大阪でおすすめの保険相談窓口人気ランキング18選!無料のカラクリやデメリットも解説
2024/11/22 更新
保険の見直しやライフプランを悩んでいる方は無料保険相談窓口を利用するのがおすすめです。この記事では、初めて保険相談窓口を利用する人に向けて、大阪でおすすめの保険相談窓口を18選紹介します。保険相談が無料のカラクリや相談時の注意点などについても解説しているので参考にしてみてください。
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目次
保険見直しをするタイミングは「人生の大きな分岐点」
保険相談をするタイミングは年齢や性別により大きく異なります。本来保険は同じ契約を継続するものではなく、ライフステージの変化で見直しをする必要があります。ここでは生涯で保険相談窓口で保険相談するおすすめのタイミングを紹介します。
ライフステージ | 詳細 |
結婚 | 結婚をして家庭を築いたら自分やパートナーに突然のアクシデントが待ち構えているかもしれません。そんな時、家族の経済的負担を軽くする為に、保険相談をしておくのがおすすめです。 |
妊娠・出産 | 出産後の女性は、心身共に育児に追われかなり忙しくなるのが予想されますので、時間や行動範囲も制限されるかもしれません。妊娠中でも臨月に近くなると体に負担がかかりますので、保険相談は早めに行うのがおすすめです。 |
家や車の購入時 | 住宅ローンを設定する際は「団体信用生命」への加入義務が必要な場合が多いです。団体信用生命保険は、住宅ローン借り手が、そのローンの全額返済前に死亡又は高度障害になって、返済が困難になった場合にそのローンを保険会社が立て替え払いする保険です。 |
契約中保険の更新時 |
更新が必要な保険は多いですが、そのような保険は保障が変わったり、保険料が上がる場合が多いため、別の保険に切り替えた方が得する場合があります。加入保険が更新するときは積極的に保険相談するのがおすすめです。 |
定年退職したとき | 定年以後は退職金や年金で生活することになって環境が変わるため、保険相談やマネープランの見直しが必要です。 |
社会人になったとき | 社会人になると万が一の病気やケガに備えて保険に入る方が増えます。保険は働けなくなったときの資金や、入院・手術の負担を減らせるからです。また老後の資金を作るうえでも保険は役立つので保険相談をするのがおすすめです。 |
コロナ以降はオンラインの保険相談窓口が増えている
「保険相談は店舗や窓口に行かなきゃいけないの?」
保険相談はそのようなイメージを持たれる場合が多いですが、近年はオンラインによる保険相談が出来る保険相談窓口増加傾向にあり、その常識も変わりつつあります。
店舗に行って保険相談する時間が取れない方や窓口で相談するのは手間だと感じたり勇気がいると感じたりする方でもオンラインで気軽に相談することができ、保険相談のハードルは非常に低くなっていると言えます。
保険見直し本舗、保険見直しラボなど主要の保険相談窓口ではオンラインで保険相談が出来る場合が多いので是非無料保険相談等で一度話を聞いてみてください。
大阪での無料保険相談窓口の選び方
保険相談窓口を選ぶ際、チェックするべきポイントは大きく二点あります。それは取り扱っている保険会社の数と自分にとっての通いやすさです。
結論、「取扱保険会社数が多く通いやすい保険相談窓口」を選ぶのがおすすめです。このような保険相談窓口を選ぶべき理由を説明するので是非チェックしてください。
取扱保険会社数が多ければ自分に合った保険を見つけやすい
提案される保険会社数は担当者によって異なります。そのため、自分が納得して保険に加入するためには、質問を重ねることで自分に合った商品を見つけ出すことが大切です。取扱保険会社数が多ければ紹介できる保険の数が多くなるため、自分に合った保険を見つけやすくなります。
また、生命保険以外に医療保険や火災保険などその他の保険の取り扱いがあるかもポイントです。保険相談のメリットは複数の保険会社の商品を比較検討できるところにあります。取扱保険会社数は窓口の公式HPに記載があります。当サイトでも取扱保険会社数を紹介していますが、変動するので申し込む際にチェックするのがおすすめです。
保険相談窓口を決めきれない人は2番目・3番目に取扱保険会社数が多い窓口を利用し、複数の担当者から説明を聞くことがおすすめです。保険相談は無料なので気軽に相談しましょう。
サービスの差があまりないので1番通いやすいところにするのがベスト
保険相談は何度も通う場合が多いため、窓口への通いやすさも重要です。仮に遠出した先などで思い付きで保険相談をしてしまうと後日再度保険相談が必要になった時に通いづらくなり継続的な利用が困難になってしまいます。そこで店舗や窓口で保険相談する場合には自宅や職場から通いやすい場所を選ぶのがおすすめです。
しかしその際、「通いやすさで選んでしまって本当にいいの?もっと自分に合った保険相談窓口をしっかり探した方がいいのでは」という疑問が湧くと思います。そんな方も安心して下さい。主要の保険相談窓口ではオンライン相談同様、様々なサポート体制やシステムが共通して導入されていることが多く、窓口間での差別化がしづらいため通いやすさで選ぶことこそ最終的に決める一番のおすすめポイントなのです!
