福岡で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス10選!相談できる内容や注意点について解説

福岡で家計の悩みにおすすめの無料FP相談サービス10選!相談できる内容や注意点について解説

「保険の見直しや家計の相談、教育資金や老後資金、住宅購入について悩んでいる方は無料のFP相談サービスを利用するのがおすすめです。この記事では、初めてFP相談サービスを利用する人に向けて、福岡でおすすめのFP相談サービスを10選紹介します。FP相談の流れや相談時の注意点などについても解説しているのでぜひ参考にしてみてください。」

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家計の悩みはFP(ファイナンシャルプランナー)に相談しよう

FPとは?

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。家計にかかわるあらゆる知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャルプランナー)です。

FPの資格には3つの資格があります。現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。

 

また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて選ぶようにしましょう。

FPには家計のことはもちろん保険や住宅ローンのことも相談できる!

FPに相談する内容は、家計や保険に関するものなど人によって異なりますよね。FPには得意としている内容があるので、事前に確認しておきましょう。

 

相談内容 詳細
家計

・日々の家計管理

・将来のための貯蓄方法

など

保険

・保険の仕組み

・必要な保険の種類

など

ライフプラン

・老後の生活設計

・結婚資金の貯蓄

など

資産運用

・金融商品の運用方法

・退職金の運用方法

など

相続

・遺言や相続に関する準備

・子や孫への資金贈与

など

住宅資産

・住宅ローンの借り方

・住宅ローンの繰上げ返済と借換え方法

など

教育資金

・教育資金の準備方法

・奨学金の活用

など

税金

・控除などの仕組み

・所得税などの仕組み

など

コロナ以降はオンライン窓口が増えている

「相談は店舗や窓口に行かなきゃいけないの?」

 

FP相談や保険相談はそのようなイメージを持たれる場合が多いですが、近年はオンラインによるFP相談が出来るサービスが増加傾向にあり、その常識も変わりつつあります。

 

店舗に行って相談する時間が取れない方や窓口で相談するのは手間だと感じたり勇気がいると感じたりする方でもオンラインで気軽に相談することが出来、相談のハードルは非常に低くなっていると言えます。

 

FPナビマネードクターマネーキャリアなど主要のFP相談サービスではオンライン相談が出来る場合が多いので是非無料相談等で一度話を聞いてみてください。

サービスの差があまりないので1番通いやすいところにするのがベスト

FP相談は何度も通う場合が多いため、通いやすさも重要です。仮に遠出した先などで思い付きで相談をしてしまうと後日再度相談が必要になった時に通いづらくなり継続的な利用が困難になってしまいます。そこで店舗や窓口で相談する場合には自宅や職場から通いやすい場所を選ぶようにしましょう。

 

しかしその際、「通いやすさで選んでしまって本当にいいの?もっと自分に合ったサービスをしっかり探した方がいいのでは」という疑問が湧くと思います。そんな方も安心して下さい。主要のFP相談サービスではオンライン相談同様、様々なサポート体制やシステムが共通して導入されていることが多く、サービス間での差別化がしづらいため通いやすさで選ぶことこそ最終的に決める一番のポイントなのです!

福岡でおすすめのFP相談サービス10選

ここでは、福岡でおすすめのFP相談サービスを10選紹介します。家計や保険などお金のことでお悩みの方は一度無料相談を受けてみてください。また以下では全国にある選りすぐりのFP相談サービスを紹介しているのでこちらもチェックしてみてください。

マネーキャリア

マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また、従来の来店型面談と比べたWEB面談の特徴として、自分と担当者の相性がわるいと感じた際の「担当変更」がしやすいことも挙げられます。くわえて、マネーキャリアは、70社以上の金融コンサルタント会社と提携しており、3,000人以上のFPの中からトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみが対応するため、マネーキャリアからFP相談を申し込むことで"厳選されたFP"に相談が可能です。

基本情報
相談形式 ZOOMアプリなどを使ったWEB面談(希望する方は対面も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、NISA、資産形成

※自社調査(2020/01~2020/03)

