ここでは、札幌でおすすめのFP相談サービスを11選選紹介します。家計や保険などお金のことでお悩みの方は一度無料相談を受けてみてください。また以下では全国にある選りすぐりのFP相談サービスを紹介しているのでこちらもチェックしてみてください。

FPの資格には3つの資格があります。現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。

また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて選ぶようにしましょう。

FPに相談する内容は、家計や保険に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。

ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう。

●FPに相談するメリット

FPに相談するメリットは大きく3つあります。自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれ、それによって知らずに損をしているということを防げます。また日々のお金の不安を払拭し精神的な安定を手に入れることもできます。

●FPに相談するデメリット（注意点）

FPに相談する際、注意しなければいけないことがあります。FPには得意・不得意分野があるのでそのFPが自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。また必要のない金融商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。

出典：国民生活センター提出資料　リスク性のある金融商品（特定生命保険・投資信託）に関する消費生活相談について

FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。

FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。この記事ではFP相談前に準備しておくものを以下の相談内容別に分けてご紹介します。

• 家計
• 住宅ローン
• 保険
• 老後・年金

FP相談に行く際に是非参考にしてください。

家計相談する際には

これらを用意しておきましょう。

家計簿を用意できない場合には、毎月の支出が分かるものであれば何でも構いません。

住宅ローン相談で必要な持ち物は、購入する住宅が決まっているかどうかで変わってきます。

■どちらの場合にも共通で必要なもの

■購入する住宅が決まっていない場合に必要なもの

購入する住宅が決まっていない場合は上記のものに加えて以下のものを持参しましょう。

■購入する住宅が決まっている場合の必要なもの

購入する住宅が決まっている場合には以下のものを持参しましょう。

保険相談をする際は

これらを持っていきましょう。

老後・年金について相談する際は

これらを用意しましょう。

大阪でFP相談をする際のQ&Aについて、簡単にまとめました。実際の相談時間やオンラインについてなど事前に目を通しておけば、参考になる内容ばかりなのでぜひチェックしてみてください。

【目次】

• 一回の相談時間はどれくらいですか？
• 大阪に住んでいれば利用できますか？
• 対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか？
• 個人情報はちゃんと保護されますか？

相談内容や企業にもよりますが、1時間～1時間半ほどが相談時間の目安です。相談を検討しているのであれば、余裕をもって2時間ほどあけておきましょう。相談回数は1回の相談で終わるケースもあれば、複数回相談が必要なケースもあります。

また有料の場合には時間で料金が設定されている企業もあるので、事前に問い合わせて確認しておきましょう。

大阪に住んでいれば、基本的には利用可能です。一方で大阪在住の方でも、入院中や介護中の方はサービスの利用が難しいケースもあるので事前に問い合わせて確認しておきましょう。

また大阪エリア以外の方でも利用は可能ですが、手続きが必要になった場合や店頭に出向かなくてはいけなくなった場合にやりとりに時間がかかります。できるだけ自分の地域にあるサービスを利用するのがおすすめです。

最近では、オンライン相談を対応している企業が多いです。相談したいけどなかなか時間が取れない方やお近くに相談場所がない方などには、オンライン相談が適しています。パソコンやスマートフォンなどのネット環境があれば、自宅にいながらFPに気軽に相談が可能です。

コロナ禍でなかなか外出できない状況のなかでも利用できるので、昨今オンラインのニーズは高まっています。一方で、対面のみでしか相談できない企業もあるので事前にHPはチェックしましょう。

個人情報はしっかりと保護されるので、やみくもに心配する必要はありません。FP相談する際には、お金に関する情報を開示する機会が多いです。そのためFP相談サービスでは、個人情報のプライバシーポリシーにのっとって情報を取り扱っています。

一方でウイルスや不正アクセスなどがあれば流出する可能性もあるので、各企業のプライバシーポリシーの確認は念のためしておきましょう。

実際、FP相談サービスで何を行うか分からない場合もあります。サービスでは「お金」に関する悩みについて相談を行っています。自分の暮らしに関する「お金」の使い方に悩んでいるなら、悩みの解決に利用しやすいサービスといえます。

「お金」の使い方を見直した結果、生活に余裕ができより豊かな暮らしにつながるアドバイスをもらえるのがFP相談サービスの一番のメリットです。

はじめてFP相談サービスを利用するときは、自分の「お金」の悩みを明確にしてから相談するとプランナーとの会話もスムーズに進みます。

【目次】

• FP（ファイナンシャルプランナー）ってどんな人ですか？
• 「1回の相談時間はどれくらいですか？」
• 「札幌に住んでいれば利用できますか？」
• 「対面で不安な場合オンラインで相談できますか？」
• 「個人情報は保護されますか？」

ファイナンシャルプランナーとは「お金」にまつわる国家資格を持つ人です。FP相談サービスでは税金・保険・年金・不動産・相続に関する知識を用いてアドバイスを行っています。

主に、生活する上で不可欠な「お金」の悩みに客観的な視点から解決策を提案してくれます。「お金」のやりくりに関しての収支計算を行い月々のライフプランを作成してくれる場合もあります。

ファイナンシャルプランナーの中には「保険」に関する資格を持つ人もいます。保険に関して顧客の状況に合わせた保険商品を設計し提案する場合もあります。

相談時間は30分～90分ほどです。「お金」の悩みを明確にして解決方法を提案するまでじっくり話ができるように設定されています。プランナーと円滑に話が進み、気兼ねなく悩みを相談できるように配慮されています。

サービスを初めて利用する場合や相談内容が決まっていなくても、プランナーは話をじっくり聞いてくれるので、1回の相談で悩みの解決方法を提案してもらえます。

もし、相談時間が取れなくても短時間で話が進むように対応してくれます。相談前に「時間が取れない」と伝えてください。

オフラインのFP相談サービスは札幌市内のサービスを利用できます。交通アクセスのいい駅の近くに立地しているので仕事帰りなど立ち寄りやすいです。

オンラインのFP相談サービスは自宅で利用できるため、札幌市以外に住んでいてもすぐに利用できます。事前に「札幌市以外でも相談サービスを利用できるか」問い合わせてください。

対面相談が不安なら「オンライン」での相談がおすすめです。自宅から「お金」の悩みを人目を気にせず相談できます。また、休日など出かける手間が省け、時間を有効活用できます。

オンラインでの相談は「ZOOM」などのアプリを使いビデオ通話で相談を行います。PCもしくはスマホがあれば気軽に利用できます。対面相談を行うサービスでもオンライン対応を行っている所もあります。事前に問い合わせて確認してください。

「お金」の相談で気になるのが個人情報です。相談で扱う個人情報は法律によって、適切な取得と保管が義務付けられています。FP相談サービスでは法律に基づいた個人情報の取り扱いを行っています。

相談する時に、氏名や情報を記入・入力する場合があります。「お金」に関する悩みは個人によって異なり、1人1人の悩みに合わせたアドバイスや解決方法を提案するために個人情報を知る必要があるからです。

どうしても気になるなら、事前にプランナーに相談すると丁寧に対応してくれます。また、公式サイトに個人情報の取り扱いに関する情報を掲載しているFP相談サービスもあります。