大阪の無料保険相談窓口おすすめ人気ランキング18選
ここからは大阪でおすすめの無料保険相談窓口を18選ランキング形式でご紹介します。保険相談は無料なので是非気軽に申し込んでみてください。また以下では全国にあるおすすめの保険相談窓口を紹介しているのでこちらもチェックしてみてください。
保険見直し本舗の口コミ
保険見直しラボ
平均業界経験年数12.1年のベテランコンサルタント揃い
保険見直しラボは、平均業界経験年数12.1年と経験豊かな人材揃いの保険代理店です。保険の知識は言うまでもなく、保険の知識以外にも豊富な知識を持ったアドバイザーが在籍しています。また、保険代理店の運営ですので、コンプライアンスを重視しています。
保険見直しラボは、相談員によっての取扱保険会社数にも差が無く、39社の保険会社の中からプロが対比検討し、顧客のニーズに叶う最適な保険を提案します。また、コンサルタントが顧客との相性が合わなかった場合はイエローカード制度でコンサルタント変更も出来ます。
また主要保険商品も非常に多く、様々な保険相談に対応しているのも大きな特徴です。
ただいま無料保険相談後のアンケートに答えることでギフトをプレゼントしているので興味のある方は是非無料保険相談を予約してみてください。
相談料 | 何度でも無料 |
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相談形式 | WEB面談、訪問 |
予約方法 | WEB、電話 |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 39 |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | 無料保険相談後アンケートに答えるとお好きな商品を一つプレゼント ※商品は公式サイトでチェックしてください |
主要保険商品 | 生命保険/医療保険/がん保険/養老保険/個人年金保険/学資保険/介護保険/法人保険/外貨建て保険/変額保険/経営者保険/就業不能保険/その他多数 |
保険見直しラボの口コミ
保険クリニック
保険IQシステムを使って偏り解除
同社は、業界独自の対比分析システム「保険IQシステム」を使い、偏ったコンサルタントの主観に左右されず、顧客の希望に叶った保険商品が見つかります。また、現在加入している保険の保障内容が一目瞭然ですので、コンサルタントがより良い新商品の提案を行います。
それから、保険クリニックは、実際に保険が必要になった時のフォローや、年齢に応じた保険の見直しなど、長く満足して頂ける為にアフターサポートにもこだわっています。このサポートには、「住所変更」、「電話番号の変更」などがあり、手厚いサポートとなっています。
相談料 | 何度でも無料 |
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相談形式 | 来店、WEB面談 |
予約方法 | WEB、電話、予約不要(一部完全予約制店舗あり) |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 50 |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | 保険相談後アンケート回答でお好きな商品を一つプレゼント ※商品は公式サイトで確認してください。 |
主要保険商品 | 終身保険/定期保険/医療保険/がん保険/三大疾病保険・特定疾病保険/貯蓄型保険/学資保険/薬剤治療保険 |
保険クリニックの口コミ
保険ライフ
お金(保険)に関するお悩みをすべて解決!