同性の担当FPで話しやすかった!
5
30代
女性
 
住宅購入を考えていたので、住宅ローンについて相談したいと思い申込みました。申込もLINEで相談までの連絡も早く安心感がありました。同じ女性だったので、家計のことなど共感しながら聴いていただける部分も多く、とても話しやすかったです。現在加入しているものを見直すきっかけにもなり、また将来にあったプランを立てて頂きとても満足しています。

出典:https://money-career.com

不安だった勧誘がなくて安心した!
5
50代
男性
自営業
家計の見直しをしたかったのですが、保険勧誘があると嫌だなと思っていました。いざ相談すると、自分自身が考えていなかった範囲(保険や積立だけでなく、家計について全体的に考えること)のアドバイスいただけて、 広い視野で考えることができ、希望通りの見直しをすることができました。懸念だった勧誘も全くなく安心でした。

出典:https://money-career.com

マネードクター

マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています

 

マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に相談できます。

基本情報
相談形式 訪問・来店・WEB面談
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成

口コミを紹介

浮いた保険料で、2人目の子供の為に 教育費の準備をしたいと考えています。
30代
男性
保険の乗り換えを提案されるのではないかと思っていたので、
そのままで良いと言ってもらえて安心しました。

出典:https://fp-moneydoctor.com

家計の赤字をストップしつつ、 将来のためにバランスよく備えたいです。
40代
女性
保険料は万が一のために必要な支出だからと支払ってきましたが…。
死亡保障についても、まさか足りないとは思ってもいませんでした。

出典:https://fp-moneydoctor.com

FPナビ

FPナビは、株式会社ニッセンライフ(セブン&アイ・ホールディングス)が提供する完全無料のFP紹介サービスです。FPナビでは、全国の提携先FP事務所から600名以上(※1)の経験豊富なFPが在籍しており、保険の見直し、住宅購入、教育資金、老後資金、家計見直し、資産運用など幅広いジャンルの相談に対応しています。また、仕事や家事・育児に忙しい相談者に向け、申し込み後の日程調整時に、希望の面談場所を自宅、近くのFP事務所、カフェ・ファミレス、WEB面談などから選ぶことができます

基本情報
相談形式 原則対面(希望する方はWEB面談も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン

※1 2020年8月時点

口コミを紹介

出産に伴い、広い家への住み替えに踏み切れました!
40代
男性
長期的にどのような資金計画を立てて実行すべきか、親身になって分かりやすく提示してくれた点。当方は出産に伴って広い家への住み替えを検討しており、それが資金的に成立するかというのが大きなポイントでしたが、アドバイスのおかげで購入に至れました。感謝しております。

出典:https://fpnavi.net

本当に相談してよかった!受付の対応も丁寧です!
30代
女性
とても丁寧で分かりやすくお話いただいて、大変良かったです。本当に依頼をして良かったと思いました。また是非、利用させていただく際にはご担当して頂いた方にお願いしたいと思いました。受付の方の対応も丁寧でとても良かったです。

出典:https://fpnavi.net

ほけんのぜんぶ

ほけんのぜんぶは、総合保険代理店「株式会社ほけんのぜんぶ」が運営するFP相談サービスです。相談方法は電話,オンライン相談と訪問相談の2種類が用意され、相談内容は保険の相談のほかに、教育資金、老後資金、資産運用、住宅ローン、家計見直しなど幅広く対応しています。特に、子育て世代から支持され同世代からの相談件数は40,000組(※)にのぼります。

基本情報
相談形式 対面(希望する方はWEB面談も可)
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成

※ 2023年2月時点・自社調べ

FPフェアリンク

将来の不安を軽減するパートナー!

堅実なマネープランを歩むためには、ライフプラン作成が非常に大切です。FPフェアリンクでは、ヒヤリング、現状の分析・アドバイス、実行のステップを踏み、将来の不安を軽減するためのお手伝いをしています。将来の貯蓄は十分なのか、不足額はいくらなのかをシミュレーションでき、頭の中のモヤモヤの正体を明確にできます。

 

また、FPフェアリンクでは、単にアドバイスをするだけではなく、コンサルティングを通して、相談者にとって役立つマネー知識を身につけてもらうのも重要視しています。それにより、健康保険や公的年金、住宅ローン、税金など、幅広い視点で偏りのない家計にできます。

 

