保険相談窓口人気おすすめランキング12選!無料のカラクリやデメリットも解説

保険相談窓口人気おすすめランキング12選!無料のカラクリやデメリットも解説

保険の見直しやライフプランを悩んでいる方は保険相談窓口を利用するのがおすすめです。この記事では、初めて保険相談窓口を利用する人に向けて、おすすめの保険相談窓口を12選をランキング形式で紹介します。保険相談が無料のカラクリや相談時の注意点などについても解説しているのでぜひ参考にしてみてください。

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保険相談をするタイミングは「人生の大きな分岐点」

保険相談をするタイミングは年齢や性別により大きく異なります。本来保険は同じ契約を継続するものではなく、ライフステージの変化で見直しをする必要があります。ここでは生涯で保険相談窓口を利用するおすすめのタイミングを紹介します。

ライフステージ 詳細
結婚 結婚をして家庭を築いたら自分やパートナーに突然のアクシデントが待ち構えているかもしれません。そんな時、家族の経済的負担を軽くする為に、保険相談をしておきましょう。
妊娠・出産 出産後の女性は、心身共に育児に追われかなり忙しくなるのが予想されますので、時間や行動範囲も制限されるかもしれません。妊娠中でも臨月に近くなると体に負担がかかりますので、保険相談は早めに行うのがおすすめです。
家や車の購入時 住宅ローンを設定する際は「団体信用生命」への加入義務が必要な場合が多いです。団体信用生命保険は、住宅ローン借り手が、そのローンの全額返済前に死亡又は高度障害になって、返済が困難になった場合にそのローンを保険会社が立て替え払いする保険です。
契約中保険の更新時

更新が必要な保険は多いですが、そのような保険は保障が変わったり、保険料が上がる場合が多いため、別の保険に切り替えた方が得する場合があります加入保険が更新するときは積極的に保険相談するのがおすすめです。

定年退職したとき 定年以後は退職金や年金で生活することになって環境が変わるため、保険相談やマネープランの見直しが必要です。
社会人になったとき 社会人になると万が一の病気やケガに備えて保険に入る方が増えます保険は働けなくなったときの資金や、入院・手術の負担を減らせるからです。また老後の資金を作るうえでも保険は役立つので保険相談をするのがおすすめです。

コロナ以降はオンラインの保険相談窓口が増えている

「保険相談は店舗や窓口に行かなきゃいけないの?」

保険相談はそのようなイメージを持たれる場合が多いですが、近年はオンラインによる保険相談が出来る保険相談窓口増加傾向にあり、その常識も変わりつつあります。

 

店舗に行って保険相談する時間が取れない方や窓口で相談するのは手間だと感じたり勇気がいると感じたりする方でもオンラインで気軽に相談することができ、保険相談のハードルは非常に低くなっていると言えます。

 

保険見直し本舗、保険見直しラボなど主要の保険相談窓口ではオンラインで保険相談が出来る場合が多いので是非無料保険相談等で一度話を聞いてみてください。

取扱保険会社数が多く通いやすい保険相談窓口を選ぼう

保険相談窓口を選ぶ際、チェックするべきポイントは大きく二点あります。それは取り扱っている保険会社の数と自分にとっての通いやすさです。

 

結論、「取扱保険会社数が多く通いやすい保険相談窓口」を選ぶのがおすすめです。このような保険相談窓口を選ぶべき理由を説明するので是非チェックしてください。

取扱保険会社数が多ければ自分に合った保険を見つけやすい

提案される保険会社数は担当者によって異なります。そのため、自分が納得して保険に加入するためには、質問を重ねることで自分に合った商品を見つけ出すことが大切です。取扱保険会社数が多ければ紹介できる保険の数が多くなるため、自分に合った保険を見つけやすくなります。

 

また、生命保険以外に医療保険や火災保険などその他の保険の取り扱いがあるかもポイントです。保険相談のメリットは複数の保険会社の商品を比較検討できるところにあります。取扱保険会社数は窓口の公式HPに記載があります。当サイトでも取扱保険会社数を紹介していますが、変動するので申し込む際にチェックするのがおすすめです。

