーによっての取扱保険会社数にも差が無く、31社の保険会社の中からプロが対比検討し、顧客のニーズに叶う最適な保険を提案します。また、コンサルタントが顧客との相性が合わなかった場合はイエローカード制度でアドバイザー変更も出来ます。
| 相談形式 | WEB面談、訪問 |
|---|---|
| 相談内容 | 保険、家計見直し、ライフプラン |
保険見直しラボの口コミ
保険クリニック
保険IQシステムを使って偏り解除
同社は、業界独自の対比分析システム「保険IQシステム」を使い、偏ったコンサルタントの主観に左右されず、顧客の希望に叶った保険商品が見つかります。また、現在加入している保険の保障内容が一目瞭然ですので、コンサルタントがより良い新商品の提案を行います。
それから、保険クリニックは、実際に保険が必要になった時のフォローや、年齢に応じた保険の見直しなど、長く満足して頂ける為にアフターサポートにもこだわっています。このサポートには、「住所変更」、「電話番号の変更」などがあり、手厚いサポートとなっています。
| 相談形式 | 来店、WEB面談 |
|---|---|
| 相談内容 | 保険、家計見直し、住宅ローン、相続、年金、 |
保険クリニックの口コミ
保険ライフの口コミ
保険チャンネル
リクルートが運営するFP相談サービス！全国47都道府県に対応
保険チャンネルは、株式会社リクルートが運営しているFP相談サービスです。WEBでの面談がメインなので全国どこでも相談に対応しています。サービスの名前は保険チャンネルですが、保険だけでなく家計や教育資金などの相談内容を丁寧にヒアリングして、最適なライフプラン提案してくれるのでおすすめです。
小さいお子さんがいる方や時間がない方でも、パソコンやスマホなど通信機器があればオンラインで気軽に相談できます。
ただいまFP相談予約&面談完了でもれなくギフトチケットがプレゼントされるので興味がある人は是非無料相談に予約してみてください。
| 相談形式 | 訪問・WEB面談 |
|---|---|
| 相談内容 | 家計見直し、老後資金、資産運用、教育資金、住宅ローン、ライフプラン、保険、相続・贈与 |
保険チャンネルの口コミ
今回相談させていただいたFPさんは、大きな買い物をするときや、保険の見直しの機会に是非定期的に相談したいと思えましたし、金融に関しても信頼して相談できるパートナーとして今後もお付き合いしたいと思いました。
保険マンモス
全国の提携FP 3,500人以上
保険マンモス在籍のファイナンシャルプランナーは、マネーと保険に関してのプロフェッショナルです。保険マンモスでは、実際に保険相談を受けた方のユーザーアンケートを元に確率された独自のサービス品質基準「FPQ」でサービスの向上を目標としています。
「FPQ」は、マナー、相手に伝える力、専門知識、簡潔さ等を基準に数値化したものです。保険マンモスは、豊富な知識は勿論ですが、高いコンサルティング力を備えたファイナンシャルプランナーを揃えています。また、相談者とFPとの相性も重要視しています。
| 相談形式 | 対面、WEB面談 |
|---|---|
| 相談内容 | 保険、家計見直し、ライフプラン、教育資金、老後資金 |
保険マンモスの口コミ
投資のコンシェルジュ
資産運用に特化したオンラインコンサルティングサービス
【専属のFPが数ある資産運用方法から最適方法へ導きます】
投資のコンシェルジュでは『資産運用（国内外不動産投資、海外不動産投資、その他各種金融商品）』や『保険見直し』に関して、専属FPがあなたに最適な選択肢を提案してくれます。また、紹介されたプランナーからしつこい営業行為や理想と違う対応を行わず、希望があればいつでも速やかな担当変更もしてもらえる安心のサービスです。
【こんな方におすすめ】
◆投資ってなんか怖くて始められない。
◆節税したいけど、どういう方法があるのかわからない。
◆投資に興味はあるけど、不動産とか太陽光とかFXとか株とか種類ありすぎてわからない。
◆投資ってなんか難しそう。
◆なんとなく保険に入ってるけど本当にこのままでいいのかわからない。
◆将来漠然と不安。
◆貯金はしてるけど貯金だけでいいのか不安。
など、お金に関することなら、相談内容はなんでもOK！お金の知識も必要ありません。
【紹介先企業との面談完了でアマギフ最大6万円プレゼント】
Amazonギフト券 最大6万円と宮城県石巻のお肉を贈呈致します！
| 相談形式 | チャット |
|---|---|
| 相談内容 | 資産運用・保険 |
投資のコンシェルジュの口コミ
今でも正直なところ投資の詳細については勉強不足でわからないことも多いのですが、「投資のコンシェルジュ」のFPさんに逐一相談しながら投資をしながら勉強しています。
FPさんに相談したところ、私たちの資産状況では老後資金として充分なのでリスクをとって運用して利益を上げる必要はないと説明を受け、投資の提案はありませんでした。
その代わりに相続、節税に詳しい税理士の先生をご紹介いただきました。
無理に投資を勧めてこなかったFPさんのことは今でもとても信頼しています。
また下記ではおすすめの資産運用相談サービスを紹介しているので興味のある方は是非チェックしてみてください。
オンアドの口コミ
注意点はある？FP相談をするメリットとデメリット
ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう。
●FP相談をするメリット
FP相談をするメリットは大きく3つあります。自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれ、それによって知らずに損をしているということを防げます。また日々のお金の不安を払拭し精神的な安定を手に入れることもできます。
●FP相談をするデメリット（注意点）
FP相談をする際、注意しなければいけないことがあります。FPには得意・不得意分野があるのでそのFPが自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。また必要のない金融商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。
