FP相談を岡山でしたいなら!おすすめのFP相談ができる会社11選

記事ID44305のサムネイル画像

大人になるとお金の悩みというのは尽きないものです。そんな時FP(ファイナンシャルプランナー)の存在はあなたの金銭事情を救う救世主となる可能性が非常に高いです。この記事では岡山でファイナンシャルプランナーにお金の相談をしたい人に向けおすすめの会社をご紹介します。

FPはお金に関するどんな悩みを解決してくれるの?

ファイナンシャルプランナーは、相談に来たお客さんのお金に関する悩みを解決に導くアドバイスをする、「お金に関する専門家」のような立場の職業です。

 

わかりやすく超簡単な例えをすれば、家計や家族構成などの情報をもとに年間に必要な金額を計算して、「これなら年間〇〇円を貯めれるから、○年後にはあなたの欲しい新車の車が購入できますよ」などの、あなたの夢や理想を現実にするプランを計画してくれます。

 

  • 年金などの老後関係
  • 自分に合った生命保険(保険見直し)
  • 住宅ローン関係
  • 子供の教育資金
  • 資産運用
  • 現在の家計の改善

このような、生きていくうえで必要となるお金の相談ができます。

 

ファイナンシャルプランナーに相談すれば、理想の暮らしを実現するためのヒントが得られるのです。

編集部おすすめ!岡山でおすすめのFP相談サービス

国内最大級のライフプラン相談サービス!

【勧誘なしで納得いくまで無料相談!】

マネーキャリアの最大の魅力は、相談者の納得がいくまで無料で相談ができるところです。ファイナンシャルプランナーは相談者との信頼関係を重視していて、相談者さんがファイナンシャルプランナーのアドバイスをもとに保険の見直しなどをした時に新しい保険会社と契約をしたら、契約をした保険会社から担当のファイナンシャルプランナーに手数料が支払われます。

 

  1. (ファイナンシャルプランナー)相談者との信頼関係構築・実績・契約された保険会社等からの手数料
  2. (相談者)無料で相談・お金の問題解決
  3. (保険会社等)自社の売上・自社の宣伝

三者が損しないように上手く仕組みづくりが出来ているので、相談者は無料で何度でも相談することが可能になっています。

 

【オンライン相談・出張相談も可】

マネーキャリアは時間や場所を選ばないオンライン相談も可能です。時間にあまり余裕のない方でも気軽に相談ができます。対面して相談がしたい方は、相談者の自宅や希望するエリアのカフェなどで対面して相談ができます。

FP相談サービスの選び方

ファイナンシャルプランナーに相談をしようと考えている人が最初に悩むのが、どこのファイナンシャルプランナーに相談をすればいいのかだと思います。

 

ファイナンシャルプランナーにも専門領域があるので、自分の相談したい分野に詳しいファイナンシャルプランナーに相談するのがベストです。

 

間違えて自分の相談したい分野を得意としないファイナンシャルプランナーに相談をしてしまわないように、まず、自分が相談したい分野をハッキリとさせ、その分野を専門としているファイナンシャルプランナーを探しましょう。

 

これから自分に合ったファイナンシャルプランナーを見つけるために知っておきたい項目をいくつか解説しますので、参考にして自分はどのファイナンシャルプランナーに相談するかを決めてください。

ファイナンシャルプランナーが所属している会社は大きく分けて2つ!

ファイナンシャルプランナーがいる会社は大きく分けると「企業に属している」「独立している」の2つです。

 

企業に属しているファイナンシャルプランナーの特徴

企業に属しているファイナンシャルプランナーは、金融系(銀行・証券・保険)の店舗に多く見られます。その他では、不動産関係にも所属していますし、税理士や公認会計士がダブルライセンスでファイナンシャルプランナーの資格を持っている場合もあります。

 

企業に属しているファイナンシャルプランナーは、所属している企業の商品を勧めてくることがほとんどです。悪いことではないのですが、相談者からすれば他に選択肢が無くなるので少し不満を覚えるかもしれません。

 

メリットは、ファイナンシャルプランナーは所属している企業から給料が貰えるので相談料が基本無料なところが多い、企業が取り扱っている商品に対して知識的な専門性が高い、契約がすぐに出来ることです。