 

保険相談窓口を決めきれない人は2番目・3番目に取扱保険会社数が多い窓口を利用し、複数の担当者から説明を聞くことがおすすめです。保険相談は無料なので気軽に相談しましょう。

サービスの差があまりないので1番通いやすいところにするのがベスト

保険相談は何度も通う場合が多いため、窓口への通いやすさも重要です。仮に遠出した先などで思い付きで保険相談をしてしまうと後日再度保険相談が必要になった時に通いづらくなり継続的な利用が困難になってしまいます。そこで店舗や窓口で保険相談する場合には自宅や職場から通いやすい場所を選ぶのがおすすめです。

 

しかしその際、「通いやすさで選んでしまって本当にいいの?もっと自分に合った保険相談窓口をしっかり探した方がいいのでは」という疑問が湧くと思います。そんな方も安心して下さい。主要の保険相談窓口ではオンライン相談同様、様々なサポート体制やシステムが共通して導入されていることが多く、窓口間での差別化がしづらいため通いやすさで選ぶことこそ最終的に決める一番のおすすめポイントなのです!

保険相談窓口人気おすすめランキング12選

ここからはおすすめの保険相談窓口を12選ランキング形式でご紹介します。保険相談は無料なので是非気軽に申し込んでみてください。また以下では全国にあるおすすめのFP相談サービスを紹介しているのでこちらもチェックしてみてください。

1位

保険見直し本舗

契約実績120万件!保険相談ならここ!

保険見直し本舗は契約実績が120万件を突破した大手保険相談窓口です。幅広い相談方式と対応エリアを採用しておりいつでもどこでも相談をすることが出来ます

MDRTの会員も多数在籍しており、ファイナンシャルプランナー(FP)の質が高いことも人気の一つです。取り扱い会社は40件以上保有しているため自分に合ったプランを提案してもらえます。

 

ただいま無料保険相談で1000円分のギフトチケットがプレゼントされます。興味がある人は是非チェックしてみてください。

基本情報
相談形式 来店、WEB面談、訪問、電話
取扱保険会社数 50
対応エリア 全国
キャンペーン 無料保険相談でえらべるスイーツギフト1000円分プレゼント
主要保険商品 定期保険/終身保険/養老保険/死亡保険/医療保険・入院保険/がん保険/学資保険/個人年金保険/自動車保険/バイク保険/自転車保険/海外旅行保険/その他多数

保険見直し本舗の口コミ

分かりやすく何度も説明して頂けて嬉しかったです
30代
男性
子供ができ、何も保険に入っていなかったので相談にきました。妻が以前にも相談を受けたという事で相談しやすかったです。保険について知識がなくて不安でしたが、わかりやすく何度も説明して頂けて嬉しかったです。はじめての保険なので不安でしたが今は安心しています。ありがとうございました。

出典:https://internal.hokepon.com

満足して保険を選ぶことができました
20代
女性
結婚をし保険に入ろうと思い色々とパンフレットなどを見て探していましたが、いまいちピンとくるものがなく、何がよくてどこの保険にしようか迷っていました。そんな時保険見直し本舗さんの事を聞き、急いで足を運びました。非常にわかりやすく、丁寧に教えてもらいとても満足して保険を選ぶことができました。

出典:https://internal.hokepon.com

2位

保険見直しラボ

平均業界経験年数12.1年のベテランコンサルタント揃い

保険見直しラボは、平均業界経験年数12.1年と経験豊かな人材揃いの保険代理店です。保険の知識は言うまでもなく、保険の知識以外にも豊富な知識を持ったアドバイザーが在籍しています。また、保険代理店の運営ですので、コンプライアンスを重視しています。

 

保険見直しラボは、アドバイザーによっての取扱保険会社数にも差が無く、31社の保険会社の中からプロが対比検討し、顧客のニーズに叶う最適な保険を提案します。また、コンサルタントが顧客との相性が合わなかった場合はイエローカード制度でアドバイザー変更も出来ます。