他にも、「iDeCoを始めたいけど、どうしたらいいか分からない」「自分に合っているのか不安」な方向けに、iDeCoが分かる・始められる(始めるかどうか自分で判断できる)のを目的として、無料メールセミナー(メールマガジン配信)を実施しています。iDeCoに興味のある方は、ぜひ試してみてくださいね。

基本情報
相談形式 来店
相談内容 家計管理、資産形成、投資、生命保険、住宅ローン、相続、税金

FPフェアリンクへのアクセス

【住所】福岡市中央区今泉2丁目1-35 アプリーレ今泉703

西鉄大牟田線 福岡天神駅 徒歩7分/薬院駅 徒歩7分

日本FP協会 福岡支部

CFP・AFP認定者が人生設計をサポート

日本FP協会福岡支部では、初めに相談者の悩みや希望を聞き、夢や目標を一緒に整理していきます。そして、その実現に向け、家計をチェック、ライフスタイルに対する価値観などを話し合いながら、無理のないファイナンシャル・プランの作成を心がけています。

 

ベストなファイナンシャル・プランが作成できた後も、それに向け実行するにあたり、各種手続きや各分野の専門家への紹介、アドバイスを行っています。また、お子様の誕生や転勤など、家族の事情や社会情勢の変化にあわせ、ファイナンシャルプランナーが一緒にメンテナンスを行っています。

 

また、ライフプランを考えるきっかけになるものや、豊かに上手に暮らす知恵やヒントが入ったセミナーを開催しています。ワークシートに書き込みながらプランを自分で作り上げる、参加型のワークショップセミナーもあるため、実際に相談する前に参加してみるのもおすすめです。

基本情報
相談形式 来店
相談内容 家計見直し、老後資金、教育資金、住宅購入、保険、ライフプラン、資産形成等

日本FP協会 福岡支部へのアクセス

【住所】福岡県福岡市中央区天神2-8-36 天神NKビル8F

地下鉄天神駅3番出口より徒歩1分

ライフプランニング ゆめたまご

ライフプランの見直しを定期的に実施

ライフプランニング ゆめたまごは、創業15年目を迎え、相談実績は累計1万件以上になりました。現状の悩みについて具体的な改善策を提案し、長年培ったノウハウで、一人ひとりに合った無理のないライフプランを作成。また、実行、実現へ向けてもしっかりとフォローしてくれます。
 

保険、住宅、資産形成など、気になる点はいつでも相談を受け付けています。また、そのための金融知識は、担当プランナーが徹底的にサポートしてくれます。夢実現へ向けて、お金は必要不可欠です。気になることがあったら、一人で悩まず、すぐに担当プランナーに相談してみましょう。

 

ライフプランは、環境の変化に伴い、定期的に見直しの実施が大切です。結婚、出産、独立、転職など、環境の変化があった場合には、気軽に担当プランナーに相談し、定期的な見直しを行えます。

基本情報
相談形式 来店
相談内容 保険、家計管理、住宅購入、ライフプラン、老後費用、資産運用

ライフプランニング ゆめたまごへのアクセス

【住所】福岡県福岡市博多区博多駅東3-11-10 IB博多ビル3階

筑紫通り 瑞穂交差点うら

野田FP事務所

お金のかかりつけ医

野田FP事務所では、相談者との良好な関係を最重要視しています。じっくり話を聞き、納得できるまで説明してもらえるため、相談しやすいメリットがあります。お金については、相談者ごとの想いや願い事が多々あるため、その想いを実現できるようサポートしてくれます。

 

また、野田FP事務所のファイナンシャルプランナーは、IFAとして、投資家の重要な役割を担っています。アドバイスだけではなく、提携している金融機関の有価証券などの金融商品を選択し、売買を仲介。また、特定の金融機関や資産運用会社から完全に独立しているため、中立の立場でメリット・デメリットを包み隠さず伝えています

 

結婚、出産などの人生の大きな節目には、お金について見つめ直す必要があります。そのため、野田FP事務所は、お金のかかりつけ医として長期的に相談ができる環境を整えています。初回の相談料は無料のため、分からないことや難しいことなどがあっても、まずは気軽に相談してみてください。