 

【独立しているファイナンシャルプランナーの特徴】

企業に属さない独立しているFP事務所で働いているファイナンシャルプランナーは、自社の商品がないので相談者にとって中立な立場でライフプランを提案してくれます。

 

また、企業に属していない独立系のファイナンシャルプランナーは、相談料が発生することが多いです。独立しているファイナンシャルプランナーのメリットは、様々な商品から相談者にピッタリの商品を提案してくれる、転勤などがほとんど無いので相性が良ければ一生の付き合いが出来る点です。

相談したい内容から適切なファイナンシャルプランナーを探す

あなたが相談したいお金の悩みを明確にして、その分野が得意なファイナンシャルプランナーを見つけることが理想的です。

 

ファイナンシャルプランナーは生活に関するお金の専門家ですが、1人のファイナンシャルプランナーがすべてのお金に関する知識があるのはほとんど無いです。

 

保険、年金、税制、資産運用、住宅ローン、相続など、たくさんのジャンルのお金の悩みがあるので、その、すべてに詳しいファイナンシャルプランナーは存在しないはずです。

 

あなたが相談したいことをハッキリと決めて、その分野に詳しいファイナンシャルプランナーを見つけましょう。

相談したいファイナンシャルプランナーが持っている資格

ファイナンシャルプランナーは資格が無くても開業、相談業務が可能です。また、ファイナンシャルプランナー無資格者がファイナンシャルプランナーと名乗り、業務を行っている場合もあります。

 

無資格者の中にも独学で学び、実績を積み、資格者以上に良い働きをするファイナンシャルプランナーのいるかもしれません。

資格の種類

ファイナンシャルプランナーの資格は主に3つあります。

 

  • FP技能士(国家資格)
  • AFP認定者(民間資格)
  • CFP認定者(民間資格)

 

【FP技能士(3級・2級・1級)】

FP技能士は1級〜3級まであります。3級は一番難易度の低い試験です。そこから2級→1級と難易度が上がっていきます。FP技能士は資格を持っていないと「◯級ファイナンシャル・プランニング技能士です」と名乗ることができません。

 

【AFP認定者】

AFP認定者はFP技能士2級と同レベルな位置づけになります。AFP認定者は「2級FP技能士に合格した者で、AFP認定研修を受講・修了した者が認定される資格」です。AFP認定者は2年毎に更新があり、日本FP協会が実施する継続教育を受ける必要があるので、常に最新の知識を有していると言えます。

 

【CFP認定者】

CFP認定者は1級FP技能士と同レベルの世界で通用するファイナンシャルプランナーの最上級の資格です。

 

  1. CFP認定者の資格はAFP認定者を取得
  2. CFP資格審査試験6科目に合格
  3. CFPエントリー研修を受講・修了
  4. 通算して3年以上の実務経験
  5. 試験合格後5年以内に登録申請
  6. CFP認定

 

CFP認定者を取得するのはとても大変ですが、取得してしまえば最上級のファイナンシャルプランナーの証明にもなります。CFP認定者は2年毎に更新があり、更新時に継続教育があるので常に最新知識を有していると言えます。

相談費用から選ぶ

ファイナンシャルプランナーを探すときに気にしておきたいのが、相談費用です。ファイナンシャルプランナーに相談をする場合に無料と有料に分かれます。企業に所属しているファイナンシャルプランナーは、相談料が無料のところが多いです。

 

企業に所属していない独立したファイナンシャルプランナーは、相談料が有料のところが多いです。有料の場合、相談料の相場が1時間あたり5,000円〜10,000円くらいになります。

 

【無料】

相談料が無料の場合、ファイナンシャルプランナーの実績が豊富な点があります。無料だとたくさんの相談者来るので、多くの実績に繋がりやすいです。しかし、さきほども説明しましたが、企業に所属するファイナンシャルプランナーは所属している企業の商品をおすすめすることがほとんど。他の選択肢が無いのは少し不安です。

 

【有料】

相談料が有料の場合、よっぽど有名なファイナンシャルプランナーでないと相談者がひんぱんに来ることがありません。そのため実績が少ない傾向があります。独立しているファイナンシャルプランナーは、取り扱う商品が幅広く選択肢も広がるので納得の行く契約が出来る可能性が高いです。

岡山でおすすめのFP相談サービス6選【オフライン】

株式会社岡山ファイナンシャルプランナーズ

岡山を代表する、相談内容の幅も広い事務所!

