大分で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス9選!相談できる内容や注意点について解説

大分で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス9選!相談できる内容や注意点について解説

保険の見直しや家計の相談、教育資金や老後資金、住宅購入について悩んでいる方は無料のFP相談サービスを利用するのがおすすめです。この記事では、初めてFP相談サービスを利用する人に向けて、大分でおすすめのFP相談サービスを9選紹介します。FP相談の流れや相談時の注意点などについても解説しているのでぜひ参考にしてみてください。

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FP相談サービスの選び方

自分の将来の資産を守るためには、最適なファイナンシャルプランナー(FP)に出会いたいですね。ですが、ファイナンシャルプランナー(FP)のなかには、やや強引に勧誘してくる担当者もいます。

 

また、担当者の専門外で「相談したのに解決策を教えてくれなかった」と悔しい思いをしないように、ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ基準について押さえていきましょう。

相談できる内容で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)ごとに、知識の深い分野は異なります。相談したい内容がわかっている場合は、その内容に詳しいプランナーを選びましょう。

「ライフプラン」の相談をしたい

「結婚した」
「子供が生まれた」
「マイホームを購入したい」

 

ライフステージが変わると、お金に関する不安が付きまといますね。ファイナンシャルプランナー(FP)に相談すれば、ライフステージごとの資産形成方法を提案してくれます。その分野に詳しいプランナーを選べば、より具体的な解決策がわかりますよ。

「家計のやりくり」について相談したい

「家計がうまくいかない」
「節約したいけど何が節約できるの?」

 

このような、ぼんやりとしたお金にまつわる不安や自分だけのお金の貯め方も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。

「保険の見直し」を考えている

特定の保険商品が気になっている場合は、その企業のファイナンシャルプランナー(FP)に相談する方法があります。ライフプランの相談ができるうえに、商品について詳しく話を聞けます。

 

ただし、企業系FPの場合は自社の保険商品を強めに売り込んでくる可能性があります。それを理解した上で相談するか決めてくださいね。

 

一方でどの保険がいいか分からない場合は、企業に属さない独立系のファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう。豊富なラインナップのなかから最適な保険を選べます。

「相続」について知りたい

万が一があった時に相続税が払えるかなどの相続に関する不安も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。

 

「住宅ローン」について相談したい

住宅ローンを節約したい場合も、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できます。

 

この場合は、「宅建士」の資格を取得しているファイナンシャルプランナー(FP)や、「宅建士」と提携している事業者を探すと、より具体的な話を聞ける場合があります。

「節税」に興味がある

税金は素人には難解なため、いざ節税をしようと思っても手が出せるものではありません。

 

税金について相談したい場合は、税務の専門家である「税理士」と提携している事業者か、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格を持っている「税理士」を探すといいですよ。

FPの実績や資格で選ぶ

ファイナンシャルプランナー(FP)が、どの程度の金融知識を習得しているのかを見極める手段として、保有資格を見て判断するやり方があります。

 

しかし、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は複数あるため、どの資格があれば安心して相談できるのか分からない人が多いはず。そこで、各資格について説明します。

国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能検定3級~1級

国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能検定3級、2級、1級は、ファイナンシャルプランナー(FP)の基幹となる資格です。

 

3級は自分のライフプランを立てる段階のため、お金を払って相談するなら2級か1級のプランナーになります。実際にファイナンシャルプランナー(FP)として活動している人のほとんどが、2級か1級の保持者です。

AFP資格

AFP資格は、ファイナンシャルプランナー(FP)2級合格者が取得できる資格です。FPの基礎知識はもちろん、相談者にベストなアドバイスができるように研修を受けたプランナーですから、安心して相談できます。

 

AFP保有者は、常に最新のスキルを学んでいます。さらに、相談者の利益が最大になるように高い倫理規定を順守しています。そのため、AFP資格を持っているプランナーなら、安心して相談できると言えます。

CFP資格

CFP資格は、FP1級とならぶ最高ランクの資格です。FP1級と異なる点は、世界26カ国で認知されている世界的な資格です(2022年3月現在)。CFPの資格があれば世界を舞台に金融の専門家として活動できます。そのため、的確なアドバイスをもらえます。