基本情報
相談形式 WEB面談、訪問
取扱保険会社数 39
対応エリア 全国
キャンペーン 無料保険相談後アンケートに答えるとお好きな商品を一つプレゼント ※商品は公式サイトでチェックしてください
主要保険商品 生命保険/医療保険/がん保険/養老保険/個人年金保険/学資保険/介護保険/法人保険/外貨建て保険/変額保険/経営者保険/就業不能保険/その他多数

保険見直しラボの口コミ

毎月の保険料が1万円も安くなった!
20代
女性
子供の教育資金に夫の万が一の備えは充実させたい。でも保険料の負担は減らしたい。無理な相談かなと思っていたのですが、提案いただいた内容はとても納得できて、しかも保険料まで下がって、相談して大満足でした。

出典:https://www.hoken-minaoshi-lab.jp

たくさんの人におすすめしたい!
40代
男性
自営業
お金に関する知識が豊富でなんでも相談でき、悩んでいる時も、ガツガツした営業をされることもなく、じっくりと検討出来てとても安心しました。両親も保険を見直すタイミングが来ていたので、すぐに連絡を取り、相談をお願いしました。

出典:https://www.hoken-minaoshi-lab.jp

3位

保険クリニック

保険IQシステムを使って偏り解除

同社は、業界独自の対比分析システム「保険IQシステム」を使い、偏ったコンサルタントの主観に左右されず、顧客の希望に叶った保険商品が見つかります。また、現在加入している保険の保障内容が一目瞭然ですので、コンサルタントがより良い新商品の提案を行います。

 

それから、保険クリニックは、実際に保険が必要になった時のフォローや、年齢に応じた保険の見直しなど、長く満足して頂ける為にアフターサポートにもこだわっています。このサポートには、「住所変更」、「電話番号の変更」などがあり、手厚いサポートとなっています。

基本情報
相談形式 来店、WEB面談
取扱保険会社数 50
対応エリア 全国
キャンペーン 保険相談後アンケート回答でお好きな商品を一つプレゼント ※商品は公式サイトで確認してください。
主要保険商品 終身保険/定期保険/医療保険/がん保険/三大疾病保険・特定疾病保険/貯蓄型保険/学資保険/薬剤治療保険

保険クリニックの口コミ

年齢非公開
男性
保険は3年ほど前に一度見直したのですが、今回は住宅を購入したタイミングでもあり、現在入っている保険の内容で保障が足りているか心配していました。コンサルティングをしてもらった結果、自分に万が一のことが起きた際の保障が全然足りていないことがわかったのでとてもよかったです。

出典:https://www.hoken-clinic.com

年齢非公開
女性
「夫婦で同じ条件で検索しても、年齢、性別によっておすすめ保険会社と商品が違うなど、システムへの信頼度が高まりました。以前銀行で外貨をすすめられ、興味はあったので、外貨建保険というお話を聞いて、保険商品で資産運用ができるという選択肢をいただけので、勉強になりました。これから夫婦で、話し合って足りないものをお願いできればと思います。

出典:https://www.hoken-clinic.com

4位

保険ライフ

お金(保険)に関するお悩みをすべて解決!

保険ライフは保険の知識が豊富なFPが2000名以上在籍していて、最適なFPを紹介してくれます。お客様満足度95%、相談件数10万件以上、取り扱い会社数50社以上を誇り、保険相談にとどまらず、お金に関するお悩みをすべて解決してくれます。

 

ただいま無料相談でサンマルクカフェやゴディバのギフトチケットがもらえるので興味のある方は是非無料相談を予約してみてください。

基本情報
相談形式 WEB面談、訪問
相談取扱保険会社数 50
対応エリア 全国
キャンペーン 無料相談でギフトチケットプレゼント
主要保険商品 生命保険/定期保険/終身保険/医療保険/がん保険/介護保険/個人年金保険/養老保険/学資保険/収入保障保険/就業不能保険/その他多数