【最高難度の資格保持者も在籍!】

岡山ファイナンシャルプランナーズはファイナンシャルプランナーが4名在籍をしています。FP最高難度のCFP・AFP保持者も在籍しているので、実力は充分と言えます。

 

ファイナンシャルプランナー以外に、住宅口ーンアドバイザー、相続診断士 、証券外務員資格 を取得しているスタッフもいるので、特定の分野においてかなり専門的なアドバイスをしてもらえます。

 

【幅広い相談が出来る!】

岡山ファイナンシャルプランナーズは、得意とする相談業務が多いのが特長です。

  • 保険
  • 住宅
  • 家計
  • 相続
  • 資産運用

上記の相談ができます。

 

【独立系FP事務所だけど、初回相談料が無料!】

企業に所属しない独立系のファイナンシャルプランナーは相談料が有料のところが多いのですが、岡山ファイナンシャルプランナーズは初回の相談料が無料です。

 

初回の相談料が無料なので、一度相談に行き「自分には合わないかも...」と思えば違うファイナンシャルプランナーを探せばいいので気軽に相談ができます。

相談形態 来店型・オンラインも可 料金 初回相談料無料

住宅購入と家計改善に特化したファイナンシャルプランナー!

【住宅購入や家計の見直しを相談したいなら!】

住まいと家計相談オフィスに在籍しているファイナンシャルプランナーは、1級ファイナンシャル・プランニング技能士を取得していて、住宅購入や家計の見直しを専門にしてます。

 

【相談者ファースト!】

住まいと家計相談オフィスは、相談中は専門用語を使わずに相談者が納得のいくまで、わかりやすく丁寧に説明をしてくれます。料金も明確に説明をしてくれて、後で別途料金が発生することもありません。

 

【保証がある!】

相談者が「良いアドバイスを貰えなかった」「相談中の態度が悪くて不快な思いをした」のような体験をしてしまった場合は、相談料を全額返金してもらえるので、金銭リスクが無いのも特長です。

相談形態 来店型 料金 5,000円/時間

相談しやすい環境づくり!

【取り扱い商品の多い保険の専門店】

ほけんの窓口は保険のアドバイスを専門的に行っています。取り扱っている保険は、生命保険、損害保険合わせて40社あります。これだけあるのですから、相談者に一番ベストな商品をアドバイスしてもらえます。保険ご加入後の各種手続きなどもしてもらえるので、保険に関して一生涯のお付き合いができます。

 

【子連れでも来店しやすい】

子連れでも来店しやすいよう店内が工夫されています。来店してじっくりお金について相談したい方におすすめです。

相談形態 来店型 料金 無料

時間の無い方に嬉しい自宅訪問型!

【相談者の希望する場所で相談が可能!】

保険見直しラボは全国に展開している、訪問型の保険相談サービスです。相談者の希望する場所で相談ができます。ご自宅や近隣の喫茶店などでの相談が可能!もちろん、保険見直しラボの事務所での相談も可能です。

 

【優秀なファイナンシャルプランナーを派遣!】

保険見直しラボは、優秀なファイナンシャルプランナーをマッチングしてくれます。初めて相談した時に、自分に合わないと思えばファイナンシャルプランナーを変更出来る制度もあるので気軽に相談ができます。相談料は何度でも無料になっているので、金銭的にも嬉しいです。

相談形態 訪問型 料金 無料

家計の無駄を徹底的に見直し貯蓄を増やす!