「独立系」か「企業系」か

前述のように、ファイナンシャルプランナー(FP)は、企業に属する「企業系」ファイナンシャルプランナー(FP)と、独立した立場にある「独立系」ファイナンシャルプランナー(FP)の2つに分類できます。

 

企業系のファイナンシャルプランナー(FP)は、銀行・証券・保険・不動産・ハウスメーカーなどの金融業界の企業で、ファイナンシャルプランナー(FP)の知識を活用しながら業務を行っています。ファイナンシャルプランナー(FP)の約8割が、この「企業系」だと言われています。

 

企業系のメリットは、相談内容に合った担当者がつく点です。幅広い金融知識をもとに、プランを提案してくれます。デメリットは、自社商品の紹介がどうしても入ってしまう点です。他の商品と迷っている場合は、断るのが難しくなってしまいます。

 

独立系のファイナンシャルプランナー(FP)は、開業やFPの会社を設立するなど、企業に属さず利用者の立場に立ったプランニングを行っています。そのため、顧客の気持ちに寄り添った提案をしてくれるのがメリットです。

相談は「無料」か「有料」か

ファイナンシャルプランナー(FP)には複数の形態があるように、相談料金も無料のところから1回1万円など有料のところまでさまざまです。はじめて相談する場合は、まずは相談料無料のところを選びましょう。

 

なぜなら、担当になったファイナンシャルプランナー(FP)が、相談内容に十分に答えられるのか、また信頼関係を築けるのかを確認するためです。初回だけ無料のところや何回でも無料のところを中心に、複数のファイナンシャルプランナー(FP)に会ってみるのがおすすめです。

「オフライン(対面)」か「オンライン」か

小さな子供がいるファミリー世代で気軽に出掛けられない場合や、近隣にファイナンシャルプランナー(FP)が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところに依頼する方法があります。

 

オンライン面談の設定方法が分からなくても、丁寧に教えてくれるため安心して依頼してみましょう。

 

どうしてもPCやスマホの設定が難しい場合は、無料で出張相談を受けてくれるところに依頼してみてください。

大分でおすすめの無料FP相談サービス9選

ここでは、大分でおすすめのFP相談サービスを9選紹介します。家計や保険などお金のことでお悩みの方は一度無料相談を受けてみてください。また以下では全国にある選りすぐりのFP相談サービスを紹介しているのでこちらもチェックしてみてください。

FPナビ

FPナビは、株式会社ニッセンライフ(セブン&アイ・ホールディングス)が提供する完全無料のFP紹介サービスです。FPナビでは、全国の提携先FP事務所から600名以上(※1)の経験豊富なFPが在籍しており、保険の見直し、住宅購入、教育資金、老後資金、家計見直し、資産運用など幅広いジャンルの相談に対応しています。また、仕事や家事・育児に忙しい相談者に向け、申し込み後の日程調整時に、希望の面談場所を自宅、近くのFP事務所、カフェ・ファミレス、WEB面談などから選ぶことができます

基本情報
相談形式 原則対面(希望する方はWEB面談も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン

※1 2020年8月時点

マネードクター

マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています

 

マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に相談できます。

基本情報
相談形式 訪問・来店・WEB面談
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成

マネーキャリア

マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また、従来の来店型面談と比べたWEB面談の特徴として、自分と担当者の相性がわるいと感じた際の「担当変更」がしやすいことも挙げられます。くわえて、マネーキャリアは、70社以上の金融コンサルタント会社と提携しており、3,000人以上のFPの中からトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみが対応するため、マネーキャリアからFP相談を申し込むことで"厳選されたFP"に相談が可能です。

基本情報
相談形式 ZOOMアプリなどを使ったWEB面談(希望する方は対面も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、NISA、資産形成

※自社調査(2020/01~2020/03)

同性の担当FPで話しやすかった!
5
30代
女性
 
住宅購入を考えていたので、住宅ローンについて相談したいと思い申込みました。申込もLINEで相談までの連絡も早く安心感がありました。同じ女性だったので、家計のことなど共感しながら聴いていただける部分も多く、とても話しやすかったです。現在加入しているものを見直すきっかけにもなり、また将来にあったプランを立てて頂きとても満足しています。