保険ライフの口コミ

40代
女性
保険は難しいので、オンライン相談だと理解できるか不安でしたが、担当者の方は保険の仕組みから分かりやすく説明いただき、自分たちに本当に必要な保障や、求めている商品を、押し売りされることなく自分で選択することが出来ました。

出典:https://b-hoken-life.com

30代
男性
まずは家計の、改善ということで保険の見直し、住宅ローンの借り換えをご提案いただき、年間で10万円以上の節約が出来ました。また、奨学金を使うアドバイスや今流行りのNISAとiDeCoについても教えていただき、納得してやる・やらないを判断できました。

出典:https://b-hoken-life.com

5位

FPコア

FP資格取得率100%のお金のプロが解決

FPコアはFP資格取得率100%のお金のプロが相談者の問題に真摯に向き合います。当社の中でも優秀なFPに限定してサービスを展開し、お客様満足度は98%以上を誇ります。また生命保険協会認定代理店に登録しています。生命保険協会は生命保険乗合代理店を4つの視点で調査・評価し、「業務品質評価基準」の基本項目を全て達成した代理店を「認定代理店」として公表しています(数万社ある保険代理店で認定代理店は42社)。 多くの大企業・ハウスメーカーの相談先として提携しており、経験・知識が豊富なFPが在籍しております。

 

相談は完全無料で、イエローカード制度というものがあり、万が一、担当者と会わない場合は即時相談しFPを変更できる仕組みもあるので安心です。

ただいま無料相談でギフトチケットがもれなくもらえるので興味のある方は是非無料相談を申し込んでみてください。

基本情報
相談形式 WEB面談、訪問
取扱保険会社数 数十社(正確には記載なし)
対応エリア 全国
キャンペーン 無料相談で1500円分のギフトをプレゼント
主要保険商品 生命保険/定期保険/終身保険/医療保険/がん保険/介護保険/個人年金保険/養老保険/学資保険/収入保障保険/就業不能保険/その他多数

FPコアの口コミ

40代
女性
保険についてよく知らなかったので、夫婦でたくさんの質問をさせていただきましたが、一つひとつ的確に答えていただきました。 担当者の方は、その場でわからない点に関しても親身に調べてくださり、後日連絡をいただきました。 その丁寧で親身な対応にとても助かりました。

出典:https://clp-ytmm.com

30代
男性
オンラインで住宅ローンの相談に乗っていただきましたが、本当に親身になってサポートしていただきました。 私の状況や希望を詳しく聞いてくださり、最適な提案をしてくれました。 専門知識があるので安心できて、対応も温かい方だったのでとても感謝しています。

出典:https://clp-ytmm.com

6位

マネードクター

広瀬すずやKAT-TUNがCMを務めた話題のFP相談サービス!

マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています

 

マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に相談できます。

基本情報
相談形式 訪問・来店・WEB面談
取扱保険会社数 32
対応エリア 全国
キャンペーン 無料相談で商品プレゼント
主要保険商品 定期保険/終身保険/養老保険/個人年金保険/学資保険

マネードクターの口コミ

浮いた保険料で、2人目の子供の為に 教育費の準備をしたいと考えています。
30代
男性
保険の乗り換えを提案されるのではないかと思っていたので、
そのままで良いと言ってもらえて安心しました。

出典:https://fp-moneydoctor.com

家計の赤字をストップしつつ、 将来のためにバランスよく備えたいです。
40代
女性
保険料は万が一のために必要な支出だからと支払ってきましたが…。
死亡保障についても、まさか足りないとは思ってもいませんでした。

出典:https://fp-moneydoctor.com

7位

FPナビ

顧客満足度96%!信頼の相談件数12,000件以上の実績

FPナビは、株式会社ニッセンライフ(セブン&アイ・ホールディングス)が提供する完全無料のFP紹介サービスです。FPナビでは、全国の提携先FP事務所から600名以上(※1)の経験豊富なFPが在籍しており、保険の見直し、住宅購入、教育資金、老後資金、家計見直し、資産運用など幅広いジャンルの相談に対応しています。また、仕事や家事・育児に忙しい相談者に向け、申し込み後の日程調整時に、希望の面談場所を自宅、近くのFP事務所、カフェ・ファミレス、WEB面談などから選ぶことができます