相談事例
相談者
担当者が来訪し、「定期預金よりいい」と言われ投資信託を契約したが、損失が出ている。
元本割れ等のリスク説明はなかった。
初めての方でも安心！FP相談の流れをチェック！
FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。
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≪STEP1≫相談予約 自分にとって信頼できるFPが見つかったら面談などの日時を決めて予約しましょう。疑問点があればこの時点でまとめておきましょう。 |
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≪STEP2≫ヒアリング 家族構成、収入や支出、預金・資産、ローン、保険などの現状をFPが確認します。 |
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≪STEP3≫分析・評価 現状の無駄や、このままで夢や目標を達成できるかなどをFPが専門家の視点で評価します。 |
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≪STEP4≫プラン作成 改善策などを練り込んだプランをFPが提案し、相談者と話し合った上でベストなプランを作成します。 |
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≪STEP5≫実行支援 改善策を実行するにあたり、各種手続きや専門家への紹介などのアドバイスも必要に応じて行います。 |
FP相談前に準備しておくものを相談内容別にご紹介！
FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。この記事ではFP相談前に準備しておくものを以下の相談内容別に分けてご紹介します。
- 家計
- 住宅ローン
- 保険
- 老後・年金
FP相談に行く際に是非参考にしてください。
家計相談前に準備するもの
家計相談する際には
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これらを用意しておきましょう。
家計簿を用意できない場合には、毎月の支出が分かるものであれば何でも構いません。
住宅ローン相談前に準備するもの
住宅ローン相談で必要な持ち物は、購入する住宅が決まっているかどうかで変わってきます。
■どちらの場合にも共通で必要なもの
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■購入する住宅が決まっていない場合に必要なもの
購入する住宅が決まっていない場合は上記のものに加えて以下のものを持参しましょう。
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■購入する住宅が決まっている場合の必要なもの
購入する住宅が決まっている場合には以下のものを持参しましょう。
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また下記ではおすすめの住宅ローン相談サービスを紹介しているので気になる方はチェックしてみてください。
保険相談前に準備するもの
保険相談をする際は
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これらを持っていきましょう。
老後・年金相談前に準備するもの
老後・年金について相談する際は
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これらを用意しましょう。
沖縄でのFP相談に関する質問
ファイナンシャルプランナーに相談する前に、基本的な知識を頭に入れておくとスムーズに相談ができます。よくある質問を例に紹介します。
一回の相談時間はどれくらいですか？
1回の相談あたり1時間～2時間ほどの相談時間があります。ライフプランをたてる前にカウンセリングがあり、相談者の現在の経済状況やお金の使い方など細かなヒアリングがあります。
沖縄に住んでいれば利用できますか？
沖縄在住であれば対面での相談も可能です。離島になると選択肢は狭まりますが、出張サービスを設ける企業等もあり移動が難しい方も利用しやすいです。
対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか？
オンライン相談も企業によっては可能です。小さなお子さんがいて落ち着いて相談ができない、移動手段がなくて足を運べない方も相談しやすいです。また対面だと緊張してしまう方もオンライン相談がおすすめです。
個人情報はちゃんと保護されますか？
ファイナンシャルプランナーは家族構成や収入・貯金などデリケートな部分まで相談者の個人情報を取り扱います。相談をはじめる前に個人情報の取り扱いについての書面をやり取りするなど、個人情報の保護に努めています。
本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2024年07月10日)やレビューをもとに作成しております。
FPコアはFP資格取得率100%のお金のプロが相談者の問題に真摯に向き合います。当社の中でも優秀なFPに限定してサービスを展開し、お客様満足度は98％以上を誇ります。また生命保険協会認定代理店に登録しています。生命保険協会は生命保険乗合代理店を4つの視点で調査・評価し、「業務品質評価基準」の基本項目を全て達成した代理店を「認定代理店」として公表しています(数万社ある保険代理店で認定代理店は42社)。 多くの大企業・ハウスメーカーの相談先として提携しており、経験・知識が豊富なFPが在籍しております。
相談は完全無料で、イエローカード制度というものがあり、万が一、担当者と会わない場合は即時相談しFPを変更できる仕組みもあるので安心です。
ただいま無料相談でギフトチケットがもれなくもらえるので興味のある方は是非無料相談を申し込んでみてください。