保険ライフは保険の知識が豊富なFPが2000名以上在籍していて、最適なFPを紹介してくれます。お客様満足度95%、相談件数10万件以上、取り扱い会社数50社以上を誇り、保険相談にとどまらず、お金に関するお悩みをすべて解決してくれます。
ただいま無料保険相談でサンマルクカフェやゴディバのギフトチケットがもらえるので興味のある方は是非無料保険相談を予約してみてください。
相談料 | 何度でも無料 |
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相談形式 | WEB面談、訪問 |
予約方法 | WEB、電話 |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 50 |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | 無料相談でギフトチケットプレゼント |
主要保険商品 | 生命保険/定期保険/終身保険/医療保険/がん保険/介護保険/個人年金保険/養老保険/学資保険/収入保障保険/就業不能保険/その他多数 |
保険ライフの口コミ
FPコア
FP資格取得率100%のお金のプロが解決
FPコアはFP資格取得率100%のお金のプロが相談者の問題に真摯に向き合います。当社の中でも優秀なFPに限定してサービスを展開し、お客様満足度は98%以上を誇ります。また生命保険協会認定代理店に登録しています。生命保険協会は生命保険乗合代理店を4つの視点で調査・評価し、「業務品質評価基準」の基本項目を全て達成した代理店を「認定代理店」として公表しています(数万社ある保険代理店で認定代理店は42社)。 多くの大企業・ハウスメーカーの相談先として提携しており、経験・知識が豊富なFPが在籍しております。
保険相談は完全無料で、イエローカード制度というものがあり、万が一、担当者と会わない場合は即時相談しFPを変更できる仕組みもあるので安心です。
ただいま無料保険相談でギフトチケットがもれなくもらえるので興味のある方は是非無料保険相談を申し込んでみてください。
相談料 | 何度でも無料 |
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相談形式 | WEB面談、訪問 |
予約方法 | WEB、電話 |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 数十社(正確には記載なし) |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | 無料相談で1500円分のギフトをプレゼント |
主要保険商品 | 生命保険/定期保険/終身保険/医療保険/がん保険/介護保険/個人年金保険/養老保険/学資保険/収入保障保険/就業不能保険/その他多数 |
FPコアの口コミ
マネードクター
広瀬すずやKAT-TUNがCMを務めた話題のFP相談サービス!
マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険相談はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で保険相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の保険相談をしています。
マネードクターは、最短翌日の保険相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に保険相談できます。
相談料 | 何度でも無料 |
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相談形式 | 訪問・来店・WEB面談 |
予約方法 | WEB、電話、予約不要(直営店舗のみ) |
当日予約 | 可能(直営店舗のみ) |
取扱保険会社数 | 32 |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | 無料相談で商品プレゼント |
主要保険商品 | 定期保険/終身保険/養老保険/個人年金保険/学資保険 |
マネードクターの口コミ
FPナビ
顧客満足度96%!信頼の相談件数12,000件以上の実績
FPナビは、株式会社ニッセンライフ(セブン&アイ・ホールディングス)が提供する完全無料のFP紹介サービスです。FPナビでは、全国の提携先FP事務所から600名以上(※1)の経験豊富なFPが在籍しており、保険相談、住宅購入、教育資金、老後資金、家計見直し、資産運用など幅広いジャンルの相談に対応しています。また、仕事や家事・育児に忙しい相談者に向け、申し込み後の日程調整時に、希望の相談場所を自宅、近くのFP事務所、カフェ・ファミレス、WEB面談などから選ぶことができます。
相談料 | 何度でも無料 |
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相談形式 | 原則対面(希望する方はWEB面談も可) |
予約方法 | WEB、電話 |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 記載なし |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | なし |
主要保険商品 | 定期保険/終身保険/養老保険/個人年金保険/学資保険 |
※1 2020年8月時点
FPナビの口コミ
マネーキャリア
女性FPが多く在籍!満足度98.6%の実績
マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また、従来の来店型面談と比べたWEB面談の特徴として、自分と相談者の相性がわるいと感じた際の「担当変更」がしやすいことも挙げられます。くわえて、マネーキャリアは、70社以上の金融コンサルタント会社と提携しており、3,000人以上のFPの中からトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみが対応するため、マネーキャリアからFP相談を申し込むことで"厳選されたFP"に保険相談が可能です。
相談料 | 何度でも無料 |
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相談形式 | WEB面談(希望する方は対面も可) |