基本情報
相談形式 原則対面(希望する方はWEB面談も可)
取扱保険会社数 記載なし
対応エリア 全国
キャンペーン なし
主要保険商品 定期保険/終身保険/養老保険/個人年金保険/学資保険

※1 2020年8月時点

FPナビの口コミ

出産に伴い、広い家への住み替えに踏み切れました!
40代
男性
長期的にどのような資金計画を立てて実行すべきか、親身になって分かりやすく提示してくれた点。当方は出産に伴って広い家への住み替えを検討しており、それが資金的に成立するかというのが大きなポイントでしたが、アドバイスのおかげで購入に至れました。感謝しております。

出典:https://fpnavi.net

本当に相談してよかった!受付の対応も丁寧です!
30代
女性
とても丁寧で分かりやすくお話いただいて、大変良かったです。本当に依頼をして良かったと思いました。また是非、利用させていただく際にはご担当して頂いた方にお願いしたいと思いました。受付の方の対応も丁寧でとても良かったです。

出典:https://fpnavi.net

8位

マネーキャリア

女性FPが多く在籍!満足度98.6%の実績

マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また、従来の来店型面談と比べたWEB面談の特徴として、自分と担当者の相性がわるいと感じた際の「担当変更」がしやすいことも挙げられます。くわえて、マネーキャリアは、70社以上の金融コンサルタント会社と提携しており、3,000人以上のFPの中からトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみが対応するため、マネーキャリアからFP相談を申し込むことで"厳選されたFP"に相談が可能です。

基本情報
相談形式 WEB面談(希望する方は対面も可)
取扱保険会社数 50
対応エリア 全国
キャンペーン 面談後アンケート回答でライフプランの教科書をプレゼント
主要保険商品 生命保険/医療保険/がん保険/学資保険/個人年金保険/介護保険/自動車保険/自転車保険/火災保険/その他多数

マネーキャリアの口コミ

同性の担当FPで話しやすかった!
5
30代
女性
 
住宅購入を考えていたので、住宅ローンについて相談したいと思い申込みました。申込もLINEで相談までの連絡も早く安心感がありました。同じ女性だったので、家計のことなど共感しながら聴いていただける部分も多く、とても話しやすかったです。現在加入しているものを見直すきっかけにもなり、また将来にあったプランを立てて頂きとても満足しています。

出典:https://money-career.com

不安だった勧誘がなくて安心した!
5
50代
男性
自営業
家計の見直しをしたかったのですが、保険勧誘があると嫌だなと思っていました。いざ相談すると、自分自身が考えていなかった範囲(保険や積立だけでなく、家計について全体的に考えること)のアドバイスいただけて、 広い視野で考えることができ、希望通りの見直しをすることができました。懸念だった勧誘も全くなく安心でした。

出典:https://money-career.com

9位

保険チャンネル

リクルートが運営するFP相談サービス!全国47都道府県に対応

保険チャンネルは、株式会社リクルートが運営しているFP相談サービスです。WEBでの面談がメインなので全国どこでも相談に対応しています。サービスの名前は保険チャンネルですが、保険だけでなく家計や教育資金などの相談内容を丁寧にヒアリングして、最適なライフプラン提案してくれるのでおすすめです。

小さいお子さんがいる方や時間がない方でも、パソコンやスマホなど通信機器があればオンラインで気軽に相談できます。

ただいまFP相談予約&面談完了でもれなくギフトチケットがプレゼントされるので興味がある人は是非無料相談に予約してみてください。

基本情報
相談形式 訪問・WEB面談
取扱保険会社数 27
対応エリア 全国
キャンペーン 保険相談予約+面談でギフトチケットプレゼント
主要保険商品 生命保険/医療保険/がん保険/養老保険/個人年金保険/学資保険/介護保険/法人保険/外貨建て保険/変額保険/経営者保険/就業不能保険/その他多数

