「家計を改善したい」「保険の見直しをしたい」「住宅購入を考えている」など、お金について誰かに相談したいと考えている方にファイナンシャルプランナーはおすすめです。お金のプロフェッショナル ファイナンシャルプランナーは、お金に関するほとんどのことを相談できる心強い存在です。

事実FP相談で家計が大幅に改善したり、将来に対する不安が解消できたり、お金の悩みを解決できた方も数多くいます。しかし、ファイナンシャルプランナーにはそれぞれ得意分野と苦手な分野があり、相談するFP選びは慎重に行う必要があります。

そこで本記事では、大分にあるおすすめのFP相談サービスをご紹介します。ファイナンシャルプランナーの選び方やFPに相談をするメリットとデメリットなど、FP相談の際に役立つ情報も合わせてお送りします。

オンラインのFP相談サービスもあり、大分に事務所を持つFP事務所も数多く、どのファインシャルプランナーにするか迷ってしまいますね。そこで、ここではFP相談サービスの選び方をご紹介します。

お金の悩みをしっかり解決できるよう、ファイナンシャルプランナーは慎重に選びましょう。

【目次】

• 相談員のFP資格で選ぶ
• FPの得意分野から選ぶ
• FPの相談経験で選ぶ
• アフターサポートの充実度で選ぶ
• FP事務所の信頼性から選ぶ
• 他の士業事務所とのネットワークから選ぶ
• 口コミ・評価が高いところを選ぶ
• 無料相談がおすすめ

ファイナンシャルプランナーに相談する際は、相談員がファイナンシャルプランナーの資格を取得しているか確認しましょう。ファイナンシャルプランナーは資格を有していなくても名乗れるため、中にはFP資格を持っていない方もいます。

【目次】

• ファイナンシャル・プランニング技能士取得者
• CFP取得者
• AFP取得者

ファイナンシャルプランナーは、FP技能士2級以上の資格を取得している相談員がおすすめです。FP技能士はファイナンシャル・プランニング検定試験に合格し資格を取得した方を指し、FP技能士は1級・2級・3級のレベルに分かれ、1級から順に難易度は高くなっています。

合格率約25%～30%と難易度が高いFP技能士2級以上の相談員なら、身に付けている知識量も多く適切なアドバイスを受けられると考えられます。

CFPはより高度なファイナンシャルプランニングをしてほしい方におすすめです。CFPは欧米やオセアニアを中心に世界26カ国・地域において評価されている国際ライセンスで、資格取得者は幅広い実務と専門的な知識を身に付けたファイナンシャルプランナーです。

金融資産運用設計/不動産運用設計/ライフプランニング・リタイアメントプランニング/リスクと保険/タックスプランニング/相続・事業承継設計など、ファイナンシャル・プランニング各分野の教育を受け、倫理規定を遵守して業務を行っています。

試験を受けるためには実務経験3年以上が必要で実務的な経験も豊富です。CFP資格更新には継続教育を受けるに必要があり、知識とスキルを磨き続けています。

AFPは、信頼できるファイナンシャルプランナーを探している方におおすすめです。AFPは必要な基礎知識を身に付け適切な提案やアドバイスができるよう、日本FP協会認定の教育機関が実施するAFP認定研修を受けたファイナンシャルプランナーです。

FP技能検定試験2級の試験にも合格しており、資格継続のためには継続教育を受け必要単位を取得しなくてはいけないため最新の知識とスキルも身に付けています。お金の相談では、ライフプラン・保険・年金・ローンなどの悩みに適切な解決策を提示してくれます。

ファイナンシャルプランナーを選ぶときは、得意とする分野も見ておきたいポイントです。ファイナンシャルプランナーはそれぞれ掲げる理念・得意としている分野・経験と実績が違います。

プロフィールには得意とする分野・理念・経験と実績・保有資格などが記載されているので、相談する前によく確認しましょう。住宅ローン・保険・家計の見直し・老後資金など、あなたが相談したい分野を得意としているFPに相談することは問題解決の近道です。

得意分野の多いFPに相談するのもおすすめです。さまざまな視点から俯瞰的に問題をとらえ分析し、適切なアドバイス・提案をしてもらえます。

相談をするファイナンシャルプランナーは実績・経験の豊富な人物を選びましょう。経験が浅くても、知識が豊富で能力の高いファイナンシャルプランナーも確かにいます。しかし、不測の事態が起こった場合はスムーズに問題に対処できるとは限りません。

実績を積んだFPなら不測の事態が起こった場合にもこれまでの経験を活かして問題にあたり、円滑に処理してくれる可能性が高いです。これまでのファイナンシャルプランナーとしての経験を活かしたアドバイスも受けられるはずです。