予約方法 | WEB |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 50 |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | 面談後アンケート回答でライフプランの教科書をプレゼント |
主要保険商品 | 生命保険/医療保険/がん保険/学資保険/個人年金保険/介護保険/自動車保険/自転車保険/火災保険/その他多数 |
マネーキャリアの口コミ
保険チャンネル
リクルートが運営するFP相談サービス!全国47都道府県に対応
保険チャンネルは、株式会社リクルートが運営しているFP相談サービスです。WEBでの相談がメインなので全国どこでも保険相談に対応しています。サービスの名前は保険チャンネルですが、保険だけでなく家計や教育資金などの相談内容を丁寧にヒアリングして、最適なライフプラン提案してくれるのでおすすめです。
小さいお子さんがいる方や時間がない方でも、パソコンやスマホなど通信機器があればオンラインで気軽に保険相談できます。
ただいま保険相談予約&面談完了でもれなくギフトチケットがプレゼントされるので興味がある人は是非無料保険相談に予約してみてください。
相談形式 | 訪問・WEB面談 |
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取扱保険会社数 | 27 |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | 保険相談予約+面談でギフトチケットプレゼント |
主要保険商品 | 生命保険/医療保険/がん保険/養老保険/個人年金保険/学資保険/介護保険/法人保険/外貨建て保険/変額保険/経営者保険/就業不能保険/その他多数 |
相談料 | 何度でも無料 |
相談形式 | 生命保険/医療保険/がん保険/学資保険/個人年金保険/介護保険/自動車保険/自転車保険/火災保険/その他多数 |
予約方法 | WEB、電話 |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 27 |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | 保険相談予約+面談でギフトチケットプレゼント |
主要保険商品 | 生命保険/医療保険/がん保険/養老保険/個人年金保険/学資保険/介護保険/法人保険/外貨建て保険/変額保険/経営者保険/就業不能保険/その他多数 |
保険チャンネルの口コミ
保険マンモス
全国の提携FP 3,500人以上
保険マンモス在籍のファイナンシャルプランナーは、マネーと保険に関してのプロフェッショナルです。保険マンモスでは、実際に保険相談を受けた方のユーザーアンケートを元に確率された独自のサービス品質基準「FPQ」でサービスの向上を目標としています。
「FPQ」は、マナー、相手に伝える力、専門知識、簡潔さ等を基準に数値化したものです。保険マンモスは、豊富な知識は勿論ですが、高いコンサルティング力を備えたファイナンシャルプランナーを揃えています。また、相談者とFPとの相性も重要視しています。
相談形式 | 対面、WEB面談 |
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取扱保険会社数 | 22(所属FPの平均) |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | 無料相談で商品プレゼント |
主要保険商品 | 死亡保険/医療保険・入院保険/がん保険/女性保険/学資保険/個人年金保険/自動車保険/バイク保険/自転車保険/海外旅行保険/その他多数 |
相談料 | 何度でも無料 |
相談形式 | 対面、WEB面談 |
予約方法 | WEB、電話 |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 22(所属FPの平均) |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | 無料相談で商品プレゼント |
主要保険商品 | 死亡保険/医療保険・入院保険/がん保険/女性保険/学資保険/個人年金保険/自動車保険/バイク保険/自転車保険/海外旅行保険/その他多数 |
保険マンモスの口コミ
投資のコンシェルジュ
資産運用に特化したオンラインコンサルティングサービス
【専属のFPが数ある資産運用方法から最適方法へ導きます】
投資のコンシェルジュでは『資産運用(国内外不動産投資、海外不動産投資、その他各種金融商品)』や『保険見直し』に関して、専属FPがあなたに最適な選択肢を提案してくれます。また、紹介されたプランナーからしつこい営業行為や理想と違う対応を行わず、希望があればいつでも速やかな担当変更もしてもらえる安心のサービスです。
【こんな方におすすめ】
◆投資ってなんか怖くて始められない。
◆節税したいけど、どういう方法があるのかわからない。
◆投資に興味はあるけど、不動産とか太陽光とかFXとか株とか種類ありすぎてわからない。
◆投資ってなんか難しそう。
◆なんとなく保険に入ってるけど本当にこのままでいいのかわからない。
◆将来漠然と不安。
◆貯金はしてるけど貯金だけでいいのか不安。
など、お金に関することなら、相談内容はなんでもOK!お金の知識も必要ありません。
【紹介先企業との面談完了でアマギフ最大6万円プレゼント】
Amazonギフト券 最大6万円と宮城県石巻のお肉を贈呈致します!
相談料 | 何度でも無料 |
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相談形式 | WEB面談、チャット |
予約方法 | WEB |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 記載なし |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | WEB面談で5000円~60000円のアマギフと仙台牛プレゼント |
主要保険商品 | 定期保険/終身保険/養老保険/個人年金保険/学資保険 |
投資のコンシェルジュの口コミ
オンアド
お金のオンライン個別指導塾!