保険チャンネルの口コミ

将来を見据えた保険の見直し、老後資金、資産の運用について相談
40代
男性
金融のプロフェッショナルの方の説明はとても分かりやすく、疑問に思っていたことがすべて解決し、相談できて良かったと思います。
今回相談させていただいたFPさんは、大きな買い物をするときや、保険の見直しの機会に是非定期的に相談したいと思えましたし、金融に関しても信頼して相談できるパートナーとして今後もお付き合いしたいと思いました。

出典:https://hokench.com

子どもの誕生を機に教育費の貯蓄を含めた保険の相談
20代
女性
子どもが生まれ、将来かかるお金に対する不安からFP相談を予約しました。将来の出費をグラフで説明していただいたことで、どのタイミングでいくら必要かイメージがしやすくなり、「いつまでにいくら」が明確になったことで、貯蓄の目標を具体的な金額として持つことができました。子どもがまだ小さいので、自宅にいながらオンラインで相談できるのは便利ですね。2人目が生まれるなど状況が変わったときに、また相談してみたいと思います。

出典:https://hokench.com

10位

保険マンモス

全国の提携FP 3,500人以上

保険マンモス在籍のファイナンシャルプランナーは、マネーと保険に関してのプロフェッショナルです。保険マンモスでは、実際に保険相談を受けた方のユーザーアンケートを元に確率された独自のサービス品質基準「FPQ」でサービスの向上を目標としています。

 

「FPQ」は、マナー、相手に伝える力、専門知識、簡潔さ等を基準に数値化したものです。保険マンモスは、豊富な知識は勿論ですが、高いコンサルティング力を備えたファイナンシャルプランナーを揃えています。また、相談者とFPとの相性も重要視しています。

基本情報
相談形式 対面、WEB面談
取扱保険会社数 22(所属FPの平均)
対応エリア 全国
キャンペーン 無料相談で商品プレゼント
主要保険商品 死亡保険/医療保険・入院保険/がん保険/女性保険/学資保険/個人年金保険/自動車保険/バイク保険/自転車保険/海外旅行保険/その他多数

保険マンモスの口コミ

安心してお任せ
30代
女性
話しやすく、丁寧でわかりやすかったので、安心してお任せできた。手続きの手際もよかった。アフターケアも「電話一本でやりますよ」 と言ってくれたのが、さらに嬉しかった。

出典:https://www.hoken-mammoth.jp

お金に関することが相談できる頼れる人
30代
女性
礼儀正しく、保険に関する知識が豊富で、必要な保障、それにあったプランを提案してもらえた。税金や相続、住宅ローンのことなど、保険以外のことにも話題が及び、お金に関する相談ができて頼れる人だという印象を受けました。

出典:https://www.hoken-mammoth.jp

11位

投資のコンシェルジュ

資産運用に特化したオンラインコンサルティングサービス

【専属のFPが数ある資産運用方法から最適方法へ導きます】

投資のコンシェルジュでは『資産運用(国内外不動産投資、海外不動産投資、その他各種金融商品)』や『保険見直し』に関して、専属FPがあなたに最適な選択肢を提案してくれます。また、紹介されたプランナーからしつこい営業行為や理想と違う対応を行わず、希望があればいつでも速やかな担当変更もしてもらえる安心のサービスです。

 

【こんな方におすすめ】

◆投資ってなんか怖くて始められない。
◆節税したいけど、どういう方法があるのかわからない。
◆投資に興味はあるけど、不動産とか太陽光とかFXとか株とか種類ありすぎてわからない。
◆投資ってなんか難しそう。
◆なんとなく保険に入ってるけど本当にこのままでいいのかわからない。
◆将来漠然と不安。
◆貯金はしてるけど貯金だけでいいのか不安。
など、お金に関することなら、相談内容はなんでもOK!お金の知識も必要ありません。

 

【紹介先企業との面談完了でアマギフ最大6万円プレゼント】

Amazonギフト券 最大6万円と宮城県石巻のお肉を贈呈致します!