アフターサポートが充実しているFP相談サービスやFP事務所を選ぶのをおすすめします。ライフプランを作成してもらったとしても、計画通りできているか定期的なチェックは必要で、上手くいっていない場合はライフプランを見直さなくてはいけません。

こんなときもアフターフォローの充実しているFP相談サービスやFP事務所なら、同じ担当者が相談に乗ってくれます。新たにFPを探してライフプランを作り直すといった必要もありません。

FP事務所の信頼度も大切なポイントです。口コミや事務所設立年数・相談実績などは、FP事務所の信頼度を測る指標になるので相談前にチェックしてください。法人かどうかもか信頼度を測る指標になります。

FP相談サービスを提供している企業の理念や相談実績、どのような相談ができるのかなど、ホームページを見て確認してみましょう。

法人なら、個人事務所のようにFP事務所閉所後アフターサポート終了ということもありません。担当のファイナンシャルプランナーが事務所を辞めてしまったとしても、別の方が継続してサポートしてくれます。

他の専門家とネットワークの構築ができているかも見ておきたいポイントです。FPはライフプランを作成し、ライフプランの実現のため資金計画を立て提案するのが仕事で、税金・法律事務・投資の助言などは業務の範囲外です。

法務・税務・相続・投資などがファイナンシャルプランナーの相談に含まれる場合、ファイナンシャルプランナーは弁護士・税理士・投資顧問業登録者等に協力を求めなくてはいけません。

このような場合でもFPが他の専門家と密にネットワークを構築していれば、専門家も紹介してもらえますし、協力してスムーズに物事を進められます。

口コミで評価の高いファイナンシャルプランナーを選ぶのもいい方法です。口コミの母数が大きくいい評価をされているファイナンシャルプランナーは、実力のある人物だと判断できます。

ただし、口コミの母数が少ない場合は信用できる口コミと判断するのは早計です。無料相談を受けてみるなど、そのFPがどのような人物なのかの確認が必要です。

ファイナンシャルプランナーに初めて相談する方は、まず無料相談をしてみましょう。複数社に無料相談をしてみて、自分に合うFP相談サービスや事務所を見つけてください。

ひとつの問題に対する見解はファイナンシャルプランナーによって異なり、性格や対応にも違いがあります。複数社を比較して話しやすく、信頼できるファイナンシャルプランナーを選びましょう。

相談料が1時間5,000円以上するFP事務所もありますが、無料相談を活用すると優良なFPに出会うための費用も節約できます。

ファイナンシャルプランナーの存在が世間で広く認知されるようになり、大分でもFP相談サービス、FP事務所が増加しています。ここでは大分で評判のいいオフラインFP相談サービスをご紹介します。

オンラインで相談できるFP相談サービスは非常に便利です。ここでは評価の高いオンラインFP相談サービス3選をご紹介します。

大分にあるオフラインとオンラインのおすすめFP相談サービスをご紹介しました。お金について誰かに相談したい方、悩みのある方は紹介したFP相談サービスを利用してみてください。

オンラインなら、子育て・家事に忙しい主婦の方も相談しやすそうですね。オンライン相談はマネーキャリアをはじめとする6社が対応しており、無料相談は小林FPラボの初回相談料無料、FPはーとさぽーと株式会社の体験無料相談会も含めて、6社が実施しています。

費用が気になる方は無料相談をしているFP相談サービスを選ぶといいです。

【目次】

• FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか？
• 一回の相談時間はどれくらいですか？
• 大分に住んでいれば利用できますか？
• 対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか？
• 個人情報はちゃんと保護されますか？

ファイナンシャルプランナーに相談するメリットとデメリットをご紹介します。事前にいい面と悪い面を把握してFPに相談するか決めましょう。

ファイナンシャルプランナーにお金の相談をするメリットは多いです。まずファイナンシャルプランナーに相談するメリットをご紹介します。

【目次】

• ライフプランを作成できる
• アドバイスももらえる
• 家計見直しのきっかけになる
• お金にまつわることを幅広く相談できる
• 保険会社を比較できる

ファイナンシャルプランナーに相談をすると、ライフプランが作成できるのは大きなメリットです。ライフプランを作成すると出産・子供の進学・車の購入や買い替え・住宅の購入やリフォームなど、起こりうるライフイベントも把握でき、それにかかる支出も算出できます。