オンアドはオンラインでの相談がメインのお金のオンライン個別指導塾です。オンアドは金融商品の勧誘・売買を一切しないので、アドバイスの優先順位が他社と異なります。お客様のおかれた状況やお考えによって課題の解決方法は異なるはずであり、場合によっては、金融商品を購入せずとも支出の見直しだけでお金の問題を解決できるかも知れません。金融商品の勧誘・販売を行わないオンアドだからこそ実現できる、中立的かつ専門的なアドバイスをご提供します。
相談料 | 何度でも無料 |
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相談形式 | WEB面談 |
予約方法 | WEB |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 記載なし |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | なし |
主要保険商品 | 定期保険/終身保険/養老保険/個人年金保険/学資保険 |
オンアドの口コミ
保険市場
希望の場所で保険の相談が可能
直営店、協力店合計で6090以上の店舗で相談できる保険市場ですが、店舗以外の場所での保険相談にも応じています。店舗に行くのが困難な利用者のために自宅訪問はもちろんオンラインなどでの保険相談も可能ですので、店舗以外での保険相談を希望する人におすすすめです。
保険市場は、84社もの保険商品を取り扱っており、利用者のニーズに合った保険を提案してくれます。保険市場の運営会社は上場しており、スタッフの教育やコンプライアンス体制に力を入れています。どの店舗にも豊富な知識を持ったスタッフが在籍しており、頼りになります。
相談料 | 何度でも無料 |
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相談形式 | 来店、WEB面談 |
予約方法 | WEB、電話 |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 84 |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | 選べるギフトカード1,000円相当(1枚)/ウチカフェ プレミアムロールケーキ 無料引換券/その他多数 |
主要保険商品 | 死亡保険/医療保険・入院保険/がん保険/女性保険/学資保険/個人年金保険/自動車保険/バイク保険/自転車保険/海外旅行保険/その他多数 |
保険市場の口コミ
ほけんの窓口
年間127万件の実績
全国にたくさんの窓口がある「ほけんの窓口」は、年間127万件もの無料保険相談実績がありますので、たくさんの利用者の保険相談を担当した相談員が、ニーズに合う保険を提案してくれます。さらに、保険ごとに別々の会社の保険を組み合わせて設計するプランにも対応しています。
それから、ほけんの窓口は、無料保険相談に訪れた相談者を無理に勧誘しません。加入している保険とライフプランが合っていれば、新しい保険への勧誘ではなく、現状の保険継続を薦めてくれます。ですから、現状の保険がいいのか心配な人は気軽に保険相談ができます。
相談料 | 何度でも無料 |
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相談形式 | 来店、WEB面談 |
予約方法 | WEB、電話、予約不要 |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 40社以上 |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | なし |
主要保険商品 | 定期保険/終身保険/養老保険/個人年金保険/学資保険/医療保険/がん保険/三大疾病保険/健康増進型保険/その他多数 |
ほけんの窓口の口コミ
ゼクシィ保険ショップ
無料相談でライフプランシュミレーション
ゼクシィ保険ショップは、300時間以上の研修をこなし、社内試験にパスしたファイナンシャルアドバイザーに、家庭のさまざまな悩み事の相談が出来ます。ゼクシィ保険ショップ故の新婚夫婦の為の生活プランのシミュレーションは、大変好評です。
同ショップは、今考えるべきお金やライフプランの事をFPに相談出来ます。結婚・妊娠・マイホーム・転職・独立・老後など、人生の転機によって必要な保障は違います。 ゼクシィ保険ショップは、新婚夫婦に必要なプランを提案してくれます。
相談料 | 何度でも無料 |
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相談形式 | 来店、WEB面談 |
予約方法 | WEB、電話 |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 24 |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | リクルートポイントプレゼントなど |
主要保険商品 | 死亡保険/医療保険/がん保険/学資保険/個人年金保険/特定疾病保障保険/就業不能保険/介護保険/結婚式総合保険/その他多数 |
ゼクシィ保険ショップの口コミ
保険ほっとライン
契約内容を1冊にまとめた「きちんとファイル」を作成
保険ほっとラインは、日本初の来店型保険相談サービスショップで、1冊のファイルに大切な契約内容をまとめた「きちんとファイル」を無料で作成してくれるのが特徴です。経験豊富な「保険相談専門の担当者」が、厳選した30社以上の保険会社から最適な商品とプランを選び、様々な角度から提案します。
保険相談の実績は20年で100万件以上で、相談場所は店舗だけでなく訪問やオンラインも選べるので、小さい子供がいる家庭でも気軽に相談できます。
相談料 | 何度でも無料 |
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相談形式 | WEB面談、来店、訪問 |