基本情報
相談形式 WEB面談、チャット
取扱保険会社数 記載なし
対応エリア 全国
キャンペーン WEB面談で5000円~60000円のアマギフと仙台牛プレゼント
主要保険商品 定期保険/終身保険/養老保険/個人年金保険/学資保険

投資のコンシェルジュの口コミ

FPさんに逐一相談しながら投資をしながら勉強しています
4
30代
女性
最近友人が投資を始めたのをきっかけに私も勉強を始めたのですが何から手を付けたらよいのが、何が正しいのかわからずずっと足踏みしていました。
今でも正直なところ投資の詳細については勉強不足でわからないことも多いのですが、「投資のコンシェルジュ」のFPさんに逐一相談しながら投資をしながら勉強しています。

出典:https://toushiconcierge.com

今でもとても信頼しています
5
年齢非公開
性別非公開
定年退職をして退職金や年金、これまでの預貯金をどのように運用するべきかわからず、たまたまネット検索で出てきたこちらのサイトに登録してみました。
FPさんに相談したところ、私たちの資産状況では老後資金として充分なのでリスクをとって運用して利益を上げる必要はないと説明を受け、投資の提案はありませんでした。
その代わりに相続、節税に詳しい税理士の先生をご紹介いただきました。
無理に投資を勧めてこなかったFPさんのことは今でもとても信頼しています。

出典:https://toushiconcierge.com

また下記ではおすすめの資産運用相談サービスを紹介しているので興味のある方は是非チェックしてみてください。

12位

オンアド

お金のオンライン個別指導塾!

オンアドはオンラインでの相談がメインのお金のオンライン個別指導塾です。オンアドは金融商品の勧誘・売買を一切しないので、アドバイスの優先順位が他社と異なります。お客様のおかれた状況やお考えによって課題の解決方法は異なるはずであり、場合によっては、金融商品を購入せずとも支出の見直しだけでお金の問題を解決できるかも知れません。金融商品の勧誘・販売を行わないオンアドだからこそ実現できる、中立的かつ専門的なアドバイスをご提供します。

基本情報
相談形式 WEB面談
取扱保険会社数 記載なし
対応エリア 全国
キャンペーン なし
主要保険商品 定期保険/終身保険/養老保険/個人年金保険/学資保険

オンアドの口コミ

年齢非公開
性別非公開
「教育費がかさむ時期」と「老後」に資産が不足すると知り焦りましたが、各時期に向けた資産形成方法がよくわかったし、お金を理由に子供に我慢させたくないので、すぐ実行します!オンラインだから夫も参加し、目線合わせができたのもよかったです!

出典:https://www.onad.co.jp

年齢非公開
性別非公開
収支が細かく可視化され、支出の認識が甘かったことに気が付きました。国や勤め先の給付制度を考慮した保険の見直しなどもご提案いただき、節約しなくても貯蓄できることがわかりました!将来無理なく返済できるローンの金額や組み方も分かったので、安心して住宅購入も進められます。

出典:https://www.onad.co.jp

保険相談はお金のプロのFPにお任せ!

保険相談窓口の相談員のほとんどがFP(ファイナンシャルプランナー)をはじめとしたお金に関する資格を有しており、保険に限らずお金のエキスパートなので保険以外のお金に関する相談も気軽にすることが出来ます。

FPとは?

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。家計にかかわるあらゆる知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャルプランナー)です。

FPの資格には3つの資格があります。保険相談の現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。

 

また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて保険相談窓口選ぶようにしましょう。

保険相談窓口を使うメリットとデメリット

無料で相談できる保険相談窓口。大きなメリットと引き換えに、実はデメリットがあるのも事実です。 保険加入という大きな買い物をする際に、保険相談窓口を使うメリットとデメリットを把握しましょう

保険相談窓口を使うメリット

保険相談窓口を使うメリットは大きく3つあります。保険相談では自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれます。保険商品は高いお金を支払うのにパンフレットでは全容を理解できないことが多く、保険に精通していない方では誤った理解をしてしまうことが多々あります。保険相談をすることで知らずに損をしているということを防げます