出典:https://money-career.com

不安だった勧誘がなくて安心した!
5
50代
男性
自営業
家計の見直しをしたかったのですが、保険勧誘があると嫌だなと思っていました。いざ相談すると、自分自身が考えていなかった範囲(保険や積立だけでなく、家計について全体的に考えること)のアドバイスいただけて、 広い視野で考えることができ、希望通りの見直しをすることができました。懸念だった勧誘も全くなく安心でした。

出典:https://money-career.com

ほけんのぜんぶ

ほけんのぜんぶは、総合保険代理店「株式会社ほけんのぜんぶ」が運営するFP相談サービスです。相談方法は電話,オンライン相談と訪問相談の2種類が用意され、相談内容は保険の相談のほかに、教育資金、老後資金、資産運用、住宅ローン、家計見直しなど幅広く対応しています。特に、子育て世代から支持され同世代からの相談件数は40,000組(※)にのぼります。

基本情報
相談形式 対面(希望する方はWEB面談も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成

※ 2023年2月時点・自社調べ

日本FP協会大分県支部

CFPに相談できる

日本FP協会はファイナンシャルプランナー技能検定を実施し、FPを育成しているNPO法人です。全国にいるCFP資格取得者が数多く登録しており、この中から秀なファイナンシャルプランナーの紹介を受けられます

 

日本FP協会はCFPにお金の悩みを相談できる点が特徴です。CFPは難易度が高く海外でも広く評価されている資格です。CFP試験の受験資格は実務経験3年以上、資格更新には継続学習をして単位を取得する必要があります。

 

このため、深い知識とスキルを身に付けファイナンシャルプランナーが多いです。より質の高いファイナンシャルプランナーを探している方は、日本FP協会に相談してみてください。

基本情報
相談形態 各FPにより異なる
料金 各FPにより異なる

FPはーとさぽーと株式会社

生活の身近な問題を徹底サポート!

FPはーとさぽーと株式会社は、ファイナンシャルプランナーに初めて相談する方におすすめの独立系FP事務所です。家計の見直し・住宅ローン・保険・相続対策など、生活に身近な問題の解決に力を入れています。

 

お金の悩みを一緒に考え、丁寧でわかりやすい説明とアドバイスで解決へと導いてくれますよ。家計の見直しなら将来の収入と支出を予測して、実現したい未来像からライフプランを作成し、今何が必要で何に備えるべきなのかわかりやすく説明してもらえます。

 

相談は1コマ1時間から2時間程度で有料になりますが、月に2回無料相談会を開催しています。今日にをもたれた方は無料相談会に参加してみてください。保険商品や投資信託など強引な勧誘もないので、安心して相談できますよ

基本情報
相談形態 対面
料金 1回/3,000円(税込)

小林FPラボ

家計を改善したい方・老後資金の相談や資産運用を考えている方におすすめ

小林FPラボは大分で人気のファイナンシャルプランナー事務所です。保険見直し・住宅購入資金・教育資金など、幅広くお金の悩み相談を受け付けています。家計を改善したい方に小林FPラボはおすすめです

 

家計の問題には力を入れており割安な保険・ポイント還元・控除など、利用できるものは最大限に利用し、最高のパフォーマンスを得られるように相談者に解決策を提案しています

 

老後資金の相談や資産運用を考えている方も、相談してみてはいかがでしょうか。小林FPラボは資産運用相談・じぶん年金作り・NISA・つみたてNISA・確定拠出年金相談にも強いFP事務所です

基本情報
相談形態 対面・オンライン
料金 1時間11,000円(税込)初回面談は無料

お金の健康診断

手軽に家計診断!

お金の健康診断は、手軽にお金の相談がしたい方におすすめです。会員登録をして、PCやスマホから簡単な質問に答えると家計状況をスピーディーに診断できますよ。診断だけではなく、結果を見たFPから問題点の指摘、改善策のアドバイスも届きます。


登録会社100社500名以上のFPからのさまざまなアドバイスは、非常に有益です。気になるコメントをくれたFPとは、チャットで個別に相談もできます。他の利用者が得ている収入や貯蓄額と比較し、自分がレベルにあるのか確認できるのも面白いポイントです。

 

会員登録は無料で、登録はメールとLINEでできるようになっています。ただし、個別相談時の料金はFPによって違うので、確認してから相談をしてください。

基本情報
相談形態 オンライン
料金 無料

リクルート保険チャンネル

保険比較とファインシャルプランナーに相談ができる便利なサイト

リクルート保険チャンネルは、保険の比較・検討に加えてファイナンシャルプランナーに相談もできる非常に有用なFP相談サービスです。ファイナンシャルプランナーへの相談料は無料で、相談形態は対面とオンラインから選べます