予約方法 | WEB、電話 |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 32 |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | WEB予約&初めての相談でプレゼント |
主要保険商品 | 生命保険/医療保険/がん保険/養老保険/個人年金保険/学資保険/介護保険/法人保険/外貨建て保険/変額保険/経営者保険/就業不能保険/その他多数 |
保険ほっとラインの口コミ
保険deあんしん館
研修と試験を合格したコンシェルジュが対応
保険deあんしん館の相談員「ライフコンシェルジュR」は、入社後3か月間の研修と試験を乗り越え、合格したメンバーだけが名乗れる称号です。保険の基礎知識や相談スキルに加え、人として大切な挨拶や礼儀の研修もあり、ホスピタリティも身に付いたライフコンシェルジュRが相談に応じてくれます。
保険deあんしん館では、相談を始める前に「しつこい勧誘や無理な営業の禁止」や「個人情報の保護」を宣誓します。万が一不快な想いをした場合は、「相談ストップコール制度」を利用すると即座にライフコンシェルジュRの変更が可能なので安心です。
相談料 | 何度でも無料 |
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相談形式 | WEB面談、来店、訪問 |
予約方法 | WEB、電話 |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 42 |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | なし |
主要保険商品 | 生命保険/医療保険/がん保険/養老保険/個人年金保険/学資保険/介護保険/法人保険/外貨建て保険/変額保険/経営者保険/就業不能保険/その他多数 |
保険deあんしん館の口コミ
ほけんパレット
きめ細かい相談で最適な提案
ほけんパレットは、取扱い保険会社が38社(生命保険会社:21社、損害保険会社:13社、少額短期保険:4社)あり、豊富な保険商品の中から相談者に適した提案をしてもらえます。
相談の内容は利用者によってさまざまです。「既に記入済みの保険が自分に合っているか不安」「教育資金をどう確保したらいいか教えてほしい」「資産運用をしたい」などなど。ほけんパレットでは、利用者の相談内容に合わせて最適なFPをマッチングしてくれます。
また「強引な勧誘0宣言」により、無理な勧誘は禁止されています。万が一担当者と合わない場合は相談の中止や担当者の変更に直ちに応じてくれるので、安心して相談が可能です。
相談料 | 何度でも無料 |
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相談形式 | WEB面談、訪問 |
予約方法 | WEB |
当日予約 | 可能 |
取扱保険会社数 | 38 |
対応エリア | 全国 |
キャンペーン | 保険相談でハーゲンダッツ4個プレゼント |
主要保険商品 | 生命保険/医療保険/がん保険/養老保険/個人年金保険/学資保険/介護保険/法人保険/外貨建て保険/変額保険/経営者保険/就業不能保険/その他多数 |
ほけんパレットの口コミ
大阪での保険相談はお金のプロのFPにお任せ!
保険相談窓口の相談員のほとんどがFP(ファイナンシャルプランナー)をはじめとしたお金に関する資格を有しており、保険に限らずお金のエキスパートなので保険以外のお金に関する相談も気軽にすることが出来ます。
FPとは? 人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。家計にかかわるあらゆる知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャルプランナー)です。 |
FPの資格には3つの資格があります。保険相談の現場で活躍しているFPの多くが上級資格であるAFPかCFPを取得しているので、FPを選ぶ際にチェックしましょう。
また、FPには独立系FPと企業系FPの2種類あり、それぞれに特徴があるので自分にはどちらが合っているか考えて保険相談窓口選ぶようにしましょう。
大阪で保険相談窓口を使うメリットとデメリット
無料で相談できる保険相談窓口。大きなメリットと引き換えに、実はデメリットがあるのも事実です。 保険加入という大きな買い物をする際に、保険相談窓口を使うメリットとデメリットを把握しましょう。
●保険相談窓口を使うメリット
保険相談窓口を使うメリットは大きく3つあります。保険相談では自分のお金の問題に対して専門的な視点や知識をもってアドバイスをしてくれます。保険商品は高いお金を支払うのにパンフレットでは全容を理解できないことが多く、保険に精通していない方では誤った理解をしてしまうことが多々あります。保険相談をすることで知らずに損をしているということを防げるのでおすすめです。
また複数の保険会社を比較して保険を決めることも大きなメリットです。保険会社の人に直接販売をされると自社の商品となり顧客に本当に合った保険を紹介されるかは分かりません。保険相談窓口の保険相談では複数社の保険を取り扱っているためフラットな視点で顧客のニーズや状況に合ったおすすめの保険を提案してくれるのでおすすめです。
保険は1種類ではなく複数の保険に加入する場合がほとんどなので加入した後の保険の管理が個人では大変になります。しかし保険相談窓口で保険を契約していると契約後の保険の管理を任せることが出来るので安心です。
●保険相談窓口を使うデメリット(注意点)
保険相談をする際、注意しなければいけないことがあります。保険相談をするFPには得意・不得意分野があるのでその窓口の保険相談員が自分の相談内容の専門なのかチェックするのがおすすめです。
また必要のない保険商品をすすめてきてトラブルになった事例もあるので注意しましょう。以下に保険商品によるトラブル事例を載せてあるので、参考にして保険相談窓口を使う際のトラブルを回避してください。
相談事例
相談者
元本割れしない商品であることを繰り返し確認し、定期預金だと思って契約したが、実際は
外貨建て生命保険だった。
大阪の保険相談窓口はなぜ無料?