 

また複数の保険会社を比較して保険を決めることも大きなメリットです。保険会社の人に直接販売をされると自社の商品となり顧客に本当に合った保険を紹介されるかは分かりません。保険相談窓口の保険相談では複数社の保険を取り扱っているためフラットな視点で顧客のニーズや状況に合った保険を提案してくれます。

 

保険は1種類ではなく複数の保険に加入する場合がほとんどなので加入した後の保険の管理が個人では大変になります。しかし保険相談窓口で保険を契約していると契約後の保険の管理を任せることが出来るので安心です。

 

 

保険相談窓口を使うデメリット(注意点)

保険相談をする際、注意しなければいけないことがあります。保険相談をするFPには得意・不得意分野があるのでその窓口の保険相談員が自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。

 

また必要のない保険商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。以下に保険商品によるトラブル事例を載せてあるので、参考にして保険相談窓口を使う際のトラブルを回避してください。

相談事例

相談者の画像

相談者

元本割れしない商品であることを繰り返し確認し、定期預金だと思って契約したが、実際は

外貨建て生命保険だった。

保険相談窓口が無料の仕組み

保険相談窓口が無料である理由は、利用者の代わりに相談料にあたる費用を負担している会社が存在するからです。それが、保険相談窓口と保険代理店として提携している保険会社です。

 

保険会社は、保険相談窓口やFPに対して手数料の名目で報酬を支払います。この手数料によって保険相談窓口が成り立っています。ですから、手数料の多い保険会社を優先的に勧められるケースもあります。先ほどの保険相談窓口を利用するメリットとして述べたように、こうした偏りのない提案をしてくれるのが保険相談窓口の特徴なので保険相談窓口を利用するのはおすすめです!

保険相談窓口に行く前に準備すること

保険相談窓口に行く際は、

  • 加入している生命保険の保険証券
  • 健康診断の結果
  • 年金定期便

これらを持っていきましょう。

 
これらの情報をもとに、保険相談では現在加入している保険に不備はないか・もう少し安い保険に乗り換えられるのではないかなどを相談します。死亡保険や医療保険は、健康状態によって加入できる保険が異なります。
 
また、見直し相談の場合は保険証券などもあると便利。今加入している保険の内容が分かれば、確認や見直しがスムーズにできます。保険の内容がわかるものであれば保険証券でなくても問題ありませんが、毎年10月頃に保険会社から送られてくる「生命保険料控除証明書」だけでは内容が確認できないため、注意が必要です。
 
編集部の画像

編集部

健康診断書は過去2年間に受けたものがあると、直近の健康状態をある程度把握出来るので、保険相談時に持参できるとベターです!

保険相談窓口に関するよくある質問

ここからは保険相談窓口に関するよくある質問を紹介します。初めて保険相談窓口に行く方はぜひ最後まで目を通してください。

保険窓口のキャンペーンにはどんなものがある?

保険相談窓口には日用品や食品がもらえる豪華なキャンペーンを行っていることが多いです。そのためお得に保険に加入する際は、キャンペーン情報も欠かさずチェックすると良いでしょう。

 

今回1位で紹介した「保険見直し本舗」では保険相談の予約をすることでギフトチケットがもらえます。年収の相場や住宅の種類、家族構成や貯金残高など、どのようなライフプランを組むのが一般的なのか分かるのが特徴です。

保険相談窓口が危険と言われるのはなぜ?

保険の相談窓口についてネットで調べると「危険」「カモ」「やばい」といった意見も目にします。これは先述したとおり、保険の相談窓口は紹介先からの手数料でビジネスが成り立っているからです。

 

つまり窓口にとってインセンティブ割合の高い保険会社に誘導されることがあり、これが窓口は危険と言われる理由です。対策としては、2〜3つの保険相談窓口から話を聞いてみるとよいでしょう。複数の窓口から提案してもらえると保険商品を比較しやすくなります。

本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2024年07月03日)やレビューをもとに作成しております。

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