 

ファイナンシャルプランナーには比較して選んだ保険が自分に最適なのか鑑定してもらえますし、ライフプランの作成や家計の悩み、結婚や妊娠時の資金など、お金の問題も相談できま

 

会員登録すると利用できるライフプランシュミレーターも便利です。必要事項を入力すると1分で将来の経済面をシュミレートした結果を見られます。ファイナンシャルプランナーに相談する前に利用して、問題点や課題を明確にしておく、なんて使い方もできます。

基本情報
相談形態 対面・オンライン
料金 無料
  相談料 オンライン相談
マネーキャリア 無料
日本FP協会 有料FPにより異なる FPによってはオンラインも可
FPはーとさぽーと株式会社 1回3,000円(税込)
※体験無料相談会あり
×
小林FPラボ 1時間11,000円
※初回相談料無料
マネードクター 無料
お金の健康診断 無料
リクルート保険チャンネル 無料

 

大分にあるオフラインとオンラインのおすすめFP相談サービスをご紹介しました。お金について誰かに相談したい方、悩みのある方は紹介したFP相談サービスを利用してみてください

 

オンラインなら、子育て・家事に忙しい主婦の方も相談しやすそうですね。オンライン相談はマネーキャリアをはじめとする6社が対応しており、無料相談は小林FPラボの初回相談料無料、FPはーとさぽーと株式会社の体験無料相談会も含めて、6社が実施しています

 

費用が気になる方は無料相談をしているFP相談サービスを選ぶといいです。

FP(ファイナンシャルプランナー)は夢をかなえるお金のプロ!

FPとは?

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。家計にかかわるあらゆる知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャルプランナー)です。

FPの資格には3つの資格があります。現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。

 

また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて選ぶようにしましょう。

FPには家計のことはもちろん保険や住宅ローンのことも相談できる!

FPに相談する内容は、家計や保険に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。

 

相談内容 詳細
家計

・日々の家計管理

・将来のための貯蓄方法

など

保険

・保険の仕組み

・必要な保険の種類

など

ライフプラン

・老後の生活設計

・結婚資金の貯蓄

など

資産運用

・金融商品の運用方法

・退職金の運用方法

など

相続

・遺言や相続に関する準備

・子や孫への資金贈与

など

住宅資産

・住宅ローンの借り方

・住宅ローンの繰上げ返済と借換え方法

など

教育資金

・教育資金の準備方法

・奨学金の活用

など

税金

・控除などの仕組み

・所得税などの仕組み

など

【注意点を要チェック】FPに相談するメリットとデメリット

ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう

FPに相談するメリット

FPに相談するメリットは大きく3つあります。自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれ、それによって知らずに損をしているということを防げます。また日々のお金の不安を払拭し精神的な安定を手に入れることもできます。

 

FPに相談するデメリット(注意点)

FPに相談する際、注意しなければいけないことがあります。FPには得意・不得意分野があるのでそのFPが自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。また必要のない金融商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。

相談事例

相談者の画像

相談者

担当者が来訪し、「定期預金よりいい」と言われ投資信託を契約したが、損失が出ている。

元本割れ等のリスク説明はなかった。

【初めての方でも安心】FP相談の流れをチェック!

FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。

 

≪STEP1≫相談予約

自分にとって信頼できるFPが見つかったら面談などの日時を決めて予約しましょう。疑問点があればこの時点でまとめておきましょう。

 

≪STEP2≫ヒアリング

家族構成、収入や支出、預金・資産、ローン、保険などの現状をFPが確認します。

 

≪STEP3≫分析・評価

現状の無駄や、このままで夢や目標を達成できるかなどをFPが専門家の視点で評価します。

 

≪STEP4≫プラン作成

改善策などを練り込んだプランをFPが提案し、相談者と話し合った上でベストなプランを作成します。

 

≪STEP5≫実行支援

改善策を実行するにあたり、各種手続きや専門家への紹介などのアドバイスも必要に応じて行います。

【相談内容別】FP相談前に準備しておくものを把握しておこう!

FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。この記事ではFP相談前に準備しておくものを以下の相談内容別に分けてご紹介します。

  • 家計
  • 住宅ローン
  • 保険
  • 老後・年金

FP相談に行く際に是非参考にしてください。

家計相談前に準備するもの

家計相談する際には

  • 家計簿
  • 源泉徴収票
  • 預貯金の明細

これらを用意しておきましょう。

家計簿を用意できない場合には、毎月の支出が分かるものであれば何でも構いません。

住宅ローン相談前に準備するもの

住宅ローン相談で必要な持ち物は、購入する住宅が決まっているかどうかで変わってきます

どちらの場合にも共通で必要なもの

  • 家計簿
  • 通帳
  • 毎月の支出明細書(光熱費・スマホ代など)
  • ねんきん定期便(年金加入履歴が分かる資料)
  • 生命保険証券(保険に加入している人のみ)

 

購入する住宅が決まっていない場合に必要なもの

購入する住宅が決まっていない場合は上記のものに加えて以下のものを持参しましょう。

  • 現在利用中のローンの残高証明(カーローンやスマホ代の分割払いなど)
  • 会社員:源泉徴収票・住民税決定通知書
  • 自営業:過去3年分の確定申告書・決算書

 

購入する住宅が決まっている場合の必要なもの

購入する住宅が決まっている場合には以下のものを持参しましょう。

  • 不動産のリーフレット・小冊子
  • 不動産図面
  • 重要事項説明書
  • 売買契約書
重要事項説明書と売買契約書は署名前の物でも構いません。
 
すべての書類をそろえる必要はありませんが、用意できる範囲のものはできるだけFP相談に持って行くことをおすすめします。

保険相談前に準備するもの

保険相談をする際は

  • 加入している生命保険の保険証券
  • 健康診断の結果

これらを持っていきましょう。

 
これらの情報をもとに、FP相談では現在加入している保険に不備はないか・もう少し安い保険に乗り換えられるのではないかなどを相談します。

老後・年金相談前に準備するもの

老後・年金について相談する際は

  • 年金のお知らせ(ねんきん定期便など)
  • 年金保険やその他積立保険の証券
  • 預貯金の明細
  • 資産状況がわかるもの(株式・不動産など)

これらを用意しましょう。

大分でのFP相談に関するQ&A

一回の相談時間はどれくらいですか?

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編集部

相談時間は各FP相談サービス公式サイトで確認してください。目安としては1コマ約1時間~2時間ほどになります

マネーキャリアの初回相談時間は1時間になっています。

大分に住んでいれば利用できますか?

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編集部

大分に住んでいる方ももちろんFP相談サービスを利用できます。マネーキャリアのように対面・オンラインともに対応している会社もあります。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

編集部の画像

編集部

もちろんオンライン相談もできます。ただし、ファイナンシャルプランナー事務所によってはオンライン相談は受け付けていない場合もあるので、事前によく確認してください。

個人情報はちゃんと保護されますか?

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編集部

ファイナンシャルプランナー相談サービス・FP事務所では個人情報を厳重に管理している旨を公式サイトで表明しているケースが大半です。

このため、個人情報が外部に流出する可能性は極めて低いと考えられます。しかし、第三者の不正アクセスを100%遮断する手段はないので、個人情報が流出する可能性は少なからずあります。

ファイナンシャルプランナーに相談するメリットとデメリット

ファイナンシャルプランナーに相談するメリットとデメリットをご紹介します。事前にいい面と悪い面を把握してFPに相談するか決めましょう。

ファイナンシャルプランナーに相談するメリット

ファイナンシャルプランナーにお金の相談をするメリットは多いです。まずファイナンシャルプランナーに相談するメリットをご紹介します

ライフプランを作成できる

ファイナンシャルプランナーに相談をすると、ライフプランが作成できるのは大きなメリットです。ライフプランを作成すると出産・子供の進学・車の購入や買い替え・住宅の購入やリフォームなど、起こりうるライフイベントも把握でき、それにかかる支出も算出できます。

 

これからどのタイミングでどの程度お金が必要かが明確になります。そうすると何を実行し、何にお金を使うのかがわかり、優先事項と節約するべき項目を決めやすいです。

 