基本情報
相談形式 来店
相談内容 保険、資産運用、相続、教育資金、老後資金

野田FP事務所へのアクセス

【住所】福岡県福岡市博多区博多駅南1丁目4-4 FUSHI BLD 707号

JR博多駅から徒歩5分

お金の健康診断

東京金融賞(金融イノベーション部門)3位受賞

お金の健康診断では、スマホで約20問の質問に答えていくだけで、自動で家計の診断ができます。また、入力した情報は非公開で、匿名で使用可能です。いきなりFP相談をするのは勇気が出ない方は、まずは家計診断からチャレンジしてみてください。

 

上記で表示された家計診断の結果を見て、やはり専門家に相談をしたいと思ったら、そのまま相談内容を入力して送信するだけでOK。その診断結果と相談内容を見たアドバイザーがコメントをしてくれるため、気になるアドバイザーを選んで、その場でチャットで相談ができます。

 

お金の健康診断には、100社500名以上のFPやIFAが登録しています。そのため、証券、保険、銀行など、幅広い分野の相談が可能です。また、複数のアドバイザーのコメントを比較できる点も大きなメリットの一つです。

基本情報
相談形式 相談員とのチャット
相談内容 ライフプラン、保険、資産運用、老後資金、住宅購入

FP相談by保険チャンネル

好きな時間に好きな場所で相談可能

FP相談by保険チャンネルでは、相談をする時点で具体的な希望やライフプランがない場合でも、担当ファイナンシャルプランナーが丁寧にヒアリングをしてくれるため、一緒にライフプランを作成できます。漠然とした不安はあるけれど、何から話していいか分からない場合も頼りにできます。

 

また、こちらで紹介するファイナンシャルプランナーは、常に守秘義務を意識しているため、相談者の大切な個人情報は慎重かつ適切に取り扱っています。これまで、個人情報や家計状況を伝えるのが不安で、なかなか相談ができなかった方にもおすすめです。

 

さらに、相談者の希望や夢を叶えるサポートを行うため、無理な勧誘やしつこい営業は行いません。万が一そのようなケースが起きた場合には、担当のファイナンシャルプランナーを変更できます。

基本情報
相談形式 訪問、WEB面談
相談内容 家計見直し、老後資金、資産運用、教育資金、住宅購入、ライフプラン、保険、相続・贈与

【注意点を要チェック】FPに相談するメリットとデメリット

ここまでFP相談について詳しく解説しましたが、FPにお金の相談をするうえでメリットとデメリットを知っておきましょう

FPに相談するメリット

FPに相談するメリットは大きく3つあります。自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれ、それによって知らずに損をしているということを防げます。また日々のお金の不安を払拭し精神的な安定を手に入れることもできます。

 

FPに相談するデメリット(注意点)

FPに相談する際、注意しなければいけないことがあります。FPには得意・不得意分野があるのでそのFPが自分の相談内容の専門なのかチェックしましょう。また必要のない金融商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。

相談事例

相談者の画像

相談者

担当者が来訪し、「定期預金よりいい」と言われ投資信託を契約したが、損失が出ている。

元本割れ等のリスク説明はなかった。

【初めての方でも安心】FP相談の流れをチェック!

FP相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。

 

≪STEP1≫相談予約

自分にとって信頼できるFPが見つかったら面談などの日時を決めて予約しましょう。疑問点があればこの時点でまとめておきましょう。

 

≪STEP2≫ヒアリング

家族構成、収入や支出、預金・資産、ローン、保険などの現状をFPが確認します。

 

≪STEP3≫分析・評価

現状の無駄や、このままで夢や目標を達成できるかなどをFPが専門家の視点で評価します。

 

≪STEP4≫プラン作成

改善策などを練り込んだプランをFPが提案し、相談者と話し合った上でベストなプランを作成します。

 

≪STEP5≫実行支援

改善策を実行するにあたり、各種手続きや専門家への紹介などのアドバイスも必要に応じて行います。

【相談内容別】FP相談前に準備しておくものを把握しておこう!