家計の見直し堂は、相談者の家計の全体をしっかり見直して無理のない節約方法をアドバイスします。住宅費・光熱費・保険はもちろん、今の時代に欠かせない通信費までしっかり見直しをしてくれます。

 

通信費はよくわからないので適当なプランに入っている人も多いと思います。そのような方は通信費を見直してもらうと年間でかなりの節約が出来るはずです。

 

家計全体ではなく、保険や通信費だけといった相談も可能ですので、「スマホ代を見直したいな」と考えている人でも気軽に相談ができます。生活費は意外と無駄の多い支出です。無駄の多い方なら年間で10万円くらい節約することも可能かもしれません。

相談形態 来店型 料金 無料

中立性の高い独立系のファイナンシャルプランナー

【商品を売ることのない中立性が高いファイナンシャルプランナー!】

FP事務所HEARTおかやまのファイナンシャルプランナーは、本当に必要な提案やアドバイスができる環境を実現させるべく、商品を売る企業との代理店契約をしていない立場から、相談者に本当に良いアドバイスができるファイナンシャルプランナーがいます。

 

国内外の様々な金融商品の情報と組み合わせた資産運用方法や、家計設計をアドバイスしてくれるファイナンシャルプランナーです。

 

【安心保証制度がある!】

FP事務所HEARTおかやまは、アドバイスした内容に相談者が満足出来なかった場合に、全額返金保証制度があります。提案内容に自信があるので、全額返金保証のような相談者に嬉しい制度が実現できているのです。

相談形態 来店型(相談者希望の場所・オンラインあり) 料金 初回5,000円/2時間

岡山でおすすめのFP相談サービス5選【オンライン】

幅広いジャンルに強いファイナンシャルプランナーが在籍!

【それぞれのジャンルに強いファイナンシャルプランナーが在籍!】

マネードクターはファイナンシャル・プランニング技能資格はもちろん、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなどの資格を持っているファイナンシャルプランナーが多数在籍しているので、様々なお金に関する相談に強いと言えます。

 

【相談者の希望する場所で相談が可能!】

マネードクターは相談者の自宅やカフェ、オンラインでの相談が可能です。決まった場所に指定された時間に行かなくてもいいので、時間に制限のある人にはとても嬉しいサービスです。

相談形態 オンライン(希望する場合での対面相談もあり) 料金 何度でも無料

不動産関係に強い!

【住宅購入相談・住宅ローン見直しに強い】

株式会社ミライ・エ 岡山本社はFP業務全般に不動産賃貸・売買・管理業務も行っている会社です。不動産業務をしているので、「住宅購入相談」「住宅ローン見直し」には特に強いです。

 

【保険の見直し・相続贈与・資産運用】

不動産関係だけでなく、「保険の見直し」「相続贈与」「資産運用」も扱っているので、相談できる内容は不動産関係だけではありません。

相談形態 オンライン 料金 【住宅購入コンサルティングパック】 ライフプラン作成、住宅購入相談、保険コンサルティング投資相談、不動産活用を含む 55,000円(税込)オンライン相談時は半額

Money for wardお金の相談(マネーフォワード)

有名な家計簿アプリもリリースしている企業!

【相談スタイルが自由に選べる!】

マネーフォワードお金の相談は、対応地域なら相談者の希望する場所でも相談が受けられます。自宅・カフェなどで相談したい場合、事前に申し出れば対面で相談できますが、オンラインでの相談も受付ています。

 

【幅広いジャンルの相談ができる!】

マネーフォワードはたくさんのファイナンシャルプランナーが在籍をしているので、様々なお金に関する相談ができます。一般的な保険や家計見直しなどといった相談から、最近よく聞くようになったFIREといったものまで相談対象になっています。

相続形態 オンライン(対面も可) 料金 無料

ファイナンシャルプランナーが選べる!

【ファイナンシャルプランナーが選べる!】

FPナビは在籍しているファイナンシャルプランナーが600人以上いて、FPナビの公式サイトで紹介されているファイナンシャルプランナーのプロフィールで、それぞれの得意な分野がわかります。顔写真付で保有資格などの情報も記載されているので、自分にピッタリのファイナンシャルプランナーが見つけやすくなります。

 

【ファイナンシャルプランナー認定制度で実力がわかる!】

FPナビでは「ニッセンライフ認定制度」と呼ばれる独自の基準を持っていて、在籍しているファイナンシャルプランナーを3つのランクで格付けをしています。「専門職FP」「上級FP」「認定FP」があり、専門職FPが最上級のランクになっています。

相談携帯 オンライン(訪問も可能) 料金 無料

幅広いジャンルに対応している!