マイホーム購入を優先するので、旅行や車は節約し貯蓄額を増やすといったふうに計画的に貯蓄もできるはずです。

アドバイスももらえる

アドバイスをもらえる点も、ファイナンシャルプランナーに相談するメリットです。お金のプロ ファイナンシャルプランナーのアドバイスは非常に参考になります。

 

年齢、職業、家族構成など、その人のライフステージによって相談内容は大きく異なりますが、FPはそれぞれの問題を分析・評価して適切なアドバイスをしています

家計見直しのきっかけになる

ファイナンシャルプランナーへの相談は、家計見直しのいいきっかけにもなります。家計のやりくりが上手くいっていなくても、どう改善していいのかわからない方も多いはずです。


そんなときファイナンシャルプランナーに家計の相談をすると、問題点を明確にできますし、アドバイスも受けられます。このアドバイスは身近な事柄で実現可能なケースが大半で、できそうな事柄から家計改善の取り組みを始められます

 

予算の立て方、お金の優先順位のつけ方、費目ごとの適正額チェック、月いくらに生活費を抑えるべきかなど、具体的なアドバイスは非常に貴重です

お金にまつわることを幅広く相談できる

お金にまつわるさまざまな事柄を相談できる点もメリットです。FP相談と聞くと保険相談をイメージする方も多いかもしれませんが、保険以外にも家計・住宅ローン・老後資金・教育資金・貯蓄計画・資産運用など、ファイナンシャルプランナーに相談できる悩みは幅広いです。

 


お金にまつわる事柄はほとんど相談できるので、FP相談のときは些細な心配事・疑問点でも臆せず質問してみましょう。

保険会社を比較できる

保険会社を比較できる点もFP相談のメリットです。保険商品を選ぶ際は必要な保障内容を調べ、その保障内容を含む保険商品を探し、比較して選択しなくてはいけません。

 

しかし、ファイナンシャルプランナーに相談をすると、手間も減らせ、より吟味して保険商品を選べるはずです。FPは自分に必要な保障内容を一緒に考えてくれ、その保障内容が含まれている商品を紹介してくれます。

 

複数の保険商品を比較し、自分にどの保険商品が最適なのかFPの意見も聞けます

ファイナンシャルプランナーに相談するデメリット

FPに相談することには当然デメリットもあります。ファイナンシャルプランナーに相談するデメリットも確認しておきましょう

保険加入をすすめられる

FP相談で保険加入の勧誘をされて迷惑だったという口コミも多いです。企業系のファイナンシャルプランナーに相談した場合、そのFPが所属する会社の保険商品や金融商品をすすめられるケースがあります。


独立系ファインシャルプランナーも保険募集人の資格を取得している方も多く、相談時に保険の加入をすすめられるケースも見られます。


必要のない保険に加入しないよう、FPに相談するときは保険加入の勧誘があると覚悟して臨みましょう。公式サイトで勧誘方針や口コミを見て、無理な勧誘のないFP事務所やサービスを選ぶのもいい方法です

個人情報・家計情報を教えなくてはいけない

個人情報を開示しなくてはいけない点もデメリットです。ファイナンシャルプランナーに相談する際は個人情報の提供は必須だと認識してください。FP相談の際は名前・生年月日・家族構成・職業・収入など多くの個人情報を提供しなくてはいけません。

 

これは、収入や支出、ライフステージの情報がないとしっかりとしたライフプランを作成できないからです。気になる方は、個人情報を厳重に保護する体制を整えているFP相談サービスやFP事務所を選んでください

自分に合ったいいFPを見つけるのは大変

自分に合う能力の高いファイナンシャルプランナーを探すのは大変です。ファイナンシャルプランナーの数は非常に多く、この中から質の高いサービスを提供している人物を探し出すのは簡単ではありません。


しかし、FP相談サービスやFP事務所には、無料相談できるところや無料体験相談会を開催している事務所があります。口コミ・評判の確認するだけではなく、無料相談を利用して自分に合った優良なファイナンシャルプランナーを見つけましょう

FPに相談する流れ

ファインシャルプランナーに相談する流れは以下になります。

 

  • 相談の予約をする
  • FPからヒアリング
  • FPの分析・評価
  • ライフプランの作成
  • ライフプランの改善

 

FPサービスやFP事務所では公式サイトや電話メールで相談の予約ができるようになっています。対面・オンラインから形態を選んで相談の予約をしてください

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