保険相談窓口が無料である理由は、利用者の代わりに相談料にあたる費用を負担している会社が存在するからです。それが、保険相談窓口と保険代理店として提携している保険会社です。
保険会社は、保険相談窓口やFPに対して手数料の名目で報酬を支払います。この手数料によって保険相談窓口が成り立っています。ですから、手数料の多い保険会社を優先的に勧められるケースもあります。先ほどの保険相談窓口を利用するメリットとして述べたように、こうした偏りのない提案をしてくれるのが保険相談窓口の特徴なので保険相談窓口を利用するのはおすすめです!
大阪で保険相談窓口に行く前に準備するもの
保険相談窓口に行く際は、
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これらを持っていくのがおすすめです。
編集部
健康診断書は過去2年間に受けたものがあると、直近の健康状態をある程度把握出来るので、保険相談時に持参するのがおすすめです!
大阪の保険相談窓口に関するよくある質問
ここからは保険相談窓口に関するよくある質問を紹介します。初めて保険相談窓口に行く方はぜひ最後まで目を通してください。
保険窓口のキャンペーンにはどんなものがある?
保険相談窓口には日用品や食品がもらえる豪華なキャンペーンを行っていることが多いです。そのためお得に保険に加入する際は、キャンペーン情報も欠かさずチェックするのがおすすめです。
今回1位で紹介した「保険見直し本舗」では保険相談の予約をすることでギフトチケットがもらえます。年収の相場や住宅の種類、家族構成や貯金残高など、どのようなライフプランを組むのが一般的なのか分かるのが特徴です。
保険相談窓口が危険と言われるのはなぜ?
保険の相談窓口についてネットで調べると「危険」「カモ」「やばい」といった意見も目にします。これは先述したとおり、保険相談窓口は紹介先からの手数料でビジネスが成り立っているからです。
つまり窓口にとってインセンティブ割合の高い保険会社に誘導されることがあり、これが窓口は危険と言われる理由です。対策としては、2〜3つの保険相談窓口から話を聞いてみるのがおすすめです。複数の窓口から提案してもらえると保険商品を比較しやすくなりおすすめです。
保険相談にかかる時間はどれくらいですか?
保険相談にかかる時間は平均1時間半~2時間と言われています。時間の確保が難しい場合は、事前に必要な情報を準備し、確保できる時間を伝えることで相談時間が短縮できる可能性があります。また忙しい場合にはオンライン相談も可能です。
保険相談後、保険に加入しなくても大丈夫ですか?
保険相談をするだけで、保険に加入しない方はたくさんいます。中には保険を見直すも現状がベストであることもあります。相談員はいくつかの提案をしますが、その内容に納得できない時は改めて相談を予定したり、断ったりしても問題ありません。
約束していた日時の都合が悪くなったらどうすればいいですか?
予約申し込みした保険相談に連絡をして日時変更を依頼しましょう。相談員と直接連絡が取れるように事前にメールアドレスや電話番号の連絡が来ている場合には、直接連絡をしても良いでしょう。また、キャンセルをしたい場合も正直にキャンセルしたい旨を伝えれば、無理に引き留められることもありません。
本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2024年11月22日)やレビューをもとに作成しております。
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