これからどのタイミングでどの程度お金が必要かが明確になります。そうすると何を実行し、何にお金を使うのかがわかり、優先事項と節約するべき項目を決めやすいです。

マイホーム購入を優先するので、旅行や車は節約し貯蓄額を増やすといったふうに計画的に貯蓄もできるはずです。

アドバイスをもらえる点も、ファイナンシャルプランナーに相談するメリットです。お金のプロ ファイナンシャルプランナーのアドバイスは非常に参考になります。

年齢、職業、家族構成など、その人のライフステージによって相談内容は大きく異なりますが、FPはそれぞれの問題を分析・評価して適切なアドバイスをしています。

ファイナンシャルプランナーへの相談は、家計見直しのいいきっかけにもなります。家計のやりくりが上手くいっていなくても、どう改善していいのかわからない方も多いはずです。

そんなときファイナンシャルプランナーに家計の相談をすると、問題点を明確にできますし、アドバイスも受けられます。このアドバイスは身近な事柄で実現可能なケースが大半で、できそうな事柄から家計改善の取り組みを始められます。

予算の立て方、お金の優先順位のつけ方、費目ごとの適正額チェック、月いくらに生活費を抑えるべきかなど、具体的なアドバイスは非常に貴重です。

お金にまつわるさまざまな事柄を相談できる点もメリットです。FP相談と聞くと保険相談をイメージする方も多いかもしれませんが、保険以外にも家計・住宅ローン・老後資金・教育資金・貯蓄計画・資産運用など、ファイナンシャルプランナーに相談できる悩みは幅広いです。

お金にまつわる事柄はほとんど相談できるので、FP相談のときは些細な心配事・疑問点でも臆せず質問してみましょう。

保険会社を比較できる点もFP相談のメリットです。保険商品を選ぶ際は必要な保障内容を調べ、その保障内容を含む保険商品を探し、比較して選択しなくてはいけません。

しかし、ファイナンシャルプランナーに相談をすると、手間も減らせ、より吟味して保険商品を選べるはずです。FPは自分に必要な保障内容を一緒に考えてくれ、その保障内容が含まれている商品を紹介してくれます。

複数の保険商品を比較し、自分にどの保険商品が最適なのかFPの意見も聞けます。

FPに相談することには当然デメリットもあります。ファイナンシャルプランナーに相談するデメリットも確認しておきましょう。

【目次】

• 保険加入をすすめられる
• 個人情報・家計情報を教えなくてはいけない
• 自分に合ったいいFPを見つけるのは大変

FP相談で保険加入の勧誘をされて迷惑だったという口コミも多いです。企業系のファイナンシャルプランナーに相談した場合、そのFPが所属する会社の保険商品や金融商品をすすめられるケースがあります。

独立系ファインシャルプランナーも保険募集人の資格を取得している方も多く、相談時に保険の加入をすすめられるケースも見られます。

必要のない保険に加入しないよう、FPに相談するときは保険加入の勧誘があると覚悟して臨みましょう。公式サイトで勧誘方針や口コミを見て、無理な勧誘のないFP事務所やサービスを選ぶのもいい方法です。

個人情報を開示しなくてはいけない点もデメリットです。ファイナンシャルプランナーに相談する際は個人情報の提供は必須だと認識してください。FP相談の際は名前・生年月日・家族構成・職業・収入など多くの個人情報を提供しなくてはいけません。

これは、収入や支出、ライフステージの情報がないとしっかりとしたライフプランを作成できないからです。気になる方は、個人情報を厳重に保護する体制を整えているFP相談サービスやFP事務所を選んでください。

自分に合う能力の高いファイナンシャルプランナーを探すのは大変です。ファイナンシャルプランナーの数は非常に多く、この中から質の高いサービスを提供している人物を探し出すのは簡単ではありません。

しかし、FP相談サービスやFP事務所には、無料相談できるところや無料体験相談会を開催している事務所があります。口コミ・評判の確認するだけではなく、無料相談を利用して自分に合った優良なファイナンシャルプランナーを見つけましょう。

ファインシャルプランナーに相談する流れは以下になります。

• 相談の予約をする
• FPからヒアリング
• FPの分析・評価
• ライフプランの作成
• ライフプランの改善

FPサービスやFP事務所では公式サイトや電話メールで相談の予約ができるようになっています。対面・オンラインから形態を選んで相談の予約をしてください。

今回は大分のおすすめファイナンシャルプランナーサービスをご紹介しました。お金にまつわる問題の解決にはさまざまな知識が必要で、一般人の手に負えないケースも多いです。家計・保険・住宅・老後資金・教育資金など、お金の悩みのある方はぜひファインシャルプランナーに相談してみてください。