FP相談をよりスムーズにおこなうために、準備しておいたらいいものをご紹介します。収支を確認できれば、より的確なアドバイスを得られるので準備できる範囲で準備しましょう。この記事ではFP相談前に準備しておくものを以下の相談内容別に分けてご紹介します。

  • 家計
  • 住宅ローン
  • 保険
  • 老後・年金

FP相談に行く際に是非参考にしてください。

家計相談前に準備するもの

家計相談する際には

  • 家計簿
  • 源泉徴収票
  • 預貯金の明細

これらを用意しておきましょう。

家計簿を用意できない場合には、毎月の支出が分かるものであれば何でも構いません。

住宅ローン相談前に準備するもの

住宅ローン相談で必要な持ち物は、購入する住宅が決まっているかどうかで変わってきます

どちらの場合にも共通で必要なもの

  • 家計簿
  • 通帳
  • 毎月の支出明細書(光熱費・スマホ代など)
  • ねんきん定期便(年金加入履歴が分かる資料)
  • 生命保険証券(保険に加入している人のみ)

 

購入する住宅が決まっていない場合に必要なもの

購入する住宅が決まっていない場合は上記のものに加えて以下のものを持参しましょう。

  • 現在利用中のローンの残高証明(カーローンやスマホ代の分割払いなど)
  • 会社員:源泉徴収票・住民税決定通知書
  • 自営業:過去3年分の確定申告書・決算書

 

購入する住宅が決まっている場合の必要なもの

購入する住宅が決まっている場合には以下のものを持参しましょう。

  • 不動産のリーフレット・小冊子
  • 不動産図面
  • 重要事項説明書
  • 売買契約書
重要事項説明書と売買契約書は署名前の物でも構いません。
 
すべての書類をそろえる必要はありませんが、用意できる範囲のものはできるだけFP相談に持って行くことをおすすめします。

保険相談前に準備するもの

保険相談をする際は

  • 加入している生命保険の保険証券
  • 健康診断の結果

これらを持っていきましょう。

 
これらの情報をもとに、FP相談では現在加入している保険に不備はないか・もう少し安い保険に乗り換えられるのではないかなどを相談します。

老後・年金相談前に準備するもの

老後・年金について相談する際は

  • 年金のお知らせ(ねんきん定期便など)
  • 年金保険やその他積立保険の証券
  • 預貯金の明細
  • 資産状況がわかるもの(株式・不動産など)

これらを用意しましょう。

大阪でのFP相談に関するQ&A

大阪でFP相談をする際のQ&Aについて、簡単にまとめました。実際の相談時間やオンラインについてなど事前に目を通しておけば、参考になる内容ばかりなのでぜひチェックしてみてください

【目次】

一回の相談時間はどれくらいですか?

相談内容や企業にもよりますが、1時間~1時間半ほどが相談時間の目安です。相談を検討しているのであれば、余裕をもって2時間ほどあけておきましょう。相談回数は1回の相談で終わるケースもあれば、複数回相談が必要なケースもあります。

 

また有料の場合には時間で料金が設定されている企業もあるので、事前に問い合わせて確認しておきましょう。

大阪に住んでいれば利用できますか?

大阪に住んでいれば、基本的には利用可能です。一方で大阪在住の方でも、入院中や介護中の方はサービスの利用が難しいケースもあるので事前に問い合わせて確認しておきましょう。

 

また大阪エリア以外の方でも利用は可能ですが、手続きが必要になった場合や店頭に出向かなくてはいけなくなった場合にやりとりに時間がかかります。できるだけ自分の地域にあるサービスを利用するのがおすすめです。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

最近では、オンライン相談を対応している企業が多いです。相談したいけどなかなか時間が取れない方やお近くに相談場所がない方などには、オンライン相談が適しています。パソコンやスマートフォンなどのネット環境があれば、自宅にいながらFPに気軽に相談が可能です。

 

コロナ禍でなかなか外出できない状況のなかでも利用できるので、昨今オンラインのニーズは高まっています。一方で、対面のみでしか相談できない企業もあるので事前にHPはチェックしましょう。

個人情報はちゃんと保護されますか?

個人情報はしっかりと保護されるので、やみくもに心配する必要はありません。FP相談する際には、お金に関する情報を開示する機会が多いです。そのためFP相談サービスでは、個人情報のプライバシーポリシーにのっとって情報を取り扱っています。

 

一方でウイルスや不正アクセスなどがあれば流出する可能性もあるので、各企業のプライバシーポリシーの確認は念のためしておきましょう。

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