保険チャンネルは相談できるジャンルがたくさんあるので、お金に関する相談はほとんど対応可能です。下記の相談が可能なので、あらゆるお金の悩みに強いのが特徴です。

 

  • 家計管理
  • 資産運用
  • 老後資金
  • 教育資金
  • 保険
  • 住宅購入・ローン
  • 介護医療費
  • 年金・社会保険
  • 相続・贈与
  • 税制
相談携帯 オンライン 料金 無料

岡山でのFP相談に関するQ&A

ファイナンシャルプランナーに相談をする前に、相談者が疑問に思うよくある質問をご紹介します。

 

ここであらかじめ基礎的な情報を知っておけば、事前の考え事が少なくなるのでぜひ目を通しておいてください。

FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?

ファイナンシャルプランナーは「暮らしに関係するお金の専門家」です。

 

相談者のお金に関する悩みに対して、相談者の現在の収入・支出・負債などの現状を分析してお金が少しでも手元に残るように適切なアドバイスをしてくれます。

一回の相談時間はどれくらいですか?

1回の相談時間はファイナンシャルプランナーによって違いますが、相場としては1時間〜2時間以内のところがほとんどです。

 

相談者のお金の悩みのジャンルにもよりますが、一般的な相談では家計の収入・支出がわかるモノ(家計簿など)を相談者がFPに見せて、それをもとに家族構成などから将来必要になるお金の計算をして、様々なパターンからシュミレーションしたお金の支出を算出し、適切なアドバイスをしてくれます。

岡山に住んでいれば利用できますか?

岡山にも対面で相談できるファイナンシャルプランナーはたくさんいます自分の相談したいお金のジャンルに詳しいファイナンシャルプランナーに相談するのがベストです。

対面相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

最近ではオンラインで相談できるファイナンシャルプランナーはたくさんいます。対面が苦手な方でも気軽に相談が可能です。

個人情報はちゃんと保護されますか?

相談者は家族構成・収入・支出・貯金・負債など、人にあまり見せたくない部分をファイナンシャルプランナーに情報提供します。万が一そんな情報が漏洩してしまったら堪ったもんじゃありません。

 

しかし、ファイナンシャルプランナーには守秘義務があるので個人情報が漏洩してしまうことはまずありません。

ファイナンシャルプランナーに相談すると人生が変わる!

ファイナンシャルプランナーは相談が無料のところが多いので、気になる方は一度無料相談に行ってみて自分にはアドバイスが必要かなどを確かめてみるのがおすすめです。

本サービス内で紹介しているランキング記事はAmazon・楽天・Yahoo!ショッピングなどECサイトの売れ筋ランキング(2022年05月02日)やレビューをもとに作成しております。

関連する記事

【2022年最新版】岡山の薬剤師転職サイト人気おすすめランキング9選

【2022年最新版】岡山の薬剤師転職サイト人気おすすめランキング9選

転職サイト
岡山のエステサロン人気おすすめランキング9選【2022年最新版】

岡山のエステサロン人気おすすめランキング9選【2022年最新版】

サービス
【美味しい】岡山の日本酒人気おすすめランキング10選【プレゼントにも】

【美味しい】岡山の日本酒人気おすすめランキング10選【プレゼントにも】

お酒
岡山県民におすすめのウォーターサーバー4選!みんなはどれ使ってる?

岡山県民におすすめのウォーターサーバー4選!みんなはどれ使ってる?

その他
岡山県の葬儀社ランキング10選

岡山県の葬儀社ランキング10選

その他
岡山の痩身エステ人気おすすめランキング11選【2022年最新版】

岡山の痩身エステ人気おすすめランキング11選【2022年最新版】

サービス

アクセスランキング

【無料相談も!】ファイナンシャルプランナー(FP)のおすすめ人気ランキング10選のサムネイル画像

【無料相談も!】ファイナンシャルプランナー(FP)のおすすめ人気ランキング10選

保険
沖縄でFP相談するならここ!おすすめFP相談会社14選のサムネイル画像

沖縄でFP相談するならここ!おすすめFP相談会社14選

保険
広告掲載について

gooランキングでは、タイアップ広告やバナー広告を出稿いただける広告主様を募集しております。下記までお気軽にご連絡ください。